Как заработать на стейкинге

Стейкинг на биржах и через провайдеров: виды, выбор платформы и актива для вложений, и как рассчитать прибыль

Не тайна, что можно хранить криптовалюту и получать за это процент. Практически, как депозит в банке. Но какие виды стейкинга вообще существуют? Чем отличаются условия площадок, которые предлагают стейкинг? Как рассчитать, какая биржа предлагает более выгодные условия? А с какой — проще взаимодействовать? И какие активы можно считать наиболее перспективными? Итак, давайте максимально тщательно проработаем все эти вопросы.

В качестве пролога:

В любой сфере человеческой жизни важна психологическая грамотность. Если мы говорим о трейдинге криптовалютами, о рынке максимально волатильном, то она необходима тем более. Как высказывался Эл Вайс, рынок торговли даже в меньшей степени зависит от фундаментальных факторов, чем от психологии.

Контролируйте себя! Данная статья — не рекомендация к торговле, а обзор возможностей, которые сегодня предлагает криптовалютный рынок.

• Staking: задача и виды.
• Самостоятельный стейкинг.
• Криптовалютная биржа, или другой способ?
• Условия стейкинг-планов: сколько можно заработать.
• Как выбрать более выгодные условия для стейкинга?
• Определяем монеты под стейкинг.
• Короткий FAQ.

Стейкинг — это не только о вашей выгоде, но наверное даже в первую очередь — о проектах. С его помощью достигается консенсус, необходимый для обеспечения безопасности сети. Также подтверждается достоверность каждой новой транзакции, записываемой в блокчейн проекта.

Это технический staking coins. Вникать в него не обязательно, если передаешь право управления своими активами в проекте третьей стороне: например, криптовалютной бирже как стейкинг-провайдеру, пулу валидаторов или кошельку.

Также существует стейкинг на биржах, который является альтернативным техническому. Для него не нужно вникать в смарт-контракты, разбираться в доходности пулов. Единственное требование — приобрести и предоставить на депонирование криптоактивы криптовалютной бирже. Такую практику сегодня предоставляет ряд платформ. Ниже я подробно опишу, как это работает.

Любой вид стейкинга для криптоинвестора — пассивный метод дохода, его задача — приумножать активы.

С технической точки зрения процесс стейкинга для блокчейна остается практически одинаковым. Почему практически — поясняю ниже.

На действия валидатора (это корректное название для приходящего на ум «стейкера») при самостоятельном стейкинге влияет вид консенсуса, благодаря которому достигается безопасность сети конкретного проекта и проверяются блоки. А именно PoS, LPoS или DPoS.

Чтобы понять, как именно это работает, начать стоит с PoW, хотя он здесь не применим.

PoW — алгоритм доказательства выполнения работ. Он также носит общеизвестное название Proof of Work. В блокчейне с помощью PoW осуществляется генерация новых блоков, где каждый блок — это решенная математическая задача. Вознаграждение за решение такой задачи и соответственно создание блока, — непосредственно криптовалюта. Ее добывают майнеры, обеспечивая эмиссию активов.

Аналогично этому консенсусу, но с меньшими энергозатратами, работает Proof of Stake (PoS). Здесь правильность транзакций подтверждают валидаторы. Валидатором может быть человек или группа людей. Они принимают решение, какой блок — правильный, какой — нет. Чем большее количество монет заложено валидатором, тем больший вес будет иметь его голос в процессе доказательства ставки. За блокировку своих активов и предоставление услуг блокчейну валидаторы получают вознаграждение в виде новых монет из сети.

В PoS для того, чтобы стать узлом сети (валидатором), условной нодой, нужно держать на кошельке определенное количество монет. Это условие вариативно (зависит от блокчейна), но как правило оно широко распространено. Также в PoS-блокчейны заложен инфляционный механизм. Выплата валидаторам либо участникам сети осуществляется за счет этой инфляции.

В некоторых проектах действует консенсус DPoS, где у валидатора должны быть токены, а его задача — голосовать за блок-продюсеров, или же — узлы. Добавляют блоки продюсеры из топ-21. Все остальные находятся в режиме «stand by». Вознаграждения условно получают до 70 места. Наивысшие награды уходят тем, что входят в упомянутый выше топ. Как и в PoS, выплаты здесь также обеспечиваются за счет инфляции. Ее размер всегда точен — это 1% в год, заложенные в IOS. Один IOS равен одному голосу. Чем больше монет проголосовало за блок-продюсера, тем большее вознаграждение он получает. Здесь вступает в дело функция «vote buying» — за то, что валидатор проголосовал за блок-продюсера, блок-продюсер получает больше вознаграждений, и им же, как правило, делится с валидатором. Можно проголосовать условно за 30 блок-продюсеров, но также можно делегировать свой голос условному узлу — человеку либо людям — которые будут голосовать за валидатора (это уже модификация с LPoS, о нем ниже). Дальше выстраивается схема: я отдаю свои голоса какому-то прокси. Этот прокси голосует за блок-продюсеров. Те, в свою очередь, осуществляют им за это начисления, а прокси начисляется мне.

Что касается LPoS, здесь пользователь на оговоренный срок отдает в пользование проверенным узлам свои средства.

Можно доверить разбираться с консенсусами, инфляцией, блокчейном третьей стороне. А именно стейкинг-провайдерам, которыми иногда выступают и криптовалютные биржи, staking pool (стейкинг пулу), кошельку или DeFi-стейкингу.

В данном случае биржи выигрывают по ряду показателей. Сеть любого проекта требует, чтобы валидация была стабильной и безопасной. В блокчейне это зачастую обеспечивается путем снижения доли тех валидаторов, которые допускают нечестные действия. Биржа, взаимодействуя со своими юзерами, представляет блокчейну проекта априори стабильную и надежную валидацию. Здесь понятно, что речь о честности, репутации и мощностях.

Для успешной работы узла валидатора агент должен быть привержен выбранному блокчейну и иметь безопасную и постоянно доступную инфраструктуру, что также качественно выделяет криптобиржи в данном разрезе.

Вместе с тем, технический стейкинг, пусть даже через надежное третье лицо, — это рискованно. Почему? Стоимость актива, на котором вы осуществляете стейкинг, может падать. А поскольку награда валидаторам — плавающая, можно уйти в минус.

Как более надежная в плане прибыли альтернатива — стейкинг активов на криптобирже. По функционалу ее можно обозначить как «депонирование». По моему мнению, если речь об активном трейдере, который хочет максимально просто, но вместе с тем и выгодно пассивно наращивать активы, подходит именно криптобиржа.

• в фиксированных стейкинг-планах биржи предлагают стабильный процент прибыли, который, как правило, существенный, и перекроет потери, даже если стоимость монеты упадет;
• для активного трейдера это возможность диверсифицировать потоки доходов и монетизировать не занятые в торговле активы . Кошелек пользователя привязан к бирже, которая, помимо прочего, надежно защищена (зависит, конечно, от площадки, но);
• помимо стандартных условий своих стейкинг-планов, биржи проводят дополнительные активности . Если выбрать ту площадку, которой действительно доверяешь, можно выйти в дополнительный плюс. Например, Binance предлагает акции для стейкинга DUSK и RIF под более весомый, чем обычно, процент, но на заявленный срок. WhiteBIT — вложить по USDT от 100$ или 0,0015 BTC в планы с биткоином на какой-то срок, за что впоследствии будет распределен призовой пул среди участников акции. Coinbase разработала активности для Ethereum и составляет лист ожидания для стейкинга и т. д.;
• стейкинг-провайдеры взимают процент от заработанных на валидации вознаграждений для покрытия своих комиссий;
• минус стейкинг-пула , если пользователь доверяет ему свою работу, в том, что если этот пул не подписывает блок, пользователь может не получить награду . Этот инструмент довольно ненадежный в плане дохода;
• стейкинг монет на DeFi — все еще довольно рискованный, поскольку это активно развивающаяся среда, привлекающая мошенников . Особенно это касается недавно созданных протоколов, которые предлагают подозрительно высокие вознаграждения поставщикам ликвидности;
• если сравнивать технический стейкинг, пусть даже доверенный третьей стороне, некоторые блокчейны блокируют средства пользователей на значительный срок (в течение которого валидаторы не могут получить свои монеты обратно), а также выставляют определенные минимальные пороги для ставок. Говоря о стейкинг-планах на биржах, здесь условия предлагаемых планов более вариативные (от 7 до 360 дней). Кроме того, если непосредственно пользователь не остановит свой план досрочно, он 100% получит свою награду , обозначенную биржей.

Как уже говорила в начале статьи, помимо самостоятельного стейкинга, есть по функциям схожий с депозитом в банке. Он — наиболее распространенный на биржах и альтернативный техническому, поскольку не требует прямого взаимодействия криптоинвестора с депозитным смарт-контрактами, предполагает только хранение средств на кошельке платформы.

Криптовалютные биржи стараются предлагать максимум разнообразные и выгодные предложения для стейкинга. В топе сегодня целый ряд бирж, в том числе Kucoin, WhiteBIT, Binance, Kraken, Coinbase и т. д.

Как правило, staking coin на биржах носит название «фиксированный стейкинг» (Binance), SMART стейкинг (WhiteBIT), или просто «стейкинг» (Kraken и другие биржи).

На некоторых площадках, для примера возьму упомянутые Кракен, Бинанс, Кукоин, предлагаются «гибкий стейкинг / депозиты с плавающей ставкой». По-сути, это и есть технический стейкинг. Здесь — плавающий срок депонирования средств (возможен даже день). Также для расчета дохода указывается годовой процент (в случае с Kraken, например), что не очень удобно. Заработок в таком случае — несущественный (от 1% до максимум 20% в год), потому что подвязан, что важно знать, на динамике ценообразования по активу или действиях пулов. Тем более он будет незначительным, если вывести свои средства обратно на кошелек через неделю или месяц. На Binance в целом он доступен только на 7 дней. Это уже своего рода трейдинг, не нужно путать со стейкингом.

Стекинг-планы с фиксированной ставкой — более понятны, на мой взгляд. На разных платформах они отличаются между собой сроком депонирования средств, процентной ставкой (не только размером, но и видом — годовая или фиксированная на конкретный срок), количеством доступных активов .

Например, WhiteBIT располагает 26 криптовалютами, Binance — тоже довольно широкий выбор, но мастодонты криптомира — USDT, BTC — у них как раз на гибком стейкинге. Это видно после регистрации и авторизации на бирже, без авторизации доступа к этой информации нет.

Уточню, что по каждому активу — свои дополнительные условия. Так, например, на WhiteBIT — пять планов по биткоину (от 10 до 180 дней), на Binance (биткоина под фиксированный стейкинг, как я упоминала, нет) большинство планов могут быть в трех вариациях (30, 60, 90 дней, на несколько — по 15 дней и один — на неделю).

Теперь давайте рассчитаем, сколько можно заработать на фиксированном стейкинг плане. Расчет будет зависеть от того, какой процент прописан в нем — фиксированный годовой или фиксированный на конкретный срок. На примере SMART стейкинг планов WhiteBIT и фиксированного стейкинга Binance. Не на правах рекламы.

Возможность стейкинга Bitcoin встречается на криптовалютных биржах довольно редко, плюс условия, которые предлагают площадки по биткоину, далеко не всегда выгодные. Я выбрала оптимальную по фиксированным ставкам — WhiteBIT. На других площадках стейкинга биткоина я вообще не нашла, если найдете, где — кидайте в комментариях.

Как рассчитать: будет зависеть от срока и максимально возможной суммы для депонирования. При ставке 0,005 BTC (минимальная на WhiteBIT) на 30 дней удержания и при процентном начислении в размере 1,75% на этот срок, сверхприбыль составит 0.0000875 BTC. Рассчитать это очень легко: ставка трейдера умножается на предложенный процент.

Максимум можно депонировать 30 биткоинов на полгода со ставкой в 13%. Итого при подсчете за 6 месяцев сверху 30 биткоинов можно заработать еще 3,9 BTC.

Например, по этому активу Binance предлагает три фиксированных плана — на 30, 60, 90 дней. Минимальная ставка — 1 DASH, максимальная — 500 DASH. Здесь указывается не процент начислений за 30 дней, а годовой. Он составляет 7,39%. Не очень удобно для расчетов, но мы его сделаем, конечно.

Как это рассчитать: за год — 7,39%, делим на 365 дней. Получаем процент в день — 0,020246575. Эту цифру умножаем на 30 дней. На выходе за 10 DASH в 30-дневный срок получаем + 0.06074 DASH.

Если необходимо застейкать меньшую сумму, например, 0,5 DASH, можно обратиться к WhiteBIT для примера. Здесь в плане указывается конкретно процент за 30 дней депонирования — 0,5%, что, на мой взгляд, более удобно для расчетов.

Как посчитать, сколько будет на выходе: за месяц биржа начисляет сверху суммы депонирования +0,5%, умножаем на вашу ставку — 0,5 DASH. Получаем за месяц + 0.0025 DASH помимо застейканных.

Считать и еще раз считать. Сравнивать условия: за год, за день, за месяц. На разные активы могут быть совершенно разные ставки. Они регулируются непосредственно финансовыми аналитиками каждой конкретной биржи.

Как вариант, вычислить, какой процент начисляется за день по активу на двух биржах. Так, если брать для примера вышеупомянутые, для Binance, как я рассчитала выше, по DASH начисляется 0,000202466% в день от вашей же ставки. Для WhiteBIT: делим 30 дней на 1,75% (предложенный процент) и в день получаем по 0,058333333% от вашей ставки сверху. Выходит, на WhiteBIT более выгодно стейкать DASH на месяц.

Чтобы выбрать монету для стейкинга, необходимо учесть доходность проекта в проекции за все время.

Если мы говорим о самостоятельном техническом стейкинге, то также стоит обратить внимание на его функциональность и анонсированные изменения в его блокчейн, будет, или нет, заблокирован стейк валидатора.

Третий пункт — определить, как с технической стороны поддерживать свою инфраструктурную собственность для участия в торгах. Как правило, если этот параметр не соблюдается должным образом, на валидатора могут быть наложены штрафные санкции.

Эта задача может оказаться сложной для тех, кто не обладает достаточными техническими знаниями, что делает более привлекательным как раз таки SMART или фиксированный стейкинг на криптовалютной бирже.

Как пишут Bitcoin Suisse, еще в июле наиболее крупными активами для стейкинга по рыночной капитализации были Tezos, EOS, Algorand и ATOM (Cosmos). Но вместе с появлением новых PoS-проектов, этот список уже сегодня значительно расширился.

На перспективу, уверены эксперты, стоит обратить внимание на Ethereum 2.0, актив которого, вероятно, станет крупнейшей криптовалютой, доступной для стейкинга.

Что делать, чтобы осуществлять технический стейкинг самостоятельно?

Для стейкинга потребуется оборудование, аналогичное тому, что необходимо для майнинга. Например, видеокарты Geforce или ASIC-майнеры. Далее нужно запустить узел, осуществить синхронизацию с блокчейном проекта и завести на свой счет достаточное количество монет, чтобы стать влиятельным валидатором. В том числе нужно заложить какое-то количество монет на гарантийное обеспечение. Именно из-за этих сложностей так популярен сегодня стейкинг через провайдеров (которые выполняют все технические действия за пользователя), и еще больше — фиксированный стейкинг, для которого нужно просто хранить купленные активы на кошельке биржи.

Применяется ли PoS в чистом виде?

Как правило, в чистом виде PoS редко применяется, а используется в модификации с другими консенсусами. Следовательно, требования к депозиту и гарантийному обеспечению могут варьироваться.

Как заработать на стейкинге

Лучшие монеты для стейкинга

Стейкинг относится к пассивному заработку на криптовалютах, который работает на алгоритме proof-of-stake. Чтобы приумножать капитал, инвестору нужно заморозить активы на счету на какое-то время. По схеме работы стейкинг очень похож на депозит в банке.

Самый простой способ заработка на стейкинге — делегирование , когда пользователь задействует готовую инфраструктуру и платит комиссию валидатору. Тому, у кого есть собственная нода (сетевой узел) в сети криптовалют.

Более сложный, но прибыльный способ — запуск собственной ноды. Он подразумевает самостоятельную настройку сетевого узла для обработки транзакций в сети в качестве валидатора. Таким образом человек может не только сам зарабатывать на стейкинге, но и брать дополнительную плату за транзакцию с участников стейкинг-пулов.

ТОП-9 монет для стейкинга в 2021 году

Ethereum (ETH)

Эфириум — вторая по популярности и капитализации криптовалюта, которая в скором времени перейдет с алгоритма proof-of-work на proof-of-stake. Он считается более экологичным, поскольку не требует мощного оборудования, как в proof-of-work. Несмотря на то, что PoS-версия криптовалюты еще не запущена, пользователи могут принять участие в стейкинге.

Монеты эфира, которые они заработают, будут заморожены на счетах до официального запуска обновлений. Доходность варьируется в диапазоне от 5% до 7% годовых.

Tezos (XTZ)

Открытый блокчейн-протокол для активов и приложений, который работает на алгоритме PoS, что позволяет инвесторам зарабатывать на стейкинге. Инвесторы, которые участвуют в стейкинге, могут вносить предложения и улучшать сеть Tezos.

Протокол поддерживает смарт-контракты (программный код, который отслеживает выполнение условий сделки) и дает возможность разрабатывать приложения на блокчейне. Доходность — 6% годовых. Чтобы начать стейкинг, понадобится от 8 000 XTZ.

Cosmos (ATOM)

Проект Cosmos называют интернетом блокчейнов, задача которого — сделать все сети совместимыми. Это новый тип платформы, где стартапы могут создавать собственные блокчейны. Криптовалюта платформы ATOM — 25-я по величине рыночной капитализации. Доходность стейкинга – 9.7% годовых. Чтобы начать зарабатывать, нужно иметь от 0.05 ATOM.

Сеть Cosmos может взаимодействовать со следующими крупными блокчейнами: Binance Smart Chain, Band Protocol, IRISNet, Kava, Ki Chain, Oasis Protocol, OKEX Chain, Persistence, Polygon и многими другими.

Polkadot (DOT)

Уникальная децентрализованная платформа, на которой различные блокчейн-сети могут взаимодействовать друг с другом. Криптовалюта платформы DOT вышла на рынок в 2020 году, с тех пор её стоимость выросла с $2.72 до $40.15.

Количество криптовалюты, которое необходимо, чтобы стать валидатором колеблется в диапазоне от 30 до 80 монет. Доходность – 14% годовых.

Algorand (ALGO)

Сеть запустили в 2019 году для работы с финансовыми и банковскими учреждениями. Algorand работает на модифицированной версии PoS – Pure Proof-of-Stake (чистое доказательство доли владения), которая отличается повышенным уровнем децентрализации. Сеть не требует от валидаторов большого количества монет на счету. Чтобы запустить стейкинг, достаточно 1 ALGO.

Доходность стейкинга ALGO составляет от 5% до 10% годовых. Стейкинг монеты не требует заморозки активов на счету — пользователь может в любой момент вывести монету и продать.

Cardano (ADA)

Проект, который разработан одним из учредителей сети Ethereum — Чарльзом Хокинсоном. Криптовалюта сети ADA, в отличие от Ethereum, сразу разрабатывалась на алгоритме PoS. По данным AdaStat, в стейкинге монеты участвуют 515 813 пользователей.

В сети заморожено около 73% всех выпущенных монет. Поэтому ADA – лидер по объему монет в стейкинге. Чтобы начать стейкинг, нужно присоединиться к пулу или запустить собственный. Всего в сети работают более 2000 пулов, количество которых все время увеличивается. Вознаграждение за стейкинг ADA участники получают каждые 20 дней. Доходность — 7.24% годовых.

Terra (LUNA)

Блокчейн-протокол, с помощью которого создаются стейблкоины, привязанные к фиатной валюте (обычным деньгам). Таким образом Terra решает проблему волатильности курса. В сети есть две криптовалюты: стейблкоины Terra, обеспеченные фиатными валютами и LUNA — монета, которая стабилизирует курс Terra и участвует в стейкинге. С начала 2021 года цена монета поднялась в 26 раз до $17.39. Доходность стейкинга — 10.65% годовых.

Tron (TRX)

Целая экосистема с видеохостингом, социальной сетью, стриминговой и платежной платформами, игровым порталом и онлайн-изданием. Tron помогает развивать сферу развлечений, дает отличные инструменты для создания и продвижения блокчейн-игр.

Одно из главных преимуществ Tron — высокая скорость транзакций. В секунду сеть обрабатывает около 2000 операций. Эмиссия TRX ограничена — всего выпущено 100 млрд монет. Доходность стейкинга — 4-9% годовых.

SWP

Служебный токен экосистемы S-Wallet, cозданный в соответствии со стандартом BEP20 в сети Binance Smart Chain. Держатели токена SWP могут оплачивать им комиссии за транзакции в экосистеме, получать дополнительные скидки и воспользоваться рядом других продуктов экосистемы S-Wallet.

Возможности, которые получают держатели SWP токена:

— Участие в S-PAD — Скидки на комиссии для индивидуальных пользователей — Скидки на комиссии для корпоративных пользователей — Участие в Lending Platform (системе кредитования)

В программе стейкинга SWP могут участвовать все, зарегистрированные в S-Wallet, пользователи без ограничений по количеству проведенных транзакций. Доходность стейкинга SWP составляет от 60 до 80%. Отправить средства в стейкинг можно на 30/60/90 дней.

Преимущества стейкинга

1. Майнинг биткоина потребляет больше электроэнергии, чем Швейцария. В отличие от алгоритма proof-of-work, PoS не требует огромных вычислительных мощностей. Нужно только определенное количество монет на счету.

2. Не нужно проходить процедуры идентификации KYC (know your customer) и AML (anti-money laundering), что упрощает процесс заработка на криптовалютах.

3. Большой выбор монет для стейкинга. В каждой системе свои условия и проценты доходности, благодаря чему можно выбрать оптимальный вариант.

Вывод

Крипторынок составляет ощутимую конкуренцию банковской системе. Годовая доходность большинства монет для стейкинга опережает выгоду депозитов в банках. Экологичность PoS-блокчейнов превосходит не только алгоритм PoW, но и банковский сектор за счет их затрат энергии на обслуживание.

Стейкинг привлекает все больше инвесторов возможностью пассивного заработка без особых усилий. Даже новички могут разместить свои активы с минимальными рисками. Мы уверены, что популярность стейкинга будет расти, а монет PoS станет еще больше.

Детальнее о стейкинге и стейкинг-пулах мы писали в наших прошлых статьях.

Стейкинг: что это, как работает и как заработать — Блог Binance

Стекинг, или стейкинг, – это некая альтернатива традиционному майнингу. Пользователи получают вознаграждение, но при этом могут себе позволить не покупать дорогое оборудование. Процент дохода может быть разным – все зависит от выбранной монеты и срока ее удержания.

Что такое стейкинг

Под стекингом нужно понимать получение пассивного заработка за счет простого хранения криптомонет. В таком процессе используется алгоритм Proof of Stake (PoS) – доказательство доли владения. PoS является одним из методов защиты блокчейна от вмешательства и недостоверности размещаемых данных.

Когда пользователи выбирают блокчейн с таким алгоритмом и хранят на своих кошельках монеты, им начисляется вознаграждение. Это стимулирует участников системы вовлекаться в процесс стейкинга и обеспечивать тем самым работоспособность блокчейна.

При использовании алгоритма PoS действует следующий принцип: чем более крупную сумму хранит пользователь, тем больше блоков он сможет сгенерировать.

Доказательство доли владения (PoS), которое делает доступным стекинг, применяется в работе следующих криптовалют:

Важное преимущество стейкинга заключается в том, что он является полноценной заменой майнинга. Пользователи могут зарабатывать деньги на криптовалюте, не используя специализированного оборудования.

Отличие стекинга от майнинга

Традиционный майнинг — это процесс поддержки работы сети, основанный на использовании алгоритма Proof of Work (PoW). Участники этого процесса называются майнерами. Они генерируют блоки, которые необходимы для хранения информации о счетах и транзакциях. Для того чтобы добыть новый блок, пользователю нужно произвести определенные вычисления и найти секретную комбинацию символов.

Для добычи блоков необходимо приобрести и удерживать токены.

Для добычи блоков нужно мощное оборудование.

Не требует никаких дополнительных затрат.

Требует высоких энергозатрат и вреден для окружающей среды.

Крупные держатели могут иметь высокое влияние на голосованиях по развитию сети.

Чтобы взломать сеть, необходимо провести атаку 51%, что очень дорого.

Нужно только уметь покупать и переводить криптовалюту.

Чтобы зарабатывать нужно иметь высокую осведомленность в технологиях.

Нет необходимости в форках.

Форки приводят к ослаблению сети и расколам сообщества.

Сейчас обычные компьютеры уже не могут поддерживать нужный уровень вычислительной мощности для получения блоков сети bitcoin. Пользователям приходится вкладывать средства в покупку дорогостоящего оборудования, разработанного специально для майнинга. Один из примеров подходящей техники – специализированные интегральные схемы (ASIC).

Блокчейны, работающие на основе алгоритма Proof of Stake (PoS), избавляют участников сети от подобных сложностей. Все, что нужно для получения пассивного дохода, – это держать монеты на своем кошельке (либо на специальной платформе) и не использовать их.

Количество активов на счету можно накапливать, повышая тем самым шансы на добычу блока. Такой процесс не требует подключения мощного оборудования, что делает порог входа в стейкинг намного ниже, чем в майнинг. Плюс некоторые монеты стоят недорого, и зарабатывать на их хранении могут люди с небольшим капиталом.

Однако существуют проекты, в которых для стейкинга нужно иметь на счету достаточно крупную сумму. И в некоторых случаях эта сумма может превышать стоимость оборудования для майнинга. Соответственно и порог входа в таком случае выше.

Виды стейкинга

По своему принципу работы стейкинг напоминает банковский вклад – пользователь переводит деньги на счет, не трогает их, и они приносят ему пассивный доход. Чем больше на счету денег, тем выше уровень прибыли.

Помимо этой базовой схемы работы, в стекинге отдельных блокчейнов могут быть свои условия.

Фиксированный стейкинг (Locked Staking)

При таком подходе от пользователя требуется заранее указать, на какой период он размещает активы на счету. Владелец токенов имеет возможность выбрать удобный срок, но потом он не должен будет его изменять. Например, если был установлен квартал, то раньше забрать монеты не получится.

При таком виде стейкинга пользователи получают фиксированную плату. У подобных контрактов процентная ставка обычно выше, поэтому данный вариант выбирают те, кто в итоге хочет получить больше денег.

В качестве примера можно привести cтейкинг ETH 2.0 . Чтобы стать в нем валидатором, нужно пополнить кошелек минимум на 32 ETH. Годовая процентная ставка будет составлять от 2 до 20%. Она зависит от общего количества монет, которые заблокированы для стейкинга. Это именно тот случай, когда порог входа в стекинг значительно выше, по сравнению с традиционным майнингом.

Бессрочный стекинг (Flexible Staking)

При таком размещении монет не указывается конечная дата периода их держания. Пользователь может прекратить участие в процессе валидации, когда посчитает нужным. Проценты будут начисляться до тех пор, пока участник сети не выведет свои токены (или не откроет ордер на их продажу).

В большинстве случаев вознаграждение начинает приходить уже через сутки с момента открытия бессрочного контракта. Но выплаты не производятся каждый день. Наиболее распространенный вариант – раз в месяц.

Бессрочный стейкинг подходит тем, кто не любит надолго замораживать свои цифровые средства и привык к гибкому управлению активами. Монеты, размещенные на таком кошельке, приносят пассивный доход, и забрать их можно в любой момент.

DeFi-стейкинг

Под DeFi нужно понимать децентрализованные финансы. Это различные сервисы, работающие на основе блокчейна. Они могут содержать в себе функции кредитования, страхования, прогнозирования и т.д.

В основе работы DeFi-проектов лежит использование умных контрактов. Они хороши тем, что обеспечивают автоматическое исполнение сделок с соблюдением заранее установленных условий их проведения.

DeFi-стекинг от обычного отличается тем, что в процессе участвуют третьи лица. Например, это могут быть организации или отдельные пользователи, которые берут монеты у владельца под процент. То есть кредитуются.

Система устроена так, чтобы точно и грамотно контролировать исполнение сделок. Но в любом случае рекомендуется проверять уровень эффективности отдельного смарт-контракта. Теоретически в нем могут быть уязвимости.

DeFi-стекинг привлекает пользователей по нескольким причинам:

Быстрое снятие средств. В течение суток можно сразу забрать свои проценты, которые начисляются каждый день. Ждать выплаты месяц не придется.

Более высокая доходность. Проценты в DeFi-стейкинге выше, а порог входа ниже. При работе с обычными блокчейнами, использующими PoS, сложно заработать более 10% в год. Выбирая DeFi, пользователь может рассчитывать на доходность в 100% годовых и выше. Все зависит от выбранной монеты и срока.

Гарантированные выплаты. Один из примеров – Binance BNB Staking . Пользователь защищен от мошенничества не только смарт-контрактами, но и авторитетом самой платформы.

Стейкинг продолжает оставаться популярным видом заработка, поскольку он обеспечивает хороший уровень прибыли и не сопряжен с высокими рисками.

Если говорить о доходности в целом, то итоговый показатель определяется выбором монеты, сроком ее размещения и видом стейкинга. У разных пользователей проценты могут сильно отличаться. Но в любом случае держатели монет получат свое вознаграждение. Здесь все более стабильно в сравнении с майнингом.

В некоторых проектах вознаграждение получают только пользователи, которые были выбраны в качестве валидаторов. Но для этого в любом случае необходимо иметь на счету крупную сумму.

Иногда пользователи идут альтернативным путем – объединяют свои крипторесурсы в один пул. Это позволяет им стать валидаторами, даже не имея достаточной суммы на счету. В таком случае полученное вознаграждение делится в соответствии с долями.

Риски стейкинга

При таком виде заработка основным риском считается возможное падение цены криптоактива. Чем ниже будет курс монеты, тем меньшую сумму (в фиате) составят 10%, 25% или 100% вознаграждения.

По этой причине нужно выбирать монеты с низким уровнем волатильности. Лучший вариант – актив, демонстрирующий пусть не динамичный, но стабильный рост. Криптовалюта с высоким уровнем волатильности может стать проблемой, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильной просадки пользователь не сможет продать ее, увидев начало падения цены.

Также стоит учитывать риск потери аккаунта в онлайн-сервисе или на криптовалютной бирже. Поэтому все пароли и логины необходимо хранить предельно надежно.

Важно! Если валидатор просит отправить средства ему напрямую, это явный признак мошенничества. Такие просьбы нужно игнорировать.

Как начать и выбрать монету для стейкинга

Для начала нужно накопить или приобрести токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба. Использовать для стейкинга ощутимый запас денег не нужно.

Также необходимо заранее планировать блокировку криптовалюты на определенное время. При этом стоит обращать внимание на условия стекинга у разных сервисов. Лучше, если общий доход будет формироваться за счет выплат по нескольким токенам. Так пользователь снизит риски – одна монета просядет, котировки другой пойдут вверх.

Выбирать монету нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.

Кроме того, специалисты рекомендуют перераспределять свой портфель не реже чем раз в 3 месяца.

Как работает стейкинг на платформе Binance

Принцип получения награды на бирже Бинанс стандартный. Пользователю нужно разместить монеты на специализированной платформе. За это он будет получать проценты пассивного дохода.

На Binance есть 2 доступных вида стейкинга:

При фиксированном стейкинге пользователю нужно выбрать монету, срок блокировки ее на счету и нажать на кнопку «Добавить активы». Уровень доходности отображается зелеными цифрами возле каждого токена.

После добавления активов система блокирует указанную сумму, и на время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно. У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты.

Binance DeFi-стейкинг – это возможность для обычных пользователей принимать участие в децентрализованных проектах с высоким порогом входа. Даже в случае падения рынка компания гарантирует своим клиентам своевременные выплаты.

Биржа объединяет средства, предоставленные клиентами, и действует от их имени. Итоговая прибыль распределяется в соответствии с размерами вкладов.

Интерфейс здесь такой же, как и в фиксированном стейкинге. Принять участие в DeFi-проекте можно в один клик. После нажатия кнопки «Добавить активы» появляется окно с подробной информацией о выбранном токене.

«Добавление токена в DeFi-стейкинг»

В специальном разделе можно посмотреть информацию о том, как принять участие в DeFi-стейкинге .

Важное преимущество DeFi-стейкинга от Бинанс заключается в том, что проекты отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователи изначально избавлены от необходимости тщательно анализировать многочисленные предложения. Но базовую аналитику проводить нужно в любом случае, поскольку компания Binance не несет ответственности за убытки.

Как заработать на стейкинге до 400% в год — NMX, ECC, GRAME и другие монеты

Криптовалюта всегда считалась рисковой, но сверхприбыльной нишей для вложения средств. Последние доходы инвесторов в стейкинге поражают воображение — по некоторым монетам прибыль достигает 400% в год.

На фоне борьбы государства с финансовым мошенничеством, ареста известного «криптобизнесмена» Кирилла Доронина и краха проекта Antares, который выплачивал дивиденды в собственной криптовалюте, многие задумались — не является ли стейкинг финансовой пирамидой?

Мы решили разобраться, как и сколько зарабатывают люди на стейкинге, чем он отличается от других видов инвестирования и есть ли в нем риски и подводные камни.

Стейкинг, майнинг, лендинг и фарминг
Стейкинг криптовалют — это заработок на хранении монет, работающих на базе алгоритма Proof of Stake. В переводе с английского stake означает «доля в прибыли», поэтому по своей сущности стейкинг напоминает банковский депозит под определенный процент.

Чем больше у инвестора монет или токенов, тем выше его прибыль. Зарабатывать на стейкинге позволяют многие криптовалюты. Полный список монет и их актуальную стоимость вы можете увидеть на данном сайте.

Основное отличие стейкинга от майнинга — отсутствие необходимости в больших вычислительных мощностях, покупке дорогих видеокарт и прочего железа. Это делает стейкинг доступнее, хотя и в нем существует порог входа, если вы хотите быть валидатором. Он может быть очень большим и зависит от вида монеты.

К примеру, для системы Tezos минимальный стейк составляет 10 000 XTZ — $69 500, а для прямого стейкинга Ethereum, придется купить 2–32 ETH, что составит $130 000.

Однако, если вы работаете через криптовалютную биржу и делегируете им свои монеты, то порог входа может быть минимальным или вообще отсутствовать. На бирже Binance можно принять участие в стейкинге с минимальным депозитом в 0,001 ETH ($0,06).

Процесс стейкинга состоит из следующих этапов:

• Покупка криптовалюты;
• Внесение монет на кошелек или биржевой счет;
• Заморозка средств при помощи специального контракта;
• Получение пассивного инвестиционного дохода.

С понятием стейкинга тесно связаны смежные виды инвестирования в криптовалюту — лендинг и фарминг. При лендинге вы предоставляете свои монеты в займы и получаете за это проценты. Средняя годовая доходность по лендингу может составлять около 10–12%.

Фарминг монет является гибридом лендинга и стейкинга, суть которого — эффективное перераспределение средств для достижения максимальной прибыли. Этот вид деятельности наиболее популярен у современных криптоинвесторов.

Доходы в стейкинге и фарминге монет впечатляют даже самых больших скептиков. Так, инвестор Алексей в своем Telegram-канале 4 августа выложил статистику роста цены монеты YFII, фармингом которой он занимается.

Прибыль Алексея от вложений в YFII составила 126%. И это только за июль. Инвестор советует читателям канала зафиксировать часть прибыли и продолжить дальнейшую работу с монетой.

Сколько сегодня зарабатывают инвесторы на стейкинге
Согласно июльским данным портала Profvest, наиболее выгодной криптовалютой для стейкинга является EOS. Зарабатывать на токенах PKE и DICE можно до 30% в месяц на высокорисковых проектах.

В стейкинге на данный момент заблокировано около $146 миллиардов и популярность метода инвестирования только растет, равно как и количество монет на биржах.

Наиболее популярными «стейкхаусами» (биржами) являются:

Годовая процентная доходность: до 33.12%

Годовая процентная доходность: 6.79%

Годовая процентная доходность: 8.37%

Команда Hashbon Rocket запустила нативный стейкинг для держателей токенов HASH стандарта BEP-20 на платформе Hashbon Rocket. Дополнительный источник дохода держателям HASH-токенов предоставляет реферальная программа, где каждый участник может получить 10% от прибыли приглашенного друга. Стейкинг токенов HASH не только дает возможность получить пассивный доход, но также это преимущество быть первым в принятии решений для расширяющейся экосистемы DeFi-платформы: например, HASH-холдеры могут стать арбитрами и провайдерами ликвидности.

Актуальность стейкинга
Перспективы стейкинга огромны. В июльском интервью журналу Forbes CEO JPMorgan Джеми Даймон заявил, что грядущий полноценный переход Ethereum 2.0 на алгоритм Proof of Stake принесет инвесторам в стейкинге $40 миллиардов дополнительного дохода к 2025 году.

Согласно данным экспертов компании JPMorgan, сейчас стейкинг приносит криптоиндустрии $9 миллиардов ежегодного дохода. В случае успешного обновления Ethereum «Лондон», которое состоялось 5 августа, этот показатель увеличится до $20 миллиардов.

Популярность стейкинга и фарминга монет блогеров
Блогеры активно рекламируют монеты в сети, обещая до 400% годовой доходности в зависимости от вида монеты. В данном случае это NMX.

Ролики собирают в среднем от 2 000 до 28 000 просмотров и имеют порядка 200 комментариев.

Негативных отзывов о стейкинге было замечено очень мало. Пользователи либо благодарят за информацию, либо рассуждают о том, куда инвестировать.

Однако, этот факт не гарантирует отсутствия рисков в стейкинге. О них обязательно должен знать начинающий инвестор, чтобы его сбережения не сгорели в неудачном проекте или скамнутой бирже.

Риски в стейкинге
Заработок на стейкинге связан с рисками. Основной из них — обесценивание криптовалюты. Этому могут поспособствовать следующие факты:

• Количество монет в большинстве блокчейнов криптовалют ограничено. По этой причине пользователи объединяются в пулы, чтобы делить получаемый доход.
• Появление риска централизации. Большой процент токенов сосредотачивается у крупных игроков. Это актуально для новых дешевых криптовалют.
• Уменьшение оборота криптовалют. Пользователи пытаются дольше хранить токены на счету для максимизации дохода.

Важный момент в работе инвестора — своевременный выход и продажа монет до ее обесценивания. Приведем пример.

Инвестор Алексей заработал за июнь $130 000. Однако, $81 600 из них составила продажа всех его монет UMI. Инвестор посчитал, что дальнейшая работа с UMI сопряжена с высоким риском. Таким образом, прибыль непосредственно от стейкинга составила $48 400.

Не забывайте также, что биржа, на которой вы осуществляете стейкинг, может внезапно и легко скамнуться, как это было с BTC-E (она же WEX) в 2019 году. Тогда речь шла о $6 миллиардах, которые исчезли со счетов биржи сразу после изъятия ее серверов в США.

В июне 2021 года DeFi-проект WhaleFarm собрал с инвесторов около $2 300 000 и произвел экзит-скам. Мошенники обещали небывалую доходность в размере 7 217 848% годовых.

После объявления информации в сети стоимость токена WhaleFarm упала на 99,9%. Однако, к этому моменту мошенники сумели удалить все следы своего присутствия в сети, включая аккаунт в Twitter и группы в Telegram и социальных сетях. Никто из представителей криптосообщества не знает об их местонахождении.

Существуют Telegram-каналы инвесторов, которые оперативно отслеживают и публикуют информацию о случаях мошенничества или скама в проектах и биржах.

Биржи стейкинга
В сети представлено большое количество бирж для стейкинга. При выборе биржи обращайте внимание на репутацию портала, количество представленных монет и безопасность транзакций.

Анализировать и выбирать монеты для стейкинга можно при помощи данного сайта.

Перечислим пару бирж, популярных у инвесторов в России:

Вывод
Стейкинг — популярный вид инвестирования в криптовалюту, который сейчас находится на подъеме. На нем можно зарабатывать большой профит до 400% в год.

Однако, следует учесть, что такие доходы присущи лишь высокорисковым проектам и из них нужно успеть вовремя выйти. Обесценивание монеты или внезапный скам биржи может полностью обнулить ваши сбережения.

Средняя годовая доходность в стейкинге составляет 11,2%, но на отдельных биржах может доходить до 33%. Всегда помните о диверсификации рисков — распределяйте свои активы между различными монетами и инструментами работы с ними.

В таком случае просадка одной криптовалюты будет компенсирована ростом стоимости другой монеты, и вы сможете выйти на озвученный экспертами среднегодовой уровень прибыли.

Финансы — Телеграм-канал Партнеркина. Вся актуалочка в одном месте. Подписывайся и будь в курсе событий индустрии.