Как стать брокером криптовалюты

Как начать торговать криптовалютой. Инструкция для новичка

Потрясения в экономике, колебания финансовых рынков, а также халвинг биткоина в последние пару месяцев привлекли в криптосферу новых пользователей. Об этом говорят, например, данные онлайн-банка Revolut, который сообщил о росте количества инвестиций в цифровые активы среди британских пользователей на 68%.

Популярность криптовалюты также выросла и в России. По данным биржи Exmo, перед халвингом BTC на 15-20% увеличилось количество депозитов, осуществляемых пользователями из РФ. Также возросла сумма пополнений балансов на крупную сумму, то есть от $10 тыс.

Цифровые деньги постепенно получают распространение в мире, тем самым привлекая новых пользователей. Однако у новичков может возникнуть множество вопросов, отсутствие ответов на которые способны привести к денежным потерям и неудаче в этой сфере деятельности. Рассказываем, как этого избежать и с чего начать знакомство с криптомиром.

Знакомство с миром криптовалют лучше начать с выбора стратегии. Основные из них — это инвестирование или торговля. Первая подразумевает под собой приобретение актива и долгое хранение. Вторая — краткосрочные спекуляции. Трейдер совершает множество сделок с цифровыми активами, старясь извлечь выгоду за короткий промежуток времени.

В зависимости от выбранной стратегии различаются и способы хранения криптовалюты. Для инвестиций лучше подойдут холодные кошельки. Таким образом можно держать криптовалюту на компьютере или флешке. Плюс — защищенность, никто не сможет украсть криптовалюту без прямого к ней доступа.

Минус — неликвидность. Если вдруг курс монеты начнется резко снижаться и пользователь захочет продать ее, потребуется время, чтобы перевести активы на торговую площадку. Вдобавок к этому можно на эмоциях указать неверный адрес при отправке средств, что приведет к их полной потере без возможности восстановления.

Для торговли цифровыми активами лучше всего подходят биржи. На них клиент может в любой момент продать или купить криптовалюту, а также воспользоваться дополнительными опциями. Например, кредитными плечами, с помощью которых можно взять в управление дополнительный капитал. Однако это крайне рискованно, так как есть вероятность очень быстро потерять все средства.

На некоторых биржах также можно сделать вклад в криптовалюте или же воспользоваться функцией стекинга. Она позволяет получать пассивный доход за хранение монет. Однако держать средства на торговых площадках рискованно. Они могут в любой момент уйти в оффлайн из-за неисправности, быть взломаны, а средства, соответственно, украдены. Были случаи, когда недобросовестные сотрудники компании присваивали себе средства клиентов. Подробнее о том, как хранить криптовалюту, мы рассказали в другом материале.

Когда выбор сделан, остается только приобрести саму криптовалюту. Крупные торговые площадки позволяют сделать это через платежные системы, такие ка PayPal, Яндекс.деньги и другие, а также с помощью банковских карт.

Криптовалюту также можно купить через обменники, а затем перевести ее на биржу или холодный кошелек. Однако и этот способ небезопасен. Есть риск воспользоваться услугами мошенников или же ввести неверные данные при отправке средств. Если это произойдет, с вероятностью в 99% криптовалюта будет утеряна. Но, если вы попали в такую ситуацию, обязательно напиши в техподдержку сервиса. Есть вероятностью, что сотрудники пойдут навстречу и при возможности помогут восстановить потерю.

Торговля цифровыми активами — это крайне рискованное ремесло. Цена криптовалют волатильна, в день она может колебаться на 10-20%, иногда на 50% и более. Например, 12-13 марта цена биткоина упала с $8100 до $3800. В связи с этим у неопытных пользователей может создаться впечатление, что трейдинг может приносить огромные доходы чуть ли не каждый день. Однако практика показывает обратное, как правило, 90% новичков теряют большую часть капитала в краткосрочной перспективе и уходят с рынка.

По этой причине начинать торговать криптовалютой лучше с тренировочного счета. Некоторые биржи позволяют создать аккаунт с виртуальным балансом. Это позволит познакомиться с рынком и устройством торговой площадки, попрактиковаться.

Затем можно внести на биржу небольшую сумму. Потери неизбежны, но это обязательный этап становления трейдера. Новичок должен почувствовать, каково это — терять деньги и держать убыточную позицию. Это поможет пользователю понять свою психологию: способен ли он терпеть убытки и не совершать панических, ошибочных сделок, контролировать себя и принимать решения с холодной головой. Обрести этот навык лучше заранее, не платя за такой опыт большие суммы.

Помимо этого обязательно следует обратиться к теории. Например, почитать научную литературу по трейдингу, послушать на эту тему лекции, пройти соответствующие курсы, ознакомиться с техническим и фундаментальным анализом. Все это поможет не только видеть на графиках взлеты и падения цены активов, но и пытаться их предсказывать.

Изучая литературу и опыт других трейдеров и инвесторов также можно освоить различные торговые стратегии. Одной из таких является усреднение. Оно предполагает разделение капитала на несколько частей и инвестирование в актив небольшими суммами. Этот метод поможет найти оптимальную точку приобретения актива.

Усреднение — это базовая, вероятно, самая простая стратегия. Помимо нее еще есть торговля от уровней, ловля «прострелов» и «ложных пробоев» и другие. Подробнее мы их разобрали в отдельном материале.

Что делать нельзя

Новички совершают много ошибок и они, как правило, стоят денег. В связи с этим лучше заранее ознакомиться с чужим опытом, чтобы избежать лишних потерь. Для этого мы подготовили несколько правил, которые стоит соблюдать каждому начинающему пользователю.

Не покупать криптовалюту на новостях. Как правило, если пользователь узнал о какой-то новости, которая должна привести к подорожанию монеты, то, вероятно, это уже произошло. Если же купили — обязательно использовать стоп-лосс-ордера. Это заявки на продажу монет по определенной цене. Например, если пользователь купит биткоин по $9000, а цена подимется до $9100, можно поставить стоплосс-ордер на точку приобретения. В таком случае биржа автоматически продаст актив по указанной цене, и трейдер ничего не потеряет.

Не жадничать. Если у вас получилось купить биткоин по $9000, после чего его цена поднялась выше, безопаснее продать часть монет, а оставшуюся — поставить на стоп-лосс.

Очень осторожно относиться или вовсе не доверять чужим сигналам на покупку и продажу активов. На данный момент в Telegram и других социальных сетях есть множество каналов, публикующих прогнозы на криптовалюту. Их авторы не несут ответственность за деньги своих подписчиков.

Не давать кому-либо, особенно малознакомым людям капитал в доверительное управление. А если и делать это, то только с заключением контракта, утвержденного нотариусом. Подобная практика популярна в криптомире уже несколько лет и зачастую имеет негативный результат для неопытных трейдеров.

Не поддаваться эмоциям. Большинство убыточных сделок совершается именно из-за потери контроля.

Не торговать на последние деньги и тем более на заемные. Заработать на рынке криптовалют сложно, а для начинающих трейдеров — практически невозможно. По этой причине следует вкладывать только те средства, которые не жалко потерять. И точно не инвестировать капитал, который может внезапно потребоваться ввиду преобладающего в мире кризиса, вызванного коронавирусной инфекцией Covid-19.

Всегда иметь средства на случай, если цена актива упадет ниже уровня, на котором вы купили.

Не пренебрегать обучением. Торговля на рынке криптовалют — это не казино, а тяжелый, нервный труд. Могут уйти годы на то, чтобы понять, как ведет себя цена активов в той или иной ситуации.

Записывать свои сделки. Это поможет оценить и скорректировать торговую стратегию, а также выявить допущенные ошибки.

Научиться не терять и признавать убыток. Если вы не уверены в сделке, безопаснее ее закрыть и подождать другого, удачного момента. Лучше подарить рынку небольшую долю капитала, чем на несколько лет застрять в битконе, купленном по $20 000, и дважды упустить возможность приобрести его дешевле $4000.

Рынок криптовалют не терпит игру на удачу. Здесь соревнуются трейдеры: розничные и крупные. Одни забирают выигрыш, другие — уходят с рынка с пустыми руками, а иногда — и с долгами. Поэтому к торговле цифровыми активами нужно относится серьезно, просчитывать каждый шаг и думать о возможных негативных последствиях.

Начинающему пользователю сначала следует определиться со стратегией: инвестирование или торговля. Выделить под это сумму, которую ему не жалко проиграть. Затем купить на нее криптовалюты и перевести на биржу или на холодный кошелек. Предварительно можно потренироваться на тренировочном счете, почитать тематическую литературу и пройти курсы, их примеры мы привели в этой статье.

В ближайшее время мы сделаем целый цикл обучающих статей, в которых расскажем, как выбрать биржу, купить цифровые монеты с меньшей комиссией, вывести их и о многом другом. Следите за нашими материалами.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

�� Брокеры криптовалют – рейтинг лучших брокеров 2022

По мере того, как криптовалюты обретали ценность, становилась все более популярной и торговля ими. Долгое время желающие заработать на цифровых активах были предоставлены сами себе. Не зная точных правил игры, они поэтапно шли вперед, учились на собственных ошибках. Одни, получив горький опыт, уходили с рынка.

Содержание

• Что такое брокер криптовалют
• Отличие брокера и биржи
• Лучшие брокеры криптовалют
• Как выбрать брокера
• Как зарабатывать через брокера
• Сколько можно заработать
• Преимущества торговли через брокеров

Но ближе к 2017 году все изменилось. Резкий скачок курса стоимости топовых криптовалют заставил обратить на них внимание брокеров из традиционных финансовых рынков, а те, кто обрел знания собственным трудом, стали помогать зарабатывать другим.

Что такое брокер криптовалют

Криптоброкер — платформа-посредник, на которой можно проводить сделки купли-продажи цифровых активов при помощи специальных биржевых инструментов.

Это своеобразный помощник в совершении сделок на криптовалютном рынке, но за свои услуги брокеры взимают комиссию. Взамен предлагают легкий способ торговли, не требующий особых знаний и навыков.

Брокер сопровождает трейдера на всех этапах:

• открывает торговые счета и криптовалютные кошельки;
• помогает совершать сделки купли-продажи;
• предоставляет такие инструменты, как кредитное плечо, CFD, хеджирование;
• помогает в поиске контрагентов.

Своим клиентам брокеры предоставляют мощный аналитический базис в виде различных индикаторов, статистики, технического анализа и готовых торговых стратегий. Качество этих данных заметно сказывается на успехе сотрудничества с тем или иным брокером.

Отличие брокера и биржи

Брокерами предложен торговый арсенал, значительно превышающий предлагаемый биржей:

• возможность зарабатывать как на бычьих, так и на медвежьих трендах;
• огромное кредитное плечо 1:1000, против 1:100 на криптовалютных биржах;
• качественный инструментарий для технического анализа и автоматического трейдинга.

Торговля через брокеров отличается повышенной надежностью.Торговые площадки неоднократно дискредитировали себя. Все помнят скандальное банкротство Mt.Gox в 2013 году и блокировку счетов биржи BTC-e. На фоне этого брокерские компании, которые регулируются законодательством, выглядят более надежными.

На криптовалютной бирже пользователи предоставлены сами себе. Трейдер на платформе брокера получает профессиональную поддержку и доступ к таким инструментам, как кредитное плечо, CFD и хеджирование.

Если биржи предлагают осуществлять торговлю преимущественно через сайты, то большинство брокерских компаний предоставляют в распоряжение еще и торговые терминалы, оснащенные огромным количеством инструментов для технического анализа.

Отличается и количество представленных криптовалют. Брокерские компании зачастую предоставляют 10-15 топовых криптовалют для торговли, в то время как на крупных биржах представлен листинг до нескольких сотен монет, в их числе и неликвидных.

Лучшие брокеры криптовалют

Криптовалюты предоставляют уникальный шанс значительно приумножить свой капитал. Если вы хотите зарабатывать деньги на любых движениях курса, а не просто ждать, пока закупленный актив многократно вырастет в цене, то без помощи брокеров не обойтись.

Bitmex

• Сайт: bitmex.com
• Плечо: 1:100 для биткоина и 1:50 для Ethereum.
• Поддерживаемые криптовалюты: 8 топовых криптовалют от Bitcoin до Cardano.
• Терминал: TradingView.
• Комиссия: 0.0250% мейкер; 0.0750% тейкер.
• Время торговли: любое.
• Преимущества: отсутствие комиссий за ввод и вывод средств.
• Недостатки: не работает с фиатными валютами.

BitMEX — платформа для пиринговой (Р2Р) торговли. Площадка была основана криптоэнтузиастами, экспертами в области финансов, веб-разработок и высокочастотной алгоритмической торговли. Платформа и ее мобильная версия принадлежат компании HDR Global Trading Limited, зарегистрированной в Республике Сейшельские Острова.

На площадке предоставляется комплексное API, все необходимые инструменты для прибыльной торговли и подробные материалы для самостоятельного обучения.

SimpleFX

• Сайт: simplefx.com
• Плечо: до 1:500.
• Поддерживаемые криптовалюты: 10 торговых пар из ВТС, ETH, ETC, LTC и XRP.
• Терминал: MetaTrader 4.
• Комиссия: нет торговой комиссии.
• Время торговли: 24 на 7 и 365 дней в году.
• Преимущества: выгодная партнерская программа.
• Недостатки: представлено относительно небольшое количество криптовалют.

SimpleFX – надежный поставщик услуг для онлайн-трейдинга, зарегистрированный в Великобритании. Компания стремится обеспечить максимально простые условия для торговли. Для этого предлагается огромный выбор торговых инструментов, использовать которые можно с ПК или смартфонов.

Размеры минимального и максимального депозита здесь не ограничены. Трейдеры также могут рассчитывать на быстрое исполнение ордеров и их автоматическое выполнение, согласно заданному сценарию, а также на защиту от минусового баланса.

Maxitrade

• Сайт: maxitrade.com
• Плечо: 1:200.
• Поддерживаемые криптовалюты: свыше 500 монет, в том числе и Bitcoin, Etherium, Ripple, Monero, Bitcoin Cash, Litecoin, Zcash, NEO, Altcoin Index, EOS.
• Терминал: MT4 web-terminal, MetaTrader 4.
• Комиссия: отсутствует.
• Время торговли: европейское.
• Преимущества: безупречная репутация, многоступенчатая программа лояльности для трейдеров.
• Недостатки: отсутствие прозрачности, нерегулируемый брокер.

Maxitrade — инновационный криптовалютный брокер, который предоставляет удобные и технологичные сервисы для работы на мировых финансовых рынках.

Сервис управляется холдингом Maxi Services, который представлен на рынке уже более 10 лет, зарегистрирован и управляется британским SVGFSA. В России деятельность компании регулируется ЦРОФР. С лицензиями можно ознакомиться на официальном сайте.

Крипто брокер позволяет открывать несколько типов счетов, в том числе присутствует и возможность открыть демо-счет. В зависимости от типа открываемого счета клиенты компании также могут рассчитывать на бонусное увеличение депозита на сумму от 50% до 150%.

LH-Crypto

• Сайт: lh-crypto.biz
• Плечо: 1:500.
• Поддерживаемые криптовалюты: Bitcoin, Etherium, Litecoin и другие.
• Терминал: METATRADER 5, WEB TERMINAL, MT5 MOBILE.
• Комиссия: отсутствует.
• Время торговли: азиатская сессия.
• Преимущества: высокое кредитное плечо.
• Недостатки: небольшой опыт работы.

LH-CRYPTO — относительно новая брокерская компания, которая была запущена только в 2018 году. Ее ICO проводилось годом ранее, в нем поучаствовало более 12000 инвесторов. Проект разрабатывается и администрируется при поддержке популярного брокера Larson&Holz, работающего на рынке CFD-контрактов с 2004 года.

Компания не занимается управлением средствами, но предоставляет удобный сервис, с помощью которого начинающие трейдеры смогут легко заключать выгодные торговые сделки благодаря правильно сконфигурированному программному обеспечению.

FinmaxFX

• Сайт: finmaxfx.com
• Плечо: 1:200.
• Поддерживаемые криптовалюты: более 30 криптовалют.
• Терминал: MetaTrader 5, мобильные и веб-платформы.
• Комиссия: 7% для ВТС.
• Время торговли: с понедельника 00:00 до пятницы 23:59.
• Преимущества: более 2000 инструментов для торговли, узкие спреды (до 3), защита от ухода в минус.
• Недостатки: комиссия на вывод средств.

FinmaxFX – брокерская компания, деятельность которой осуществляется согласно правилам, прописанным в Директиве ЕС «О рынках финансовых инструментов». Своим клиентам брокер предлагает различные варианты ведения торговли и более 2000 инструментов для анализа рынка.

На базе платформы создан обучающий центр с видео-уроками, вебинарами, обзорами рынка и инвестиционными стратегиями. Кроме этого, клиентам предлагают бонусы, акции и повышение статуса до VIP.

Weltrade

• Сайт: weltrade.com.ua
• Плечо: 1:200.
• Поддерживаемые криптовалюты: 15 торговых пар, самые популярные из которых BTC, ETH, LTC, XMR/USD.
• Терминал: MetaTrader 4.
• Комиссия: торговая комиссия 0,5%.
• Время торговли: 00:00-24:00 ЕЕТ.
• Преимущества: заявки на вывод обрабатываются в течение 30 минут в любое время, каждый день.
• Недостатки: за каждую сделку взимается комиссия.

WELTRADE – это 65 профессионалов с огромным опытом на финансовом рынке. За более чем двенадцатилетний опыт работы этот регулируемый брокер сумел привлечь в ряды своих клиентов более 100 000 трейдеров с 18 стран мира и удостоился престижных наград.

Своим клиентам брокер предоставляет более 80 инструментов для анализа рынка, бонусы на каждый депозит до 1000 долларов и сберегательную программу, с помощью которой вы можете поместить свои сбережения в надежное хранилище и заработать на этом до 12% годовых.

NordFX

• Сайт: nordfx.com
• Плечо: до 1:1000.
• Поддерживаемые криптовалюты: 13 топовых криптовалют.
• Терминал: MetaTrader 4, Multiterminal, MetaTrader 5.
• Комиссия: от 0,02% до 0,09%.
• Время торговли: не ограничено.
• Преимущества: компания с историей и репутацией, высокое кредитное плечо.
• Недостатки: основной упор делается на торговлю привычными активами.

NordFX — международная брокерская компания, основанная еще в 2008 году и представленная в более чем 100 странах мира. В 2017 брокер расширил поле своей деятельности и к традиционным парам с драгоценными металлами добавил еще и криптовалюты.

Roboforex

• Сайт: roboforex.com
• Плечо: до 1:50.
• Поддерживаемые криптовалюты: более 26.
• Терминал: MetaTrader 4, MetaTrader 5, и R Trader.
• Комиссия: 0%.
• Время торговли: 24/7.
• Преимущества: продвинутые торговые инструменты и возможность выбора среди нескольких терминалов.
• Недостатки: маленькое кредитное плечо.

Roboforex занимается криптоторговлей, начиная с 2016 года. Сегодня с помощью платформы можно торговать всеми популярными криптовалютами, задействовав для этого классический терминал MetaTrader 4, «продвинутый» MetaTrader 5 или веб-платформу нового поколения R Trader.

Всего брокер предоставляет порядка 30 инструментов для технического анализа криптовалютных активов и несколько типов счетов. Для открытия стандартного счета потребуется внести депозит не менее 10 долларов, при этом спред будет стартовать от 1,3 пунктов.

Если вы торгуете с RoboForex, то получаете еще защиту от отрицательного баланса и возможность хранить средства на счетах крупнейших банков.

AMarkets

• Сайт: amarkets.biz
• Плечо: до 1:1000.
• Поддерживаемые криптовалюты: 7 криптовалют.
• Терминал: MetaTrader 4 и MetaTrader 5.
• Комиссия: зависит от типа счета.
• Время торговли: с понедельника по пятницу от 00:00 до 23:59.
• Преимущества: регулярные вебинары и торговый чат для опытных трейдеров.
• Недостатки: торговые пары криптовалюты составляют только с долларами.

Компания свыше 10 лет на рынке и предлагает более 250 продвинутых инструментов для торговли, а также профессиональное обучение. AMarkets – владелец 9 престижных наград и член международной финансовой комиссии.

Интересы каждого клиента компании защищены компенсационным фондом на сумму до 20 000 евро.

Всего платформа предлагает свыше 250 профессиональных торговых инструментов и качественную техническую поддержку. Время ожидания ответа специалиста в онлайн-чате составляет всего 1 минуту.

Instaforex

• Сайт: instaforex.com
• Плечо: от 1:1 до 1:1000.
• Поддерживаемые криптовалюты: только Биткоин и Эфириум.
• Терминал: MetaTrader 4.
• Время торговли: не ограничено.
• Преимущества: +30% на каждый депозит.
• Недостатки: неоднозначная репутация.

Брокер начал свою работу в 2007 году. За долгие годы существования собрал клиентскую базу в более чем 7 миллионов трейдеров, но и заслужил неоднозначную репутацию. Тем не менее, среди негативных комментариев попадаются и те, которые вызывают доверие к компании.

Компания предоставляет свыше 100 торговых инструментов и точные котировки, содержащие 4 знака после запятой.

Как выбрать брокера

Брокерская компания — ваш партнер в торговле криптовалютами. Очень важно не ошибиться с выбором и начать сотрудничество с качественной платформой, которая может обеспечить высокий уровень безопасности и прибыльность сделок.

Начать выбор брокера рекомендуется с изучения отзывов и “черных списков”. В криптовалютной сфере достаточного много мошенников и если “посчастливится” попасть на “черного” брокера, то взамен списанных денег вы не получите ничего.

При выборе брокера следует обратить внимание на несколько важных критериев:

• Время торговли. Не все брокеры позволяют торговать круглосуточно. Иногда время может быть ограниченно будними днями или конкретными часами.
• Наличие Short-позиций. Криптовалютный рынок отличается высокой волатильностью. Стоимость монет может существенно меняться несколько раз в сутки, поэтому торговая платформа обязательно должна предоставлять возможность открывать короткие позиции.
• Комиссии. Чистая прибыль — сумма заработанного, с учетом вычета комиссии. Нужно учитывать комиссии за ввод/вывод средств, торговлю и обслуживание кредитного плеча.
• Страхование. Хороший брокер обязательно предложит трейдерам защиту от минусового баланса и страховку.
• Прогнозирование и обучение. Конечно, только лишь на основе одних советов не стоит рисковать деньгами, но начинающим трейдерам будет весьма полезно ознакомиться с мнением и опытом профессионалов.

Новичку достаточно сложно из тысяч компаний выбрать своего брокера и не попасться в руки мошенникам. Именно поэтому в материале собран список лучших брокеров с проверенной репутацией. Выбрав лидера рынка, которому доверяют сотни тысяч других трейдеров, вы точно не ошибетесь.

Как зарабатывать через брокера

Торговля через брокера мало чем отличается от трейдинга на бирже. Необходимо:

1. Пройти регистрацию на сайте брокера.
2. Установить с официального сайта брокера торговый терминал.
3. Пополнить счет.
4. Совершать сделки, продавая криптовалюты дороже, нежели они были куплены.

Трейдеру важно научится разбираться в графиках, индикаторах и котировках, которые будет предоставлять ему терминал. На это может уйти некоторое время. Потренироваться в совершении сделок и работе с терминалом можно, открыв демо-счет. Такую услугу оказывает большинство компаний.

Сколько можно заработать

Заработок трейдера зависит от суммы его торгового капитала и умения им распоряжаться. Цена на монеты может резко подниматься и опускаться на десятки процентов. Важно правильно поймать момент и совершить выгодную сделку.

Стоит отметить, что, благодаря брокерам, а именно – высокому кредитному плечу и минимальным спредам – зарабатывать хорошие деньги можно даже с минимальными депозитами. Например, если при обычных обстоятельствах, полагаясь лишь на свой капитал, трейдер смог бы заработать только 10 USD, то с кредитным плечом 1:100 заработок может составить 100 USD.

Преимущества торговли через брокеров

Если сравнить торговлю через брокера с торговлей на обычной бирже, то можно выделить несколько преимуществ в пользу первого:

• высокий уровень безопасности сделок;
• наличие единой торговой платформы, которая позволяет торговать сразу многими активами;
• возможность снизить размер стартового капитала не в ущерб прибыли, благодаря кредитному плечу;
• продвинутые торговые инструменты для глубокого технического анализа актива;
• поддержка и обучение.

Простыми словами, криптовалютный брокер — это компания, которая поможет войти в мир криптотрейдинга с минимальными рисками и вложениями, обучит торговле и застрахует от минуса. Это привлекательное решение как для новичков, которые нуждаются в сопровождении и обучающих материалах, так и для профессиональных трейдеров, заинтересованных в инструментах для анализа рынка. Кроме того, сотрудничество с брокерами зачастую сопровождается дополнительными бонусами, например, увеличением депозита и дополнительным заработком на программах лояльности.

Инструкция для новичков на крипторынке

В связи с активным ростом нашего рынка на него пришло очень много новых игроков. Эта статья станет вашим проводником в тяжелый рынок крипты. Надеюсь, после её прочтения не останется базовых вопросов.

С самого начала хочу выделить самые базовые правила:

— Научитесь читать и думать
— Сначала думаем, потом делаем, не наоборот
— Слушайте только себя, кто бы что не говорил
— Везде всегда включать голову, неважно в крипте или нет
— Торговать тяжело, намного проще работать на работе
— Нужна твердая психика и характер
— Без просадок и неудачных кейсов НЕ бывает
— В крипте НЕТ легких денег
— Кроме вас самих никто за вас ничего делать не будет
— Начиная со 100$ очень тяжело разогнаться, со 100$ можно набить руку и понять все рабочие моменты
— После того как набили руку нужен какой-никакой депозит, хотя бы пара тысяч $
— Если денег нету — нужно идти на работу и зарабатывать их, без кредитов
— Не грузитесь в один кейс “на все бабки”
— Научитесь ценить своё и чужое время

Начальный этап погружения в сверу трейдинга

На каких биржах мы торгуем?

На данный момент мы предпочитаем биржи Binance и FTX.

Для экономии на торговых комиссиях воспользуйтесь нашими реферальными ссылками.

Как завести депозит на биржу?

Есть 3 варианта покупки крипты:
⠀
1. Биржи с фиатными парами
⠀
Советуем заводить деньги через P2P от биржи Binance.

Инструкция по P2P
⠀
2. Обменники
⠀
Можем посоветовать наш обменник Optika Exchange. Всё очень просто, быстро, удобно и безопасно. Выбрал удобную крипту, вбил номер карты, 5 минут — деньги на карте.
⠀
3. Ваш друг — меняла
⠀
Если же вам повезло и у вас есть друг, который занимается криптой и может вам продать или у вам купить за наличку немного крипты, то действуй, зачем вам эти комиссии бирж и обменников? Если же это чел с улицы, которого ты знаешь через сто рук, то лучше скипать и заплатить комиссию, ибо кидал реально очень много.

Начальный депозит

Для начала советуем закинуть сумму, которую будет не жалко потерять. Для самого старта пока набьёте руку, разберётесь с механикой биржи и с работой РМ, вам хватит 100–200$. В дальнейшем депозит прийдется увеличивать из-вне,так как , писали выше, сделать приличный депозит со 100$ невозможно.

Самое главное правило торговли

Одна из самых главных составляющих трейдинга это РМ, он важен как ничто иное, и вот почему:

Даже сейчас мы иногда сильно ошибаемся, но на дистанции всегда в плюсе, и причиной всему становится РМ. Иногда наш анализ настолько затуманивает нам мозг, что мы уже считаем, что сделка будет настолько успешной, что вкладывать туда риск 1% от депозита просто кощунство, надо влететь на весь депозит с 125 плечом и после чего рынок даёт по головес такой силой, что мозг быстро просветляется.

Зашел в одну сделку по РМ, забрал 3–5% к депозиту, вторая, третья, пятая, десятая и вот тут на одиннадцатой решаешь наплевать на РМ и войти больше, чем дозволено, именно в эти моменты всё идет не по плану.

Теперь перейдем к тому, что мы подразумеваем под РМ.

Imagine the situation, цена актива Х сейчас 100$, вы провели анализ, и думаете, что будет дальнейший рост в район 115$, а стоп можно поставить под пинбар и важный уровень 97$, на 96.80$.

Итого стоп -3,20%, тейк +15%, риск/ревард соответственно составляет 1 к 5.

Стоп — 3%, отлично, можно залететь на всю котлету, а ведь еще можно еще и плечо х5 взять, стоп ведь такой короткий, сделка ведь такая вкусная, риск/ревард 1 к 5, по ТА всё красиво, и вот тут дьявол начинает ломать вашу жизнь. Начинаются соблазны заработать вместо +15% к депозиту +75%, а то, что потерять можно не 3%, а 15% — уже не думаешь.

Само осознание, что нужно соблюдать риск-менеджмент приходит лишь после того, как рынок пару раз хорошенько покажет кто здесь главный.

Подробнее про РМ можно узнать в нашем подробном гайде.

Также очень полезным будет посмотреть FAQ по трейдингу с Антоном и Incrypted.

Что почитать перед началом торговли?

Лучше всего почитать о паттернах у Антона в Instagram или же пройти у нас обучение с полной поддержкой на всех этапах.

Углубленная часть трейдинга

В этой части мы поговорим про DEX биржи. DEX — это децентрацизированные биржи нового поколения. В них есть свои преимущества и недостатки перед классическими биржами.
⠀

1. Ликвидность — там уже есть ликвидность практически для любого объема (нам работягам точно хватит)
2. Безопасность — полная безопасность и независимость от контролирующих органов, никто кроме вас самих не имеет доступа к вашему кошельку, через который вы конектитесь к юнику и торгуете, и если вы ликвиднулись — то это только ваша вина
3. Независимость — с помощью Uniswap или 1INCH любой пользователь может залистить (залить ликвидность) любой токен и любой другой пользователь может им торговать, не нужны ничьи разрешения, листинги, биржи и так далее, вы просто имея на кошельке Токен и USDT заливаете ликвидность и всё — идёт торговля
4. Анонимность — не нужно никаких верификаций, KYC и чего либо — вы полностью анонимный пользователь
⠀
Недостатки:
⠀
1. Дорогие комиссии (плоть до 100 баксов за обмен, если большая нагрузка)
2. Нет маржинальной торговли
3. Нет тех.поддержки, которая будет вам помогать, если у вас возникли какие-то проблемы

Для взаимодействия с ними вам понадобится онлайн кошелек. Советуем вам установить Metamask.

Также очень советуем посмотреть видео о безопасности в мире крипты.

Полезные ресурсы, которыми мы пользуемся

Торговля

TradingView.com — на нём удобнее всего проводить анализ графиков.

www.dextools.io/app/uniswap/pair-explorer/ — сайт для просмотра графиков монет торгующихся на Uniswap.

https://tensorcharts.com/ — отображает крупные заявки прямо на графике по каждой бирже по многим монетам, позволяет отследить ММ.

https://tradinglite.com/ — показывает крупные ордера в стакане прям на графике.

https://tigertradesoft.ru/u/27003 — лучший торговый терминал, для крипты сейчас бесплатен.

Новости

Индексы

Блокчейн проводники

Вторичные сервисы

https://coinmarketcap.com/ — cервис, который отображает капитализацию активов, биржи на которых они торгуются.

Каждый из указанных выше сервисов будет полезен в связке с каким-то другим. А самое главное настаиваем чтобы вы всегда думали своей головой и правильно анализировали всю попадающую к вам информацию.

Стартапам здесь не место: как создать
собственный криптовалютный бизнес

Каковы шансы ворваться на криптовалютный рынок на фоне затянувшейся рецессии? Как запустить блокчейн-стартап? Правда ли, что уже слишком поздно или сейчас самое время?

В трех материалах спецпроекта мы рассказываем, как создать блокчейн-проект: биржу, брокера и процессинговый сервис. Ко всем материалам мы подготовили интерактивный чеклист: в чем следует убедиться предпринимателю, прежде чем запуcкать криптовалютный бизнес.

Специальный проект подготовлен криптовалютной консалтинговой компанией ForkLog Consulting совместно с B2Broker — разработчиком криптобирж, брокеров и процессинга криптоплатежей.

История и механика криптовалютных бирж. С чего они начинались и почему рушились? Какие уроки они вынесли из ошибок прошлого и как работают сейчас. И главное — как создать биржу с нуля?

Эволюция брокерских услуг на крипторынке. Почему эти услуги стали востребованными? Какие взлеты и падения испытала индустрия? Зачем вообще нужны криптоброкеры и что они делают? Что нужно знать, чтобы работать в этой индустрии?

Процессинг криптовалютных платежей: прошлое и будущее. Почему эта тема важна не только для интернет-магазинов, но и для ближайшей продуктовой лавки? Как работают платежи в криптовалюте и действительно ли они лучше, чем существующие фиатные решения? Чего ожидать тем, кто решит создать процессинговый сервис?

Криптоброкеры:
проблемы, особенности
и запуск своей платформы

Кто такие брокеры?

Брокер — посредник между продавцом и покупателем на рынках ценных бумаг, драгоценных металлов, недвижимости или Forex.
Существуют также страховые и судовые брокеры, но о них речь не пойдет.

На традиционных рынках брокерская деятельность урегулирована, торговые операции застрахованы, а брокер несет юридическую ответственность за свою деятельность. За свои услуги брокер взимает комиссионные.

Зачем нужны криптоброкеры?

Криптоброкер выступает посредником и гарантом сделки между продавцом и покупателем на рынке цифровых активов. Криптовалютные брокеры также предоставляют клиентам профессиональные инструменты для анализа рынка и управления инвестиционным портфелем.

Яркий пример криптоброкеров — ОТС-платформы с поддержкой криптовалют. OTC или over-the-counter — это внебиржевой рынок, торговля на котором осуществляется по неформальным правилам.

С 2009 года сделки купли-продажи биткоина проходили на специализированных ресурсах вроде форума bitcointalk.org или при личных встречах. После появления централизованных бирж такой способ торговли криптовалютой стал внебиржевым или OTC.

В 2013–2014 годах начали появляться OTC-брокеры, которые выступили внебиржевыми посредниками между покупателями и продавцами криптовалюты. OTC-платформы проверяют участников обмена, гарантируют безопасность и конфиденциальность сделки. С помощью таких брокеров можно быстро обменять большую сумму криптовалюты на фиатные деньги по фиксированному курсу.

О перспективности рынка OTC для криптовалют эксперты говорили еще в 2016 году.

Уже в 2018 году крупные сделки на OTC-платформе Circle Trade
превысили $100 млн, а сама компания подняла минимальный порог для торговых операций с биткоином до $500 тысяч.

«Средний размер торговой операции на нашей платформе составляет $1 млн, а самые крупные превышают $100 млн. Эти показатели продолжат расти», — отмечает генеральный директор Circle Trade Джереме Аллэйр.

Если раньше брокеры специализировались на торговле ценными бумагами или валютой, то с ростом цены биткоина в 2016-2017 годах они обратили большее внимание на крипторынок.

Крупные институциональные игроки продемонстрировали желание оказывать брокерские услуги с криптовалютами. В 2017 году стало известно, что американский банк JP Morgan ведет брокерскую деятельность с биткоином. Летом 2018 года Uphold и Coinbase приобрели американских брокер-дилеров для работы на рынке цифровых активов, а Square отказалась от криптовалютных бирж в пользу частных брокеров.

Какие услуги оказывают криптроброкеры?

OTC-брокер выступает посредником между покупателями и продавцами больших сумм криптовалют.

Управление активами клиента

Брокер формирует криптопортфель и управляет им в реальном времени. Брокер может осуществлять маржинальную торговлю от имени клиента и использовать другие способы трейдинга.

Консалтинг и аналитика

Криптоброкер предлагает клиентам аналитические инструменты, которые превосходят функционал на биржах.

Обучение биржевой торговле

Клиенты криптоброкера могут оттачивать свои трейдинговые стратегии с помощью пробных сделок и копитрейдинга.

Проблемы в работе криптоброкера

Недостаточное регулирование. Криптовалютный рынок остается слабо регулируемым, поэтому неправительственные и государственные организации не могут обеспечить защиту клиентских средств, переданных в управление криптоброкерам. Сами брокеры сталкиваются с трудностями при открытиии банковских счетов.

Взломы криптобирж. Даже биржам с миллиардными объемами торгов не удается избежать взломов. Mt. Gox, Bitstamp, Bitfinex, Coincheck и Bithumb — лишь некоторые из крупных площадок, пострадавших от краж криптоактивов пользователей. Брокеры используют криптобиржи для управления средствами клиентов, поэтому также рискуют оказаться жертвами хакерских атак.

Низкая анонимность. Криптоброкеры подходят к процедуре KYC строже, чем биржи. При регистрации физическим лицам необходимо предоставить скан-копию паспорта, а юридическим лицам — корпоративные документы. Такая политика упрощает работу брокера с традиционными финансовыми учреждениями, но может быть неприемлема для пользователей, ценящих анонимность.

Ограниченный набор криптоактивов. Некоторые криптоброкеры не работают с активами вроде Monero, Zcash, USDT, ZCoin и прочими, ссылаясь на политики KYC и AML.

Преимущества и перспективы работы с брокерами

В отличие от традиционных брокеров криптоброкеры предлагают большее плечо. В некоторых случаях оно достигает 1:1000 — один доллар клиента может превратиться в тысячу. Таким образом трейдер может значительно увеличить объем своих сделок и прибыль при том же капитале

Брокерские сервисы также более разнообразны, чем те, что предлагают биржи. Криптоброкеры предоставляют аналитические инструменты и графики, которые помогают клиентам лучше формировать инвестиционные портфели и управлять рисками.

«На брокерских трейдинговых платформах представлен широкий выбор типов ордеров и аналитических инструментов. Кроме того, регулируемые брокеры сотрудничают с платежными системами и банками, поэтому предлагают больше инструментов ввода/вывода средств, чем криптобиржи», — утверждает основатель B2Broker Артур Азизов

Криптоброкер может работать не только с криптовалютой и фиатными деньгами, но и с контрактами на разницу цен (CFD), товарами, индексами, драгоценными металлами, ценными бумагами и Forex.

«Клиент криптоброкера не ограничен одним торговым инструментом, поэтому при помощи брокера можно формировать гибкие инвестиционные портфели из нескольких классов активов: криптовалют, металлов и товаров, индексов, валютных пар, акций и деривативов, таких как ETF и CFD. Например, пользователь может внести депозит в биткоине, купить на него акции Apple, при этом с того же счета продать индекс или другой актив. При падении крипторынка клиент может продать криптовалюту и открыть позиции в традиционных активах. При этом клиент может получать прибыль в тех же активах, что были депонированы. Пользователям криптобиржи это недоступно», — рассказывает Артур Азизов.

Криптоброкер может обеспечить ликвидность на торговых площадках, поэтому предлагает клиентам возможность своевременного закрытия ордеров. Брокер также предлагает возможность торговли с плечом и другие способы трейдинга, позволяющие “играть” на падении цен.

«На бирже пользователь размещает ордер и ждет, пока он будет закрыт. Криптоброкер же независимо от состояния рынка предоставляет возможность совершить сделку и таким образом вовремя выйти из позиции. Кроме того, брокер работает с контрактами на разницу цен (CFD) и благодаря этому трейдеры могут играть на колебаниях курсов криптовалют и хеджировать риски, связанные с волатильностью цифровых активов. Брокер также предоставляет возможность продажи без покрытия (short selling) и другие способы торговли», — утверждает Артур Азизов.

При этом клиент может поручить криптоброкеру управлять портфелем на его усмотрение без предварительного согласования сделок или принимать активное участие в совершении каждой операции.

«Клиент может передать свои активы в доверительное управление на ПАММ-счет. Существуют также рейтинги таких счетов, и пользователи могут автоматически копировать прибыльные стратегии», — рассказывает Артур Азизов.

Как стать криптоброкером

В первую очередь желающим создать брокерскую платформу Артур Азизов из B2Broker советует определиться с торговой платформой и провайдером инфраструктурных решений.

«От выбора торговой платформы зависит большая часть успеха брокера. На сегодняшний день Metatrader — одна из самых мощных трейдинговых платформ. Приблизительно треть из 4 тысяч брокерских компаний базируется на MetaTrader. Более того, около 30 млн пользователей используют эту платформу по всему миру, и это упрощает работу и привлечение новых клиентов для брокера», — говорит он.

Стартовый капитал — не менее важный вопрос для начинающего криптоброкера.

«Стартовый капитал составит несколько сотен тысяч долларов и будет зависеть от юрисдикции и лицензий, представленных на платформе торговых инструментов и функций, провайдеров инфраструктурных решений и т.д. При этом из-за высокой конкуренции в блокчейн-индустрии затраты на маркетинг составят значительную долю расходов уже на старте проекта», — утверждает Артур Азизов.

Криптоброкер должен определиться с целевыми странами, организовать деятельность компании, а также позаботиться о маркетинге, финансовой отчетности и других аспектах.

«Существует много параметров, которые необходимо учесть перед запуском брокерской компании: особенности локального менталитета, обслуживания клиентов, финансовой отчетности, маркетинга и разработки платформы. Стоит заранее договориться о партнерствах с платежными системами, банками и другими игроками. Нужно также позаботиться о партнерской программе и программе лояльности, разработке новых типов счетов и переводами между ними, комиссиях и клиентском кабинете. Наконец, нужно решить, какие торговые инструменты и функции будут представлены на платформе», — говорит Артур Азизов.

Чеклист: что нужно сделать предпринимателю, чтобы создать брокерскую платформу

Выработать стратегию привлечения клиентов

Определиться с позиционированием брокера и постоянно пробовать разные маркетинговые инструменты и каналы.

Определиться с целевым регионом

Провести конкурентный анализ и учесть особенности законодательства, специфику ведения бизнеса и состояние криптовалютной индустрии в целевом регионе.

Выбрать торговую платформу

Можно использовать Metatrader, cTrader, xStation и т.д. или комбинацию из нескольких платформ.

Решить, какие торговые инструменты и функционал будут представлены на платформе

Криптоброкер может работать с криптовалютами, валютными парами FOREX, металлами, индексами, товарами, акциями и т.д. Брокеры также предлагают торговлю с плечом и другие способы трейдинга.

Учитывая юридические и технические сложности работы с персональными данными пользователей, проще делегировать KYC компании-подрядчику.

Деятельность криптоброкеров обеспечивают IT-специалисты, специалисты технической поддержки, юристы, отдел продаж и сопровождения клиентов, финансисты, маркетологи, compliance-служба, дизайнеры, SMM-специалисты и другие.

Подобрать платежные системы

Платформа может поддерживать криптоплатежи, системы VISA и Mastercard, PayPal, Neteller, Skrill и пр.

Выбрать провайдера ликвидности

Это могут быть биржи, брокеры или специализированный провайдер ликвидности.

Реализовать техническую сторону брокера

Разработать личный кабинет и интерфейсы для клиентов и сотрудников. Можно использовать готовое решение или разработать платформу с нуля. Уделить внимание безопасности информации и средств: провести технический аудит, защитить систему от DDoS-атак, продумать холодные кошельки для криптовалют.

Некоторые страны, такие как Великобритания, Эстония или Швейцария, более дружелюбны к криптовалютным стартапам. Офшорные юрисдикции, где требований практически нет, гораздо сложнее в отношении работы с банками и мерчантами.

Разработать партнерскую программу и программу лояльности

Выбрать тип партнерской программы. Самый популярный — плата за действие или CPA (cost-per-action). Продумать систему бонусов для постоянных пользователей.

Заложить в бюджет зарплаты сотрудников, расходы на разработку продукта или покупку решений у вендора, маркетинговую кампанию, оплату услуг подрядчиков, аренду офисов, набор персонала, непредвиденные расходы и пр.

Тренды и выводы

По мнению Артура Азизова из B2Broker, основным трендом станет сближение функционалов криптовалютных бирж и брокеров, а спрос на маржинальный трейдинг будет расти.

«Вариантов всего два: либо две платформы с разным регулированием и набором продуктов и услуг, либо единая площадка с различными формами работы и широким перечнем инструментов и функций. Исходя из истории рынка, победит второй вариант. Мы увидим универсальные комбинированные площадки с несколькими торговыми платформами, где клиент сможет делать все, что угодно: менять и торговать неликвидными активами на бирже, пользоваться инвестиционными услугами брокера, вести ОТC-трейдинг, открывать маржинальные счета в разных криптовалютах и фиатных деньгах, копировать сделки управляющих и инвестировать в портфели с разными стратегиями. Клиент сможет работать на крипто-, форекс- и традиционном рынках с одного счета. Кроме того, существенными преимуществом будет возможность торговли с большим плечом», — считает он.

Артур Азизов также отметил, что стоит ожидать принятия специальных нормативно-правовых актов на уровне отдельных юрисдикций, которые урегулируют деятельность криптоброкеров.

Независимо от дальнейшего развития рынка релевантность брокерских услуг будет только расти. Количество самих брокеров также будет увеличиваться.