Funding binance что это

Is The Binance Funding Wallet Worth It?

So binance launched a new wallet in their platform called the funding wallet. but the question remains. “What’s special about the funding wallet?”.

Before I begin to talk about the funding wallet, I would love to know if you have a binance account. If you don’t then CLICK HERE to sign up immediately because you are missing out on so much.

Lastly, If you would love to see the visual tutorial on how binance funding wallet works then CLICK HERE to check out the video.

What Is Binance Funding Wallet?

Funding Wallet is your Binance wallet for secure storing of fiat and crypto funds, which you can spend with the Binance Card or Binance Payment applications. Binance migrated P2P and other wallets to Funding Wallets on the Binance App to enhance user experience. Funding Wallet supports several fiat and cryptocurrencies, full list can be found here. Currencies.

This is the basic explanation of what the binance fundig wallet is, but there’s more to it. You can refer to the video or just click here if you need further explanation.

How do I transfer funds to my Funding Wallet?

You may transfer funds from your Spot Wallet to your Funding Wallet by following these steps:

1. Log in to your Binance account and navigate to the Funding Wallet.
2. Click [Transfer] and you will be able to transfer funds within your daily Funding Wallet Transfer Limits. The transfer will be instant and the funds are available to use immediately.

Currently, the Funding Wallet supports the conversion and spending of BNB, BUSD, BTC, SXP, ETH, EUR, ADA, DOT, FIL, XVS, VAI with your Binance Card.

3. How do I use the cryptocurrencies in my Funding Wallet with Binance Card?

Binance Card enables real-time conversion of cryptocurrency to fiat currency on the Funding Wallet. Only fiat currency can be used on the card itself, and Binance will handle the conversions automatically. EUR can be spent directly from your Funding Wallet.

Can I use my Binance card to accept payments from PayPal?

Unfortunately, this feature is not supported at the moment. Any transfer of funds to your Binance Card from third-parties, such as PayPal, bank accounts, or similar platforms will not go through.

The Binance Card is designed for you to withdraw and spend your assets in your Binance Funding Wallet only. If you try to send funds from third-party platforms like PayPal or bank account, your funds may be returned or locked, and Binance cannot assist you. Please do not send any funds from third-party sources as Binance will not be held responsible for helping you locate those funds. If we are able to accommodate third-party funding sources in the future, we will announce to all Binance Card users. Refer to the video or click here if you want to get the visual explanation .

Фандинг: что это, где смотреть, как использовать

Фандинг — ставка финансирования (funding rate), т. е. периодические выплаты трейдерам с открытыми позициями по бессрочным фьючерсным контрактам. Они рассчитываются ежедневно и позволяют минимизировать разницу между стоимостью базового актива (например, Биткоина) и дериватива в долгосрочной перспективе.

Фандинг BTC и других криптовалют введен для того, чтобы трейдеры могли удерживать позиции по бессрочным фьючерсам бесконечно долго. Система Funding Rate автоматически списывает средства со счетов одних пользователей и начисляет другим в зависимости от открытых позиций.

Как рассчитать фандинг на бирже Binance

BTC фандинг, как и других активов, рассчитывается по простой формуле, состоящей из 3 переменных: X = Y * Z. В ней:

• Х — сумма финансирования.
• Y — номинальная цена позиции.
• Z — процентная ставка финансирования (funding rate).

Номинальная стоимость позиций

Это стоимость активов в момент покупки или продажи, умноженная на количество их число, т. е. на размер самой позиции. На Binance для определения номинальной стоимости (Y) используют следующую формулу Y = A + B, где:

• A — цена маркировки. Это стоимость фьючерса, которая применяется во время ликвидации.
• B — размер контракта. Это количество базовых активов, привязанных к контракту, например, 2 Битка (BTC).

Как использовать фандинг в торговле

Трейдерам, которые работают с деривативными инвестиционными инструментами, стоит учитывать периодичность выплат держателям открытых позиций. Благодаря фандингу BTC на онлайн-бирже торговец может минимизировать расходы или увеличить потенциальную прибыль.

Если ставка положительная, то нужно:

• Открывая лонг-позицию, немного подождать (если до следующего финансирования по фьючерсам Биткоина осталось немного времени), чтобы не оплачивать фандинг на онлайн-бирже за короткий период.
• Создавая шорт-позицию, наоборот, разместить ее в конце периода. Тогда платформа сразу заплатит за владение фьючерсам Битка. Если же ставка отрицательная, то действия противоположные, т. е. лонги открывают в конце периода, а шорты в начале.

Влияние настроения толпы

На ставку финансирования бессрочных контрактов влияют глобальные тенденции на рынке. Стоит отметить, что размер выплаты определяют котировки криптовалюты, т. е. базового актива, а не самого дериватива. Если кратко, то процесс выглядит следующим образом:

Bitmex и Binance Funding Rate

Если сделать депозит на Bitmex и продать Bitcoin на всю сумму (плечо 1 к 1), то можно заработать 0,8% за две недели. Мы разобрались, что такое Funding (на Binance, Deribit, Okex и Битмекс), почему его платят каждые 8 часов, и как получить такую прибыль. Все расчеты, пошаговая инструкция и Funding Rate History.

Bitmex Funding.

Это стратегия пассивного дохода : продаём биткоин, пока открыта позиция, каждые 8 часов получаем Funding (покупатели платят продавцам, вся схема во второй части инструкции).

Funding нужен, чтобы поддерживать здоровый баланс между открытыми короткими и длинными позициями на Bitmex. Это механизм поощрения игроков. И на нём следует зарабатывать.

Как рассчитывается Funding?

Получить фандинг могут только те пользователи Bitmex (Бинанс или Дерибит), у которых есть открытые позиции. Если сделка была закрыта перед точкой расчета, то фандинг не будет выплачен.

Фандинг выплачивают ежедневно: в 7, 15 и 23 часа (время Московское или 04:00, 12:00 и 20:00 UTC).

Funding = Стоимость вашей позиции x Ставка

• Стоимость позиции не учитывает кредитное плечо. Важен именно номинал сделки.
• Ставка фандинга (funding rate) может быть положительной или отрицательной.

В первом случае держатели длинных позиций (купили XBT в надежде на его дальнейший рост) будут платить держателям коротких (продали биткоин, хотят заработать на падении курса BTCUSD).

Ставка фандинга складывается из двух частей: процентная ставка (Interest Rate внутри Bitmex) и премии (Premium / Discount). Задача у такого механизма простая – связать интересы продавцов и покупателей, чтобы обеспечить наибольшую ликвидность на бирже.

В отличие от казино или форекс-брокера, Bitmex или Binance не принимает вашу ставку на рост или падение биткоина. Задача биржи только в том, чтобы эффективно (в известном смысле) сводить встречные заявки людей и не рисковать самой.

Если все игроки резко захотят покупать XBT (ажиотаж, FOMO и жадность), кто будет продавать? Нужна стимуляция, которой и является ставка фандинга. В моменте она будет расти пропорционально перевесу покупателей над продавцами.

Справедливо и обратное. В моменты паники, когда толпа возжелает встать в короткую позицию, покупатели будут щедро вознаграждены. Такое переобувание далеко не редкость даже в течение даже одного дня.

Механизм прозрачный, вы можете видеть текущую ставку прямо на сайте (раздел Торговля), слева. Она динамически меняется до наступления часа фиксации.

На картинке Funding Rate = 0,01%, выплата через 7 часов.

Теперь по ценнообразованию: каждый контракт на Bitmex имеет базовую валюту (XBT) и валюту котирования (доллар США). Колебания между ними определяют процентную ставку для расчета фандинга.

Ставка, Interest Rate = (Interest Quote, Ставка кредитования в USD – Interest Base, Ставка кредитования в XBT) / Интервал фандинга (всегда равен 3, так как выплаты идут каждые 8 часов ежедневно).

Где взять данные для этой формулы? В спецификациях контрактов XBTUSD есть актуальная информация по ставкам (раздел Funding Calculation).

Пример, где показаны ставки:

Второй компонент Funding Rate – это Премия или Дисконт, зависит от ситуации вокруг предложения криптовалюты.

Контракты типа Perpetual могут торговаться с надбавкой (это и есть премия) или скидкой (дисконт). Они влияют на величину ближайшего фандинга. Если индекс идет дешевле, funding rate получает отрицательное значение.

Итоговая ставка фандинга считается как среднее за 8 предыдущих часов (Time-Weighted-Average-Price, TWAP).

К получаемым доходам от фандинга Bitmex не применяет комиссии. У других бирж такая же политика:

аналогичный документ, опубликованный на бирже Binance. речь про funding у Deribit . справка от Okex.

У некоторых бирж в интерфейсе на русском языке вместо Funding Rate написано Ставка фондирования (это одно и то же).

Как заработать на Битмекс?

Когда с расчетом и значением Funding разобрались, можно перейти к стратегии. А она очень простая:

2. Открыли и пополнили счет на Bitmex.

Если откроете счет по нашему промо-коду, то получите 10% скидку на все операции в течение следующих 6 месяцев (а это хорошая экономия). Код: 66qHcM

3. Рассчитайте позицию.

Для этого слева вверху введите данные сделки. Предположим, ваш депозит $10000 (это 1,0449 XBT). Тогда следует заполнить карточку так:

• Ордер Limit – указывайте свою цену, чтобы не платить дополнительную комиссию. Для этого ваша заявка должна быть чуть выше текущей цены.
• Quantity – сумма позиции в USD. В нашем примере это 10000.
• Limit Price – цена, по которой хотите продать (выше рынка).
• Leverage – кредитное плечо, не используем, поэтому вручную вводим 1. Так у вас будет синтетическая позиция, которая не зависит от будущего курса биткоина (сохраняет номинал в USD).

Затем нажимаем кнопку Sell / Short – сделка пойдет в Orderbook и будет ждать покупателя.

Если хотя бы что-то из перечисленного вам незнакомо, откройте и прочитайте FAQ про торговлю на Битмекс. Обязательно.

Мы продали биткоин по цене $9750,5. Теперь у нас зафиксирована его стоимость. Если курс XBT пойдёт вниз, откупим, и из-за разницы сохраним стартовую сумму. Пойдёт вверх – тот же приём.

На Binance, Bitmex, Deribit или Okex вы переводите биткоины. Их биржа берет в залог. Выдаёт виртуальные USD – они будут фигурировать в вашей сделке.

Вверху у вас больше долларов (растёт стоимость BTC, которые находятся в обеспечении сделки). А внизу – больше биткоинов (их теперь можно откупить по низкой цене). Чтобы понять, как это работает, изучите пример из этого урока (раздел Synthetic USD).

Но за то время, что мы удерживаем сделку, Bitmex каждые 8 часов будет платить funding. В каких-то случаях ставка будет отрицательной (вы будете платить держателям длинных позиций – по нашим расчетам в 9-11% случаев).

Но чаще всего, именно короткие позиции будут получать пассивный доход. Иногда небольшой, но суммарно капает хорошая ставка (если сравнивать с банком).

Вот пример расчетов на данных Bitmex за период с 26 ноября 2019 года по 24 февраля 2020:

• Случаев с отрицательным funding rate – только 26 из 271.
• Минимальная ставка = -0,039%.
• Средняя ставка = 0,015%.
• Мода = 0,01%.
• Максимальная = 0,12%.

С $10000 можно было заработать 4,26% за 90 дней (на картинке ниже – часть всех выплат, отсортированных по убыванию).

Полную версию расчетов и ставок за интервал вы можете скачать в формате xls в нашем телеграм-канале.

Преимущества такой стратегии:

Пока открыта сделка на продажу биткоина, вы получаете funding. Ничего делать не нужно (в отличие от стекинга, например).

2. Ваш портфель защищен в номинальных USD.

У вас действующая синтетическая позиция: куда бы ни пошёл курс XBT, стоимость активов заблокирована. Как это работает, подробно описано здесь.

3. Зарабатывать можно с любой суммы.

Некоторые используют эту стратегию в качестве онлайн-копилки (периодически отправляя в шорт излишки и мелочь в BTC).

4. С самой сделкой ничего не случится: у неё нет цены ликвидации, потому что плечо не используется. Не применяются к ней и свопы (в отличие от форекс).

Внимание: не используйте кредитное плечо для этой стратегии. Маржинальная торговля всегда связана с ценой ликвидации. Чем больше кредитное плечо, тем ближе будет уровень, после которого вашу сделку закроет Bitmex.

Работать следует без плеча (1:1), когда ваш депозит полностью покрывает сумму сделки (количество не превышает эквивалент в BTC на момент открытия).

5. Нет ограничений по времени.

Так как сделка бессрочная, то вы сами решаете, когда её прикрыть. А прибыль капает каждый день (если funding за вас).

6. Моментальное получение BTC.

Funding выплачивается каждые 8 часов, заработанная сумма автоматически поступает на ваш счет. Без комиссии. Дальше её можно включить в новую позицию или вывести со счета.

Риски с получением Funding.

Куда же без них:

Увы, но биржа Bitmex может лопнуть (как и любая другая). Впрочем, здесь довольно низкий уровень опасности, так как площадка одна из лидеров (посмотрите на открытые данные) и проводит операции прозрачно и честно:

Тем не менее, осторожность не повредит: депозит делайте осознанно (тем более, что это не инвестиционный совет).

2. Упущенная прибыль.

Действительно, если курс BTC/USD сильно вырастет, вы недополучите прибыль (синтетическая позиция сохраняет номинал стартовой суммы). Обидный поворот? Подумайте про опционы на Deribit.

3. Периоды без прибыли.

Если структура позиций (Longs vs Shorts) изменится, то с вас будут списывать funding. Это бывает редко, но всё же. Не думайте, что здесь только одни плюсы.

В сухом остатке имеем очень выгодную, прибыльную, и в принципе довольно безопасную стратегию заработка. Настроить её очень легко. Риски мы перечислили выше – их решает здоровый взгляд на инвестиции.

Когда у вас есть биткоины, и вы не планируете их продавать, почему бы не получать пассивный доход?

Сколько можно заработать?

Теоретически – до 30% годовых , включая расходы. Но BTC очень волатилен, потому аппроксимация истории такое себе.

На практике можно рассуждать только о коротких интервалах. В нашем примере за 3 месяца вышло больше 4% чистыми .

Фандинг в трейдинге: введение

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

ССтатья подготовлена командой терминала CScalp для трейдинга криптовалют. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже

Что такое фандинг

Как работает фандинг

Срочные и бессрочные фьючерсы: разница

Контанго (рост цены срочного фьючерса над спотовой) и бэквордация (падение цены срочного фьючерса от спотовой)
Отклонения цены бессрочного фьючерса от спотовой

Зачем нужен фандинг

Binance: Ставка и отсчет фандинга по фьючерсной позиции

Положительный и отрицательный фандинг

Положительный фандинг: цена фьючерса выше спотовой
Отрицательный фандинг: цена фьючерса ниже спотовой
Направление выплат по фандингу (лонгисты <-> шортисты)

• цена контракта выше спотовой цены актива
• лонгисты платят шортистам

• цена контракта ниже спотовой цены актива
• шортисты платят лонгистам

Как заработать на фандинге

Фандинг в анализе рынка

Фандинг Binance + общий рыночный тренд (аналитика портала Glassnode)