Как заработать на стейкинге криптовалюты
Стейкинг криптовалюты может принести пассивный доход, но новичкам необходимо внимательно выбирать биржи и монеты для вложений. Если не уделить внимание этим задачам, есть риск потерять средства.
В статье подробно расскажем о стейкинге на Бинансе и других биржах простым словами. Разберемся, как он работает, сколько можно заработать в 2023 году и дадим список топовых монет для надежных инвестиций.
Что такое стейкинг криптовалюты
Стейкинг можно сравнить с банковским депозитом. Когда клиент передает свои сбережения финансовому учреждению, он на время теряет к ним доступ, но когда срок размещения заканчивается — получает деньги с процентами.
Стейкинг криптовалюты работает по аналогичному сценарию. Владелец монет на время блокирует их в рамках специального контракта, а в конце получает токены обратно вместе с вознаграждением.
Staking придумали для обеспечения стабильной работы блокчейна. Инструмент считается более эффективным аналогом майнинга, потому что для заработка монет не нужно тратиться на дорогостоящее оборудование.
Стейкинг считается одним из самых простых вариантов инвестиций в крипту. Чтобы разобраться в базовых особенностях работы, достаточно проанализировать программы топовых бирж и сделать свой выбор.
Криптовалютные биржи обеспечивают хранение монет, но не могут дать 100% гарантию, что держатель выйдет в плюс. Если он выбрал токены с очень высокой волатильностью, есть риск потерять часть активов.
Как работает стейкинг
Стейкинг криптовалюты работает на базе механизма Proof of Stake (PoS). Он лежит в основе многих популярных монет: Solana, Tezos, TRON, Dash. Когда пользователи покупают такие активы и хранят их на кошельках, им может начисляться вознаграждение.
Если говорить простыми словами, то стейкинг — условное владение акциями. Пока держатель выполняет условия, он получает стабильный доход. Как только клиент решит вытащить свои средства из оборота, он теряет доступ к пулу вознаграждений.
Когда владельцы монет блокируют их для стейкинга, протокол сети выбирает валидаторов с правом аппрува транзакций. Чем больше монет хранится на кошельке, тем больше шансов, что он попадет в число валидаторов.
После добавления нового блока к блокчейну, запускается процесс создания монет. Валидатор получает вознаграждение и продолжает поддерживать стабильность системы.
ТОП PoS монет
У каждой криптовалюты свои особенности стейкинга. Размер вознаграждения может колебаться от 1 до 20-30%. Общий доход зависит от времени размещения — чем длительнее срок блокировки, тем больше монет начисляется на кошелек.
Поддержка блокчейна считается одним из самых простых инструментов инвестирования в криптовалюту наравне с аирдропами. Его можно использовать даже с капиталом в 500-1000$.
Чем отличается стейкинг от майнинга и фарминга
Новички часто путают стейкинг и майнинг, потому что оба механизма используются для пассивного заработка криптовалюты. Но между ними есть существенная разница, которую важно понимать всем, кто хочет получать доход в крипте.
Майнинг — предоставление вычислительной мощности оборудования для подтверждения транзакций в блокчейне. Для него нужен компьютер с хорошей видеокартой или специализированная система (ASIC).
Для стейкинга понадобится только криптовалюта. Внести ее на счет можно даже с телефона. Тратить электроэнергию и держать устройство включенным 24/7 не нужно. Простота «депозита» в крипте сделала инструмент очень популярным у инвесторов.
Можно уверенно сказать, что интерес к майнингу со временем падает. В СМИ часто встречаются новости о распродаже ферм за копейки и падении цен на видеокарты. Это связано с тем, что добывать BTC и другие топовые монеты становится все сложнее.
Положить монеты на определенный срок и продать их по выгодному курсу может каждый участник программы стейкинга. А разобраться в особенностях майнинга, выбрать оборудование и настроить софт под силу не всем.
Фарминг — механизм предоставления активов для выдачи криптозаймов или размещения в пулах ликвидности. В некоторых случаях инструмент может дать больше профита чем стейкинг, но и риски у него выше.
Виды стейкинга
Существует несколько видов стейкинга. Они отличаются сроком блокировки, способом получения монет и особенностями платформ для размещения. У каждого варианта есть преимущества и недостатки, но самым популярным считается фиксированный стейкинг.
Держатели криптовалюты могут делегировать задачи по подтверждению транзакций и созданию блоков бирже. В этом случае нужно заблокировать токены и дождаться завершения срока действия программы. Также есть возможность выполнять задачи самостоятельно в качестве валидатора.
По сроку блокировки монет различают фиксированный и гибкий стейкинг. В первом случае инвестор отдает средства на конкретный период. После разблокировки он получает депозит с процентами. Во втором случае вознаграждение начисляется бессрочно, пока монеты заблокированы.
Фиксированный стейкинг на период от 12 до 24 месяцев обычно дает самый большой профит. Но есть риск, что монета сильно упадет в цене за это время. Тогда придется выбрать между продажей и дальнейшим хранением активов.
Еще биржи предлагают DeFi-стейкинг. Это собирательное название децентрализованных проектов, которые работают на базе смарт-контрактов. Инвестор передает активы и получает выплаты по установленной ставке. Главный риск инструмента заключается в том, что доступ к монетам есть у третьих лиц, которые могут брать монеты под процент.
У смарт-контрактов могут быть уязвимости, которые дают злоумышленникам возможность похитить активы. Поэтому DeFi используют преимущественно опытные инвесторы, которые могут выделить часть свободного капитала.
Крупные криптовалютные сервисы предлагают уникальные возможности для своих клиентов. Например, Binance на днях запустил облачный майнинг, в рамках которого пользователи могут зарезервировать вычислительную мощность и майнить биткоины. В этом случае исчезает необходимость покупки оборудования.
Как заработать на стейкинге
Чтобы заработать на стейкинге, понадобится 3 компонента: криптовалюта, сервис для размещения депозита и глубокий анализ монеты (DYOR). Застейкать токены можно за несколько минут, но пользы от этого будет мало, если не уделить внимание деталям.
Стейкинг считается инструментом пассивного инвестирования и часто позиционируется как кнопка бабло. Но важно знать о недостатках и потенциальном риске потери ликвидности. Аналогичная ситуация актуальна для P2P арбитража и других вариантов инвестиций в крипту.
Пошаговая инструкция по стейкингу:
- Выбор сервиса. Разместить монеты на депозите позволяют многие крупные биржи вроде Binance или Huobi. Также можно использовать специализированные сервисы стейкинга.
- Анализ доступных программ. Удобнее всего сравнивать доходность через платформу Staking Rewards. В интерфейсе можно посмотреть подробный отчет по выбранной монете: доход валидаторов, вознаграждение пула, динамика профита.
- Покупка криптовалюты. После выбора одной или нескольких монет, необходимо купить их через биржи или P2P-сервисы.
- Размещение депозита. Финальный шаг предполагает блокировку криптовалюты.
Размер профита зависит от подхода к выбору активов и размера депозита. К примеру, за стейкинг эфира дают всего 2-3% от суммы вложения, а минимальная сумма составляет 32 ETH (35 000$) по текущему курсу.
Некоторые инвесторы вкладываются в хайповые монеты, которые могут принести даже 400 иксов, но такой выбор сопряжен с высоким риском. Если депозит размещается на 12 месяцев, за это время крипта может сильно упасть в цене.
Сколько можно заработать: 2 примера
Кейсы по успешному заработку на стейкинге сложно повторить. Криптовалюты отличаются высокой волатильностью — монеты, которые принесли доход автору кейса через месяц после эксперимента могут обесцениться.
С другой стороны, публичные кейсы показывают, что инструмент приносит доход. Его размер зависит от многих факторов, поэтому стоит относиться к успешным примерам как к дополнительным пруфам работоспособности стейкинга.
Свежие примеры кейсов найти сложно, потому что не все инвесторы хотят делиться цифрами своих доходов. Нам удалось найти историю криптоблогера Алексея Руденко, который заработал 460$ с депозита в 10 000$. Благодаря фармингу он получает 21$ в день.
Еще один блогер Роман Тамера вложил 20 000$ в USDT пул с доходностью 50% в год. Он рассчитывает получать по 19$ в сутки на стейкинге стейблкоина. За 49 дней инвестор смог заработать 944$.
Программы стейкинга с высокой доходностью сопряжены с высоким риском. В примере выше блогер вкладывает средства не в стейблкоин USDT, а в смарт-контракт USDTLP, который обеспечен только токенами в пуле.
По последним данным, в стейкинге заблокировано более 144 млрд долларов. С каждым месяцем цифра растет. На рынке появляются новые проекты вроде направления Farming to earn, которые дают возможность получить дополнительные монеты в портфолио.
Почему популярен фиксированный стейкинг на Бинанс
Фиксированный стейкинг в Binance популярен из-за высокого траста биржи и большого выбора программ. Любой пользователь может пополнить счет, посмотреть доступную информацию по комиссиям и подписаться на обновления продуктов.
По состоянию на ноябрь 2022 года, в каталоге Бинанса доступно 328 программ с разной доходностью. Некоторые из них дают профит в 30% годовых. Например, 300 токенов PORTO за год принесут около 84 монеты.
Количество доступных продуктов в приложении и на сайте биржи постоянно увеличивается. Указанный выше токен футбольного клуба — лишь один пример из сотен интересных цифровых проектов.
7 актуальных монет для стейкинга
Некоторые инвесторы выбирают монеты для стейкинга на основе доходности. Эта стратегия может быть выигрышной в некоторых случаях, но придется смириться с потенциальным риском потери средств.
Вложения в новые монеты без обеспечения можно сравнить с входом в финансовые пирамиды. Некоторые пользователи действительно получают профит, а другие уходят в глубокий минус.
Список топовых монет для стейкинга можно посмотреть в проекте Staking Rewards, о котором мы рассказывали ранее. Но некоторые токены из него подходят не всем инвесторам. Тот же ETH доступен только при большом стартовом капитале.
На какие монеты обратить внимание:
- BitDAO — токен крупнейшей биржи Bybit;
- USDT — самый популярный стейблкоин;
- USDС — еще один топовый стейбл;
- BNB — монета биржи Binance;
- COSMOS — 19,25% годовых;
- ONT — 19,36% годовых;
- SOL — 6% годовых.
Некоторые монеты из списка дают высокую доходность, но они менее стабильны, чем ETH или BTC. К примеру, Solana за последний год упала в цене с 233$ до 12$. Хотя токен входит в список самых популярных.
Динамика курса Соланы
Как минимизировать риски
У стейкинга много подводных камней, перед тем как вкладывать в монеты несколько тысяч долларов, необходимо уделить внимание техническим аспектам процесса.
Что стоит учитывать:
- Годовая ставка может быть привязана к сумме депозита. Например, для первых 100$ APY будет 20%, а далее снижаться до 2-3%.
- У монет может быть высокая волатильность. Бывает такое, что после окончания срока депозита цена падает на 50% и больше.
- Вывести монеты из фиксированного стейкинга нельзя. До окончания срока депозита они будут заблокированы смарт-контрактом.
- Вывод из стейкинга не всегда производится за секунды. В некоторых случаях на это уходит до 7 дней. За это время цена может перестать быть привлекательной.
- Количество монет в блокчейнах ограничено. Поэтому пользователи создают пулы, чтобы разделить доход между собой.
Полностью защититься от потери ликвидности в стейкинге невозможно. Но часть проблем все-таки можно закрыть. Например, отказаться от централизованных бирж в пользу депозитов через Ledger, Trezor или Exodus. Децентрализованные решения позволяют полностью контролировать активы.
Главный совет, который позволит защититься от проблем — в стейкинг стоит вкладывать не больше, чем можно потерять для ущерба для финансового состояния. Покупать монеты на последние деньги не нужно.
Заключение
Стейкинг криптовалют — интересный инструмент пассивного дохода. Он не всегда приносит столько профита, сколько дают крипто партнерки или трейдинг, но в некоторых случаях цифры могут быть впечатляющими.
WALKEN EARN: Полное руководство по Стейкингу в Walken
В общих чертах стейкинг — это блокировка активов на определенный период времени для получения награды в виде процентов за вклад в работу блокчейна. Стейкинг уже успел зарекомендовать себя как надежный и удобный источник пассивного дохода для тех, кто предпочитает держать свои криптоактивы, а не торговать ими.
После IEO в июне у игроков Walken появилась возможность стейкинга токенов $WLKN на CEX (Gate и AscendEx), и тысячи держателей $WLKN уже воспользовались этой возможностью. Мы очень горды, что наши токены $WLKN активно используются для стейкинга на CEX. Команда Walken всегда готова расширять возможности и помогать игрокам увеличить свои $WLKN активы без покупки дополнительных токенов, а также самым удобным способом. И сегодня мы рады объявить о появлении самой долгожданной функции этой осени — стейкинга, или Walken Earn!
Walken Earn
Встречайте Walken Earn — возможность стейкать токены $WLKN прямо в приложении Walken, которая точно разнообразит ваш игровой опыт и поднимет его на совершенно новый уровень. Стейкинг $WLKN активов и получение прибыли на протяжении определенного периода времени добавит еще один уровень глубины приложению Walken, повысит ценность токенов, даст игрокам новую возможность инвестировать и зарабатывать, а также замотивирует их хранить токены $WLKN, получая приятный бонус. В более глобальном масштабе, в процессе стейкинга токены временно изымаются из обращения, способствуя более здоровой экономике игры и поддерживая стабильность токена $WLKN.
Игрокам Walken доступен стейкинг на гибких и фиксированных условиях, давая возможность выбрать среди разных стейкинг-планов. Стейкинг доступен прямо в приложении Walken, экономя время и усилия наших игроков.
Помимо награды за стейкинг, игроки, которые застейкали свои $WLKN активы, также получат дополнительные преимущества:
- приоритет в Распродаже Walken NFT;
- внутриигровые награды и привилегии (специальные эйрдропы для всех, кто участвует в стейкинге; специальные турниры и т.д.), которые будут добавлены в следующих обновлениях Walken.
Кроме того, токены, которые находятся в стейкинге, учитываются при расчете Ранга. Вы можете совместить приятное с полезным: получать доход от стейкинга и сохранять высокий ранг!
Фиксированный Стейкинг
Высокие награды и ряд прибыльных планов позволяют игрокам Walken выбрать наиболее удобный вариант стейкинга, который отражает их инвестиционную стратегию и позволяет получать определенный доход. В целом, фиксированный стейкинг предусматривает более высокий APR ( годовая процентная ставка (annualized percentage rate) — годовая фактическая норма прибыли, заработанная от стейкинга), но при этом отсутствует возможность досрочного возврата токенов и прекращения стейкинга.
Стейкинг на фиксированный срок в Walken — Фиксированный стейкинг — означает блокировку определенного количества токенов $WLKN на выбранный срок для получения APR без возможности разблокировать основную сумму до окончания срока стейкинга. Более того, в конце периода стейкинга вы сможете забрать только основную сумму стейкинга — то есть первоначальный депозит. Чтобы получить награду за стейкинг — процент, заработанный на вашем депозите — вам нужно будет дождаться, пока закончится установленный период блокировки награды, а затем получить свое вознаграждение.
На данный момент доступны 4 варианта фиксированного стейкинга (которые также называются продуктами Walken Earn):
- 4 месяца (APR 40%);
- 9 месяцев (APR 100%);
- 12 месяцев (APR 150%);
- 18 месяцев (APR 250%).
Продукты отличаются длительностью периода стейкинга и APR (процентной ставкой): чем дольше период стейкинга, тем больше игрок может заработать. Вы можете изучить и сравнить все продукты, принимая во внимание их детали: APR, период, пул наград и статус (процент заполнения показывает, насколько достигнут лимит выплаты наград за стейкинг; как только все токены из пула будут распределены среди игроков, уже активировавших стейкинг в рамках определенного продукта и на текущий момент претендующих на награду, данный стейкинг-продукт уже будет недоступен).
Пул наград — это общая сумма наград за стейкинг, выделенная для конкретного продукта стейкинга. Вознаграждения за стейкинг, заработанные после завершения периода контракта, начисляются именно из этого пула на счета игроков, которые застейкали свои токены. Чтобы обеспечить стабильность Walken Earn, пул наград для конкретного продукта может варьироваться в разное время. Как только лимит пула для конкретного продукта будет достигнут, стейкинги больше приниматься не будут.
Пул наград создается из Казны — токенов, сгенерированных комьюнити, которые изымаются из обращения и распределяются для стейкинга, вознаграждений, эйрдропов и т.д., и регулярно пополняется.
APR, или годовая процентная ставка — это процент годового вознаграждения, которое вы заработаете за стейкинг в течение целого года. Это процент, заработанный на первоначальной сумме стейка.
Помимо лимитов пула наград, для каждого продукта также есть лимит по стейкингу: общее количество токенов, размещенных в каждом продукте, не может превышать определенную сумму токенов $WLKN. Это ограничение варьируется от продукта к продукту, и подробнее вы сможете прочитать на экране описания самого продукта. Walken Earn может корректировать лимиты стейкинга по своему усмотрению.
Допустим, вы отправили в стейкинг 5.000 $WLKN на 9 месяцев в рамках девятимесячного периода фиксированного стейкинга. Так как лимит стейкинга для этого продукта составляет, к примеру, 10.000 $WLKN на пользователя, вы можете поставить еще 5.000 в рамках того же продукта (создать новую позицию для стейкинга), и это уже будет максимальная сумма, которую вы можете поставить в рамках данного продукта. Тем не менее, если вы хотите внести еще немного токенов в стейкинг, вы можете выбрать другой продукт, соблюдая лимит стейкинга.
Бессрочный (гибкий) стейкинг
Как можно понять из названия, бессрочный или гибкий стейкинг обеспечивает бо́льшую гибкость: процентный период довольно короткий, а также есть возможность досрочно завершить стейкинг.
APR по гибкому плану стейкинга в Walken составляет 6% с процентным периодом 6 недель. Это означает, что за каждые 6 недель стейкинга вы будете получать вознаграждение.
Обратите внимание, что при подтверждении стейкинга вы соглашаетесь заблокировать свои токены минимум на 6 недель; при досрочном завершении контракта до истечения 6 недель взимается комиссия в размере 10% без получения вознаграждения за стейкинг.
Каждый последующий процентный период принесет вам награду за основную сумму стейкинга.
По истечении как минимум 6 недель вы сможете в любое время прервать стейкинг и забрать свою основную сумму стейкинга и полученное вознаграждение.
Помните про 6-недельный процентный период: вы получите вознаграждение только за завершенный период в 6 недель.
Допустим, вы решите завершить контракт через 20 недель. В таком случае награда будет зачислена только за 18 недель, то есть за 3 полных процентных периода.
Период стейкинга для гибкого плана не ограничен, если не достигнут лимит пула наград. В этом случае ваш стейкинг будет переведен в другой пул наград, а вы продолжите получать вознаграждение за каждый полный шестинедельный процентный период. Обращаем внимание, что в описанном случае возможно изменение APR.
Награда в рамках гибкого стейкинга выплачивается вместе с основной суммой стейка. Также обратите внимание, что основная сумма и заработанное вознаграждение будут зачислены на ваш кошелек одной транзакцией.
Стейкинг в приложении Walken
Давайте детальнее рассмотрим, как выглядит эта функция в приложении Walken. Чтобы начать изучать потенциал стейкинга Walken, перейдите на экран кошелька → свайпните на желтый кошелек WLKN и нажмите кнопку Walken Earn. Таким образом вы попадете на экран Walken Earn, где вы можете ознакомиться со всеми доступными планами стейкинга (гибкие и фиксированные), текущими стейкингами (если они у вас есть), а внизу — вашу историю стейкинга (закрытые ставки) и общую информацию о том, как работает стейкинг.
Как только вы определились, какой продукт стейкинга выбрать, введите определенное количество токенов, которое хотели бы заблокировать — убедитесь, что не превышаете лимиты, перепроверьте информацию о своем стейкинге (APR, предполагаемый процент, дата стейкинга, период и дата окончания выплаты процентов) и нажмите кнопку запуска стейкинга.
Обратите внимание, что для осуществления транзакции потребуется комиссия в SOL.
При подтверждении стейкинга выбранные токены переводятся с вашего кошелька на специальный Walken кошелек, предназначенный для стейкинга, и будут находиться там до истечения срока стейкинга (или до прерывания стейкинга для гибкого стейкинга). Вы всегда сможете проверить транзакцию через Solscan по ссылке на экране транзакций кошелька.
! Обратите внимание, что токены, которые находятся в стейкинге, учитываются при расчете Ранга, и уменьшение баланса вашего кошелька не отразится на вашем Ранге !
Вы можете найти все активные продукты стейкинга на экране Walken Earn (экран кошелька WLKN → раздел Walken Earn рядом с вашим пендинг балансом), они будут отображаться в верхней части списка. Нажмите на любой из них, чтобы отслеживать общую сумму, накопленные проценты, процентную ставку, продолжительность периода стейкинга и дату начисления.
Выбирая продукт с гибким стейкингом, вы можете прервать контракт и получить вознаграждение и основную сумму стейка в любое время. Для всех продуктов с фиксированным стейкингом вознаграждения за стейкинг не начисляются при закрытии стейкинга до истечения выбранного периода стейкинга. Вам придется подождать, пока закончится установленный период блокировки награды, а затем получить свое вознаграждение. Помните, что забрать свои замороженные активы до окончания установленного срока контракта невозможно.
Обратите внимание, что для осуществления транзакции потребуется комиссия в SOL.
Надеемся, наш гайд пригодится вам в начале вашего путешествия в стейкинг с Walken! Готовы поспорить, что для многих участников нашего комьюнити это вообще будет первый опыт стейкинга! Мы очень рады представить нашим игрокам эту прибыльную, эффективную и надежную инвестиционную возможность, которая в то же время будет поддерживать и приносить пользу экономике Walken.
Стейкинг: что это, как работает и как заработать — Блог Binance
Стекинг, или стейкинг, – это некая альтернатива традиционному майнингу. Пользователи получают вознаграждение, но при этом могут себе позволить не покупать дорогое оборудование. Процент дохода может быть разным – все зависит от выбранной монеты и срока ее удержания.
Что такое стейкинг
Под стекингом нужно понимать получение пассивного заработка за счет простого хранения криптомонет. В таком процессе используется алгоритм Proof of Stake (PoS) – доказательство доли владения. PoS является одним из методов защиты блокчейна от вмешательства и недостоверности размещаемых данных.
Когда пользователи выбирают блокчейн с таким алгоритмом и хранят на своих кошельках монеты, им начисляется вознаграждение. Это стимулирует участников системы вовлекаться в процесс стейкинга и обеспечивать тем самым работоспособность блокчейна.
При использовании алгоритма PoS действует следующий принцип: чем более крупную сумму хранит пользователь, тем больше блоков он сможет сгенерировать.
Доказательство доли владения (PoS), которое делает доступным стекинг, применяется в работе следующих криптовалют:
Важное преимущество стейкинга заключается в том, что он является полноценной заменой майнинга. Пользователи могут зарабатывать деньги на криптовалюте, не используя специализированного оборудования.
Отличие стекинга от майнинга
Традиционный майнинг — это процесс поддержки работы сети, основанный на использовании алгоритма Proof of Work (PoW). Участники этого процесса называются майнерами. Они генерируют блоки, которые необходимы для хранения информации о счетах и транзакциях. Для того чтобы добыть новый блок, пользователю нужно произвести определенные вычисления и найти секретную комбинацию символов.
Для добычи блоков необходимо приобрести и удерживать токены.
Для добычи блоков нужно мощное оборудование.
Не требует никаких дополнительных затрат.
Требует высоких энергозатрат и вреден для окружающей среды.
Крупные держатели могут иметь высокое влияние на голосованиях по развитию сети.
Чтобы взломать сеть, необходимо провести атаку 51%, что очень дорого.
Нужно только уметь покупать и переводить криптовалюту.
Чтобы зарабатывать нужно иметь высокую осведомленность в технологиях.
Нет необходимости в форках.
Форки приводят к ослаблению сети и расколам сообщества.
Сейчас обычные компьютеры уже не могут поддерживать нужный уровень вычислительной мощности для получения блоков сети bitcoin. Пользователям приходится вкладывать средства в покупку дорогостоящего оборудования, разработанного специально для майнинга. Один из примеров подходящей техники – специализированные интегральные схемы (ASIC).
Блокчейны, работающие на основе алгоритма Proof of Stake (PoS), избавляют участников сети от подобных сложностей. Все, что нужно для получения пассивного дохода, – это держать монеты на своем кошельке (либо на специальной платформе) и не использовать их.
Количество активов на счету можно накапливать, повышая тем самым шансы на добычу блока. Такой процесс не требует подключения мощного оборудования, что делает порог входа в стейкинг намного ниже, чем в майнинг. Плюс некоторые монеты стоят недорого, и зарабатывать на их хранении могут люди с небольшим капиталом.
Однако существуют проекты, в которых для стейкинга нужно иметь на счету достаточно крупную сумму. И в некоторых случаях эта сумма может превышать стоимость оборудования для майнинга. Соответственно и порог входа в таком случае выше.
Виды стейкинга
По своему принципу работы стейкинг напоминает банковский вклад – пользователь переводит деньги на счет, не трогает их, и они приносят ему пассивный доход. Чем больше на счету денег, тем выше уровень прибыли.
Помимо этой базовой схемы работы, в стекинге отдельных блокчейнов могут быть свои условия.
Фиксированный стейкинг (Locked Staking)
При таком подходе от пользователя требуется заранее указать, на какой период он размещает активы на счету. Владелец токенов имеет возможность выбрать удобный срок, но потом он не должен будет его изменять. Например, если был установлен квартал, то раньше забрать монеты не получится.
При таком виде стейкинга пользователи получают фиксированную плату. У подобных контрактов процентная ставка обычно выше, поэтому данный вариант выбирают те, кто в итоге хочет получить больше денег.
В качестве примера можно привести cтейкинг ETH 2.0 . Чтобы стать в нем валидатором, нужно пополнить кошелек минимум на 32 ETH. Годовая процентная ставка будет составлять от 2 до 20%. Она зависит от общего количества монет, которые заблокированы для стейкинга. Это именно тот случай, когда порог входа в стекинг значительно выше, по сравнению с традиционным майнингом.
Бессрочный стекинг (Flexible Staking)
При таком размещении монет не указывается конечная дата периода их держания. Пользователь может прекратить участие в процессе валидации, когда посчитает нужным. Проценты будут начисляться до тех пор, пока участник сети не выведет свои токены (или не откроет ордер на их продажу).
В большинстве случаев вознаграждение начинает приходить уже через сутки с момента открытия бессрочного контракта. Но выплаты не производятся каждый день. Наиболее распространенный вариант – раз в месяц.
Бессрочный стейкинг подходит тем, кто не любит надолго замораживать свои цифровые средства и привык к гибкому управлению активами. Монеты, размещенные на таком кошельке, приносят пассивный доход, и забрать их можно в любой момент.
DeFi-стейкинг
Под DeFi нужно понимать децентрализованные финансы. Это различные сервисы, работающие на основе блокчейна. Они могут содержать в себе функции кредитования, страхования, прогнозирования и т.д.
В основе работы DeFi-проектов лежит использование умных контрактов. Они хороши тем, что обеспечивают автоматическое исполнение сделок с соблюдением заранее установленных условий их проведения.
DeFi-стекинг от обычного отличается тем, что в процессе участвуют третьи лица. Например, это могут быть организации или отдельные пользователи, которые берут монеты у владельца под процент. То есть кредитуются.
Система устроена так, чтобы точно и грамотно контролировать исполнение сделок. Но в любом случае рекомендуется проверять уровень эффективности отдельного смарт-контракта. Теоретически в нем могут быть уязвимости.
DeFi-стекинг привлекает пользователей по нескольким причинам:
Быстрое снятие средств. В течение суток можно сразу забрать свои проценты, которые начисляются каждый день. Ждать выплаты месяц не придется.
Более высокая доходность. Проценты в DeFi-стейкинге выше, а порог входа ниже. При работе с обычными блокчейнами, использующими PoS, сложно заработать более 10% в год. Выбирая DeFi, пользователь может рассчитывать на доходность в 100% годовых и выше. Все зависит от выбранной монеты и срока.
Гарантированные выплаты. Один из примеров – Binance BNB Staking . Пользователь защищен от мошенничества не только смарт-контрактами, но и авторитетом самой платформы.
Стейкинг продолжает оставаться популярным видом заработка, поскольку он обеспечивает хороший уровень прибыли и не сопряжен с высокими рисками.
Если говорить о доходности в целом, то итоговый показатель определяется выбором монеты, сроком ее размещения и видом стейкинга. У разных пользователей проценты могут сильно отличаться. Но в любом случае держатели монет получат свое вознаграждение. Здесь все более стабильно в сравнении с майнингом.
В некоторых проектах вознаграждение получают только пользователи, которые были выбраны в качестве валидаторов. Но для этого в любом случае необходимо иметь на счету крупную сумму.
Иногда пользователи идут альтернативным путем – объединяют свои крипторесурсы в один пул. Это позволяет им стать валидаторами, даже не имея достаточной суммы на счету. В таком случае полученное вознаграждение делится в соответствии с долями.
Риски стейкинга
При таком виде заработка основным риском считается возможное падение цены криптоактива. Чем ниже будет курс монеты, тем меньшую сумму (в фиате) составят 10%, 25% или 100% вознаграждения.
По этой причине нужно выбирать монеты с низким уровнем волатильности. Лучший вариант – актив, демонстрирующий пусть не динамичный, но стабильный рост. Криптовалюта с высоким уровнем волатильности может стать проблемой, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильной просадки пользователь не сможет продать ее, увидев начало падения цены.
Также стоит учитывать риск потери аккаунта в онлайн-сервисе или на криптовалютной бирже. Поэтому все пароли и логины необходимо хранить предельно надежно.
Важно! Если валидатор просит отправить средства ему напрямую, это явный признак мошенничества. Такие просьбы нужно игнорировать.
Как начать и выбрать монету для стейкинга
Для начала нужно накопить или приобрести токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба. Использовать для стейкинга ощутимый запас денег не нужно.
Также необходимо заранее планировать блокировку криптовалюты на определенное время. При этом стоит обращать внимание на условия стекинга у разных сервисов. Лучше, если общий доход будет формироваться за счет выплат по нескольким токенам. Так пользователь снизит риски – одна монета просядет, котировки другой пойдут вверх.
Выбирать монету нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.
Кроме того, специалисты рекомендуют перераспределять свой портфель не реже чем раз в 3 месяца.
Как работает стейкинг на платформе Binance
Принцип получения награды на бирже Бинанс стандартный. Пользователю нужно разместить монеты на специализированной платформе. За это он будет получать проценты пассивного дохода.
На Binance есть 2 доступных вида стейкинга:
При фиксированном стейкинге пользователю нужно выбрать монету, срок блокировки ее на счету и нажать на кнопку «Добавить активы». Уровень доходности отображается зелеными цифрами возле каждого токена.
После добавления активов система блокирует указанную сумму, и на время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно. У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты.
Binance DeFi-стейкинг – это возможность для обычных пользователей принимать участие в децентрализованных проектах с высоким порогом входа. Даже в случае падения рынка компания гарантирует своим клиентам своевременные выплаты.
Биржа объединяет средства, предоставленные клиентами, и действует от их имени. Итоговая прибыль распределяется в соответствии с размерами вкладов.
Интерфейс здесь такой же, как и в фиксированном стейкинге. Принять участие в DeFi-проекте можно в один клик. После нажатия кнопки «Добавить активы» появляется окно с подробной информацией о выбранном токене.
«Добавление токена в DeFi-стейкинг»
В специальном разделе можно посмотреть информацию о том, как принять участие в DeFi-стейкинге .
Важное преимущество DeFi-стейкинга от Бинанс заключается в том, что проекты отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователи изначально избавлены от необходимости тщательно анализировать многочисленные предложения. Но базовую аналитику проводить нужно в любом случае, поскольку компания Binance не несет ответственности за убытки.
Что такое стейкинг криптовалют: биржи, кошельки и валюты для стейкинга ��
Пользователи, которые только начинают разбираться в криптовалютах, думают, что на крипте можно зарабатывать только путём майнинга, трейдинга или обмена валют.
Сегодня мы расскажем о том, как зарабатывать на хранении криптовалют — стейкинге.
Что такое стейкинг ��
Стейкинг — это способ получения дохода от криптовалют, которые хранятся на алгоритме Proof of Stake(PoS). Суть состоит в том, что для получения прибыли достаточно просто хранить криптоактивы в кошельке. При этом, чем больше монет хранит пользователь, тем выше шанс, что именно он сможет сформировать новый блок и получить вознаграждение.
Алгоритм PoS используется например для криптовалют TRON, Tezos, Solana, EOS, Cardano, Cosmos и других.
Чем стейкинг отличается от майнинга ��♀️
Майнинг работает на алгоритме Proof of Work(PoS). Для вычисления каждого нового блока блокчейна — блока, в котором будет храниться информация о совершённых за определённое время транзакциях — нужно решать специальные задачи. Соответственно, чем выше мощности конкретного майнера или пула майнеров, тем выше шансы, что именно он сможет высчитать ключ для следующего блока — хеш.
В случае стейкинга вы зарабатываете на том, что храните определённое количество монет и не совершаете никаких действий с ними. Чем больше монет вы храните, тем выше шанс, что именно вам выпадет возможность сформировать новый блок.
За счёт того, что в стейкинге не требуются вычисления для создания нового блока, операции в алгоритмах PoS проходят быстрее.
Для удобства мы составили таблицу, где коротко описали различия стейкинга и майнинга:
| Критерий | Proof of stake(форджеры) | Proof of work(майнинг) |
| Как создаются новые блоки в блокчейне | Благодаря хранению монет | Благодаря мощностям (высокому хешрейту) |
| У кого выше шансы создать новый блок | У того, кто дольше и больше хранит монеты | Чем больше мощностей, тем выше шанс |
| Дополнительные затраты | Никаких | Расходы на аренду помещений, технику и электроэнергию |
| Какие нужны технологии | Никаких доп. расходов на технологии не нужно | Нужно современное и мощное оборудование |
Виды стейкинга ������
Есть три ключевых вида стейкинга:
Фиксированный стейкинг
На английском — Locked Staking. В этом случае при размещении монет пользователь сразу указывает, на какой срок он размещает монеты. Здесь хорошо подходит аналогия со срочным банковским вкладом: вы отдаёте деньги под фиксированный процент и получаете их обратно через определённый срок.
Проценты зависят от срока, суммы и типа монет, которые размещаются для стейкинга. Диапазон процентов: от 2 до 20% в год.
В случае досрочного снятия суммы, как и в банке, вас могут частично или полностью лишить начисленных процентов.
Бессрочный стейкинг
На английском — Flexible Staking. Это вид стейкинга при котором вы размещаете деньги при этом в любой момент можете их изъять.
Для этого вида стейкинга подходит аналогия с банковскими накопительными счетами. Вы кладёте на него деньги, получаете проценты, при этом можете в любой момент получить всю сумму денег обратно. Выплата процентов в этом случае могут быть и раз в месяц, и чаще.
За счёт возможности в любой момент изъять сумму, проценты в таком стекинге ниже.
DeFi-стейкинг
Это формат стейкинга, в котором вы с помощью третьей стороны совершаете какие-то сделки: кредитуете пользователей, страхуете и т.д. Такие сделки совершаются с помощью смарт-контрактов.
В этом случае вы чаще всего выдаёте свои деньги платформе, чтобы она распорядилась ими по собственному усмотрению. За это она может обещать вам фиксированную доходность или динамическую прибыль в зависимости от общей суммы вложений.
Основная причина, по которой Defi-стейкинг привлекает пользователей: высокая доходность. Например, если на фиксированных и срочных контрактах она чаще колеблется в диапазоне 10-30%, то в Defi это могут быть сотни процентов годовых.
Что влияет на доходность стейкинга ☝️
Условия стейкинга зависят от ряда факторов:
- Тип стейкинга: фиксированный, бессрочный или Defi-стейкинг;
- Где именно размещается. Например, проценты в 200-300% годовых чаще встречаются на платформах с Defi-стейкингом. Такие условия связаны с риском: потенциальные взломы аккаунтов, ненадежность хранителя и т.д.;
- Какая криптовалюта размещается;
- Какую суммы вы хотите вложить;
- Ваша личность. Оценка схожа с тем, как банки анализируют своих клиентов. Криптобиржи могут смотреть по блокчейн, как и когда вы совершали операции, тем самым они могут построить модель вашего поведения: склонны ли вы долго хранить активы или вы вкладываете, потом быстро их снимаете, есть ли риск мошенничества,
Риски стейкинга
Стейкинг — хороший инструмент для увеличения своих активов, однако всегда важно учитывать риски волатильности и падения спроса.
Из-за нестабильности курса и его зависимости от множества факторов, долгосрочные вложения могут представлять риск. Например, если в фиатных — обычных обеспеченных государством валютах — горизонт планирования может составлять 5-10 лет, то с криптовалютами они могут составлять до 6 месяцев при условии регулярной корректировки стратегии.
Более того, кейс с Tether (USDT) лишнее тому подтверждение: недавно этот стейблкоин опускался до 0,95$, хотя по заверениям разработчиков Tether обеспечен долларами США в соотношении 1 к 1.
На каких криптобиржах есть стейкинг ��
Ниже мы собрали примеры бирж, которые часто используются для стейкинга:
Binance.com
Это одна из самых надёжных бирж с высоким уровнем сервиса и безопасности. Сейчас на платформе доступен фиксированный и Defi-стейкинг. Важно учитывать, что за счет своего большого влияния, Binance может не всегда принимать решения в пользу своих клиентов.
Например, на фоне ситуации в 2022 году российские пользователи, хранившие на бирже средства номиналом свыше 10 000$, столкнулись с ограничением функционала: им запретили совершать какие-либо операции кроме вывода средств.
Coinbase
Ещё одна популярная и зарекомендовавшая себя платформа. Однако российские пользователи сталкиваются с трудностями в работе с из-за веденных в 2022 году ограничений. Если вам принципиально работать именно с этим сервисом. вам потребуется антидетект браузер . Подробнее об этом будет ниже.
aSTAKE.IO
Относительно новый проект, который предлагает пользователям привлекательные условия для инвестирования. Минимальная сумма инвестирования — стейкинга — от 15$.
Crypto.com
По аналогии с Binance, эта платформа требует идентификацию вашей личности(прохождение KYC). Более того, в случае совершения операций, на этой бирже будет взиматься комиссия за каждый перевод. Если все эти моменты вас не пугают, в остальном это удобная и надёжная платформа, на которой есть масса инструментов для получения дохода.
Платформа работает как с целыми командами, так и с индивидуальными пользователями. На момент публикации этого материала максимальна ставка на платформе — 7%. При этом зарабатывать можно не только на стейкинге, но и на самих операциях с криптовалютами через приложение.
eToro
Это платформа из Израиля, которая набирает популярность среди пользователей. Помимо возможности стейкинга, у платформы в принципе есть привлекательная бонусная программа для постоянных трейдеров и пользователей.
Ключевой недостаток биржи — из фиатных денег на ней доступны только доллары США.
Как работает стейкинг на платформе Binance ��
Сейчас платформе предлагает два варианта стейкинга:
Фиксированный
Это стейкинг на определённый срок с фиксированным размером выплат. Чтобы воспользоваться таким стейкингом на Binance, нужно выбрать валюту, срок и нажать «Добавить активы».
После этого на указанный срок сумма не будет показываться на спотовом кошельке. В случае досрочного забора денег можно потерять в процентах, поэтому лучше передавать средства на более короткие сроки, а потом их продлевать.
В этом случае Binance выступает условным «фондом», который от вашего имени распоряжается выделенными вами средствами и внедряет их в выбранные проекты. Далее прибыль от вложений распределяется между всеми участниками в зависимости от суммы вложений.
Более подробную информацию о Defi-стекинге на Binance нужно читать по конкретным токенам.
Лучшие криптовалюты для стейкинга ��
Выбор монеты во многом зависят от вашей стратегии инвестиций, финансовых возможностей и на какой срок вы готовы вложить валюты. Например, для стейкинга некоторых криптовалют есть требование с внесением не менее определенной суммы. Из-за этого для ряда пользователей это может стать ограничением.
Ниже мы собрали криптовалюты, которые пользователи чаще всего используют для стейкинга:
Эфириум или Эфир — одна из самых популярных криптовалют. За стейкинг этой криптовалюты популярные биржи чаще предлагают до 15%, в некоторых случаях сумма может быть и выше.
С момента появления, эта криптовалюта уже выросла в цене почти 4,5 раза. Доходность обычно составляет до 12% в год.
Криптовалюта распространена на разных биржах и отличается демократичностью. По заверениям разработчиков, именно инвесторы и пользователи, которые участвуют в стейкинге, решают судьбу проекты и принимают ключевые решения по развит.
Доходность этой криптовалюты составляет порядка 5-6% годовых.
Одна из самых популярных и растущих сейчас криптовалют. За стейкинг этой криптовалюты на биржах предлагают порядка 7-10%.
Ещё одна быстрорастущая валюта, которая за последний год принесла своим пользователям как минимум +350% годовых.
Криптовалюта интересна тем, что работает по специальному алгоритму — Pure Proof of Stake. Его особенность в том, что до создания нового блока пользователя выбирают случайно.
В плане доходности — на этой криптовалюте можно получать до 10% годовых.
Использование антидетект браузера для стейкинга ❗️
Для пользователей криптовалют антидетект браузер — специальная программа для подмены цифровых отпечатков — может решить массу задач:
Защитить данные
С учетом увеличения количества онлайн-платежей в т.ч. с использованием криптовалют, постоянно растет число случаев кибермошенничества. Антидетект браузер сможет надежно защитить ваш фингерпринт — данные вашего компьютера, местоположения и браузера — чтобы не дать мошенниками вычислить, кто вы и получить доступ к вашим активам через уязвимую сеть.
Мультиаккаунтинг
Чтобы активно работать с конкретной биржей пользователи периодически создают себе несколько аккаунтов на одной платформе. Это бывает нужно:
- для безопасности,
- чтобы участвовать в сейлах, например, на Coinlist,
- чтобы работать с аккаунтами разных стран и т.д.
Если использовать для разных аккаунтов одно устройство, антифрод-системы увидят, что один и тот же человек пытается создать выдавать себя за разных людей — а это запрещено правилами криптобирж и платформ — и могут заблокировать ему доступ.
Антидетект браузер как раз сможет решить все эти задачи. Более того, если вам нужно не так много аккаунтов, вы можете ограничиться бесплатным тарифом от одного из лучших на данный момент антидетектов — Dolphin . Единственное ограничение этого тарифа: на нем можно одновременно иметь не более 10 браузерных профилей, а сами профили нельзя передавать другим пользователям.
����Ещё больше о пользе антидетекта читайте в нашем материале: как антидететект браузер поможет в работе с криптовалютой .