Стоит ли предупредить банк о мошенническом звонке с упоминанием виртуальной кредитной карты Тинькофф?
Если мошенники позвонили и сообщили что я подал заявку на виртуальную кредитную карту Тинькофф, стоит ли перезвонить в банк и предупредить о мошенничестве?
Ответы на вопрос (2):
Позвоните в банк, уточните.
С заявлением о мошенничестве нужно обращаться в полицию.
Читайте также:
Мошенники представляются Тинькофф банком и собирают личные данные для кредитных карт.
Мне позванили с номера +78123138773 представились банком Тинькофф и предложили оформить заявку на кредитную карту дала все свои паспортные данные, после этого позвонила в банк, а там сказали что такого номера нет и заявки ни какой не было. Подскажите что делать в этой ситуации?
Активация карточки поступлением денег 4900: банк или мошенничество?
Добрый день! Через интернет оформила заявку кредит Казахстан, просят активировать карточку поступлением денег 4900. Это банк или мошенники? Стоит ли перечислять якобы на мою виртуальную карту 4900?
Как закрыть кредитную карту Тинькофф и как обезопасить себя от возможных проблем
Заказал карту банка тинькофф кредитную, подписал договор но не активировал карту и не хочу этого делать. Т.к. прочитал отзывы про этот банк тинькофф, одно мошенничество, у этого банка тинькофф даже своего офисе нет. Подскажите пожалуйста как закрыть карту? Или может обратится в суд если банк начислит мне проценты за открытие карты? Помогите пожалуйста, посоветуйте.
Как расторгнуть договор по кредитной карте, если она уже была одобрена банком Тинькофф и какие действия можно предпринять
Была одобренна кредитная карта тинькофф, как получил кредитную карту банк прислал сообщение что пасторгает договор. Как могут расторгнуть договор если заявку одобрили и что можно сделать.
Сотрудника банка обвиняют в мошенничестве без доказательств: возможно ли увольнение без судебного решения?
Я работаю в банке. Меня хотят обвинить в мошенничестве. В ходе внутрибанковской проверки у меня запросили подписанную анкету на кредитную карту. Данная анкета клиентом не подписывалась, в последний момент клиент передумал и отказался от карты и анкету подписывать не стал, я поставила на этой заявке отказ и работа с этой заявкой была прекращена. Т. Е по факту карта даже не выпускалась соответсвенно никакого ущерба мои действия не нанесли ни банку ни клиенту, более того клиент готов подтвердить что действительно обращался в банк, подавал заявку на кредитную карту и отказался от нее. Однако руководство настаивает что заведение заявки без подписи клиента есть мошенничество, ссылась что когда мы заводим заявку мы в заявке проставляем галочку о передаче сведений в нбки. Могут ли меня уволить в такой ситуации за мошенничество без подачи заявления в следственные органы и без судебного решения?
Отказ от получения кредитной карты Тинькофф: условия и последствия
Оформил заявку на получение кредитной карты банка Тинькофф. Заявка была одобрена и мне предложили получить кредитную карту курьером, могу ли я без штрафов отказаться получать карту? Договор с банком подписывается при получение карты и активировать я её не собираюсь.
Одобрен кредит на 800000 рублей, но требуют оплатить 2800 рублей за кредитную историю — мошенничество или нет?
Я оставил заявку в интернете на кредит в многочисленные банки и один банк позвонил и сказали что одобрили 800000 тысячь отказа быть не может прислали карту и кредитную историю и за это на почте просят оплатить 2800 рублей за кредитную историю стоит забирать это письмо не мошенничество?
Можно ли разблокировать карту после снятия подозрений в мошенничестве?
Заблокировали карту по подозрению в мошенничестве, но потом человек который звонил и сообщил о мошеничестве, позвонил в банк и сказал что притензий не имеет, и ни каких действий мошенничества не было, могут ли в этом случае разблокировать карту?
Несанкционированная выдача моей кредитной карты Сбербанка: причина, последствия и как предотвратить
Я решила сделать заявку на кредитную золотую карту сбербанка, т.к. являюсь держателем зарплатной карты данного банка и обратилась в филиал по месту жительства, но там мне сообщили, что карта на меня была выпущена в августе 2014 года, а далее была уничтожена! Как так могло произойти, если я ни разу не подавала заявки на кредиты и кредитные карты! В банке мне сказали, что без копии паспорта заявки на карты не принимаются!
Тинькофф банк без моего согласия выпустил мне кредитную карту
Сегодня, 18.06.2023 в 00:35 мне поступило сообщение от Тинькофф о том, что кредитка готова и ей уже можно пользоваться. Но я не оформляла данную карту и отказалась от нее еще при недавней встрече с представителем банка! На каком основании банк оформил мне кредитную карту без моего разрешения и согласия, а также не было никакого смс подтвержжения на оформление и т.д. .
Еще зачем-то банк постоянно проверяет мой кредитный рейтинг без моего участия.
Звонила в поддержку и писала в чат банка, но у сотрудников один и тот же определенный скрипт. Почему сотрудники говорят, что кто-то мог оформить карту по моим паспортным данным, если такого быть не может!? Кому это выгодно. Смешно.
Данная кредитка испортила мне кредитный рейтинг и историю.
Мы не выпускаем продукты без согласия и ведома клиентов. На встрече заявку на кредитную карту не оформляли, получили ее от вас через наш сайт 18 июня 2023 года в 00:32:37. Если вы не оставляли эту заявку, то советуем обратиться в полицию, так как тот, кто это сделал, имел доступ к вашим персональным данным.
Ранее все запросы кредитной истории делали верно, так как вы дали согласие при подписании оферты на получение дебетовой карты. Отправляем запросы в бюро кредитных историй, чтобы обновить информацию о вашем финансовом положении и сформировать индивидуальное предложение.
Заявку на дебетовую карту оформили 13 февраля 2021 года, до этого действовало согласие из оферты по кредитной карте, которую вы ранее закрыли.
В поддержке ошибок в консультациях не было, в диалогах с вами действовали верно. Сейчас мы отключили автоматические запросы кредитной истории, более запрашивать информацию по вашим счетам не будем.
Мошенники обошли систему индентификации Тинькофф. Банк проводит расследование
Пользователь vc.ru Владимир Маханьков сообщил о мошеннической схеме, которая лишила его денежных средств на кредитной карте Тинькофф. Пересказываем историю и последующие комментарии.
25 июня Владимиру позвонили с неизвестного номера. Звонивший представился Владимиру сотрудником банка и предложил сменить тариф на дебетовой карте Тинькофф, сообщив, что на следующий день ему перезвонят, чтобы курьер передал новую карту. Маханьков согласился, ожидая нового звонка.
26 июня с ним связались снова и сообщили, что для того, чтобы перевыпустить карту необходимо закрыть старую, сверив паспортные данные. Владимир предоставил эти сведения, а также последние 8 цифр дебетовой карты. При этом, он утверждает, что не сообщал кодовое слово и CVC код.
Владимиру пообещали связаться 28 июня для назначения встречи с курьером. Но 29 июня, не дождавшись звонка, он попробовал зайти в личный кабинет, чтобы узнать детали встречи, но доступ был заблокирован. Для выяснения причин он позвонил на горячую линию банка, где ему сообщили о мошеннических списаниях с кредитной карты 27 июня. Кредитный лимит на ней был закрыт и Владимир ею не пользовался с 20 января. Как оказалось, сотрудники Тинькофф ему также не звонили — это были мошенники.
Злоумышленники оплатили с его карты в магазинах Саратова покупки на сумму 93005 рублей. Кроме этого, они заблокировали сим-карту МТС, к которой была привязана кредитка Тинькофф. В службе поддержки оператора Владимир узнал, что мошенники смогли это сделать, предоставив его паспортные данные 26 июня, поэтому он не заметил операций, совершаемых злоумышленниками.
Но как могли произойти списания с карты, если Владимир не сообщал CVC, а сама кредитка находилась при нём в Калининграде? Общаясь со службой поддержки банка по переписке он выяснил, что мошенникам удалось привязать кредитную карту к своему устройству и номеру телефона, ответив на дополнительные вопросы. При этом во время выполнения этой процедуры банк не спрашивал кодовое слово и не уточнял паспортные данные.
Скриншоты с ответами службы поддержки предоставлены ниже:
Кроме того, Тинькофф не сменил номер телефона обратно после запроса Владимира. В связи с этим банк в течение 2 недель отправлял ответы с информацией на номер злоумышленников, а Владимиру отвечал, что не может с ним связаться.
По этому факту Маханьков обратился в правоохранительные органы, в заявлении подробно рассказав о случившемся:
Эта ситуация озадачила основателя банка Олега Тинькова, который уже никак не управляет организацией:
В Тинькофф прокомментировали «Коду Дурова», что сейчас проводится расследование случившегося.
UPD 8 августа банк ответил Владимиру Маханькову и объяснил свою позицию по поводу случившегося:
Мы подробно еще раз разобрали ситуацию, проверили все звонки и другие данные, возвращаемся с ответом, как и обещали.
26.06.2021 в 19:15 поступил звонок на нашу линию от вашего имени, звонивший знал ответы на все вопросы, включая кодовое слово и ваши паспортные данные.
Он ответил правильно на все вопросы оператора, назвал кодовое слово и попросил заменить мобильный номер в системе, после чего мы отправили сообщение об этом на предыдущий номер. Судя по всему, к этому времени старый номер уже был заблокирован, поэтому вы не получили уведомление.
После этого, судя по логам, в 20:24 мошенник попытался зайти в личный кабинет с нового устройства, ему это сделать не удалось. Поэтому он еще раз связался уже в 22:15, снова прошел идентификацию с кодовым словом и другими данными и залогинился в личном кабинете.
Еще раз подчеркнем, что обратившийся знал ответы на все вопросы, кодовое слово и паспортные данные, поэтому ему удалось убедить оператора в том, что тот разговаривает с клиентом.
Мошенники звонят от имени Тинькофф-банка, «служба безопасности»
Безопасность
Могут звонить мошенники, представляться службой безопасности банка Тинькофф
Неудачные попытки развода
Случай звонка бдительному клиенту. «Мне вчера звонили с номера +7-495-1152339, знали ФИО и банк — Тинькофф, говорили про мой перевод (подтвердил), что мой IP переехал из СПб в Калугу (подтвердил), все равно запросили секретное слово (сообщил ну очень секретное), дальше разговор не задался».
«Ксения. Мне звонили с номера +74951152339 и тоже представились службой безопасности Тинькоффа. Долго втирали об изменении ip и моего номера на чей-то чужой из Белгорода. Не повелась»
«Звонили с номера +7 (495) 115-23-39, типа служба финансовой безопасности банка Тинькофф, сказали, что кто-то пытался снять 7000 руб с моей карты в Москве, хотя меня там нет. Что они заморозили этот перевод. Спрашивали про остаток денег на карте и какими банками я пользуюсь».
«Ещё один «рыбак» для безопасности, номер +7-495-1178197, называет по имени и отчеству, перевод на 7 тысяч из интернет-банка, который надо подтвердить.»
«звонят с номера +7-495-1157446, называют по имени отчеству и представляются финансовой службой Тинькофф банка. Говорят, что по вашей карте зафиксированы мошеннические действия, ну и дальше пытаются раскрутить по стандартной схеме.»
«А мне позавчера звонили с +7 495 0986526.
После недолгого общения и предложения перевыпустить карту( якобы она заблокирована ), а для этого надо пройти идентификацию я сказал, что сам позвоню и пройду и повесил трубку Тут же ( 2-3 сек.) перезвонили с номера 88005552550, Вы ведь хотели пройти идентификацию? Послал. Перезвонил сам на номер 88005552550. Ожидаемо услышал, что с картой всё нормально и это были мошенники.
Сейчас пристально изучил телефон. Так вот: у меня в телефоне номера мошенников и ТБ НЕ ОТЛИЧАЮТСЯ НИЧЕМ. Абсолютно одинаковые, без всяких +8.
Более того в телефоне номер мошенников спокойно вошёл в список звонков в ТБ.
Т.е. телефон ( по крайней мере мой samsung) воспринимает и отображает эти номера одинаково. Так что не ленитесь перезванивать.»
Еще звонки с номера +7 495 098-65-26
«Сотрудник банка — из службы безопасности» сообщил, что в мой личный кабинет в Тинькофф была попытка входа и попытка привязки другого номера телефона. Я поблагодарила и сказала, что сейчас же свяжусь с банком). При разговоре фоном был шум, как в колл-центре.»
«Очень долгая прелюдия, а потом спрашивают данные по последней транзакции на сумму 5700 на карту Альфа банка. Я пока разговаривал, вбил номер в Яндекс и попал на этот сайт. Спрашиваю: вы что мошенник? =)) Он отвечает: нет, вы что, я сотрудник службы безопасности.»
C номера +7 (495) 098-65-26 сегодня звонили мошенники, якобы перевод заблокировали на 5700 с моей карты тинькофф на альфа банк. Знали ФИО полное (куда смотрит ваша служба безопасности и почему списки клиентов оказываются в руках мошенников?!). Я сказала, что денег там нет и быть такого не может, после чего дежурно спросили, не давала ли я кому то доступ, не теряла ли карту.»
«Сегодня позвонили с пресловутого +7 495 098 65 26. Классика жанра: с вашей карты перевод в Альфу 4900 р. Бла-бла-бла… Мой вопрос, как можно перевести 4900, если у меня всего 2000, поставил мальчика в тупик так, что он отключился. Но через час решили исправиться при помощи +7 495 098 65 27. Та же песня на старый лад: несанкционированный вход в ЛК. Разговор, правда, опять не заладился.»
Успешные случаи мошенничества
Но иногда мошенники успешно воруют деньги, и в этом им помогают сами клиенты банка.
Июль 2018 — звонили с номера +7-901-000-00-01. «Однажды вечером мне позвонили и представились службой безопасности Тинькофф банка, затем попросили назвать кодовое слово для идентификации личности и прислали шестизначный пароль, который необходимо сообщить оператору. Как выяснилось позднее, это был код на обнуление пароля и логина в интернет банке.
После этого пришла смс о снятии с карты 38.000р (при установленном лимите 5000р.) без подтверждающих смс-кодов. »
Еще случай — Мошенники списали 60000 рублей.
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10278014/ — звонок с номера 8 800-555-10-10. Затем с номера +7 495-555-25-50. «Для того, чтобы вернуть свои деньги на счет мне необходимо сообщить смс-коды. Я продиктовал коды из последовательно поступивших мне 3 смс-сообщений. В результате последовательно были сделаны 2 перевода по 30 000 рублей каждый.»
«Может, кому поможет не попасться. Звонят от имени службы безопасности Тинькофф с номера +8 800 555 2550. Номер очень похож на правильный. Но код +8800 — это Бангладеш. Зная, что номера похожи они просят «проверьте, что мы звоним с правильного номера Тинькофф, прежде чем сообщать нам информацию. Правильный номер банка +7 800 5552550 (или через 8, но без плюса).»
«+79608345326 — полчаса назад мне звонили мошенники от имени сотрудников Тинькофф-банка с номера +79608345326, пытались зарегистрировать меня в мобильном банке, требуя предоставить пришедший мне смс-код в сообщении о моей регистрации в мобильном банке. Они проявили завидную настойчивость, после неудавшейся попытки первого человека с 4 звонками с этого же номера перезвонил второй, якобы его начальник, пятым звонком, утверждая, что работники банка имеют право запрашивать пришедший смс-код в обход стандартного смс-шаблона, где утверждается, что код просят только мошенники, и был мной послан, как и первый мошенник.
Первый товарищ представился сотрудником банка, своего внутреннего номера он не назвал. Он назвал меня по ФИО сам и попросил пройти сверку моей карты под предлогом того, что мою карту нужно активировать в личном кабинете. сначала попросил уточнить платёжную систему (у меня дебетовая Мастеркард, и настоящие сотрудники банка должны об этом знать), затем попросил назвать 8 последних номеров карты (сотрудники обычно уточняют только последние 4), срок её действия, я назвал. после этого он несколько раз пытался отправить мне смс от банка, но безуспешно. когда смс, наконец, мне пришло, то в нём содержался призыв никому не говорить смс-код и была приписка, что я регистрируюсь в мобильном банке (а он мне не нужен, поскольку у меня примитивный кнопочный телефон).»
Номера телефонов, с которых звонят как бы из банка Тинькофф: +74951157135, +74952495752, +74952495745, +79608345326, +74951170627, +74950038117, +74950081774, +74950054336, +74950986173, +74952484630, +79163788292, +7495-115-98-65, +7495-1172187, +7495-648-11-11, +7-495-645-59-19 . С последними тремя номерами был действительно запоминающийся случай, клиента уговорили по телефону не только поставить программу удаленного управления смартфоном, но и снять весь лимит с кредитки, и он бы его отправил на «безопасный счет» «юристу», но у него сел телефон и поток гипноза прекратился, это его и спасло. А номер +74956481111 — это официальный номер банка, с него мошенники могут звонить, используя подмену номера, и опираясь только на это разводить клиентов. Популярная тема — «ваши деньги в опасности, давайте их переведем на безопасный счет/карту» и диктуют номер своей карты. Пример от 20.08.2019.
Но иногда настоящая служба безопасности Тинькофф звонит клиентам. Вот отзыв одного их них:
Огромное спасибо команде Тинькофф банк! Особенно благодарю службу безопасности Тинькофф банк за своевременную помощь от мошенников, оказанную мне 03.06.2020! Мошенники пользуются нашим доверием, и благодаря слаженной работе сотрудников банка, удалось пресечь потерю немалой суммы денег.
Правильные действия при подобных неожиданных звонках
Неважно, с какого номера звонили, т.к. мошенники уже умеют подделывать номер банка или могут звонить с похожего номера. В любом случае, спешка тут не нужна, сохраняйте спокойствие и самообладание.
«В чем суть вопроса? Представьтесь, оставьте номер+ добавочный. Я сам перезвоню». И перезвоните на номер банка Тинькофф — 8-800-555-25-50, указанный на обратной стороне вашей карты.
Если злой и страшный «сотрудник» службы безопасности банка говорит что карта скомпрометирована, то какие проблемы — «Блокируйте, я подойду в отделение за подробностями». Если это правда, то карту в любом случае надо блокировать, а если мошенники — то ничего и не будет.
Разумеется, нужно соблюдать и элементарные правила безопасности:
- Никому и никогда не сообщать коды из СМС-сообщений (в них написано «Никому не говорите код» — это не для красоты).
- Никому не сообщайте полный номер вашей карты и не публикуйте его в интернете
- Тем более не сообщайте никаких других данных с карты — срок действия, CVV-код
- Еще рекомендую в мобильном приложении включать опцию «Инкогнито», иначе ваше имя и отчество будут знать все, кто знает ваш номер телефона, см. статью.
- Желательно чтобы у вас были отключены по всем картам «Операции в интернете». Если нужно сделать покупку — включаете, покупаете, потом отключаете, это займет 1 минуту.
Много случаев подобных звонков по Совкомбанку (карта Халва), по банку ВТБ и Сбербанку. Также много информации по звонкам от имени других банков.
Бывают ли звонки из реальной службы безопасности Тинькофф?
Да, бывают. Пример:
Отдельно хочу сказать, как мне нравится работа службы безопасности Тинькофф, которая защищает мои деньги от мошенников. За время использования банковскими продуктами накопилось несколько историй.
История 1
Попросил брата снять наличность с моего счёта в банкомате Тинькофф с помощью QR-кода (очень удобная вещь, как оказалось). Прислал брату QR-код, тот подошёл к банкомату, попытался отсканировать код, мгновенно все мои карты были заблокированы, а мне на телефон поступил звонок от службы безопасности с вопросом, в курсе ли я этого снятия. Такая реакция была из-за того, что это был первый раз, когда я пользовался такой услугой, и сумма была довольно приличной.
Служба безопасности решила перестраховаться и проверить всё до конца, за что им респект.
История 2
Делал крупный банковский перевод своих денег в другой банк, ввёл все реквизиты, пин-код, всё нормально. Как только нажал на кнопку перевода, счёт, карта и сама операция были мгновенно заблокированы. Ввиду того, что я не часто перевожу несколько миллионов рублей, СБ решила сделать полную проверку личности, устроила видео-конференцию со мной (я даже не знал, что у Тинькофф такое есть), проверила мою личность и тут же всё разблокировала.
С одной стороны, служба безопасности без колебаний блокирует подозрительные транзакции, чтобы не дать мошенникам снять деньги. С другой стороны, мгновенно всё возвращает назад, когда убеждается, что опасности нет.
Еще кейс. Банк заблокировал операцию и предложил выполнить действия, очень характерные для мошенников:
У меня есть дебетовая карта Тинькофф банка, на ней мои личные средства, я хотела совершить перевод с карты клиенту этого же банка, но банк заблокировал и перевод и остаток денег на карте. Сначала позвонил сотрудник банка сказал для подтверждения перевода нужна пройти по ссылке которую отправил смс сообщении, и дать доступ к моему телефону.
Но это был именно банк. Поэтому клиенту банка лучше ориентироваться и понимать, по каким ссылкам можно переходить и как реагировать на такие предложения. Я бы решал такие вопросы как-то по-другому, без переходов по ссылкам и без установки каких-либо программ (антивирус в смартфоне у меня и так есть).
Тем временем, Тинькофф банк создал систему противодействия мошенникам.
Tinkoff Call Defender — первая телеком-платформа для защиты от телефонного мошенничества
08.12.2020 — Тинькофф объявил о запуске Tinkoff Call Defender — платформы по предотвращению мошенничества с использованием телефонных звонков в рамках развития собственной системы безопасности клиентов «Тинькофф Защита». Платформа разработана в партнерстве с крупнейшими мобильными операторами, включая Tele2, Мегафон, МТС и Тинькофф Мобайл.
Технология разработана крупнейшими операторами мобильной связи — Мегафоном, Tele2, МТС. Она предназначена для защиты клиентов от наиболее распространенного способа телефонного мошенничества — социальной инженерии и, в частности, от телефонных звонков с подменой номеров. Tinkoff Call Defender объединяет разработанное мобильными операторами антифрод-решение, а также собственные технологии противодействия мошенничеству Тинькофф. На первом этапе Tinkoff Call Defender позволяет определять характер различных видов и сценариев мошеннических звонков, включая подмену номера, в 8 из 10 случаев.
Базу мошеннических номеров мы формируем сами, как и другие факторы, которые не можем раскрывать — по понятным причинам. Мы проверяем звонил ли кто-то клиенту из периметра банка и передаем в антифрод-систему, если такого звонка не было. Мы выстраиваем антифрод логику на основании этих признаков, которая работает на базе технологий машинного обучения и искусственного интеллекта
18.08.2022 — Тинькофф Мобайл запускает Нейрощит: разговор с согласия абонента будет обрабатываться ИИ в режиме реального времени и при выявлении признаков мошенничества, будут применяться действия указанные клиентом (разрыв/предупреждение). Также до соединения могут отфильтровываться опасные номера
10.11.2021 — Система защиты Tinkoff Call Defender с определителем номера стала доступной всем пользователям Tinkoff Mobile.