За что пришел налог в тинькофф банке

«Мне приходят непонятные счета на оплату налоговых пеней»: откуда берутся эти задолженности

Россияне жалуются на появление счетов с пенями от налоговой, хотя период уплаты налогов за предыдущий год еще не наступил. Объясняем, откуда могла взяться задолженность, как на это повлияли налоговые изменения этого года и что делать, если вы не согласны с начислениями.

Как Единый налоговый счет повлиял на задолженности

Раньше каждый налог и взнос уплачивался в бюджет отдельно. На каждую квитанцию оформлялось отдельное платежное поручение с разными реквизитами. Соответственно, возникали ситуации, когда по одному налогу образовалась переплата, а по другому — недоимка. Автоматического перевода денег с одного счета на другой не было.

ФНС могла не беспокоить граждан либо отправляла уведомление по почте, но до конечного адресата они не доходили. Суммы, как правило, небольшие — до 5–10 рублей.

Теперь, когда все налоговые платежи объединили в Единый налоговый счет, у налогоплательщика могло появиться отрицательное сальдо по счету. Значит, по какому-то из налогов в прошлом были уплачена не вся необходимая сумма, и теперь на счету отображаются неуплаченные пени сразу.

Как узнать, откуда взялись пени

Если вы уверены, что все налоги платили в срок и недоимок у вас быть не может, то перепроверьте свои платежи. Требуйте от ФНС перерасчета — для этого направьте заявление в ФНС Почтой России либо обратитесь в инспекцию через электронный сервис.

Какие ставки пени в 2023 году

Физилица, включая ИП

1/300 действующей ключевой ставки Банка России

В отношении суммы отрицательного сальдо ЕНП, сформированного в связи с неисполненной обязанностью по уплате налогов, непрерывно существующей до 30 календарных дней (включительно), — 1/300 действующей ключевой ставки Банка России

В остальных случаях — 1/150 действующей ключевой ставки Банка России

В период с 9 марта 2022 года по 31 декабря 2023 года — 1/300 действующей ключевой ставки Банка России (независимо от длительности просрочки)

Почему начисляются пени, если задолженность оплачена

Пени начисляются за каждый день просрочки уплаты налога. День, когда вы заплатили налог, включается в расчеты. Из-за этого могут возникнуть ситуации, когда вы уплатите пеню не до конца. Приведем пример.

Вы с опозданием уплачиваете налог на профессиональную деятельность — например, вместо 25 июля оплатили квитанцию 31 июля. За это время успела набежать пеня в размере 4,17 рубля, которую вы оплатили в тот же день. Через несколько дней пришел еще один счет — 1,33 рубля.

В приложении ФНС либо в счете от налоговой в банковском приложении сумма не обновилась: 14,17 рубля — это пени, начисленные по 30 июля включительно, а 1,33 рубля — за 31 июля, день фактической уплаты налога. Таким образом, у вас осталась неуплаченная налоговая задолженность.

Поэтому после погашения налоговых задолженностей стоит зайти в личный кабинет на сайте налоговой и перепроверить, не осталось ли неоплаченных квитанций.

Если пени продолжают отображаться после уплаты оставшейся суммы, обратитесь в налоговую инспекцию за разъяснениями.

Как уплатить пени

Достаточно пополнить Единый налоговый счет (ЕНС). Вносить на ЕНС деньги можно любыми суммами. Главное, чтобы их хватило на исполнение всех обязанностей перед бюджетом. Можно вносить больше, чем нужно, тогда на счету будет положительное сальдо.

Юрлица смогут пополнять единый счет только через банк либо личный кабинет на сайте ФНС, а ИП и физлица — еще и наличными через МФЦ или почту. Банки, МФЦ и почта не имеют права брать комиссию за перечисление ЕНП.

Еще один способ — внести свой ИНН в банковское приложение. После этого вам будут приходить счета на оплату, как только для вас налоговая их сформирует в личном кабинете налогоплательщика. Чтобы уплатить налог без комиссии, у вас должна быть дебетовая карта. На Банки.ру можно оформить 860 банковских карт от 202 банков. Также на сайте вы найдете специальные предложения по дебетовым картам для Банки.ру.

В тинькоф приложении пришел налог!

В приложении Тинькоф пришел налог на оплату 1,52р, что это, откуда налог взялся ничего не написано! Просканировал задолжности по РОСНАЛОГ, ничего не обнаружено! Как и куда обращаться?

Проверь всякие "инвестиционные" платформы и приложения, может тебе "подарили" акции Газпрома и ты заработал денег :)? С доходов от инвестирования в РФ взимается налог.

Я себе помню сдуру завел Инвестиционный кошелек в Тинкове, мне потом тоже выкатили налог. Я все заплатил, деньги вывел и закрыл от греха этот "кошелек".

Почему налоговые задолженности появляются на Тинькофф Инвестициях? Причины и решения

Тинькофф Инвестиции — это популярная платформа для онлайн-инвестирования, предоставляемая Тинькофф Банком. Однако, пользователи иногда сталкиваются с появлением налоговых задолженностей. В данной статье мы рассмотрим причины таких задолженностей и возможные решения для их предотвращения.

Причины появления налоговых задолженностей на Тинькофф Инвестициях

1. Неправильное понимание налоговых правил

Многие новички в инвестициях не имеют достаточного понимания налоговых правил, применяемых к доходам от инвестиций. Это может привести к непреднамеренному нарушению налогового законодательства и возникновению задолженностей перед налоговыми органами.

2. Неполное или некорректное предоставление информации

Другой причиной налоговых задолженностей является предоставление неполной или некорректной информации о доходах от инвестиций. Некорректное заполнение налоговой декларации или отсутствие декларирования доходов может привести к ошибкам в расчетах и возникновению задолженностей.

3. Инвестирование за границей

Если инвестор использует Тинькофф Инвестиции для проведения операций на зарубежных рынках, возникает необходимость учитывать налоговые правила в соответствующих странах. Неправильное применение этих правил или непредоставление необходимой информации может привести к появлению налоговых задолженностей.

Решения для предотвращения налоговых задолженностей на Тинькофф Инвестициях

1. Образование и информирование

Одним из наиболее эффективных решений для предотвращения налоговых задолженностей является образование и информирование инвесторов о налоговых правилах, действующих в их стране проживания. Понимание этих правил поможет избежать ошибок и снять вопросы, связанные с налогами.

2. Консультация специалиста

Получение консультации от профессионального налогового специалиста может существенно снизить риск возникновения налоговых задолженностей. Квалифицированный консультант поможет разобраться в сложных вопросах налогообложения, составить правильные налоговые декларации и предоставить рекомендации для соблюдения налогового законодательства.

3. Внимательность и аккуратность при заполнении документов

Чтобы избежать проблем с налоговыми задолженностями, необходимо быть внимательным и аккуратным при заполнении документов, связанных с инвестированием. Это включает в себя правильное указание доходов от инвестиций, декларирование всех необходимых операций и соблюдение установленных сроков предоставления налоговой отчетности.

Выводы

Появление налоговых задолженностей на Тинькофф Инвестициях может быть вызвано неправильным пониманием налоговых правил, неполным или некорректным предоставлением информации или инвестированием за границей. Для предотвращения таких задолженностей необходимо образование и информирование, консультация специалистов и аккуратность при заполнении документов.

Единый налоговый платеж: новый способ уплаты налогов для бизнеса

С 1 июля и до 31 декабря 2022 года бизнес сможет опробовать новый механизм уплаты налогов, взносов и сборов — единый налоговый платеж, или ЕНП.

Плательщик заблаговременно перечисляет некую сумму на специальный счет, с которого инспекция потом сама засчитывает деньги в счет текущих налоговых платежей. Такой способ уже существует для физлиц с 2019 года и работает как авансовый кошелек. Пока что для бизнеса ЕНП добровольный, но с 2023 года станет обязательным.

Расскажу, как работает единый налоговый платеж для бизнеса и в чем его плюсы и минусы.

Я заработала 100 000 рублей на Tinkoff Black

Что такое единый налоговый платеж

Единый налоговый платеж, или ЕНП, — это возможность заплатить все налоги, сборы, взносы, а также пени и штрафы одной платежкой, не уточняя при этом вид, срок уплаты и другие детали платежа. А вот госпошлину с помощью ЕНП внести нельзя.

Порядок действий такой:

1. Налогоплательщик — компания или предприниматель — переводит энную сумму на специальный счет Федерального казначейства.
2. Затем налогоплательщик подает в ИФНС уведомление об исчисленных налогах и взносах, где указана точная сумма конкретного платежа, которую надо перевести в бюджет.

Уведомление надо подать за пять рабочих дней до срока уплаты налога или взносов.

По НДФЛ с доходов работников и иных получателей срок другой — не позднее 5-го числа месяца, следующего за месяцем выплаты доходов. Никакого штрафа за просрочку уведомления не установлено — но если по платежу нет отчетности, как, например, в случае с авансами по налогу при УСН, сумма останется висеть на специальном счете. Будут ли в этом случае начислять пени, пока непонятно.

Инспекция самостоятельно засчитывает ЕНП в счет следующих платежей:

• налоги, в том числе агентские. Для ИП — это только предпринимательские налоги, то есть налог при УСН, НДС, НДФЛ, который предприниматели платят на общем режиме налогообложения;
• авансовые платежи по налогам, например по налогу на прибыль или имущество, по транспортному и земельному налогам;
• взносы на пенсионное и медицинское страхование, также на обязательное страхование на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством, ВНиМ;
• сборы, кроме госпошлины. Например, торговый сбор, который платят московские фирмы и ИП, занимающиеся торговлей;
• пени, штрафы и проценты по перечисленным платежам.

Если у тех, кто перейдет на ЕНП, была переплата по налогам и взносам либо излишне взысканные суммы этих платежей, эти деньги ИФНС тоже будет расценивать как единый налоговый платеж.

Также на ЕНП зачислят налог или взнос, перечисленные после 1 июля по старым правилам — отдельной платежкой. Это касается только участников эксперимента.

Как налоговая засчитывает ЕНП в счет платежей в бюджет

Деньги со счета налоговая будет распределять по очереди:

• 1-я очередь — в счет налоговой задолженности, если она есть;
• 2-я очередь — в счет текущих платежей по налогам и взносам, по которым уже настал срок уплаты. Сначала засчитываются платежи с более ранним сроком уплаты, потом — с более поздним: по уведомлению налогоплательщика или на основании его отчётности;
• 3-я очередь — в счет пени;
• 4-я очередь — в счет процентов;
• 5-я очередь — в счет налоговых штрафов.

Если денег не хватит, чтобы покрыть платежи по налогам и взносам с одинаковым сроком уплаты, инспекция распределит их между платежами пропорционально их суммам.

Допустим, 15 августа 2022 года бизнесу нужно заплатить страховые взносы за работников — всего 300 000 Р :

• 220 000 Р в пенсионный фонд — 73,3% от общей суммы взносов;
• 51 000 Р — на ОМС, 17%;
• 29 000 Р на ВНиМ, 9,7%.

На счете единого налогового платежа у бизнеса лежит 30 000 Р — этого недостаточно для погашения взносов. Инспекция зачтет сумму в таком же процентном соотношении: в счет взносов в пенсионный фонд — 22 000 Р , на ОМС — 5100 Р , в ФСС — 2900 Р .

Кто сможет применять ЕНП

В 2022 году воспользоваться таким способом уплаты налогов и взносов смогут только организации и ИП, которые заранее подготовились:

• в марте 2022 года прошли с ИФНС сверку расчетов с бюджетом. Эта сверка не выявила разногласий с налоговиками, либо они были оперативно устранены;
• до 4 мая 2022 года, но не позднее месяца со дня сверки, подали в налоговую заявление о применении ЕНП с 1 июля 2022 года.

По плану с 2023 года ЕНП станет обязательным для всех фирм и ИП.

Как вернуть остаток единого налогового платежа

Остаток ЕНП, который инспекция не зачтет в счет уплаты налогов и взносов, можно вернуть. Делается это так:

1. Организация или ИП подает заявление о возврате в ИФНС.
2. После того как ИФНС получит заявление, у нее есть 10 рабочих дней, чтобы принять решение о возврате или отказать. Еще за 5 рабочих дней ИФНС должна уведомить налогоплательщика о принятом решении.
3. Вернуть деньги налоговики должны в течение месяца со дня получения заявления. Если они нарушат срок, должны будут вернуть сумму с процентами, начисленными по ключевой ставке Центробанка, которая действовала в дни просрочки.

Еще единый налоговый платеж за организацию или предпринимателя может перечислить и третье лицо — например, директор компании или родственник ИП. Но этот человек не может подать заявление на возврат денег.

Плюсы и минусы единого налогового платежа

У ЕНП есть свои плюсы. Я выделила такие:

1. Не надо каждый месяц готовить несколько платежек на текущие налоги и взносы. Можно просто периодически пополнять специальный счет и следить за его остатком.
2. ЕНП перечисляется на один счет Федерального казначейства, а значит, в платежках нельзя будет ошибиться в таких реквизитах, как КБК, ОКТМО или статус плательщика.
3. Заполнить уведомление на уплату налога или взноса с ЕНП намного проще, чем платежку на уплату такой же суммы. Ведь в уведомлении не нужно указывать, к примеру, основание платежа, его очередность и период.
4. Те, кто уже перешел на ЕНП, перед этим вместе с налоговой сверили расчеты с бюджетом — а значит, могут быть уверены, что по обязательным платежам у них никаких долгов нет.

Минусы тоже есть:

1. Не все фирмы и ИП могут авансом перечислить в бюджет сразу большую сумму. Многие следят за оборачиваемостью денег.
2. Рассчитывать текущие налоги придется минимум на 5 рабочих дней раньше, чем прежде. Ведь уведомление с исчисленной суммой налога надо подать заранее — за 5 дней до наступления срока уплаты.
3. Общее количество бумаг на уплату налогов и взносов не уменьшится. Если до июля 2022 года приходилось составлять отдельные платежные поручения, то с переходом на ЕНП появятся отдельные уведомления.
4. Если налоговики ошибочно начислят какие-то платежи или пени, они автоматом спишутся из ЕНП. Установленного порядка возврата денег в таком случае пока нет, поэтому с этим могут быть проблемы.
5. Вы не можете управлять очередностью списания денег с ЕНП. Например, у вас недоимка по налогу на прибыль — 10 000 Р . Ещё вы сдали декларацию по НДС, и должны внести 25 000 Р налога. Если положить на ЕНП 25 000 Р , то 10 000 спишут в счёт недоимки и на текущий НДС пойдут лишь 15 000 Р . А значит возможны пени. С обычной уплатой налогов такое невозможно: деньги, перечисленные на КБК для НДС, пойдут строго на этот налог.

Запомнить

1. При едином налоговом платеже компания или ИП заранее перечисляют в бюджет некую сумму. А налоговики потом сами засчитывают ее в текущих платежах по налогам и взносам на основании уведомлений от плательщика и в счет недоимок.
2. Остаток ЕНП, который инспекция не зачтет в качестве уплаты налогов и взносов, можно вернуть по заявлению.
3. ЕНП — это пока что добровольный эксперимент, он пройдет в течение второго полугодия 2022 года. Но с 2023 года новый способ уплаты налогов и взносов станет обязательным.

Очередное нововведение ради нововведения. Зная как налоговая норовит истребовать больше чем нужно, ничего кроме проблем это не принесет. Пример — мы на УСН "доходы" и иногда выставляем счета-фактуры НДС по просьбе покупателя. Так налоговая хочет, чтобы мы платили 6% с сумм НДС. И если сейчас им нужно истребовать эту сумму и можно пободаться с законностью такого требования. То в режиме ЕНП, они будут тупо списывать эту сумму и уже мне придется требовать вернуть эти деньги. Шляпа короче.

Автоматика от налоговой — это шляпа шляпная.
Кто хочет проверить и огрести проблем на полгода вперёд — пробуйте)

Мне кажется, это неудобно. Для ИП получается, что нужно вывести средства для уплаты налогов как наличные, а потом перевести на другой счёт. И все это лимиты, лишние телодвижения.

А сейчас просто не заморачиваешься и оплачиваешь все четко по срокам с расчетного счета. И бесплатно, что радует

Плюсы под сомнением (ну разве что куча плюсов для тех, кто эти налоги получает). Одни минусы.

Ничего хорошего! прочитала уйму статей и хоть бы один положительный ответ! Сначала вещали о том, КАК НАМ ПОВЕЗЛО, ЧТО ТЕПЕРЬ БУДЕТ ОДНА ПЛАТЕЖКА. и тут же — НО К НЕЙ НАДО ЕЩЕ ТО ЖЕ КОЛИЧЕСТВО УВЕДОМЛЕНИЙ. про 900 трлн. каких то знаков не забывают напомнить. У нас что, каждый раз заполняется новая платежка. люди, ау. онлайн-банк уже сто лет, как работает. какие 900 трлн. когда просто копируешь и меняешь сумму и период. Удивительно, значит бухгалтер , почему то может ошибиться в КБК, а налоговая — не может. ))))
Для чего существует 78 ст. НК РФ. или меры по взысканию задолженности уже не работают и этим енп решили ее закрыть. тогда почему же налоговые органы, опять же согласно 78 статьи не информируют о наличии переплаты. и теперь по налогам 100 летней давности висят переплаты, которые просто подарены. Эти волшебники думают о том, как бухгалтеру вести аналитику по налоговым счетам, или им важнее иметь положительное или нулевое сальдо в налоговой. Уже 20 лет не могут наэкспериментироваться над налоговым законодательством. и сейчас начнется — поправки, разъяснения, изменения, дополнения. Да до каких пор бухгалтер будет кроликом, над которых опыты ставят.

Только что получила информационное письмо из налоговой. Это просто капец. Сальдо расчетов с бюджетом по налогам и пени положительное!! а вот в проекте сальдо ЕНС нарисовались пени. Как такое может быть. или я уже совсем дура. и это будет с каждым налогоплательщиком. Хватит у налоговой времени и сил, чтобы разобраться со всеми. или, как и принято — сначала спишем, а потом, когда-нибудь, может быть — разберемся.

А производится ли вычет суммы страховых взносов из налогов ИП по УСН (или платы за патент на ПСН) при таком новом способе?

Vladimir, таким способом можно оплатить и налоги, и взносы

Марина, оплатить-то понятно — интересует именно автоматический вычет одного из другого

Vladimir, если вы имеете в виду уменьшение налога на взносы, то нет. Все свои обязательства вы считаете сами, автоматом ничего не происходит