Брокер Тинькофф.Инвестиции: комиссии и тарифные планы 2023
Брокеры
Брокер Тинькофф.Инвестиции: актуальные комиссии очевидные и скрытые, тарифные планы 2023.
Внимание! Чуть ниже подборка полезных инструментов для торгов на платформе Тинькофф Инвестиции, а также месяц торгов без комиссии в подарок.
С 2018 года Тинькофф запустил новое направление для новых и постоянных клиентов. В течение первого года работ сервис инвестиций сумел обогнать большую часть биржевых брокеров, после чего занял уверенное 2-е место по суммарному количеству зарегистрированных инвесторов, которые осуществляют регулярную торговлю на Московской фондовой бирже.
Компания Tinkoff официально зарегистрирована в Москве и является обладательницей брокерской лицензии. Предоставление услуг и доступ к финансовым инструментам осуществляется в пределах деятельности сервиса «Тинькофф Инвестиции».
Брокерские услуги брокера «Тинькофф»
- ведение торговли многочисленными государственными и корпоративными облигациями, включая евробонды, акции компании и ETF, валютой, согласно установленному курсу валют на момент заключения сделки;
- организация беспрепятственного доступа к многочисленным сделкам, связанным с внебиржевыми ценными бумагами – исключительно для квалифицированных инвесторов;
- удобное мобильное приложение, в котором имеется множество инструментов для эффективной работы, к примеру: лента прогнозов, контроль портфеля в режиме реального времени, календарь дивидендных выплат непосредственно ключевые показатели эмитентов;
- персональный выделенный менеджер, профессиональная аналитика и расширенный пакет эффективных инструментов с валютных бирж при условии подключения тарифного пакета «Премиум»;
- бесплатный доступ к роботу-эдвайзеру, который оказывает существенную помощь в формировании инвестиционного портфеля.
Дополнительно зарегистрированные клиенты брокера Tinkoff могут осуществлять деятельность на страховом рынке EverQuote. Для приобретения интересующих акций предусматриваются функциональные возможности мобильного приложения.
С целью регистрации брокерского счета сервис не требует минимальных пороговых значений – предусматривается начало торгов с любой суммы. Есть возможность использования карты. Во время приобретения акций на иностранных биржевых площадках осуществляется конвертация в рубли в автоматическом режиме.
Подключение тарифного плана «Трейдер» и «Инвестор» предполагает осуществление торговли без использования специализированных посредников-трейдеров, включая страховые и кредитные брокеры. Торговля ведется через официальный сайт, активная категория клиентов может получать доступ к соответствующему web-терминалу.
Справка: действующие правила не позволяют регистрироваться на сервисе юридическим лицам.
Важно: полезные инструменты для торгов на платформе Тинькофф.Инвестиции
OpexBot: бесплатная платформа для алготрейдинга на Тинькофф Инвестиции.
По этой ссылке можно открыть счет, чтобы торговать без комиссии месяц на платформе Тинькофф Инвестиции https://tinkoff.ru/sl/1Ld1HbbpHxY.
Действующие тарифы
- «Премиум»;
- «Трейдер»;
- «Инвестор».
Каждый тарифный план отличается по условиям и стоимости обслуживания. Чтобы снизить риски ошибок и недопонимания, рекомендуется ознакомиться с каждым из них по отдельности.
Тариф «Инвестор»
Тарифный план устанавливает комиссию в 0.3% от стоимости заключенной сделки. Предусматривается бесплатное обслуживание. Кроме того, плата не удерживается за регистрацию, закрытие брокерского счета, включая депозитарное обслуживание, пополнение и вывод.
Справка: клиентам предоставляется доступ к роботу-советнику, который оказывает помощь по работе на рынке ценных бумаг, что актуально для новичков. Имеется связь со специалистами службы поддержки по телефону и через онлайн чат.
Стоит заметить, что в Тинькофф утверждают на странице https://www.tinkoff.ru/invest/tariffs/, что скрытых комиссий нет, но это не правда. Чтобы удостовериться в этом самостоятельно, используется сервис https://opexbot.info/, который учитывает все комиссии без ручной работы.
Если внимательно ознакомиться со скриншотом выше, становится понятно, что первый не отображает комиссию и сумму сделки, второй – не указывает сервисный сбор. Сразу после покупки акции, наблюдается минус. Поэтому целесообразно в терминале указывать на доходность минус две комиссии.
В первом случае осуществляется покупка 150 лотов, акция уходит вверх на 50 копеек, что эквивалентно +0.25%, по сделке наблюдается +750 руб. Принимая решение продать, многие полагают, что именно такой доход и будет, однако некоторые указывают на 0. При закрытии позиции сумма убытка 1000 руб. – прибыль, минус сервисный сбор на покупку и минус комиссия за продажу.
Если изучить правую часть скриншота, информация еще привлекательнее. Комиссия установлена в 400 руб., поэтому при покупке 3-х лотов -1200 руб. В случае закрытия требуется заплатить аналогичную сумму, в результате чего -2400 руб. Чтобы выйти, как минимум в 0, требуется, чтобы стоимость одного лота выросла на 800 руб. Следовательно, при росте на 1% доходность не +1%, а 0.
Тариф «Трейдер»
- базовая комиссия установлен на уровне 0.05%;
- при условии достижения суточного оборота в 200 000 рулей до момента закрытия биржи – 0.025%;
- стоимость ежемесячного обслуживания 290 рублей в месяц.
- клиент заключал сделки по покупке/продаже ценных бумаг;
- имеется в наличии премиальная карта Tinkoff;
- суммарный размер оборота за предыдущий период превысил 5 млн рублей;
- заявленный объем реальных инвестиций превышает сумму в 2 млн рублей.
Дополнительно исключается комиссия и дополнительная плата за регистрацию и закрытие брокерского счета, включая депозитарное обслуживание, а также операции, связанные с пополнением и выводом средств.
В качестве преимуществ выделяют предоставление доступа к роботу-помощнику, которые предоставляет рекомендации на рынке ценных бумаг. Круглосуточная связь с представителями службы поддержки обеспечивается по телефону горячей линии или через онлайн чат.
Тариф план «Премиум»
- заключение сделок с внебиржевыми ценными бумагами – комиссия варьируется от 0.025% до 0.4%;
- стоимость ежемесячного обслуживания – 3000 рублей.
- суммарный объем инвестиционного портфеля варьируется от 1 до 3 млн рублей – ежемесячная плата 990 рублей;
- реальный объем инвестиционного портфеля превышает 3 млн рублей – бесплатное обслуживание;
- регистрация, закрытие персонального брокерского счета, включая депозитарное обслуживание, финансовые операции по пополнению и выводу – бесплатно.
Главные преимущества тарифного плана заключаются в предоставлении персональной помощи ведущих аналитиков рассматриваемого брокера, включая полезные рекомендации по формированию эффективного диверсифицированного портфеля. Комплексная поддержка оказывается персональным консультантом.
Справка: тарифные планы «Инвестор» и «Трейдер» предоставляют доступ к базовому каталогу ценных бумаг, при этом владельцы «Премиум» дополнительно вправе осуществлять торговлю акциями иностранных бирж, что обусловлено получением соответствующих внебиржевых инструментов. Доступный перечень акций всегда имеется на официальном портале брокера «Тинькофф».
Преимущества и недостатки Тинькофф.Инвестиции
- право выбора актуального тарифного плана, включая моментальную регистрацию брокерского счета – действующие клиенты банка могут открыть в удаленном режиме в течение 1 минуты, новым – подписание договора на следующий день после заявки;
- интуитивно понятный интерфейс с мобильного приложения для осуществления торговли, имеются встроенные элементы развлечения;
- возможность снятия и пополнения счета без комиссии;
- многочисленные акции, которые предполагают снижение комиссии;
- наличие актуального курса по инвестициям, после прохождения которых предусматривается определенное вознаграждение;
- предусматривается открытие до 10 брокерских счетов одновременно;
- возможность начать торговать от 1 доллара.
Основным минусом является наличие многочисленных скрытых комиссий и не прозрачность их учета.
Блог компании Тинькофф Инвестиции | Почему новые тарифы Тинькофф Инвестиций лучше старых
Привет!
В этом посте расскажем, как обновились тарифы Тинькофф Инвестиций и почему они стали выгоднее для активных инвесторов.
Трейдер
Подойдет, если вы торгуете больше чем на 200 000 ₽ в месяц.
Комиссия
Единая комиссия за любые сделки на бирже — 0,05%. И еще вы можете понизить ее в два раза: после того как оборот за день достигнет 200 000 ₽, комиссия снизится до 0,025% до закрытия биржи.
Обслуживание счета
0 ₽, если выполняется хотя бы одно из этих условий:
— на брокерском счете или ИИС у вас от 2 млн рублей лежит больше месяца;
— ваш оборот сделок больше 5 млн рублей в месяц;
— у вас есть Tinkoff Black Edition;
— в этом месяце вы решили отдохнуть и совсем не торговали.
В остальных случаях обслуживание счета будет стоить 290 ₽ в месяц.
Премиум
Подойдет для крупных инвесторов и тех, кто получил статус квалифицированного инвестора.
Обслуживание счета
0 ₽ в месяц, если на брокерском счете или ИИС у вас больше 10 млн рублей.
1500 ₽ в месяц, если на счете от 5 до 10 млн рублей.
3000 ₽ в месяц, если на счете меньше 5 млн рублей.
Что входит в плату за обслуживание
Персональный менеджер — поможет решить любой вопрос, связанный с инвестициями, 24/7.
Команда аналитиков — подготовит по вашему запросу отчеты о компаниях и персональные рекомендации по портфелю.
Подписка на «Ведомости», обзоры рынков и новостей от аналитиков Тинькофф Инвестиций.
Карта Tinkoff Black Edition в подарок.
Сопровождение при получении статуса квалифицированного инвестора.
Комиссия
За сделки с валютой и самыми популярными ценными бумагами из базового списка — 0,025%.
За сделки с активами из расширенного списка для квалифицированных инвесторов комиссия будет от 0,25 до 2%:
0,25% — за сделки с акциями, паями ПИФа, паями или акциями ETF, депозитарными расписками;
0,25% — за сделки больше 1,5 млн рублей или 25 000 $/€ с еврооблигациями из расширенного списка;
1% — за сделки меньше 1,5 млн рублей или 25 000 $/€ с еврооблигациями из расширенного списка;
2% — за сделки со структурными нотами и другие финансовыми инструментами.
Инвестор
Подойдет, если в месяц вы планируете торговать меньше чем на 200 000 ₽.
Обслуживание счета
99 ₽ — в те месяцы, когда вы торгуете на бирже. В остальные месяцы — 0 ₽.
Комиссия
За любую сделку на бирже — 0,3%.
Все остальное бесплатно
На любом тарифе в Тинькофф Инвестициях открытие брокерского счета, обслуживание в депозитарии и подготовка документов для налоговой бесплатны. Круглосуточный и мгновенный вывод денег на дебетовую карту Тинькофф в любой валюте — без комиссии.
Если вы хотите знать все о том, как устроены тарифы Тинькофф Инвестиций, вам пригодится Тинькофф Помощь.
Тарифы
В Тинькофф Инвестициях есть 3 тарифа: «Инвестор», «Трейдер» и Premium — от тарифа зависят комиссии за сделки и плата за обслуживание счета. На этой странице расскажем, как выбрать самый выгодный тариф и платить меньше.
На этой странице
Нужно ли платить за брокерский счет?
Открытие и закрытие брокерского счета в Тинькофф Инвестициях всегда бесплатно. Стоимость обслуживания счета будет зависеть от выбранного вами тарифа.
Мы разработали тарифы так, чтобы они были выгодны и начинающим, и опытным инвесторам.
«Инвестор» — если торгуете редко. На тарифе «Инвестор» есть только комиссия от 0,3% с каждой сделки, всё остальное бесплатно. Платы за обслуживание счета на тарифе «Инвестор» нет. Этот тариф подключается автоматически при открытии брокерского счета.
«Трейдер» — если торгуете часто. На тарифе «Трейдер» есть ежемесячная плата в 290 ₽, но комиссия за сделки ниже — от 0,05%. При этом в те месяцы, когда вы не проводите операции на своем счете, плата за обслуживание не списывается.
Кроме того, тариф «Трейдер» будет бесплатным, если держать на брокерском счете, ИИС и Инвесткопилке суммарно не менее 2 000 000 ₽ — в рублях, валюте или в виде ценных бумаг.
Tinkoff Premium — если инвестируете крупные суммы. С сервисом Tinkoff Premium комиссия за сделки еще меньше — от 0,04%. Также вы получите премиальный уровень обслуживания во всей экосистеме Тинькофф и персональную команду поддержки, которая поможет быстро решить любой вопрос, связанный с инвестициями. Подробнее про Tinkoff Premium
В зависимости от ваших текущих инвестиционных планов вы можете менять тариф, выбирая тот, что выгоден вам в данный момент. Тариф можно менять в любое время и любое количество раз. Как сменить тариф
Какие комиссии есть в Тинькофф Инвестициях?
| Инвестор | Трейдер | Premium | |
|---|---|---|---|
| Обслуживание счета | 0 ₽ | 0 или 290 ₽ |
При этом в Тинькофф Инвестициях нет комиссий за:
Ввели плату 0,25% в месяц за хранение валюты суммой свыше 100 000 $ и €. Она распространяется только на валюту и не затрагивает валютные ценные бумаги. Подробнее про комиссию на валютные позиции
Какой тариф выбрать?
Расскажем на примерах о том, как подобрать себе выгодный тариф. Проще всего ориентироваться на то, сколько у вас денег и насколько интенсивно вы планируете покупать и продавать ценные бумаги или валюту.
Если вы долгосрочный инвестор и планируете наращивать свой портфель ценных бумаг с четкой периодичностью — скажем, раз в месяц на сумму до 100 000 ₽, — скорее всего, выгоднее будет использовать тариф «Инвестор». Так вам не придется ежемесячно платить 290 ₽ за обслуживание счета.
Например, раз в месяц вы покупаете три лота акций по 10 000 ₽ каждый.
�� На тарифе «Инвестор» вы заплатите за сделку: 10 000 ₽ × 0,3% × 3 = 90 ₽.
�� На тарифе «Трейдер» за эту же сделку вы бы заплатили: 10 000 ₽ × 0,05% × 3 + 290 ₽ (плата за обслуживание) = 305 ₽.
Если вы придерживаетесь более активной торговой стратегии и планируете часто покупать и продавать ценные бумаги на большие суммы, вам лучше подойдет тариф «Трейдер»: на нем есть ежемесячная плата в 290 ₽, зато комиссии за каждую операцию ниже — 0,05%.
Например, вы решили инвестировать 150 000 ₽ и хотите купить 100 акций по 1500 ₽ каждая.
�� На тарифе «Трейдер» комиссия составит: 1500 ₽ × 100 × 0,05% + 290 ₽ (плата за обслуживание) = 365 ₽.
�� На тарифе «Инвестор» за эту же сделку вы бы заплатили: 1500 ₽ × 100 × 0,3% = 450 ₽.
Если у вас большой капитал и вы хотите получить доступ к активам не только на российских, но и на мировых биржах, вам подойдет сервис Tinkoff Premium. Если храните в Тинькофф и Тинькофф Инвестициях суммарно более 3 000 000 ₽ в рублях, валюте или в виде ценных бумаг, то обслуживание бесплатное, а комиссия самая низкая — от 0,04% для ценных бумаг и от 0,025% для фьючерсов.
Например, вы решили инвестировать 3 000 000 ₽ и хотите купить 3000 акций по 1000 ₽ каждая.
�� С сервисом Tinkoff Premium комиссия составит: 1000 ₽ × 3000 × 0,04% = 1200 ₽.
�� На тарифе «Трейдер» за эту же сделку вы бы заплатили: 1000 ₽ × 3000 × 0,05% = 1500 ₽.
�� А с тарифом «Инвестор»: 1000 ₽ × 3000 × 0,3% = 9000 ₽.
Как сменить тариф?
Тариф можно поменять в любой момент:
Смену тарифа нужно будет подтвердить кодом из СМС. Новый тариф начнет действовать через пару минут.
Вы можете менять тариф неограниченное количество раз, но если делать это слишком часто, есть риск заплатить лишнюю комиссию. Подробнее про это читайте ниже.
Как не переплатить комиссию при смене тарифа?
Чтобы выбрать подходящий вам тариф и платить по нему минимальную комиссию за сделки с ценными бумагами:
Например, вы подключили тариф «Трейдер» 2 июля — в этот день на вашем брокерском счете начался новый расчетный период. Если 10 июля вы купите несколько ценных бумаг, с вас спишут плату за обслуживание — 290 ₽.
Допустим, 15 июля вы решили, что вам больше подходит тариф «Инвестор», и перешли на него, а 20 июля передумали и снова вернулись на тариф «Трейдер». После каждого переключения тарифа на вашем счете опять начинается новый расчетный период.
Если 21 июля вы захотите купить какие‑то ценные бумаги, то с вашего брокерского счета опять спишется 290 ₽ за обслуживание счета. Получится, что из‑за частой смены тарифов в течение одного календарного месяца вы дважды заплатите комиссию за обслуживание.
Есть ли ежемесячная плата за брокерский счет?
На тарифе «Инвестор» платы за обслуживание брокерского счета или ИИС нет. Платить придется только комиссию за совершение сделок. Посмотреть комиссии
На тарифе «Трейдер» плата за обслуживание счета составляет 290 ₽. Она взимается при совершении первой сделки в расчетном периоде
. Деньги будут списаны с того счета, на котором вы совершите эту сделку. При этом не важно, сколько у вас счетов в Тинькофф Инвестициях, — на всех будет единый тариф. Доплачивать за каждый дополнительный брокерский счет или ИИС не придется. Как открыть несколько брокерских счетов
Если в расчетном периоде не было сделок, платы на тарифе «Трейдер» не будет. Также платы не будет, если на ваших инвестиционных счетах суммарно будет лежать не менее 2 000 000 ₽ — в рублях, валюте или в виде ценных бумаг.
С сервисом Tinkoff Premium платы за обслуживание брокерских счетов и ИИС также нет. Вы платите только за сам сервис — 1990 ₽. Преимущества Tinkoff Premium распространяются на все продукты Тинькофф, а не только на Тинькофф Инвестиции, поэтому плата списывается с вашей дебетовой карты.
Сервис Tinkoff Premium будет для вас бесплатным в одном из двух случаев:
Что такое брокерская комиссия и за что она взимается?
Брокерская комиссия — это плата за услуги брокера, то есть за то, что он от вашего имени общается с биржей, покупает и продает ценные бумаги, ведет их учет на вашем брокерском счете, а также выступает как налоговый агент, рассчитывая и удерживая с вас налог на доход от инвестиций. Какие налоги нужно платить с инвестиций
Брокерская комиссия взимается за каждую операцию по покупке или продаже ценных бумаг и валюты. Но даже если вы покупаете одни и те же акции несколькими партиями, в сумме комиссия будет такой же, как если бы вы купили их сразу одним большим лотом. Брокерская комиссия взимается в валюте сделки и зависит от выбранного вами тарифа. Какие тарифы есть для брокерского счета в Тинькофф
Кроме того, на тарифе «Трейдер» есть плата за обслуживание брокерского счета. Она списывается один раз за расчетный период — он длится месяц и начинается в дату открытия брокерского счета или смены тарифа. Заканчивается расчетный период в ту же дату следующего месяца и в то же час по московскому времени, когда и начался. Если в следующем месяце нет такой даты, период закончится на день раньше.
Например, вы открыли счет или сменили тариф 1 апреля в 12:00. Тогда расчетный период закончится 1 мая в 11:59. А если вы открыли счет 30 января, расчетный период закончится 28 или 29 февраля (смотря какой год — високосный или нет), потому что 30 февраля не бывает.
Платить за обслуживание счета нужно, только если в расчетный период были сделки, например покупка или продажа валюты. При этом погашение облигаций или выплата дивидендов не считаются сделкой, и плата за обслуживание в таких случаях не списывается.
Плата за обслуживание спишется в валюте сделки, когда вы совершите первую сделку за расчетный период.
Например, вы купили акции зарубежных компаний с долларового счета с тарифом «Трейдер». Тогда 290 ₽ будут рассчитаны и списаны в долларах по текущему курсу ЦБ.
Даже если вы купите долларовый актив с дебетовой карты в рублях, плата за обслуживание счета все равно спишется в валюте, потому что сам актив торгуется не в рублях. То есть эти 290 ₽ конвертируются в доллары по курсу ЦБ и прибавляются к цене покупки с учетом комиссии за сделку. Затем сумма в долларах спишется в рублях, но уже по курсу Тинькофф Банка.
Например, 20 июля c помощью рублевой карты Tinkoff Black вы купили акций на 1000 $ — вот как будет рассчитываться сумма, которая спишется с вашего счета.
Комиссия за сделку (0,04% по тарифу «Трейдер») рассчитывается в долларах: 1000 $ × 0,04% = 0,4 $.
Так как это ваша первая сделка в текущем расчетном периоде, с вас спишется месячная плата за обслуживание — 290 ₽. Но сделка была в долларах, поэтому 290 ₽ конвертируются в доллары по курсу ЦБ на дату сделки: 290 ₽ / 63,27 = 4,58 $.
В итоге с вашего счета спишется: (1000 $ + 0,4 $ + 4,58 $) × 63,45 ₽ (курс доллара в Тинькофф Банке на дату сделки) = 63 765,98 ₽.
Что включено в брокерскую комиссию в Тинькофф Инвестициях?
В Тинькофф Инвестициях мы постарались сделать тарифы максимально простыми и прозрачными — чтобы наши клиенты сразу понимали, сколько в итоге им придется заплатить за обслуживание счета и в виде комиссии за торговые операции.
В нашу брокерскую комиссию уже включены все дополнительные расходы, например, комиссии бирж и учет прав собственности на ценные бумаги.
Если вы хотите сравнить комиссии нескольких брокеров, будьте внимательны, потому что некоторые брокеры могут взимать отдельную плату за:
Брокерское обслуживание в Тинькофф Инвестициях
Тинькофф Брокер — это официально зарегистрированная Центробанком России организация, имеющая брокерскую лицензию № 045–14050–100000. Также есть лицензия брокера на осуществление депозитарной деятельности № 045–14051–000100. Выданы они Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия).
Брокер является крупнейшим в России по количеству активных пользователей. Только на Московской бирже зарегистрировано более 1,5 млн инвесторов с остатками на счетах.
По версии Московской фондовой биржи брокер находится в ТОП-3 самых надежных брокеров, наряду с ВТБ и Сбербанком.
Брокерский счет, открытый в Тинькофф Инвестиции, обладает следующими характеристиками:
- Вы сможете инвестировать, находясь в любом месте. Вам не потребуются сложные программы, специальное обучение по их использованию. Достаточно мобильного приложения, обладающего полным функционалом.
- Инвестировать через приложение могут и новички, т. к. у него очень понятный и удобный интерфейс.
- Счет открыть можно полностью онлайн, без посещения офиса банка.
- Минимальный порог входа. Начать инвестировать можно с 10 рублей.
- Раздел приложения «Что купить» поможет инвестору выбрать максимально выгодные акции и облигации в самых привлекательных компаниях.
Одновременно с брокерским счетом инвестор сможет открыть ИИС – индивидуальный инвестиционный счет. Это специальный брокерский счет, владелец которого будет иметь налоговые льготы в размере 13% от суммы, зачисленной на ИИС. Максимально 52 000 рублей в год, или освобождение дохода от сделок на рынке ценных бумаг, срочном рынке, от налога на полученную прибыль.
Тарифы на брокерское обслуживание в Тинькофф
Стоимость брокерского обслуживания в Тинькофф зависит от подключенного тарифа.
- Инвестор. Подходит для новичков, для тех, кто редко инвестирует или еще обучается.
- Трейдер. Тариф для опытных инвесторов. Он будет выгодным, если вы ежемесячно торгуете на бирже на сумму более 116000 рублей в месяц.
- Тариф для крупных инвесторов, ценящих премиальное обслуживание и комфорт. Доступен только при подключении к сервису «Tinkoff Premium».
В рамках тарифов «Инвестор» и «Трейдер» доступна покупка и продажа ценных бумаг российских и иностранных эмитентов и иных финансовых инструментов из базового списка, размещенного на официальном сайте брокера по ссылке. По тарифу «Premium» дополнительно доступны и инструменты из расширенного списка, содержащего ценные бумаги, финансовые инструменты, не включенные в базовый список.
Основные тарифы:
Тарифы
Инвестор
Трейдер
Premium
Бесплатно, даже, если портфель пустой и нет сделок
290 рублей, если на счетах больше 2 млн рублей – бесплатно
1990 рублей, если на счетах больше 3 млн рублей – бесплатно
Комиссия за сделку
Другие тарифы по пакетам «Инвестор» и «Трейдер»:
Покупка или продажа акции, облигации, акции ETF, депозитарных расписок из базового списка.
0,05% от суммы сделки
Покупка или продажа Драгоценных металлов.
1,5% от суммы сделки
Покупка или продажа валютных инструментов
0,5% от суммы сделки
Ежедневная комиссия на остаток денежных средств в USD и евро:
- на остаток равный или менее 100 000 единиц
- свыше 100 000 единиц
- Бесплатно
- 0,0082% в день
0,04% от стоимости Фьючерсного контракта
Комиссия по сделкам покупки: 0,40 рублей за 1 (Один) опционный контракт, но не менее 2% от его стоимости.
По сделкам продажи комиссии нет.
По тарифу «Premium»:
Тариф
Комиссия
Покупка или продажа акции, облигации, акции ETF, депозитарных расписок из базового списка.
0,04% от суммы сделки
Покупка или продажа Драгоценных металлов.
0,9% от суммы сделки
Покупка или продажа валютных инструментов
0,4% от суммы сделки
Покупка или продажа облигации с хранением в НКО АО НРД вне режима основных биржевых торгов:
- при объеме сделки равной или менее 750 000 USD, 750 000 EUR, 50 000 000 рублей.
- при объеме сделки более 750 000 USD, 750 000 EUR, 50 000 000 рублей.
- 1% от суммы сделки
- 0,5% от суммы сделки
Покупка или продажа облигации с хранением вне НКО АО НРД
3% от суммы сделки
Ежедневная комиссия на остаток денежных средств в USD и евро:
- на остаток равныйили менее 100 000 единиц
- свыше 100 000 единиц
- Бесплатно
- 0,0082% в день
0,025% от стоимости Фьючерсного контракта
Комиссия по сделкам покупки: 0,40 рублей за 1 (Один) опционный контракт, но не менее 2% от его стоимости.
По сделкам продажи комиссии нет.
Тарифы, условия и комиссии банка Тинькофф
Тарифы и лимиты по Тинькофф банку:
Бесплатно. При пополнении с карты Тинькофф лимита нет, при пополнении с карты другого банка – до 1 млн рублей за одну операцию и до 5 млн рублей в месяц.
Бесплатно. Лимит на одну операцию — до 50 млн рублей либо их эквивалент в долларах или евро.
Стоимость маржинальной торговли зависит от используемого тарифа. Посмотреть ее можно с личном кабинете или мобильном приложении.
Если закрыть непокрытую позицию в конце того же торгового дня, списывается только комиссия за сделку. Плата за перенос непокрытых позиций взыскивается, если сумма заемных средств более 5000 рублей.
Условия по дебетовой карте Tinkoff Black:
Бесплатно по всей России
Бесплатно при соблюдении условий:
- если постоянный общий остаток на картсчетах, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях — от 50000 рублей;
- или на счет выдан кредит;
- или тариф карты — 6.2 (бесплатный тариф без дополнительных условий).
В остальных случаях 99 рублей в месяц.
Через сервисы Тинькофф – бесплатно.
Наличными у партнеров на рублевый счет до 150 000 рублей в месяц бесплатно, комиссия с суммы превышения 2%.
Банковским переводом в рублях на рублевый счет – бесплатно.
Банковским переводом в другой валюте на рублевый счет – 3%, минимум 15000 рублей, без ограничения суммы.
Как работает брокерский счет в Тинькофф
Брокерский счет — это специальный счет для торговли ценными бумагами и валютой на бирже. Брокер Тинькофф Инвестиции будет выступать посредником между частным инвестором и биржей. Его задачей является предоставление инвестору доступа к бирже и оказание помощи в заключении выгодных сделок. За услуги трейдер выплачивает комиссионное вознаграждение.
Порядок работы брокерского счета платформы Тинькофф аналогичный, как у банковского: инвестор зачисляет на него деньги, а брокер их забирает и перенаправляет согласно указанию инвестора на покупку валюты или активов. И наоборот, брокер продает актив (валюту) и переводит деньги от продажи на брокерский счет, где они становятся доступны инвестору. Далее он сможет их вывести на свой банковский счет.
Одновременно при открытии брокерского счета клиенту автоматически открывают второй счет — депозитарный, на котором будут храниться приобретенные ценные бумаги.
С помощью брокерского счета можно торговать ценными бумагами, иностранными валютами и производными финансовыми инструментами, чтобы с формировать надежный инвестиционный портфель.
Какие инструменты предлагает брокер:
- Облигации российских компаний. Обладают высокой доходностью и умеренным риском.
- Государственные облигации (ОФЗ). Доходность ниже, чем по облигациям российских компаний, но выше, чем по вкладам. Риск вложений минимальный.
- Акции российских и иностранных компаний. Какой будет доход по акциям заранее неизвестно, поэтому здесь инвесторы ориентируются на показатели прошлых лет. Риск вложений выше среднего.
- Инструменты для инвесторов с опытом – Фьючерсы. Это договоры на поставку какого-либо первичного актива в будущем, но по заранее установленной цене. Они имеют встроенное кредитное плечо, что позволяет зарабатывать десятки процентов в день, но при неумелом использовании и убытки по фьючерсам будут существенными.
Для помощи инвесторам в приложении есть специальный скринер. Это фильтр, который помогает отбирать ценные бумаги, доступных пользователям, по различным параметрам: по дивидендному доходу, капитализации, финансовому рынку или принадлежности к определенному производственному сектору.
Владельцы брокерского счета могут покупать 8 валют, акции, облигации и еврооблигации российских компаний, биржевые фонды, акции компаний США, Китая и других стран.
Для избежания блокировки, вызванной применяемыми к России санкциями, брокер перенес иностранные ценные бумаги, торгующиеся на СПБ Бирже, в неподсанкционную компанию.
На данный момент брокер возобновляет торги частью иностранных ценных бумаг в тестовом режиме.
Что стало доступным:
- бумаги дружественных юрисдикций, торгующиеся на Гонконгской бирже;
- ограниченное число американских бумаг.
Постепенно обещают наращивать число доступных для торгов иностранных ценных бумаг.
Как пользоваться брокерским счетом Тинькофф
Схема взаимодействия клиента и брокера Тинькофф:
- Клиент открывает брокерский счет.
- Ему открывается доступ к фондовым рынкам.
- Инвестор осуществляет пополнение счета.
- Клиент формирует и отправляет заявки на покупку ценной бумаги.
- Брокер исполняет поручения клиента.
- За сделку списывается комиссия.
- Брокер составляет финансовый отчет об операции для инвестора.
- Купленные ценные бумаги отражаются на депозитарном счете клиента.
Порядок покупки ценных бумаг, величина комиссий и способы вывода денег одинаковые у ИИС и обычного брокерского счета
Преимущества брокера Тинькофф
Брокер Тинькофф Инвестиции имеет множество достоинств, которые выгодно отличают его он аналогичных компаний: