Перевел деньги мошенникам как вернуть тинькофф

Перевел деньги мошеннику на карту: инструкция по возврату средств

Мошенничество, связанное с денежными переводами, широко распространено и продолжает активно развиваться. Существует огромное количество методов и уловок. К сожалению, внушительная часть подобных преступлений в силу разных обстоятельств остается нераскрытой, но это не повод опускать руки, паниковать или ничего не предпринимать – вы вправе любым законным методом попытаться вернуть свои деньги.

Как действуют мошенники

Чаще всего аферисты стараются сделать так, чтобы вы сами перевели деньги на указанный счет или номер – посредством смс-сообщений или звонков. В других случаях они получают доступ к необходимым данным, которые позволяют распоряжаться вашими деньгами. Для этого используются интернет-вирусы или специальные считывающие программы. Предусмотреть все варианты и методы невозможно, но в большинстве случаев мошеннические операции проходят так:

1. Вам приходят смс-сообщения с просьбами перевести деньги на неизвестный счет или номер карты. Содержание таких сообщений может быть различным, например, кто-то представляется вашим родственником и просит перевести деньги (“Мама, у меня небольшие проблемы, ты не могла бы меня выручить и кинуть 300 рублей на этот номер <. > Позже позвоню и все объясню”).
2. Вам приходят сообщения, в которых вам предлагают перейти по незнакомым ссылкам для возможной регистрации или получения неожиданного выигрыша (здесь предлагается любая выгода, которая может заинтересовать человека).
3. В сообщениях говорится, что с вашей карты были сняты все деньги, и предлагается позвонить по указанному номеру для отмены или возврата. При этом не указаны последние цифры номера вашей карты, к вам не обратились по имени-отчеству. В дальнейшем, если вы перезвоните, скорее всего у вас попытаются выведать полный номер карты, ее срок действия и защитный код или пароль. Последний у вас не имеют права спрашивать даже сотрудники банка.
4. Бывают и многоступенчатые схемы. Например, вам приходит смс с сообщением о пополнении счета на определенную сумму, а через некоторое время – сообщение с просьбой вернуть эти деньги: “Простите, случайно отправил деньги на ваш номер, могли бы вы вернуть их…”.
5. Любые другие сообщения с просьбами отправить деньги или перезвонить по незнакомому номеру: “Напоминаем Вам о необходимости погасить кредит…”, “Ваша карта заблокирована, подробности по телефону…”, “Ваш перевод в размере 5 000 принят, подробности по номеру …” и так далее.
6. Вам приходят предложения перейти по неизвестным ссылкам. Вы можете получить их по всем каналам связи – по телефону, на электронную почту и в социальных сетях, например. Поводы также бывают разные – кто-то может заинтриговать вас “весело проведенными выходными” и предложить посмотреть фото по ссылке, к примеру. Дальше вас могут попросить ввести платежные данные – или вы просто скачаете вирус и сами дадите к ним доступ.
7. Онлайн-магазины. Они довольно распространены как на просторах интернета (чаще всего их находят через поиск или всплывающую рекламу), так и в популярных соцсетях. Вы выбираете товар, и вас просят оплатить его полную стоимость или внести предоплату. Через время продавец перестает выходить на связь, информации о доставке товара нет, и вы понимаете, что вас обманули.

К сожалению, эти примеры – лишь малая часть общей мошеннической картины. Как только вы поняли, что вас обманули и деньги переведены аферистам, нужно действовать незамедлительно, чтобы не терять шансы на возврат своих средств.

Самостоятельная профилактика

Некоторые методы самостоятельного предотвращения перевода денег аферистам актуальны в следующих случаях:

• когда вы скачали вирус;
• если вы ввели платежные данные по незнакомым ссылкам;
• перевели деньги со своего карты или другого своего платежного ресурса мошеннику;
• с момента перевода не прошло суток (максимум, двух дней).

Общий порядок такой:

1. Скачайте антивирусную программу или запустите чистку на установленной, чтобы удалить вирус и остановить его действие.
2. Поменяйте пароли на всех ресурсах, которые имеют отношение к вашим средствам – Яндекс.Деньги, Qiwi и другие кошельки и так далее.
3. Обратитесь в техподдержку на платежных ресурсах, предупредите о возможных операциях и выразите свое желание их отменить, если они уже были совершены.
4. Таким же образом предупредите о случившемся все свои банки.
5. Уберите всю информацию о своих данных из всех соцсетей, если она там есть.

В поддержке вам сообщат о том, проводились ли какие-то операции. Во многих случаях, если вы обратились за помощью в течение суток, вам могут вернуть средства.

Обращение в банк

Допустим, деньги уже были списаны с вашей карты. В таком случае, в первую очередь нужно попытаться решить вопрос с банком.

Для начала стоит позвонить на горячую линию, описать свою ситуацию и попросить отменить перевод (или временно приостановить любые действия с вашей карты).

Затем порядок ваших действий должен быть таким:

1. Придите в ближайшее отделение вашего банка и подайте там заявление об отзыве платежа. В заявлении вам нужно будет подробно описать проблему, указать свой счет или номер карты, дату случившегося – говоря в общем, обосновать необходимость возврата средств.
2. Предоставьте квитанцию, которая подтверждает факт оплаты.
3. Зарегистрируйте заявление и возьмите для себя его копию.
4. Дождитесь, пока банк объявит вам свое решение – в среднем, такие заявление рассматривают в течение месяца.

Обращение в правоохранительные органы

В полицию стоит обращаться в следующих случаях:

• сразу после обращения в банк – для надежности;
• если с момента перевода прошло больше 1-2 дней;
• если банк отказывает вернуть вам деньги.

Жаловаться, конечно, нужно будет не на банк – вернуть деньги, которые пользователь перевел по своей воле (пусть и будучи обманутым), очень сложно. Отказав вам в таком случае, ваших прав банк не нарушит.

Смело обращайтесь в полицию по факту мошенничества:

1. Напишите заявление, подробно опишите проблему с указанием всех обстоятельств и подробностей, с данными о дате, сумме, известной вам информации о мошенниках.
2. Приложите документ, который будет подтверждать, что вы уже обращались в банк и излагали свою проблему.
3. Добавьте любую другую документацию, которая относится к делу. Например, квитанцию, в которой отражен перевод, выписки из банка, распечатку переписок или содержания сообщений и т.д.
4. Получите документ, утверждающий, что ваше заявление принято.

Обращение в полицию будет более продуктивным. Правоохранительные органы имеют право запрашивать информацию о лицах, на карты которых были переведены те или иные средства. Это может установить личность мошенников.

Как дальше могут развиваться события:

1. Будет проведен опрос владельца карты, на которую вы перевели деньги.
2. Представители следствия проанализируют, какие имеются доказательства и достаточно ли их для состава преступления.
3. Если оснований достаточно, мошеннику будет предъявлено обвинение.
4. Если нет – известные данные об этом человеке позволят вам подать гражданский иск (вне зависимости от решения следователей).

Случается так, что полиция отказывается принять ваше заявление или никак на него не реагирует. При таком раскладе обратитесь в прокуратуру, составьте жалобу с просьбой обязать сотрудников отделения начать работу. Даже если оснований для обвинений на данном этапе действительно мало, для вас важно установить личность владельца карты.

Судебные разбирательства

В русло судебного процесса подобные дела чаще всего перетекают в двух случаях:

• в результате следствия и предъявленных обвинений;
• в случае, когда следствие прекращается из-за отсутствия состава преступления.

Во втором случае вам предстоит готовиться к разбирательству самостоятельно. Лучше заручиться поддержкой опытного юриста – его сопровождение поможет собрать достаточную доказательную базу, грамотно выстроить линию защиты и не упустить важные детали.

Что обычно предстоит на данном этапе:

1. Подача искового заявление. Составлять его нужно грамотно, в соответствии с нормами закона. Не допускаются ошибки, неточные формулировки. Также важно убедительно обосновать свою позицию и основания для обвинений.
2. Сбор доказательств. Во-первых, необходимо отразить весь процесс, который предшествовал суду: обращение в банк, заявление в полицию, результаты следствия. Во-вторых, каждый шаг нужно закрепить доказательствами – копиями документов, квитанциями, переписками, показаниями свидетелей и так далее.
3. Стратегия обвинений. Очень важно проанализировать ситуацию с правовой точки зрения и понять, в каком направлении наиболее продуктивно выстроить линию обвинения. Например, в некоторых случаях нужно доказать присутствие “незаконного обогащения” посредством ваших денег. То есть, вы перевели деньги, направленные на получение чего-то взамен (обязательно соизмеримого переведенной сумме), но не дождались никаких услуг (товара, помощи и т.д.). В других случаях достаточно установить, что ответчик осознанно выманил у вас деньги обманным путем.

Такие разбирательства могут занять время, но, если вы грамотно подойдете к вопросу и предъявите необходимые доказательства, позитивный исход очень вероятен.

Поручите задачу профессионалам. Юристы выполнят заказ по стоимости, которую вы укажите. Вам не придётся изучать законы, читать статьи и разбираться в вопросе самим.

Как вернуть деньги после мошеннических переводов через банк Тинькофф: подробный гайд и возможные действия

Если вы стали жертвой мошенничества при переводе денежных средств через банк, вам следует незамедлительно обратиться в полицию для подачи заявления о преступлении. Также вам можно обратиться в банк Тинькофф, где вы получили услугу, для требования возврата переведенных денежных средств. В случае отказа банка вернуть вам деньги, вы можете обратиться в суд с иском о взыскании убытков и компенсации морального вреда, причиненного мошенническими действиями.

Для решения такого вопроса следует обратиться к полиции и предоставить следующие документы: документы, подтверждающие факт перевода денежных средств, документы, свидетельствующие о том, что мошенники посягнули на ваши права путем обмана и факты обещанной, но не предоставленной услуги, а также связаться с банком для получения решения и каких-либо документов, связанных с этим случаем. Будьте готовы предоставить все доказательства и свидетельства, которые у вас есть в наличии, и потратьте время, чтобы подготовиться к общению с полицией и банком. Важной частью этого процесса является сохранение всех соответствующих документов и записей.

Для решения данного вопроса может потребоваться следующий перечень документов: 1. Свидетельства о переводах с указанием отправителя, получателя и суммы перевода. 2. Документы, подтверждающие тот факт, что обманным путём развели на переводы неоднократно, например, справка из полиции или сообщения в социальных сетях, содержащие указания на мошенничество. 3. Документы, свидетельствующие о том, что копирование и сама услуга не была предоставлена, например, письмо от банка или справка из компании, которая должна была предоставить услугу. 4. Документы, подтверждающие факт обращения в банк и попытки отмены перевода, например, запись разговора с представителем банка или письменное обращение с уведомлением о доставке. 5. Документы, свидетельствующие о неудачных попытках вернуть переводы, например, ответ банка на ваше обращение. 6. Прочие документы, которые могут повлиять на решение данного вопроса, например, справка о доходах или подтверждение потери денежных средств.

В любом случае, рекомендуется обратиться за консультацией к юристу, специализирующемуся в данной отрасли права, для получения подробной информации о всех необходимых документах и действиях.

Статьи закона, применимые к данной ситуации, могут включать, но не ограничиваться статьей 159 (Мошенничество) Уголовного кодекса РФ, статьей 14.8 (Нарушение установленного порядка оказания услуг) Кодекса РФ об административных правонарушениях, статьей 863 (Возмещение убытков, причиненных неправомерными действиями (бездействием) государственных или муниципальных органов)) Гражданского кодекса РФ, а также другие соответствующие нормы законодательства.

Статьи 159 и 159.1 УК РФ (мошенничество и мошенничество в сфере компьютерной информации). Также возможно применение статьи 165 УК РФ (причинение имущественного ущерба), если имеется доказательство о причинении убытков со стороны банка.

Если вам были нанесены ущербы в результате мошеннических действий, то вы можете подать заявление в полицию о совершении преступления. Необходимо собрать всю возможную документацию, связанную с вашими переводами, включая номера счетов, время и даты переводов, а также любую переписку с мошенниками и банком. В случае установления виновности мошенников, они могут быть привлечены к уголовной ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации. Кроме того, вы можете обратиться в суд с целью защиты своих прав и получения компенсации ущерба, причиненного мошенническими действиями.

На карту пришли 5000 ₽ от неизвестного. Как вернуть деньги отправителю?

Месяц назад мне на карту поступили 5000 ₽ от неизвестного лица. Потом начались звонки и переписка с просьбой вернуть деньги, которые якобы были отправлены на строительство какой⁠-⁠то мечети. Я попросила звонивших обратиться в банк. Потом сама позвонила в банк, но там отказываются возвращать деньги отправителю и говорят, что сделать это могу только я.

Этот человек не успокаивался. Он говорил мне, что у него много детей, их нечем кормить, просил вернуть деньги. Звонил с нескольких номеров. Вроде бы он написал заявление о возврате, но я ему не верю. Хочу, чтобы деньги вернул банк, а я могу подтвердить, что они мне не предназначались.

Пока я ничего не потеряла, кроме нервов. Но что делать дальше? Может ли банк списать с моей карты деньги по заявлению другой стороны? Есть ли у банка какой⁠-⁠то срок, когда он уже не сможет списать с моей карты деньги самостоятельно?

Елена, хорошо, что вы сразу обратились в свой банк и сообщили о ситуации. Но эту проблему действительно должен решать отправитель перевода, а не вы. Как ему действовать дальше, зависит от того, как он перевел деньги.

финансовый консультант Т⁠—⁠Ж

В некоторых случаях отправитель может вернуть ошибочный перевод, обратившись в свой банк. В некоторых — нет, и тогда отправителю придется возвращать деньги через суд. Это зависит от способа, которым он перевел деньги, и лояльности банка.

Как вам поступили деньги

Отправителю известен ваш номер телефона, но он не мог узнать его в банке: тот не вправе разглашать данные своих клиентов. Скорее всего, отправитель изначально переводил деньги на вашу карту по номеру телефона.

Отправитель мог использовать систему быстрых платежей от Центробанка. На январь 2023 года к СБП подключены 207 банков. Платежи через СБП мгновенные и безотзывные: переведенные этим способом деньги нельзя вернуть без согласия получателя.

Вероятно, отправитель ошибся в номере телефона. Но при подобном переводе в мобильном банке может открываться меню, показывающее, какой банк человек выбрал для получения переводов через СБП. Также указаны имя и первая буква фамилии получателя. Не обратить внимания на неправильное имя получателя, мне кажется, практически невозможно.

А может быть, у отправителя был только номер телефона и он просто не знал имени владельца счета, на который переводил деньги. Чтобы избежать таких ситуаций, отправителю лучше всегда заранее узнавать, на чье имя оформлена карта, привязанная к номеру телефона. Все⁠-⁠таки он отвечает за правильность реквизитов при переводе, и вы тут ни при чем.

Наконец, есть вероятность, что это просто мошенник. Он мог узнать ваш номер, например, если вы указывали его на сайтах объявлений.

Расскажем, как уберечь свои деньги

Что делать с переводом

Я не знаю, мошенник перевел вам деньги или честный человек. Рассмотрю оба варианта.

Это мошенник. Вернув ему 5000 ₽, вы можете потерять и свои деньги. К примеру, сначала вы переведете деньги по указанным им реквизитам, а затем может объявиться их реальный владелец.

Насторожитесь, если вам предлагают вернуть деньги не на тот счет, с которого они поступили. К примеру, в истории операций в приложении банка или на сайте банка вы видите, что перевод пришел от Екатерины К., а вас просят вернуть деньги по номеру карты или номеру телефона, к которому привязана карта Василия Д.

Также стоит быть осторожнее, если отправитель путается в объяснениях. К примеру, очень подозрительно, если сначала человек говорит, что отправлял деньги другу, потом утверждает, что переводил их бабушке или на благотворительность и т. д.

Если у вас есть сомнения, советую не общаться с отправителем. Можете добавить его номер в черный список, чтобы звонки и сообщения вас не беспокоили.

Это обычный человек. Рекомендую самостоятельно вернуть перевод, если отправитель переводил вам деньги по номеру телефона. Это можно увидеть в описании перевода в приложении банка или личном кабинете. Там будут видны имя и первая буква фамилии отправителя.

Если будете возвращать деньги, убедитесь, что переводите их человеку с таким же именем и первой буквой фамилии. Эти сведения станут видны, когда вы введете номер телефона для перевода.

Кроме того, можно вернуть деньги самостоятельно, если перевод был сделан в рамках одного банка. К примеру, в Тинькофф Банке в случае перевода от другого клиента можно вернуть деньги, открыв информацию о поступлении и нажав кнопку «Перевод обратно».

Если деньги вам перевели другим способом, посоветуйте отправителю обратиться в его банк или к контрагенту и сообщить об ошибке. В некоторых случаях перевод можно отменить, но не всегда. Это зависит от того, как происходил перевод: с карты на карту, банковским переводом или через партнера.

Чтобы ваш банк вернул деньги в банк отправителя, может потребоваться ваше согласие. Вы можете заранее подать в свой банк заявление о том, что это зачисление денег ошибочно, вы на него не претендуете и готовы вернуть деньги отправителю. В целом это самый верный вариант: написать заявление, отдать его в банк, не тратить эти деньги — и дальше пусть отправитель платежа сам разбирается.

Лояльные банки готовы помогать даже с возвратом переводов, совершенных через СБП. Для этого банк отправителя платежа связывается с банком получателя, после чего с вашего согласия деньги вернут. Но поскольку платежи безотзывные, только реально клиентоориентированные банки будут готовы заниматься подобным возвратом.

Если отправителю не удастся вернуть деньги через банк, он может подать в суд иск к вам о неосновательном обогащении. На это есть три года с даты перевода, но в некоторых случаях срок исковой давности можно продлить. Если отправитель убедит судью в своей правоте, то по исполнительному листу сможет списать деньги с вашего счета.

Пока вы и отправитель разбираетесь в ситуации, разумно не снимать эти деньги с карты и не тратить их. Исходя из срока исковой давности, вы сможете оставить их себе только через три года. Впрочем, по решению суда эту сумму можно списать с любого вашего счета, поэтому необязательно три года держать их именно на этой карте.

Мы уже писали об ошибочных переводах и что делать в таких ситуациях. Почитайте и покажите друзьям:

А еще загляните в наш поток «Безопасность», чтобы быть в курсе уловок и не терять деньги.

Что в итоге

Вот как поступить, если незнакомый человек неожиданно перевел деньги вам на карту:

1. Не переживайте, что вас в чем⁠-⁠то обвинят. Ошибочный перевод средств — в первую очередь проблема отправителя денег, а не получателя.
2. Не тратьте полученные деньги. Отправитель может попытаться их вернуть, в том числе через суд. На это у него есть три года с момента перевода.
3. Не переводите деньги другому человеку, если вы не уверены, что именно он их отправил. Это можно проверить, например, по имени и первой букве фамилии при переводе денег с карты на карту. Некоторые банки также дают возможность вернуть платеж.
4. Можно вообще ничего не делать с деньгами, а просто написать заявление в банк, что это зачисление ошибочное, вы на него не претендуете и готовы вернуть деньги отправителю. Дальше пусть он разбирается сам.

То на строительство мечети, то денег нет детей кормить. Вернёте — обвинят в финансировании терроризма.

как-то раз жена перевела 80к незнакомой женщине.

дело было когда еще не было систем переводов по интернету (или переводили нал, точно не помню). она обратилась в кассу, ей распечатали квитанцию, где в графе "кому" были данные другого человека, а не данные счета жены. ошибка кассира. жена не проверила, подписала, поняла лишь когда деньги уже ушли.

но повезло — женщина, которой ушли наши деньги оказалась сотрудницей той же фирмы, где работала жена. деньги перечислила обратно на след день. урок на всю жизнь 🙂 ведь ты не знаешь кому ушли твои деньги, запросто могут отказаться отдавать, а потом суды, это все. никому не пожелаешь

Иван, банки на такие заявления отвечают отказом, перевод безвозвратный, без вашего участия деньги ему не вернуть, даже если он действительно ошибся и случайно их перевел.

Два раза возвращал ошибочные переводы, и если в Тинькофф банк это делается лёгким движением руки (при помощи «Перевод обратно»), то в Сбербанк мне пришлось звонить, представляться полностью со всеми кодовыми словами и оставлять заявку на возврат денег обратно отправителю, которая кстати исполняется через неделю, а не прям сейчас.

Leiten, сбербанк мне в такой ситуации ответил — ничем помочь не можем.

Leiten, тоже была в такой же ситуации. Сбербанк принял только от меня заявку и через несколько дней деньги перевели отправителю обратно. А когда девушка, которая мне ошибочно перевела деньги туда обращалась, ей сказали, что сама виновата, нужно было быть внимательнее

Иван, через банк такое не вернут, банки всегда отвечают, что они при переводе дополнительно просят подтвердить детали, поэтому отправитель сам виноват. Советуют связаться с получателем и попросить деньги обратно. От себя они не могут даже прислать вам что-то вроде инфы что они получали запрос на возврат.

У меня был случай, когда мне должны были отправить деньги, но случайно отправили на прошлый номер телефона, который не удалили из контактов. Имя у меня не супер редкое, так что какой-то другой Анастасии пришла весьма заметная сумма денег. Ну и все.

Не знаю, решила ли другая Анастасия, что в случае ошибки все решит банк, или ей просто понравились лишние деньги, но на звонок и на сообщение с просьбой отослать деньги обратно она не ответила. А мы с отправителем оказались в неприятной ситуации где я денег не получила, но отправлять сумму второй раз было бы разорительно для человека.

Anastasia, какой ужас! Сочувствую! Я тоже не поняла, в чем суть развода в данной ситуации, особенно, если сумма небольшая. Если конечно денег много, лучше привлечь банк

Наталья, да банк вроде особо и не привлечешь, только в суд, а это уже зависит от того есть ли время. В общем, если случилось, то ты в любом случае в проигрыше: либо без денег останешься, либо вернешь, но потратишь часть на суд + нервы и время. Так что я вообще не удивлена, что у Ивана за блокировкой всех номеров звонившего с просьбой вернуть обратно небольшую сумму денег ничего не последовало. А что там могло последовать кроме суда, если блокировкой номеров просившего полностью отрезали от возможности решить вопрос по-другому.

Развод может быть вот в чём:
— злоумышленники продают ворованную вещь, запрещённые законом вещества и тп;
— деньги покупателя просят отправить вам на карту;
— после перевода, жулики звонят вам и просят отправить их обратно (по факту на другие реквизиты);
— вы отправляете;
— к вам являются сотрудники и обвиняют вас в лучшем случае в соучастии: вы приняли деньги и переслали их сообщникам.

Alex, а если человек попадётся не отзывчивый, проигнорирует просьбы вернуть деньги и заблокирует все попытки связи с ним?) Слишком большой риск для мошенников, имхо

Анжела, риска для мошенников нет. Если это мошенники — то все ходы у них просчитаны и они знают достоверно, что сами вернут деньги обратно через заявление в банк

Мне не очень понятно, а в чем развод то в таком случае? Деньги отправили, просят вернуть обратно. Даже если вернёшь, выгоды отправитель никакой не получит, только вернёт отправленное. А если не вернёшь — останется в минусе. Не улавливаю суть мошеннической схемы ��

Екатерина, мб отправитель получит возврат от получателя, а потом через банк отменит перевод. Итого сумма удвоится.

Алиса, спасибо за разъяснения! Даже две схемы предложили под моим комментом �� Люблю читателей Т-Ж!

Екатерина, я ещё и писатель Т-Ж)))

Алиса, а авторов Т-Ж люблю ещё больше��

Екатерина, переводит тебе человек Х. Потом звонит человек Y и Вы ему переводите деньги. Затем человек X обращается в суд и выигрывает.

Александр, спасибо за пояснения! Была тоже в ситуации когда на карту пришли какие-то непонятные деньги. Обратилась в банк (Сбер), чтобы понять, кто отправитель. Мне эту информацию отказались раскрывать, что очень странно, на мой взгляд. Как бы мой счёт, имею право знать откуда там берутся какие-то непонятные деньги. Получается банк как бы меня тоже подставляет, как мне проверить кто отправитель, Y или X ��

Александр, ну да, суд же бесплатный вообще, сплошной выигрыш.)

Екатерина, есть инфа, что так обеляют деньги. Вам перевели с одного номера, Вы отправили на другой, а через месяц объясняете следователю ФСБ, что Вы не хотели спонсировать террористов.

Андрей, мдэээ, и переводить обратно опасно, и себе оставлять �� какая-то безнадёга.

Екатерина, напишите в чат в приложении сотруднику банка, чтоб перевод отменили и сделайте скрин. Вы сделали, что могли.

Так ему на строительство мечети или детей кормить?

Нельзя ли сделать перевод официально? Например, заполнив документ, в котором указано, что одна сторона ошибочно перевод сделала, а вторая его возвращает и сделать обратный перевод через оператора? Чтобы оператор банка подтвердил паспортные данные обеих сторон?

Ольга, Нет, банки на это не идут. Надо договариваться с получателем, а они в 90% как раз и есть мошенники которые пытаются съехать))

Иван, я это и имела в виду. Ошиблись при переводе: составляем заявление от обеих сторон, с указанием паспортных данных, уведомляем банк. Отказывается сторона, ошибочно сделавшая перевод, значит мошенники. Поводов дальше им донимать кого либо не будет.

Статья очень полезная, читала с удовольствием, по больше таких статей для мало грамотных людей, может меньше на такие уловки попадаться будут. Прочитав эту статью я очень задумалась, а если со мной так получилось я бы и растерялась что делать дальше. Очень жизненная и поучительная статья возьму себе на заметку и всем буду говорить чтоб не попадались на такие уловки. Спасибо за статью

Люба, верните на те же реквизиты, с которых пришёл платёж. Или поиметь халявные деньги отличный вариант?

Иван, подпортили себе карму только)

Однажды пришла на сбер странная сумма 5 с чем то тысяч от неизвестного фио. На удачу этот перевод отобразился в Диалогах, там указывается телефон отправителя. Позвонила, а чел даже и не знал, что ошибся, переводил квплату арендодателю, ошибся в цифре телефона и у нас еще совпало имя-отчество-ф.) в общем перевела обратно к его же номеру, очень был рад)

У меня сестра так попала. Вернула деньги, а оказалось мошенники через какой то баг системы со сберкнижки сбера ее же, перевел деньги ей на карту. И она свои деньги отдала. Сбер повел себя как обычно, вы сами мол отдали их. О дыре при которой каким то образом со счета книжки на свою же карту можно без ее участие было перевести разговор замяли (видно было, что знают), посчитали это нормальной ситуацией.

Да что вы говорите! При отправке денег другому человеку при заполнении реквизитов — имя и фамилия получателя автоматически нигде не высвечивается. Поэтому всегда рискуешь, отправляя деньги. Последний раз такую функцию видела у Сбера, у других банков такого нет.

RussianGirl, в тинькофф видео — имя и Отчество и первая буква фамилии

Natalia, если перевод с Тинькофф на Тинькофф, или Сбербанк на Сбербанк, то имя видно, в других случаях нет. С Тинькофф на сбер. перевожу — никаких имён, к сожалению.

Жанна, Это показывает система быстрых переводов по номеру телефона и зависит от того подключен ли к ней банк, привязан ли номер телефона к счету. Скорее всего, во время вашего перевода Сбер еще не подключил себя к СБП. Сейчас он уже подключен к этой системе.

Ширинский, ясно. Я в основном по карте перевожу, СБП пользуюсь только внутри одного банка.

Иван, Причем тут щедрость?! Если ты кинешь мне по ошибке 500р я не буду гасится и говорить "мошенники" "пусть в банк обращаются", я просто переведу обратно деньги.

Как-то раз запутался в интерфейсе и вместо быстрого перевода по номеру телефона — отправил деньги человеку на счёт телефона. Ходил, потом, продавал заявление оператору на возврат, ждали несколько недель.. но в итоге все вернули )

Странно. С одной стороны — суд, если оставил деньги себе (неосновательное обогащение), С другой — банк ничего сделать не может, деньги становятся собственностью получателя. Так все-таки подсудное дело или случайная собственность, с которой нужно всего-лишь налог заплатить?
Вчера узнала, кроме преступных товарных и отмывочных схем еще одну — по скану паспорта, если он кому-то стал доступен, на карту приходят деньги онлайн-микрозаймов. И через полгода-год "внезапно" человеку приходит судебное решение на взыскание суммы х100, в общем, сам долг плюс все проценты, пени и штрафы за просрочку.

Давайте рассмотрим ситуацию не со стороны неизвестного, а со стороны нас, грешных. Итак, я ОШИБОЧНО, отправил перевод другому, неизвестному человеку. Что же произошло? Этот гад, обогатился за мой счёт, привлечь его к уголовке! Но ведь это я ошибся, а БАНК НЕ ОБЯЗАН ЗАКОНОДАТЕЛЬНО! возвращать мой ошибочный перевод. Может помочь, но НЕ ОБЯЗАН! Теперь эти деньги у него на счету и это ЕГО ДЕНЬГИ. И пока к нему не обратились с заявлением, что он получил эти деньги и перевод ошибочен и он должен эти деньги вернуть, его не в чем обвинить — ведь он не заставлял меня эти деньги переводить. Это должно разрешаться в административном порядке. А что удумали. Не в коем случае не тратьте сумму, которую вам прислали, а то вам грозит уголовное дело о незаконном обогащении. Вот если вы отказываетесь, после представленных доказательств, то это можно перевести в уголовное поле. А то вам рубль, а вы давай дрожать — всё, 115 ФЗ. и терроризм. До чего всё извратили! Вот благодаря такой подаче перевода и расплодились мошенники, у которого появилась ДАННАЯ ЗАКОНОМ возможность доить людей. Я находил потерянные паспорта людей, находил их по адресу и возвращал их Безвозмездно. А ведь можно так вывернуть, раз паспорт у меня — значит я его выкрал и теперь хочу подзаработать на возврате. Государству удобно нас всех сделать виновными и подогнать под уголовку! Или другая ситуация. Многие люди переводили свои средства мошенникам, а им в ответ мы не можем найти их. А их номера и счета известны, только их искать никто не торопится. А как же мгновенное возбуждение уголовного дела за незаконное обогащение. Не тут-то было! Проще нас, законопослушных, трясти.

Так никогда не бывает насчёт ощущения ничего не могу сказать

Несколько дней спустя, Владимир получил ответное письмо от Сергея. В нем Сергей подтверждал свой заказ и сообщал о переводе денег на карту. Он также указал, что доставка должна быть осуществлена в течение недели.

Владимир был доволен результатом. Он знал, что его свечи будут наслаждаться популярностью среди клиентов Сергея и что их сотрудничество продолжится и в будущем.

Таким образом, Владимир Георгиевич Скворцов продолжал свою профессиональную деятельность, предлагая своим клиентам лучшее качество и надежность. Его мастерская была местом, где создавались прекрасные свечи, приносящие радость и уют в дома людей.

Что делать, если перевел деньги мошенникам

Статистика такова, что граждане, несмотря на постоянное информирование о действиях мошенников, регулярно попадаются на их уловки. Они переводят им деньги, а после, осознав содеянное, пытаются вернуть свои средства. И в подавляющем числе случаев перспектив у этого дела нет.

Что делать, если перевел деньги мошенникам, куда обращаться, какие действия предпринять. Обращение в банк, в полицию, можно ли в итоге вернуть свои денежные средства. На Бробанк.ру — важная информация для тех, кто попался на удочку.

1. Можно ли вернуть деньги, если перевел их мошенникам
2. Поможет ли обращение в банк
3. Обращение в полицию
4. Делаем выводы

Можно ли вернуть деньги, если перевел их мошенникам

Мошеннические хищения средств бывают двух видов:

1. Если держатель карты сам перевел мошеннику деньги.
2. Если деньги похищены из-за проблем с безопасностью банка.

Если речь о втором случае, например, если деньги ушли со счета из-за неблагонадежных сотрудников, из-за какого-то вируса, взлома и тому подобное, то здесь виноват банк. В этом случае вернуть украденные средства гораздо проще, тем более если была оформлена специальная страховка на такой случай (все больше банков предлагают ее оформить).

Если же речь о первой ситуации, когда гражданин самостоятельно перевел деньги мошеннику, все гораздо сложнее. Чтобы вернуть свои кровные, придется еще потрудиться, доказывая факт преступления. И доказывать придется в правоохранительных органах.

Если перевел деньги мошенникам, на практике вернуть их крайне сложно. Придется обращаться в правоохранительные органы и доказывать факт мошенничества. Если сумма потери небольшая, большинство пострадавших принимают решение оставить все как есть.

Поможет ли обращение в банк

Стандартно мошеннические переводы отправляются на банковские карты, оформленные на подставных лиц, и на электронные кошельки Киви, которые вполне реально оформить на левые данные. Мошенники никогда не используют собственные реквизиты, если дело поставлено на поток. Что касается карт, часто они оформляются на лиц, ведущих асоциальный образу жизни (достаточно дать им 500 рублей, и они на все согласны). Поэтому даже теоретически выйти на реального мошенника нереально.

Первое, что приходит на ум пострадавшему, — обратиться в банк, в который он отправил деньги. У вас есть номер карты, на которую вы отправили деньги, и первые 6 чисел этого номера — идентификатор банка. Вбейте эти числа в поисковую систему или воспользуйтесь бесплатным онлайн-сервисом, который определяет банк по первым шести числам карточки.

Вам нужно позвонить на горячую линию банка и узнать, можно ли получить какую-то помощь от финансовой организации. У каждого банка разный регламент на такой случай. Один сразу откажет (законно), другой постарается помочь.

1. Если человек самостоятельно перевел деньги на карту мошенника, для банка это обычная транзакция, обычный перевод. А переводы не возвращаются обратно по желанию отправителя. Если деньги ушли, то ушли.
2. Можно сколько угодно просить банк открыть вам данные человека, на которого оформлена та карточка, но ни один банк никогда не разгласит вам эти данные, так как они являются банковской тайной.
3. Чаще всего банк скажет, что помочь вам ничем не может и посоветует обращаться в полицию.

Если бы можно было просто так возвращать отправленные на карты деньги, сказав, что отправил их мошеннику, преступлений было бы гораздо больше. Например, покупатель купил на Авито пальто и перевел деньги продавцу на карту. А завтра покупатель заявил банку о мошенничестве и вернул перевод — остался и с пальто, и с деньгами.

1. Если деньги по каким-то причинам зависли по технической ошибке и еще не ушли получателю.
2. Если на реквизиты получателя уже поступали жалобы на мошеннические действия, и они были заблокированы. В этом случае деньги также висят в системе.

В большей степени обращение в банк — это помощь другим людям, которые захотят перевести деньги мошеннику. Банк все же проверит транзакции с той картой и может заблокировать ее до выяснения обстоятельств.

Электронная система Киви также говорит о том, что может вернуть перевод только в том случае, если он был отправлен на несуществующие реквизиты и зависли в системе. Если же кошелек или карта Киви существующие, система не сможет снять с них деньги и перенаправить вам.

Обращение в полицию

Если рассматривать, можно ли вернуть деньги, если перевел их мошенникам, то это реально только в случае обращения в полицию и возбуждения уголовного дела по факту мошенничества. Если пострадавших будет много, добиться доведения дела до конца будет проще.

Скорее всего, при обращении в банк у вас примут заявления и скажут, что рассмотрят его в течение какого-то срока. Лучше не ждать окончания этого срока и сразу обращаться в полицию. Вряд ли банк примет решение в вашу пользу, а вы только потеряете деньги.

1. Предварительно можете позвонить по телефону горячей линии МВД 8-800-222-74-47, вам подскажут, куда и с чем подойти.
2. Обращаетесь в МВД по месту жительства. Дежурный примет вас, выслушает и поможет составить заявление. Вы получите талон, подтверждающий принятие. Приложите к заявлению все, что у вас есть для доказательства того, что в результате обмана вы перевели деньги мошенникам.
3. Стандартно на рассмотрение заявления уходят до 3 рабочих дня, после чего выносится решение — возбудить уголовное дело или отказать в его возбуждении. Если понадобится сбор дополнительных сведений, этот срок будет увеличен.
4. Если уголовное дело возбуждено, начнутся следственные мероприятия. Следователь сделает запрос в банк и получит информацию о владельце карты. Дальше начинается его поиск.
5. Если мошенник будет найден, и преступление доказано, он получит наказание, а вы вправе обратиться в суд и взыскать с него свои деньги.

Может показаться, что все довольно просто, но на деле это совершенно не так. Даже если дело возбудят, не факт, что мошенника, которому вы перевели деньги, в итоге вообще найдут. Чаще всего преступление совершено из другого региона или даже из другой страны, реквизиты оформлены на подставных лиц, похищенные деньги могут по цепочке переводиться с одного счета на другой. В итоге раскрываемость таких дел крайне низкая.

А если даже реального мошенника найдут, еще нужно пройти следующую стадию — попытаться отсудить у него свои деньги. Суд-то встанет на вашу сторону, так как вы — потерпевший в рамках уголовного дела, но не факт, что у преступника есть деньги, которые он может вернуть вам и другим пострадавшим.

Делаем выводы

Если вы перевели деньги мошенникам на карту или электронный кошелек, в первую очередь обратитесь в банк или платежную систему. Шансов на то, что у вас получится вернуть деньги, крайне мало. Единственный вариант — если они по каким-то причинам зависли в системе.

Реально вернуть деньги можно только путем обращения в правоохранительные органы. Если дело о мошенничестве будет возбуждено, если преступник будет найден, вы сможете попытаться взыскать с него ущерб. Но готовьтесь к долгому пути и помните, что нет никаких гарантий, что у мошенника будет что вам отдавать.

В целом, обращаться в полицию с заявлением о мошенничестве рационально, если вы отправили мошеннику крупную сумму. Если же речь о небольшой, сначала можно попытаться обратиться в банк, и если ничего не получится сделать, смириться с потерей. Но тут уже вам решать, что лучше именно для вас.