Как пополнить ib через тинькофф в долларах

Инструкция пополнения IBKR через Тинькофф

Отличительной особенностью Interactive Brokers является возможность пополнения счета практически любой валютой. Естественно, при поступлении на счет собственных средств, их нужно будет конвертировать в доллары. Если планируете торговать на биржах США. Заплатите небольшую комиссию (примерно $1,5 за обмен).

Что нужно для перевода?

Нужны банки, предоставляющие возможность межбанковских переводов по льготным тарифам. В идеале — бесплатно.

Я перевожу деньги через Тинькофф банк. Через него можно отправлять бесплатные переводы (расскажу ниже как).

По срокам зачисления: обычно на следующий день после отправки, деньги зачисляются на ваш счет в IB. У меня пару раз они приходили даже в тот же день.

Шаг 1 — Уведомление брокера о переводе

Сразу пополнить брокерский счет IB нельзя. Нужно сначала уведомить брокера о вашем намерении. Сколько денег вы хотите закинуть на счет. И откуда ждать перевод.

Только после этого можно отправлять деньги.

Заходим в личный кабинет IB. Жмакаем «Меню» (сверху слева). Выбираем «Переводы и платежи -> Перевод средств».

Система попросит выбрать валюту пополнения брокерского счета. В нашем случае — это рубли.

После выбора валюты, IB покажет доступные способы пополнения счета. Нам нужен «Банковский wire-перевод».

Если вы делаете перевод впервые, сначала нужно заполнить несколько полей:

• банк-отправитель;
• номер вашего счета, с которого вы будете отправлять деньги (смотрим в личном кабинете своего банка в разделе «реквизиты»;
• краткое название банка (это инфа для вашего удобства, типа название шаблона для будущих переводов);
• Сумма — сколько денег вы планируете перевести.

Сохранить банковские реквизиты — нажимаем ДА.

Сделать операцию повторяющейся транзакцией — НЕТ.

После заполнения всех полей, брокер предоставит вам платежные данные для перевода.

Вылезет штука с множеством непонятных и пугающих реквизитов. Чего-куда вставлять? Как это использовать? Без пол-литра точно не разберешься.

Спокойно. Идем дальше.

Шаг 2 — Делаем перевод из банка

Заходим в личный кабинет банка (в моем случае Тинькофф). Нам нужно найти «Платежи — Перевести — По реквизитам».

Данные берем из личного кабинета IB (полученные реквизиты для wire-перевода).

СТРАШНО? Мне в первый раз тоже было не по себе.

Для удобства пронумеровал-синхронизировал поля. Откуда брать и куда вставлять данные .

У вас должно получиться вот так….

В поле назначение платежа нужно прописать следующее:

Назначение платежа: Пополнение счета GB80CITI18500813071367 Interactive Brokers LLC. для дальнейшего распоряжения: U27…. / Maksim ….. Без НДС.

Подставляем свои значения.

Важно!

1. Имя владельца банковского и брокерского счета должны совпадать
2. Для начала, первый перевод лучше протестировать небольшой суммой.
3. В поле Получатель перевода обязательно ручками ставим «Citibank N.A. London»

Шаг 3 — Валютный контроль!

При первом переводе средств в Интерактив брокерс, вас «прощупает» валютный контроль. Негоже дескать деньги из страны выводить? Потрудитесь объяснить, куда это вы денежки переводите? Для каких целей? Не для финансирования ли терроризма?

На самом деле пугаться этого не стоит. Стандартная процедура. Предоставьте пакет необходимых документов (отправить сканы почтой). В течение 2-3 рабочих дней после проверки валютным контролем, средства благополучно уходят брокеру.

Следующие переводы уже идут бодренько. Обычно сутки.

Шаг 4 — Где взять требуемые документы?

Брокер предоставляет их по запросу. Пишем письмо по одному из адресов (либо отправляем сразу всем):

Актуальное Interactive Brokers

Пошаговая инструкция как пополнить и вывести средства из Interactive Brokers.

Как перевести (пополнить) в IB, подробно здесь:

Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке

Покажу подробно, шаг за шагом.

Инструкция, про первичный перевод денег с вашего счета в российском банке на счет Interactive Brokers. Она для тех инвесторов и трейдеров, которые планируют инвестировать через зарубежного брокера, в частности через «Интерактив Брокерс».

Важно сделать первый перевод.
И сохранить реквизиты в личном кабинете.

Далее,
покажу подробно на примерах.

Главное, первый перевод, потому что последующие переводы
делаются элементарно с помощью шаблона в личном кабинете банка, просто нажатием кнопки.

Смотрите внимательно и дочитайте пост до конца. Есть нюансы.

Лайфхак №1.
Если у Вас Тинькофф банк и вы делаете перевод в рублях.

То комиссия равна нулю.

Лайфхак №2.

Обменивать рубли на доллары и другие валюты.
Значительно выгоднее. Чем в любых обменниках и банках в РФ.

В конце будет подробное видео как сделать сам перевод.

Помните, этот ролик для тех, кто будет делать перевод в рублях.

В долларах берут от 15 долл. комиссию.

И про доллары отдельное будет видео. Там нужны другие реквизиты.

Далее.

В личном кабинете брокера IB создать уведомление, о том что вы будете пополнять средства к брокеру. (подробно в видео)

Уведомление создали. Следущее

Вводим реквизиты для перевода в банке.

Я покажу на примере Тинькофф.

Но суть везде одна. В других банках аналогично.

У Вас должны быть документы для банка.

Как их получить подробно здесь:

Договор с брокером

Подтверждение открытия счета

Важно, указать ваши цели инвестирования.

Рекомендую, как в видео.

Все документы у нас есть. Их нам прислала тех.поддержка.

Можно пополнять счет

Далее, детальная инструкция

Все, проверили еще раз реквизиты. Все верно, отправляем.

И лайфхак №3

Важно, делайте первый перевод на небольшую сумму, пробный.

К примеру 100 долл. Или 10 000 руб. Обычно деньги поступают на счет в течении 3-х рабочих дней. Первый платеж пришел.

Сам шаблон, для отправки мы сохранили. Их можно использовать на второй и следующие переводы.

Далее, можно пополнять остальную сумму.

Как вывести из IB, к себе в банк.

Пошаговая инструкция: как вывести средства из Interactive Brokers к себе в банк.

1. Заходим в личный кабинет в IB.
2. Вкладка: Переводы и платежи
3. Перевод средств.
4. Вывод средств.
5. Для перевода RUB и USD на банковский счет рекомендую WIRE-перевод

Wire-перевод

Обработанные и одобренные до расчетного времени, отправляются в тот же день.Для одобрения запросов на снятие крупных сумм необходима дополнительная проверка, которая может включать в себя звонок клиенту.

Вашему банку может потребоваться больше времени для действительного зачисления средств на ваш счет.

(сам вывод занимает 2-3 рабочих дня, иногда доллары в этот же день поступают)

Пополнение счёта в Interactive Brokers

Брокер принимает платежи во многих валютах, но вот с отправкой средств из разных банков возникают вопросы. Зафиксирую инструкции и стоимость для себя и своих банков.

Тиньков банк (RUB) -> IB

Для отправки из РФ я пользуюсь тиньков — у него есть возможность отправлять рубли в US без комиссий вообще, но нужно немножко подшаманить реквизиты принимающей стороны.

Создаём запрос на депозит и сохраняем его как шаблон. Получаем реквизиты от IB.

Отправить деньги можно и по этим реквизитам как предлагает IB, но тогда с нас спишут комиссию за международный перевод (да и вероятно в рублях такой платёж не провести).

Однако в инструкции от IB есть ещё данные банка корреспондента — по сути это локальные реквизиты IB в банке РФ. Вот эти реквизиты нас и интересуют.

Идём в тинёк и создаём платёж по реквизитам, скомпилированным из всего что нам выдал IB.

БИК: 044525202 (от банка-корреспондента)

Счёт получателя: 30111810700400003069 (от банка-корреспондента)

ИНН получателя: 7710401987 (от банка-корреспондента)

КПП: 771001001 (тинёк сам подставит это значение)

Получатель перевода: Citibank N.A. London 33 Canada Square Canary Wharf London E14 5LB Великобритания (из реквизитов IB в Лондонском Сити)

Назначение платежа: IBAN GB80CITI18500813071367: For personal broker account U000000 / Ivan Ivanov at Interactive Brokers LLC One Pickwick Plaza Greenwich, Connecticut 06830 USA (собираем сами из реквизитов IB в Лондоне и нашего номера аккаунта/имени)

По таким реквизитам ваши деньги из тинька пойдут в Московский Сити, а уже он внутри перенаправит их клиенту Лондонского. Для тинька это обычный рублёвый межбанк, win-win.

Перевод средств на брокерский счет Interactive Brokers

После подтверждения открытия брокерского счета в Interactive Brokers (IB) появляется возможность доступа к личному кабинету и возможность обращения в службу поддержки.

Перед началом процедуры перевода средств рекомендуем обратиться в службу поддержки IB с просьбой предоставить документы, подтверждающие наличие отрытого Вами брокерского счета в IB:

• письмо, подтверждающее открытие счета в IB
• договор с IB на английском языке
• договор с IB на русском языке

Эти документы высылаются по запросу в личном кабинете IB или в ответ на письмо по адресу ib_tallinn@interactivebrokers.ee или newaccounts@interactivebrokers.com.

Прежде чем переводить деньги на свой брокерский счёт со счета Вашего банка необходимо создать заявку на пополнение депозита в IB:

• Заходим в свой личный кабинет на сайте IB или по ссылке: https://gdcdyn.interactivebrokers.com/sso/Login
• Выбираем русский язык в качестве интерфейса, если этого не произошло автоматически.
• В меню главной страницы личного кабинета выбираем «Переводы и платежи» -> «Перевод средств».

Далее выбираем «Внести депозит».

IB позволяет переводить средства на счёт в разных валютах. Мы рассмотрим наиболее популярные варианты для россиян: рубли, доллары и евро.

Перевод в рублях

Действия в кабинете IB

В открывшейся странице перевода средств заполняем следующие поля:

• в поле «Тип транзакции» выбираем «Депозит»
• в поле «Валюта» выбираем «Российский рубль (RUB)»
• в поле «Метод» должно отобразиться значение «Уведомление о wire-переводе»

После этого на экране отобразятся все необходимые инструкции для перевода. Рекомендуем сохранить их в удобном для Вас виде.

Действия в интернет-банке

Далее приведена последовательность действий для применения полученных инструкций на примере перевода из личного кабинета Тинькофф банка. Тинькофф банк имеет нулевую комиссию за перевод средств в рублях на счета других банков внутри Российской Федерации. При попадании денежных средств на счет Interactive Brokers в российском CITIBANK, они через некоторое время автоматически оказываются на Вашем брокерском счету IB. Вам остается совершить покупку долларов или другой необходимой валюты. Комиссия за обмен рублей на доллары составляет $2 фиксировано (для сумм до $100 000). С полной информацией о комиссиях по валютным операциям можно ознакомиться перейдя по ссылке: https://www.interactivebrokers.com/ru/index.php?f=5492&p=fx.

На главной странице личного кабинета Тинькофф банка в верхнем меню выбираем «Платежи» и в разделе «Переводы» выбираем «Организациям».

На открывшейся странице указываем рублевый счет, с которого будут переводиться средства. Ниже должно быть выбрано «Юридическому лицу». Остальные поля заполняются согласно инструкциям пополнения депозита, полученным от IB.

• В поле «БИК или название банка» указываем BIK код из инструкций (044525202).
• В поле «Номер счета в банке получателе» указываем номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте инструкций (30111810700400003069).
• В поле «Получатель платежа» указываем название банка-получателя из инструкций (Citibank N.A. London).
• В поле «ИНН» указываем идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) из инструкций (7710401987).
• В поле «КПП» указываем «771001001».
• В поле «НДС» указываем «НДС не облагается».
• В поле «Назначение платежа» указываем «Пополнение счета GB80CITI18500813071367 Interactive Brokers LLC. для дальнейшего распоряжения <Сообщение_получателю>». (Вместо скобок «<>» необходимо указать данные сообщения получателю из инструкций).
• В поле «Сумма» указать сумму для перевода в российских рублях,
  нажать на кнопку «Перевести».

Если такой перевод с Вашего счета осуществляется Вами впервые, то вероятнее всего сотрудники Вашего банка потребуют предоставить им документы, подтверждающие наличие открытого Вами счета в IB.

Перевод в долларах США

Действия в кабинете IB

В открывшейся странице перевода средств заполняем следующие поля:

• в поле «Выберете валюту, в которой вы желаете призвести депозит» выбираем «Американский доллар (USD)»
• ниже в поле «Банковский перевод» нажимаем на кнопку «КАК СОВЕРШИТЬ БЕЗНАЛИЧНЫЙ ПЕРЕВОД»

В открывшемся окне вводим дополнительную информацию о депозите

• рекомендуем выбрать сохранение банковских реквизитов для успорения процедуры в будущем
• в поле «Учреждение отправитель» указываем название банка отправителя депозита
• в поле «Номер счета» можно указать номер счета отправителя, но не обязательно
• в поле «Краткое название» указываем краткое имя счета для перевода в долларах
• в поле «Депозит Amount» указываем сумму перевода в долларах США и нажимаем кнопку «Далее»

После этого на экране отобразятся все необходимые инструкции для перевода, рекомендуем сохранить их в удобном для Вас виде.

Действия в интернет-банке

Далее приведена последовательность действий для применения полученных инструкций, на примере перевода из личного кабинета Тинькофф банка. Тинькофф банк имеет фиксированную комиссию $15 за перевод средств в долларах США на счета зарубежных организаций.

На главной странице личного кабинета Тинькофф банка в верхнем меню выбираем «Платежи», а затем нажимаем «Перевести».

Откроется следующая страница:

На ней выбираем «SWIFT-перевод».

Выбираем перевод «Юридическому лицу».

Далее, в разделе «Реквизиты банка получателя»:

• в поле «SWIFT-код банка получателя» указываем код SWIFT/BIC из инструкций IB (CHASUS33XXX)
• в поле «Cчета получателя или IBAN» указываем номер банковского счета из инструкций IB (633736902U<номер_счета_IB>), вместо скобок «<>» должен стоять номер Вашего брокерского счета в IB.

В разделе «Получатель»:

• в поле «Название организации» указываем «Interactive Brokers LLC»
• в поле «Страна получателя» указываем «United States of America (USA)».

В разделе «Перевод»:

• в поле «Тип перевода» выбираем «Перевод в пользу брокера для покупки ценных бумаг»
• в поле «Назначение перевода» долеж автоматически подставиться перевод: «Transfer to broker for securities purchase»,
• в поле «Счет. » указываем счет с которого будет осуществляться перевод,
• в поле «Сумма» указываем сумму перевода без учета комиссии банка за перевод.

В разделе «Документы» загружаем необходимые документы подтверждающие открытый счет у брокера:

• письмо подтверждающие открытие счета на ваше имя
• договор с брокером
• перевод договора на русский язык

Все эти документы предоставляются брокером, по требованию клиента, после подтверждения открытия счета.

Ниже должна отобразиться сумма комиссии за перевод ($15) и общая сумма на кнопке «Перевести. «

Нажимаем на кнопку «Перевести. «

Перевод в евро

Действия в кабинете IB

В открывшейся странице перевода средств заполняем следующие поля:

• в поле «Тип транзакции» выбираем «Депозит»
• в поле «Валюта» выбираем «Евро (EUR)»

• в поле «Метод» должно отобразиться «Уведомление о Wire/SEPA
• в разделе «Банковские реквизиты» указываем название банка и номер счета, с которого будет производиться перевод
• В разделе «Информация о транзакции» в поле «Сумма» указываем сумму перевода в евро.Нажимаем кнопку «Далее»

После этого на экране отобразятся все необходимые инструкции для перевода, рекомендуем сохранить их в удобном для Вас виде.

Действия в интернет-банке

Далее приведена последовательность действий для применения полученных инструкций, на примере перевода из личного кабинета Тинькофф банка. Тинькофф банк имеет фиксированную комиссию 15€ за перевод средств в евро на счета зарубежных организаций.

На главной странице личного кабинета Тинькофф банка в верхнем меню выбираем «Платежи» и в разделе «Переводы» выбираем «Организациям».

На открывшейся странице указываем счет в валюте евро, с которого будут переводиться средства, ниже должно быть выбрано «SWIFT-перевод юр лицам».

• выбираем «Международный»
• в поле тип перевода выбираем «Перевод в пользу брокера для покупки ценных бумаг» (достаточно начать набирать «бро. » и система автозаполнения предоставит вам нужный вариант)

• в качестве документов, подтверждающих статус платежа, загружаем документы полученные от службы поддержки IB
• проверяем, что счет списания в евро, и указываем сумму для перевода в евро с учетом комиссии в 15€. Нажимаем кнопку «Продолжить».

Далее проверяем верность указанных личных данных отправителя: фамилия, имя, отчество и адрес отправителя (в качестве адреса отправителя рекомендуем указывать адрес прописки по паспорту). Нажимаем на кнопку «Продолжить».

Далее заполняем поля согласно инструкциям пополнения депозита полученным от IB.

• В разделе «Данные получателя» в поле «Название организации» указываем название банковского счета из инструкций IB ( INTERACTIVE BROKERS LLC )
• В разделе «Адрес организации»

• в поле «Улица» указываем адрес банковского счета из инструкций IB без указания страны ( ONE PICKWICK PLAZA, GREENWICH, CONNECTICUT 06830 )

• в поле «Страна» выбираем «Соединенные Штаты Америки»
• в поле «Регион/штат» указываем (CONNECTICUT)
• в поле «Город» указываем ( GREENWICH )

• В разделе «Реквизиты получателя»

• в поле «SWIFT-код банка получателя» указываем код SWIFT/BIC из инструкций IB (CITIDEFFXXX)
• в поле «Номер счета получателя или IBAN» указываем международный номер счета в банке (IBAN) из инструкций IB (DE21502109000119754038)

• в поле «Комментарий к переводу» указываем сообщение получателю из инструкций IB (U<номер_счета_IB> / <Ваша_фамилия_и_имя>), вместо скобок «<>» необходимо указать данные сообщения получателю из инструкций IB

• Нажать «Перевести»

Заключение

Если все детали перевода указаны верно, то через 1 — 2 дня деньги окажутся на Вашем брокерском счету. Длительность перевода зависит от банка, со счета которого осуществляется перевод. Она может быть больше, если процедура перевода осуществляется Вами впервые.