Что значит перфорированная карта тинькофф

Дополнительная карта Тинькофф

В отличие от других банков, дополнительная карта Тинькофф выдается бесплатно в дистанционном режиме. Условия обслуживания зависят от того, какого вида выбран пластик, но почти на каждом продукте предусмотрен % на остаток по счету, кэшбэк, переводы и снятие наличных без комиссий. Держатель может открыть счет в нескольких валютах, не только в рублях, но также в евро, долларах и фунтах.

Нюансы доп. карты Тинькофф

Чаще всего люди заказывают пластик стандартного варианта. Доп карта Тинькофф Блэк имеет тот же счет, что уже активирован у клиента. То есть производится дубляж основной карточки человека. Ее можно дать на ответвленное пользование:

• родственникам;
• соседям;
• друзьям;
• коллегам по работе.

Пользователь может выбрать любой тариф. Важно понимать, что любая ответственность, связанная с картой будет возлагаться на того, кто оформляет пластик. Существует пластиковый и виртуальный вид этого платежного продукта. Она удобна тем, что:

1. Ее можно держать «про запас» и в случае потери основной карты, пользоваться дополнительным видом.
2. Виртуальным вариантом можно оплачивать покупки и не бояться, что кто-то скопирует данные, потому что этот пластик электронного вида.
3. Производить привязку к онлайн-сервисам для оплаты покупок через интернет-магазины, оформления подписок.
4. Можно передавать ее детям, чтобы, например, они оплачивали обеды в школе или билет в общественном транспорте.
5. Пластик может лежать дома, в холле, предназначенный для всей семьи. Например, чтобы каждый мог сходить в магазин за хлебом.

Дополнительная карта удобна тем, что вне зависимости от количества денег на личном счету, пользователь может установить лимит по доп.пластику, чтобы третьи лица не смогли потратить больше, чем это позволяет владелец баланса. Лимиты также оберегают держателя от случайных списаний, например, если производился заказ товара через неизвестный портал, который потом взломали хакеры. В этом случаи они не смогут воспользоваться суммой больше, чем установлено в приложении.

Карточка может служить в виде креативного подарка. Например, установить одноразовый лимит, передать ее другу, а потом заблокировать пластик, когда сумма на ней закончится.

Семейный счет Тинькофф

В зависимости от выбранного пластикового продукта, предусмотрены базовые поощрения: процент годовых на остаток, кэшбэк, переводы, снятие, пополнение. Для отдельных видов пластика предусмотрены дополнительные возможности. Если оформить карточку «Премьер», будет доступен ряд функций:

1. Премиальное обслуживание, когда человек не будет платить за пользование пластиком. Условия бесплатного обслуживания по такой карточке: остаток по счету не менее 3 миллионов рублей, траты в месяц – не менее 200000 рублей.
2. Предусмотрено обслуживание в lounge залах для вип-клиентов, если карточка относится к семейству «бизнес класса». World Mastercard позволяет пользоваться продуктом без ограничений в любой точке мира.

Даже премиальный вариант, так же, как и стандартная карта, может стать семейным счетом. Для этого, при оформлении пластика, необходимо указать персональные данные будущего пользователя. В этом случае, можно вести общий бюджет, а в конце месяца анализировать траты Важно понимать, что владельцем будет являться один из членов семьи, если не указать личные сведения о будущем держателе. Оформление дополнительной карты расширяет возможности семьи. Если совершить привязку к валютному счету, то человек сможет экономить на конвертации при покупках. Особенности семейного счета:

• возможен перевыпуск, блокировка и установление лимита, даже если счет открыт на другого лица;
• можно настроить отдельные лимиты по каждому пластику;
• устанавливать запрет на некоторые виды операций;
• для оформления указывается ФИО и номер телефона, который будет пользоваться картой.

Владелец семейного счета может контролировать отдельные позиции, но присутствуют возможность и у держателя карточки. Если он скачает мобильное приложение, то может управлять услугами и счетом, менять пин-код и осуществлять виртуальные операции.

Установка лимита по дополнительной карте

Инструкция по установки лимита:

1. Выбрать счет дополнительной карты.
2. Перейти в раздел «Лимиты».
3. Указать вид ограничений.

Тип ограничений выбирается из предложенного списка. Можно установить конкретный лимит «На покупки и снятие наличных в месяц» или «На снятие наличных в сутки». Чтобы подтвердить операцию, достаточно кликнут по клавише «Установить».

Сколько дополнительных карт можно выпустить Тинькофф

Максимальное количество 5 дополнительных пластиковых карт. Также можно параллельно выпустить 5 виртуальных вариантов. Если человек является клиентом Тинькофф Мобайл, что этот счет не учитывается. Общее количество счетов на одного человека в банке – 11.

Металлическая карта от Тинькофф — почему я оформил? Как получить 2 месяца бесплатно? Личный отзыв

За последние 7 лет я попробовал премиальные карты разных банков — Бинбанка, Открытия, Сбербанка, АкБарса, Хоум Кредита. Все они по своему были хороши, но идеальной карты я не нашел. Разве что Бинбанк выгодно отличался, но банк, как мы знаем, закрылся.

И вот в кошельке у меня появилась очередная «новинка» — премиальная металлическая карта от Тинькофф. Думал, сразу скажу, долго. Перелопатил кучу отзывов и месяц взвешивал, надо ли мне это.

Итого пользуюсь картой более 4-х лет: набил чуть шишек, сэкономил на одной (!) только покупке 11 500 рублей и обнаружил пару преимуществ, о которых нигде ранее не читал. Например, как лучше использовать проходы lounge key (сейчас Grey Wall в России и Everylounge за границей). Сейчас при выполнении условий можно получить и 4 прохода, и безлимитные, но мне хватает тарифа по умолчанию, а именно 2-х проходов в месяц). Если вы едете с девушкой или женой, она может открыть вторую карту по ссылке в статье и получить 2 месяца бесплатно! Чувствую, настало время написать свой собственный отзыв (и уже дважды его обновить и дополнить)!

Сейчас Тинькофф чуть ли не единственный банк, который позволяет переводить SWIFT переводы за границу в долларах (последнее время есть сложности), поэтому судя по словам поддержки, к ним хлынул ОГРОМНЫЙ поток новых клиентов из других банков. Хотя свифты теперь платные, минимум $30 или 1% от суммы перевода, это все равно довольно выгодный способ отправить деньги. Да и переводы на карты иностранных банков в рублях без комиссии — что очень важный момент для тех, у кого открыта карта Турецкого, Армянского, Казахского и других банков.

Содержание

Почему я решил оформить карту Тинькофф Black Metal?

Тинькофф Металл (дебетовая) – моя основная карта даже сейчас, в 2023 году. Она премиальная, и месячное обслуживание, или условия бесплатности, не из дешевых, но и дает она многое.

Чего я не знал (ну, или до конца не осознавал): оформление премиальной металлической карты от Тинькофф подразумевает переход с обычного тарифа Блэк на премиальный Металл – соответственно, карту Блэк приходится закрывать (хорошо, что всё онлайн).

Больше 7 лет я пользовался дебетовой картой Tinkoff Black и сейчас решил перейти на условия получше. Для меня Тинькофф – основная карта, потому что мне нравится:

• уровень сервиса банка (а на премиум он только улучшился),
• что не нужно ходить в офисы (поэтому мне тяжко сталкиваться с условным Сбером или Открытием),
• удобные кешбэки и проценты на остаток.

Вот так выглядит карта — довольно стильно, она полностью из металла ��

К оформлению Тинькофф Премиум меня подтолкнули инвестиции – я завел в банке брокерский счет, приплюсовав его к карточному счету и вкладу здесь же. О «плюшках» для инвестиций я расскажу ниже через четыре раздела. По ссылке, кстати, месяц торговли без комиссии. А при открытии вклада дают 0,5% годовых дополнительно!

С переходом на Тинькофф Black Metal меня заинтересовали следующие фишки:

— бесплатные проходы в бизнес-залы аэропортов (от 2 раз в месяц),
— хорошо так увеличенные лимиты по кэшбэкам* – до 30 000 рублей в месяц, и переводам на карты других банков – до 100 000 рублей в месяц.
— страховка для выездов за границу, распространяющаяся на ЛЮБЫХ четверых людей (а не только супруг/супруга/дети, как у всех).

*про кэшбек: недавно я приобрел ноутбук и вместо 3000 рублей (максимум по обычной карте Блэк) получил целых 11 500 рублей. Если разделить на стоимость обслуживания карты, уже окупил по ней почти восемь месяцев:)

И, конечно, не могу не отметить само физическое ощущение карты — она же из металла! Тяжеленькая такая, непривычно. У нас в России металлические банковские карты выпускают всего несколько банков. Раньше я видел металлическую карту только от Apple в США.

У нас в блоге есть два хороших текста на тему банковских карт для путешествий и бизнес-залов, можно изучить:

Условия предоставления карты Тинькофф Black Metal

Если кратко про тарифы и условия пользования картой, то она БЕСПЛАТНА при следующих пунктах:

• Или траты в месяц по карте от 200 000 рублей и поддержание 1 000 000 рублей на счету;
• Или ежедневный остаток на всех счетах* в банке Тинькофф от 3 000 000 рублей. За это еще можно и 4 прохода в бизнес зал получить вместо 2-х.

*средства считаются на карточном, брокерском, накопительном счетах, на ИИС и на вкладах – всё вместе.

При невыполнении условий стоимость обслуживания – 1990 рублей в месяц. Но есть такой лайфхак…

КАК Я ПОЛУЧИЛ ЕЩЕ +2 ПРОХОДА В БИЗНЕС ЗАЛ?
Можно заказать премиальную кредитную карту ALL AIRLINES (по ссылке — мой отзыв) и получить еще 2 000 рублей за нее, а обслуживание этой второй карты — БЕСПЛАТНОЕ, если выполняется условие по уже оформленной дебетовой премиальной карте.

Как мне сказали в поддержке, если платишь за дебетовую карту 1990 рублей в месяц или выполняешь условия для бесплатного обслуживания по ней, то можно оформить 2-ую карту — кредитную и получать дополнительные бонусы (2% кешбэка на траты по кредитке — главное закрывать траты в течение периода в 55 дней). Раньше было дополнительно 2 прохода, сейчас это отменили.

Акции и бонусы: как получить 2 месяца бесплатно?

Я не видел, чтобы кто-то писал об этом (на сайтах или в отзывах), но картой можно пользоваться ПРАКТИЧЕСКИ 2 МЕСЯЦА БЕСПЛАТНО!

1. Нужно перейти по ссылке >>, заказать карту и получить бонус 2 месяца бесплатного обслуживания карты. Этот рекомендательный бонус «от друга другу» дается за первые потраченные 10 000 рублей (не одним чеком, а вообще).

НО! Если у вас есть обычная карта блэк, лучше написать в поддержку что перешли по ссылке и показать ее — иначе мне писали, что бонус могут не начислить. Можете написать мне, чтобы я тоже написал в поддержку и подтвердил (в последний раз это помогло). Если ранее в Тинькофф не обслуживались — писать не надо, достаточно перехода по ссылке.

2. Подключать тариф (то бишь, заказывать-оформлять карту) нужно СРАЗУ ПОСЛЕ отчетного периода по дебетовой Блэк. Тогда платный период начнет действовать со следующего месяца.

Например, у меня отчетный период по Блэк с 24 июля по 24 августа. Я сделал карту Блэк Метал 25 июля, и премиальные условия мне нужно выполнять только со следующего месяца (а именно – с 24 августа). Ну, а там далее спишутся «условные» 1990 рублей, которые включены в 2 бесплатных месяца по ссылке выше.

Если базовой дебетовой карты Тинькофф Блэк у вас нет, то вот ссылка с бонусом >> на ее оформление, там полагается 3 месяца бесплатного обслуживания. Можно сперва сделать ее, а как получите – перейти по дружеской ссылке из пункта 1. и сменить на премиальную карту Тинькофф, условия обслуживания которой вы теперь знаете. Но всегда есть риск, что банк по условиям может отказать в начислении бонуса по премиальной карте, так как уже была блэк.

А вот Сбербанк…
Я знаю, что кто-то оформляет премиум карту от Сбербанка Премьер (раньше там давали два месяца бесплатно, и ее я тоже себе как-то оформлял — сейчас, вроде, не дают), но там нет таких классных кешбэков реальными деньгами или вот страховки на всех «посторонних», кто едет с вами в путешествие. Плюс, нужно идти в офис, чтобы открыть/забрать/закрыть карту – да не любой ближайший, а только тот, где есть премиум окошко. Да и процента на остаток нет. Поэтому выбор тут, я бы сказал, очевиден.

Так, теперь про бизнес-залы. Как получить от 4 до «безлимитных» проходов?

Доступ в бизнес-залы Grey Wall и Everylounge – как получить 4 прохода вместо 2?

Один из лучших бонусов по карте это посещение бизнес залов в аэропортах по всему миру

Обратите внимание! С апреля 2021 года условия немного поменялись, теперь стандартно начисляется 2 прохода в месяц вне зависимости от того, сколько у вас карт. Но при выполнении условий можно получить и больше:

• 4 прохода в месяц, если баланс за месяц был от 3 млн рублей
• Безлимитные проходы, если баланс за месяц был от 10 млн рублей

Если вы едете отдыхать семьей и вам не хватает проходов, можете открыть 2 карты — по каждой получить 2 месяца бесплатно, а по приезде просто закрыть одну из них.

Банк Тинькофф работает с системой Grey Wall по России и Everylounge по миру), и проходы осуществляются по самОй банковской карте, в отличие от Priority Pass, где выдается отдельная карта. По Блэк Металл доступны 2 прохода ежемесячно. Если держать на всех счетах от 3 млн рублей — будет 4 прохода в месяц и безлимитка от 10 млн. Мне вполне хватает количества по умолчанию �� Кто-то писал в комментариях, что проходы не работают. Лично проверили в июле-сентябре 2022 и феврале 2023 года года бизнес залы в Москве, в Азии и Европе, все работает, с 2-х человек за проход списали 5 000 рублей и вернули обратно на карту за 5 рабочих дней. Поэтому работают как за границей, так и в России — прошли везде бесплатно. Для этого удобно иметь кредитку, тогда не придется холдить «свои» деньги.

Взламываем систему: у банка есть несколько видов премиальных карт, и открыть можно также несколько, а условия обслуживания привязываются к одним счетам. Понимаете?
То есть, если у вас на счету уже есть необходимые 3 миллиона рублей или 200 тысяч в тратах, засчитываемые для Блэк Метал, они зачтутся и для еще одной премиальной карты! Либо вы как я, платите 1990 рублей за тариф премиум. Единственное условие: нельзя открыть вторую дебетовую, поэтому я открыл премиум-кредитку All Airlines и использую ее для бронирований отелей/авто и проходов в бизнес залы (при проходе морозятся не мои деньги, что удобно) �� Если ехать в путешествие на стыке двух месяцев, будет 4 прохода!

Хотя неоспоримый плюс кредитной карты в том, что можно бронировать по ней авто и жилье и «замораживать» не свои деньги. Тут главное возвратить суммы в течение 50 с чем-то дней, чтобы не платить проценты.

Основные преимущества премиальной карты Тинькофф Металл – чем она мне нравится?

Какие преимущества я выделяю в премиальной карте от Тинькофф? Главное для меня то, что это обычная карта «на каждый день», которая за бОльшие условия экономит больше денег и дает отличные привилегии.

Плюсы.

+ Страховка для путешествий до $100 000 — а основная фишка, что она покрывает активный спорт, и ее можно расширить на ЛЮБЫХ четверых человек, кто едет с вами. Даже девушку, друзей или родителей. И есть интересная допка — страхование третьих лиц (можно не брать страховку у арендованных авто). Так получилось, что мы пользовались страховкой для авто (повредили на трассе бампер о лежачий камень) — за 2 недели нам вернулись $1000, также в 2023 году обращались с этой страховкой трижды в больницы в Турции, в Австралии и Индонезии (два раза болел зуб, один раз было заложено ухо). Такой гладкости и слаженности в работе я если честно от страховой компании не предполагал! Поэтому, даже если вы не планируете открывать карту, но поедете за границу, советую покупать страховку от Тинькофф через этот сервис.

+ Бесплатные проходы по Grey Wall и Everylounge в бизнес-залы в аэропортах – а если ехать на стыке двух месяцев, получите 4 прохода — по 2 за каждый месяц).

+ Увеличенные лимиты на переводы в другие банки – раньше с Блэк у меня было 20 000 рублей в месяц, сейчас 100 000.

+ Повышенный лимит на кешбэк – было до 3000 рублей, стало до 30 000. Его я уже опробовал, о чем выше расписал.

+ Кешбэки на путешествия – а если взять лимит до 30 000 рублей, то это еще и смысл имеет. 10% в отелях, 7% в авиа.

+ Деньги можно держать на накопительном счету, получать процент на остаток, а забрать – в любой момент без их потери (в отличие от вклада). Сумма, на которую начисляется процент, на премиум-тарифе не ограничена!

+ Бесплатное обслуживание в Тинькофф Инвестициях – а если вы решите оформить Interactive Brokers (как я, в дополнение к Тинькофф), SWIFT переводы туда будут без комиссии. Обычно она составляет $15-$20 за транзакцию. С 6 июня 2022 года банк поменял условие, теперь для премиум клиентов за перевод SWIFT комиссия 1% (минимум $30). Последнее время я использовал переводы Свифт также для пополнения зарубежных карт. После проблем со Свифтом, я открыл счет в рублях и отправляю напрямую в рублях на зарубежную карту. В долларах выгодно отправлять сейчас от $3000.

+ Ну, и плюс, который прилагается ко всем картам Тинькофф – суперудобное приложение, где можно решить любую проблему онлайн или по звонку. Вот пример: как-то за границей у меня заблокировали карту, и для разблокировки надо звонить в банк. Местной симки у меня нет, роуминг – грабительский. Знаете, как всё разрешилось? В приложении Тинькофф можно позвонить в банк по вай-фаю!

Да, еще есть Консьерж Сервис, Авто-консьерж Альфред, но, если честно, они идут практически со всеми премиальными картами, и я ими НИ РАЗУ не пользовался.

Минусы.

— Если опустить 2 бесплатных по обслуживанию месяца (о которых писал выше), то условия для пользования всё-таки жесткие: траты в 200 000 рублей и 1 млн на счету или ежедневный остаток в 3 млн рублей. С другой стороны, можно платить 1990 рублей в месяц, окупая их кэшбэками, и наслаждаться премиальным тарифом.

— Ну и минус последних лет — карта не работает за границей, а также не работает в Apple Pay. Это касается почти всех российских банков (за исключением платежной системы UnionPay), которой в Тинькофф до сих пор не было! И вот только с конца мая 2023 года они запустили UnionPay карты для всех клиентов — оформить пластик можно за 1000 рублей, но карты не будут работать в странах ЕС, США, Великобритании и даже в Грузии. Но в Турции, ОАЭ, Таиланде (популярных сейчас направлениях) расплатиться и снять наличные сейчас можно.

Больше минусов я и не вижу. Сервис хорош, в банк ходить не надо, и за 7 лет я понял, что для Тинькофф клиент в приоритете.
Личный пример: сотрудник заверил, что мне положен увеличенный кешбэк в категории, но ошибся, оказалось не так. Мне пошли навстречу и все равно его начислили – и речь не о тысяче рублей, а больше!

При этом я не фанат-фанат банка, так как пользовался многими другими картами, и в какой-то момент их условия были лучше, но, хейтеры Тинькофф — в каком банке вам начисляли по 2-3 тысячи рублей просто так, потому что «новичок» на горячей линии так сказал? У меня же с Тинькофф такое было несколько раз, когда в других банках за подобное даже не извинялись.

Подытоживаю — полезные ссылки и бонусы, которые вам пригодятся:

• Tinkoff Black – базовая дебетовая, по этой ссылке вы получите 3 месяца обслуживания бесплатно.
• Tinkoff Black Metal – премиальная дебетовая, по ссылке 2 месяца бесплатно!
• Tinkoff All Airlines Black Edition – премиальная кредитка для доп.проходов в бизнес-залы в сочетании с Блэк Метал, по ссылке 2 месяца бесплатно
• Tinkoff Инвестиции – по ссылке 1 месяц торгов без комиссии.

Привилегии по программе Mastercard (сейчас не актуально)

Часто для премиальных карт от Mastercard или Visa проходят акции. Я ими не всегда пользуюсь, так как не слежу. Но пару раз получал бесплатную мобильную связь за границей на 7 дней, упаковку багажа и еще что-то. Ах да, случаются и «халявные» проходы в бизнес-залы (по-моему, сейчас это работает для Визы).

Из интересных на данный момент для Мастеркард (а премиум от Тинькофф идет на мастеркарде) – скидка 15% в Яндекс Такси на тарифы от Business и выше.

Преимущества Тинькофф Блэк Метал для инвестиций

Соберу тут основные фишки:

+ Бесплатное обслуживание на тарифе «Трейдер» в Тинькофф Инвестициях.
+ SWIFT переводы без комиссии — (к сожалению, с 6 июня 2022 года эту опцию отменили, теперь 1% за перевод или минимум $30).

Тинькофф Инвестиции – достойный инструмент для торгов на бирже. Говорю так, потому что пользуюсь ими с декабря 2019 года, всё без нареканий.

Выводы: мой отзыв о карте Тинькофф Black Metal

Почему Тинькофф Black Metal? Вот мои отзывы и советы.
Я был клиентом более десяти банков, но почему-то все эти карты либо ушли, либо стали в лучшем случае вторыми или третьими у меня в кошельке. Кто-то закрывается, кто-то меняет условия. Иногда с плохим обслуживанием миришься, когда условия шикарные (так было 3-4 года назад в некоторых банках), но сейчас, на мой взгляд, обслуживание выходит на первое место. Потому что условия теперь – особенно в премиальных картах – плюс-минус похожие.

Дебетовая Тинькофф Блэк стала моей основной картой, как и у большей части моих друзей и знакомых. А Тинькофф Блэк Металл (премиальная), по идее, это апгрейд Блэк — как Macbook Air и MacBook Pro. Оба хороши, но второй создан для более обширных задач.

Теперь парочку советов от меня:

1. Ехать в поездку за границу желательно на стыке двух месяцев, чтобы воспользоваться четырьмя проходами в бизнес-зал (например, 2 в ноябре и 2 в декабре).
2. В страховку надо ЗАРАНЕЕ включить людей, с кем вы путешествуете. Без вас у них этой страховки не будет.
3. Проверяйте перед покупками, с какими магазинами сотрудничает Тинькофф. Я хотел купить ноутбук в Мвидео, но купил в Технопарке — цена была одинаковая, но второй магазин начислял +5% кэшбека! Неплохо.

И еще несколько моментов, которые вам могут быть интересны:

— Если пользоваться картой от 6 месяцев, и после уже вернуться обратно на обычный тариф, металлическую карту можно оставить бесплатно и привязать к ней базовый тариф (она действительно прикольная). До 6 месяцев металлическую можно «выкупить» за 5000 рублей.

— Компенсация за проход в бизнес-зал приходит в течение 5 дней. Вы проходите, у вас списывают деньги и потом они возвращаются.

— Условия в 3 миллиона рублей на счету учитываются по всем счетам в Тинькофф: и брокерский, и вклады, и ИИС, и обычные счета.

Буду дальше пользоваться картой и добавлять при необходимости информацию в статью! Вот сейчас (февраль 2023 года) обновил ее! И вы тоже – оставляйте комментарии внизу: довольны ли вы Тинькофф и его премиум тарифом? Или может я что-то упустил?

Тинькофф Блэк МИР: все условия и тарифы дебетовой карты от Тинькофф банка

Мы подготовили честный и подробный обзор карты Тинькофф Блэк МИР. Расскажем об особенностях этого банковского продукта, тарифах и других важных моментах, сравним с аналогичными картами других банков. В конце ответим на часто встречающиеся вопросы.

Подробнее о карте

Сегодня мы рассмотрим:

Банковская карта Тинькофф Блэк МИР — разновидность классической карты Тинькофф Блэк, одного из самых популярных продуктов этого банка. Как понятно из названия, выпускается в рамках российской платежной системы МИР и имеет все ее преимущества. Среди которых бесплатный выпуск, различные льготы и бонусы пенсионерам и работникам бюджетной сферы, кэшбэк от партнеров системы и другие специальные предложения. Например, в 2020 году кэшбэк 20% за путешествия по России могли получить именно держатели карт МИР.

В целом, это обычная классическая дебетовая карта. С нее можно платить в Интернете и оффлайн, осуществлять пополнения и переводы, снимать и вносить наличные и так далее. Также она подойдет как пенсионная или зарплатная карта. Все стандартно: реквизиты необходимо будет предоставить в бухгалтерию работодателя или в отделение Пенсионного фонда. Зарплатные и пенсионные клиенты могут рассчитывать на более выгодные условия по кредитам наличными и кредитным картам в виде пониженной ставки и более высоких лимитов.

Как получить

Поскольку банк Тинькофф не имеет физических отделений, то заявка на карту подается исключительно дистанционно — как обычно на официальном сайте организации. Пользователю необходимо заполнить форму с указанием своих персональных данных.

Карту выдадут любому гражданину РФ или законно пребывающему в стране иностранцу старше 14 лет. Для детей до 14 лет есть специальные детские банковские карты. Несовершеннолетним пользователям потребуется согласие родителей или других законных представителей.

Далее карточка будет изготовлена, и ее вместе с договором для подписания бесплатно привезет курьер. Срок доставки зависит от загруженности сотрудников и удаленности места проживания клиента, но в среднем составляет около пары дней для крупных городов и в пределах недели для удаленных населенных пунктов.

Для активации карты достаточно совершить любую операцию в банкомате — пополнить ее наличными, просмотреть баланс, оплатить что-то и т.д. Далее пластиком можно пользоваться как обычно.

Основные тарифы

Обратите внимание, что тарифы актуальны на момент написания этого материала и со временем могут меняться. Самую актуальную информацию можно узнать на официальном сайте банка или у специалистов по номеру горячей линии.

Выпуск и перевыпуск по любым причинам

99 рублей в месяц

Бесплатно при наличии кредита на картсчете или остатке на счетах в банке свыше 50 000 рублей

59 рублей в месяц

Процент на остаток

Отсутствует при покупках по карте менее 3000 рублей или остатке на счете свыше 300 000 рублей

5% при подключенном сервисе Pro/Premium

3,5% без сервиса Pro/Premium

Бесплатно в собственных банкоматах Тинькофф до 500 000 рублей в расчетный период и в других банкоматах при получении от 3000 и лимите за расчетный период в 100 000 рублей

Бесплатно в любых банкоматах по РФ, переводом через систему быстрых платежей, по реквизитам счета или с карты через сервис банка

2% от суммы в иных случаях

Бесплатно внутри банка, а также в другие банки по реквизитам счета или через СБП

1,5% (минимум 30 рублей) при переводе по номеру карты свыше 20 000 рублей за расчетный период

Обратите внимание, что тарифы актуальны на момент написания этого материала и со временем могут меняться. Самую актуальную информацию можно узнать на официальном сайте банка или у специалистов по номеру горячей линии.

Кэшбэк

На все покупки по карте начисляется бонус в виде кэшбэка по итогам каждого расчетного периода. Ставки вознаграждения следующие:

• До 30% на предложения партнеров банка (их актуальный перечень доступен в приложении и личном кабинете).
• До 15% на выбранные категории покупок (указать предпочитаемые категории также можно в приложении и ЛК сайта).
• 1% на все остальные категории.

Действует стандартное правило: при возврате покупки кэшбэк будет также списан обратно в том же расчетном периоде, в котором произошел возврат денежных средств.

Напоминаем, что согласно российскому законодательству, кэшбэк не облагается налогом, так что полученной суммой можно распоряжаться полностью на свое усмотрение.

Tinkoff Black и Тинькофф Блэк МИР — есть ли разница?

Классическая дебетовая карта Tinkoff Black выпускается в международных платежных системах Visa и MasterCard. Тинькофф Блэк МИР принадлежит российской платежной системе. Это определяет всю разницу между этими банковскими продуктами.

Карта МИР дает возможность пользоваться преимуществами отечественной платежной системы, но ее не принимают в ряде зарубежных стран и интернет-магазинов из-за санкций со стороны США и ЕС. Что касается тарифов и условий обслуживания, то в них разницы никакой.

Как управлять счетом карты Тинькофф Блэк МИР

Есть два основных способа управления счётом, оба обладают схожими возможностями, но будут удобны в разных ситуациях.

Через личный кабинет

Проще всего управлять своим счетом, воспользовавшись специальным личным кабинетом на сайте tinkoff.ru. Зарегистрироваться можно по номеру карты, а для входа потребуется ввести номер привязанного к ней телефона и код из смс-сообщения.

С помощью интернет-банка можно переводить деньги, проверять остаток на счете, смотреть историю платежей. Также можно управлять услугами, настраивать автоматические платежи, следить за своими тратами, а также пополнять счет с карт других банков, оформлять новые карты и осуществлять многочисленные другие операции.

Через мобильное приложение

Вы можете управлять счетом при помощи мобильного приложения Тинькофф, которое выпущено для всех популярных мобильных операционных систем. После установки войдите с помощью номера телефона, указанного в заявке на карту, задайте пароль, при необходимости подключите возможность бесконтактных платежей. Можно также добавить биометрический вход в приложение (по отпечатку пальца).

Теперь, помимо стандартных операций, вы можете расплачиваться при помощи Samsung Pay (скоро также Apple Pay), а также оплачивать счета по QR-кодам и делать платежи по фото. В остальном возможности совпадают с «обычным» интернет-банком. Удобная опция — если встряхнуть телефон, откроется меню быстрых переводов денег контактам.

Предложения других банков

Разумеется, Тинькофф — не единственный банк, который выпускает дебетовые карты МИР для широкого круга клиентов. Найти их можно у многих финансовых организаций. Но остановимся мы только на двух продуктах, которые могут предложить схожие по выгодности условия:

Мультикарта МИР от ВТБ выдается бесплатно. В стандартном пакете услуг клиент получает бесплатное обслуживание и 1% кэшбэка на любые покупки либо бонусы в категории путешествий, сбережений или кредита. Расширенный пакет стоит 249 рублей в месяц и подразумевает до 15% кэшбэка у партнеров и 1,5% за остальные покупки либо повышенные бонусы в других категориях. Доход на остаток по счету может составлять до 4,5% годовых.

Преимущество этой карты в сравнении с продуктом от Тинькофф состоит в наличии бесплатного обслуживания и других бонусных опций помимо кэшбэка. Не в пользу ВТБ отличаются тарифы по переводам клиентам других банков. Хотя стоимость смс-оповещений одинаковая, пуш-уведомления у ВТБ также платные, в отличие от Тинькофф.

В целом, нельзя сказать, что Мультикарта МИР значительно лучше или хуже, он лишь может больше или меньше подходить потребностям конкретного клиента.

Стоимость выдачи карты OpenCard Мир от банка Открытие составляет 500 рублей, но они полностью возвращаются бонусами, когда клиент потратит более 10 000 рублей. Обслуживание полностью бесплатное без каких-либо условий. Пуш-уведомления бесплатные, а смс-оповещения обойдутся в 59 рублей со второго месяца использования услуги.

Доступно две опции кэшбэка — 3% на все или до 11% на выбранную категорию (транспорт, путешествия, кафе и рестораны, красота и здоровье) и 1% на все остальное. На остаток по карте доход не начисляется, но при наличии карты можно открыть счет «Моя копилка» со ставкой 4,3% в год.

Значительное преимущество этого продукта в сравнении с Тинькофф Блэк МИР — полностью бесплатное обслуживание при любых условиях. Также может быть более выгодным кэшбэк, если вы много тратите, и не только у партнеров банка. В остальном эти две карты в целом равнозначны.

Ответы на вопросы

Принимают ли карту Тинькофф Блэк МИР за рубежом, если МИР — российская платежная система?

По карте можно рассчитываться в Армении, Абхазии, Южной Осетии, Беларуси, Казахстане, Кыргызстане, Узбекистане, Турции. Снятие наличных также доступно, но зачастую будет менее выгодным за счет комиссии и повышенного курса.

В планах платежной системы МИР расширить свою географию другими странами ЕАЭС. В США и странах Европы внедрение этой платежной системы под большим вопросом по политическим причинам — из-за санкций в адрес РФ.

Можно ли снимать иностранную валюту за рубежом с рублевой карты МИР?

Да, конвертация пройдет по актуальному курсу валют, возможна дополнительная комиссия со стороны банка, которому принадлежит банкомат. Выгоднее подключить к своей карте Тинькофф Блэк валютные счета — это бесплатно и позволит делать конвертацию по более низкому внутреннему курсу банка.

Есть ли ограничения на оплату в интернет-магазинах?

В Рунете вы с такими ограничениями не столкнетесь, а за рубежом возможны варианты. На Aliexpress и многих других популярных азиатских торговых площадках карту принимают. На Ebay и в большинстве европейских и американских интернет-магазинов — нет. Причина все та же — санкции.

Мне не нужна зарплатная или пенсионная карта, я не бюджетник, стоит ли мне оформлять Тинькофф Блэк МИР?

Разумеется, если все условия этого продукта вас устраивают. Большинство преимуществ платежной системы МИР доступно всем категориям граждан.

Можно ли привязать Тинькофф Блэк МИР к PayPal и другим платежным системам?

К PayPal, а также WebMoney и другим европейским и американским платежным системам — нет. К счетам российских платежных систем, например, Qiwi и YooMoney (бывшие Яндекс.Деньги) привязка возможна. Кстати, таким способом может получиться обойти ограничения на оплату картой МИР в зарубежных интернет-магазинах.

Резюме

Карта Тинькофф Блэк МИР — вполне достойный банковский продукт. Она порадует неплохим кэшбэком и процентом на остаток по счету. Ее просто и выгодно пополнять разными способами, удобно снимать наличные, совершать платежи и покупки, а личный кабинет интернет-банка и мобильное приложение позволяют легко следить за всеми операциями, подключенными опциями и настройками. Никаких запутанных условий — тарифы просты и понятны любому рядовому пользователю.

В целом, ее можно назвать одним из самых выгодных вариантов подобных дебетовых карт для широкого круга пользователей с разным уровнем доходов и расходов по карте. Преимуществ достаточно, а существенный недостаток конкретно этого продукта только один — платное обслуживание при невыполнении условий. Также он плохо подходит для путешествий заграницу, но это проблема любых карт платежной системы МИР.

Tinkoff Black Premium от Тинькофф Банка: сколько стоит и какие преимущества дает

Tinkoff Black Premium — премиальный вариант классической флагманской дебетовой карты Tinkoff Black от Тинькофф Банка. Держателям премиальной карты предлагаются повышенный кэшбэк за покупки, расширенные лимиты на операции, специальные условия по депозитным продуктам и брокерским счетам и другие привилегии.

Разбираемся, сколько стоит премиальное обслуживание в Тинькофф Банке и какие преимущества оно дает.

Tinkoff Black Premium: о карте

Тип карты — Mir Supreme.

Стоимость обслуживания — от 0 до 1 990 рублей в месяц.

Кэшбэк — 1–15%.

Доход на остаток — 5% на остаток до 300 000 рублей.

Сколько стоит

Tinkoff Black Premium открывается в рамках сервиса «Премиум» Тинькофф Банка. Карта выпускается в двух вариантах: на пластике или на металлическом носителе. Пластиковая карта выпускается бесплатно без дополнительных условий, металлическая выпускается бесплатно при использовании от трех месяцев. При отключении сервиса «Премиум» в первые три месяца, за выпуск металлической карты взимается плата 1990 рублей.

Tinkoff Black Premium в рамках подписки «Премиум» обслуживается бесплатно, но сама подписка стоит 1 990 рублей в месяц. Плата не взимается при соблюдении любого из условий:

• сумма покупок от 200 тыс. рублей в месяц и баланс на счетах от 1 млн рублей;
• общий остаток на счетах от 3 млн рублей.

Снятие наличных

С Tinkoff Black Premium можно бесплатно и без ограничений снимать наличные в собственных банкоматах «Тинькофф» и до 500 тыс. рублей в месяц — в любых других банкоматах. После превышения лимита комиссия за снятие наличных в сторонних банкоматах составит 2%, минимум 90 рублей.

Переводы

Для держателей Tinkoff Black Premium бесплатны все внутрибанковские переводы, а также переводы в другой банк по номеру телефона через СБП (система быстрых платежей) и по реквизитам счета. По номеру карты в другой банк бесплатно разрешается переводить до 100 тыс. рублей в месяц, далее комиссия составит 1,5%, минимум 30 рублей.

Подробную информацию о переводах по России и за границу можно посмотреть на сайте банка.

Пополнение карты

Tinkoff Black Premium можно бесплатно пополнять с карт других банков через онлайн-сервисы «Тинькофф», то есть карта умеет «стягивать». Также на карту можно без комиссии внести до 500 тыс. рублей в месяц наличными через партнеров банка (например, в сетях «Связной», МТС, «Билайн»). Если вносить больше, будет комиссия — 2% от превышения.

СМС-информирование

Уведомления об операциях по всем картам в рамках премиального сервиса бесплатные.

Доход на остаток

По Tinkoff Black Premium полагается 5% годовых на остаток до 300 тыс. рублей. На сумму сверх лимита проценты не начисляются.

Бонусная программа

Бонусная программа по Tinkoff Black Premium такая же, как и по классической Tinkoff Black, но с небольшими дополнениями. За покупки по карте начисляется кэшбэк:

• до 15% — за покупки в четырех категориях по выбору клиента. Среди категорий всегда предлагается кэшбэк 1% за любые покупки от 100 рублей, другие категории с повышенным кэшбэком меняются каждый месяц;
• 5–10% — за бронь отелей и авто, покупку авиа-, ж/д билетов и туров через «Тинькофф Путешествия»;
• до 30% — за покупки и услуги, заказанные в разделе «Город» приложения «Тинькофф»;
• до 30% — за покупки у партнеров банка.

Всего за месяц по карте можно получить до 60 000 рублей кэшбэка:

• 30 000 бонусных рублей — за обычные покупки;
• 30 000 рублей — отдельно по спецпредложениям.

Если партнерский кэшбэк за месяц превышает 30 000 рублей, сумму сверх лимита банк начислит в следующем месяце. Лимита на кэшбэк за покупки в «Тинькофф Путешествиях» нет.

Кроме того, за оплату в ресторанах по премиальным картам Mir Supreme полагается дополнительный кэшбэк от платежной системы «Мир» — 5%. Лимит кэшбэка в месяц — 5 000 рублей. Подробнее на официальном сайте программы.

За какие операции кэшбэк не начисляется

Вот список операций, за которые банк не начислит кэшбэк:

• пополнение карты любым способом;
• снятие наличных;
• расходные операции в других кредитных организациях;
• любые денежные переводы с карты;
• оплата услуг ЖКХ;
• платежи через личный кабинет на tinkoff.ru или приложение «Тинькофф», кроме платежей в разделе «Транспорт»;
• пополнение любых электронных кошельков;
• оплата авиабилетов и сопутствующих услуг (багажа, страховки и прочих), кроме покупок через «Тинькофф Путешествия» и на сайтах авиакомпаний «Аэрофлот», «Сибирь», «Победа», Utair, «Уральские авиалинии»;
• платежи с использованием QR‑кодов в рамках Системы быстрых платежей и QR‑кодов ПАО «Сбербанк»;
• операции с МСС‑кодами 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311.

Преимущества Tinkoff Black Premium

Премиальный сервис

Пользователям сервиса «Премиум» полагаются выделенная линия для телефонных консультаций и круглосуточный консьерж-сервис, предусматривающий услуги по организации досуга и путешествий, а также юридическую и медицинскую поддержку.

Повышенная доходность по депозитным продуктам

Для премиальных клиентов действуют повышенные ставки по вкладам и накопительным счетам: до 8,64% годовых — доходность по вкладу в рублях, 6% годовых — по накопительному счету.

Особые курсы обмена валюты

Премиальным клиентам доступен более выгодный курс обмена валюты по сравнению с биржевым курсом.

Бесплатное страхование всей семьи в путешествии

Вместе с картой доступна расширенная страховка для визы и путешествий по всему миру. В страховое покрытие включены расходы на лечение, лекарства, транспортировку и международные звонки. В полис можно вписать себя и еще четырех людей. Страховка подходит для активного отдыха, например, для катания на горных лыжах и сноуборде на специально оборудованных трассах. Полис бесплатно продлевается каждый год. Количество поездок не ограничено. Подробнее о бесплатной страховке в путешествии.

Доступ в бизнес‑залы Grey Wall Pass и EveryLounge

Владельцам премиальной карты с Tinkoff Premium полагаются бесплатные проходы в бизнес-залы:

• 2 в месяц — без дополнительных условий;
• 4 в месяц — если за последний месяц действия премиум-сервиса баланс на всех счетах в банке не опускался ниже 3 млн рублей;
• без лимита — если баланс на всех счетах в банке был не ниже 10 млн рублей.

При бесплатном проходе стоимость посещения все равно списывается с карты, но банк возвращает деньги в течение дня. Каждое посещение бизнес‑зала сверх этого лимита оплачивается отдельно.

Бесплатный тариф «Премиум» в «Тинькофф Инвестициях»

Владельцы брокерских счетов в «Тинькофф Инвестициях» бесплатно переходят на тариф «Премиум». Он предоставляет инвесторам сниженные комиссии и дополнительные возможности: персонального инвестконсультанта, доступ к аналитике и обзорам рынка, возможность получить статус квалифицированного инвестора и другие привилегии.

Бесплатная мобильная связь и интернет

Премиальным клиентам доступна бесплатная связь по всей России (кроме Крыма и Севастополя) и 1 Гб интернета в роуминге по Европе от «Тинькофф Мобайл».

Бонусы для ИП

Пополнение наличными и вывод без комиссии на карту на 300 тыс. рублей больше, чем по стандартному тарифу.

Бесплатная услуга «Защита карты»

Это страхование денег на всех картах «Тинькофф». Банк обещает вернуть до 100 тыс. рублей в случае кражи денег с карты. Страховка действует в России и за границей.

Стоимость услуги для держателей классической Tinkoff Black — 99 рублей в месяц.

Бесплатная перевозка наличных

Заказать перевозку наличных в Москве, Московской области или Санкт-Петербурге можно в мобильном приложении («Главная» → «Ваш Тинькофф Премиум» → «Инкассация») либо через персонального менеджера в чате приложения «Тинькофф».

В других регионах услугу можно заказать только через персонального менеджера. Минимальная сумма доставки и забора — 2 млн рублей. Ограничений по максимальной сумме в рублях нет.

Как оформить Tinkoff Black Premium

Оформить карту может гражданин России или иностранец, легально находящийся в стране. Минимальный возраст владельца карты — от 14 лет.

Чтобы подать заявку на карту, нужно указать ФИО, дату рождения, паспортные данные и номер телефона. На встрече с представителем банка для получения карты понадобится паспорт (если вы гражданин России) или документы, подтверждающие законность нахождения на территории РФ: миграционная карта, патент на работу, вид на жительство или виза — зависит от гражданства.