Что дает тинькофф про тинькофф мобайл

Tinkoff Pro — подписка для клиентов банка «Тинькофф». Все плюсы и минусы

Подписки

В середине ноября банк «Тинькофф» запустил премиальную подписку Tinkoff Pro на свои услуги и сервисы. Банк обещает повышенный кэшбек, бесплатное обслуживание, скидки при использовании мобильного оператора «Тинькофф Мобайл» и прочие ништяки.

Считается, что это ответ «СберПрайму» — новой подписке от самого крупного банка России, которая обещает скидки на обслуживание, выгодные кредитные продукты и бонусы от партнеров. У «Тинькофф» примерно то же самое, также ее подписка вышла спустя всего пару месяцев после появления сервиса от «Сбербанка».

Разберемся, как привилегии дарит Tinkoff Pro, сколько стоит подписка и нужно ли иметь карту банка Олега Тинькова, чтобы воспользоваться предложением.

Автор и «Тинькофф» не связаны партнерскими отношениями (хотя у него есть карта банка). Соответственно, все описанное ниже является его личным мнением, основанным на изучении условий подписки и опыте

Что входит в Tinkoff Pro?

• Более выгодные условия хранения средств на накопительных счетах: до 3,5% годовых, до 5% — по новому рублевому вкладу
• Бесплатное обслуживание (+ оповещения по операциям) дебетовых карт Tinkoff Black и кредитных карт Tinkoff Platinum
• Обслуживание специальных и кобрендинговых карт со скидкой 50%

• Увеличение лимита кэшбека. По картам Tinkoff Black — до 5 тысяч рублей, Tinkoff Platinum, ALL Games, ALL Airlines и Tinkoff Drive — 10 тысяч бонусов или миль
• Большее количество категорий повышенного кэшбека — с 6 до 7, от 3% до 15%
• Увеличенный лимит на бесплатные переводы с карты «Тинькофф» на карты других банков — до 50 000 рублей
• 600 бесплатных минут в операторе «Тинькофф Мобайл»
• Кэшбек за покупку авиабилетов в «Тинькофф Путешествиях» — до 7%, бронирование отелей — до 10%
• Кэшбек 7% на карту за покупку полисов автострахования, страховки для путешествий и других полисов «Тинькофф Страхования»
• Кэшбек за покупку билетов в кино, театр и на концерты через сервисы «Тинькофф» — до 15%
• Дополнительно: льготное подключение сразу на три версии премиальных подписок — Start, Amediateka и ivi. Стоимость — 449 рублей за три видеосервиса

Сколько стоит подписка на Tinkoff Pro?

Tinkoff Pro обойдется пользователям 199 рублей в месяц. Банк предлагает попробовать сервис и дает 1 тестовый месяц бесплатно. Если оформлять подписку сразу на год, то ее стоимость за 12 месяцев составит 1990 рублей. Таким образом, фактически вы платите за 10 месяцев подписки, а получаете год.

До конца 2020 года можно оформить годовую подписку за 999 рублей

Нужно ли иметь карту «Тинькофф» чтобы пользоваться Tinkoff Pro?

Нужно. Собственно, основная часть бонусов крутится вокруг именно банковских продуктов. То есть «Тинькофф» полагает, что пользователи его сервиса намерены экономить при использовании карт и счетов, а также получать повышенный кэшбек от операций.

Если оформить подписку хочется, а карты нет, «Тинькофф» сделает ее автоматически вместе с оформлением Tinkoff Pro.

Выгодна ли подписка Tinkoff Pro?

Разберемся обо все по порядку.

Бесплатное обслуживание по дебетовым и кредитным картам + бесплатные уведомления. Без подписки стоимость обслуживания в месяц составляет:

• Дебетовая карта Tinkoff Black — 99 рублей (при отсутствии на счете и вкладах менее 50 000 рублей за расчетный период), уведомления — 59 рублей
• Кредитная карта Tinkoff Platinum — 590 рублей (0 рублей — если не иметь, но не пользоваться), уведомления — 59 рублей

Выходит, что подписка полностью окупает стоимость использования кредитной карты — пользователь экономит почти 660 рублей (включая оповещения). Дебетовая карта тоже становится бесплатной, однако клиенты банка с суммой более 50 тысяч рублей на счете и так не платят за обслуживание.

До 3,5% годовых по накопительному счет, до 5% — по вкладу в рублях. Обычно «Тинькофф» предлагает ставку 3% по накопительным счетам, проценты начисляются каждый месяц. По вкладу в рублях действует ставка 4%.

Предположим, что у вас есть 100 тысяч рублей. Если вы будете хранить эту сумму на накопительном счете, то за год получите 3,5 тысяч рублей. Или около 291 рубля каждый месяц.

Если же вы положите эту сумму на рублевый вклад, то через год будете иметь уже 5000 рублей. Соответственно, около 416 рублей каждый месяц. Однако данную сумму на вкладе нельзя снимать — в этом случае банк не начислит вам процентов.

Выходит, если вы имеете счет или вклад на внушительную сумму, то подписка выгодна, так как она увеличивает процент дохода от сбережений.

Например, у меня есть 500 000 рублей. Если я положу деньги на обычный накопительный счет (3%) без подписки Tinkoff Pro, то через год получу 15 000 рублей. Если я подключу подписку (3,5%), то буду иметь 17 500 рублей или около 1450 рублей в месяц. Соответственно, если вы имеет крупную сумму, то сам факт наличия вклада окупает вам подписку.

По правилам банка, пользователи Tinkoff Pro получат 5% годовых, если будут держать деньги на счете минимум 12 месяцев.

Бесплатный перевод до 50 000 рублей в месяц на карты в другие банки. С одной стороны, выгодно, потому что держатели карты Tinkoff Black ограничены суммой в 20 00 рублей. С другой, переводить деньги в другие банки без комиссии можно с помощью Системы быстрых платежей (СБП). В случае банка «Тинькофф» лимит в месяц составляет 150 000 рублей.

То есть грамотные пользователи, которые знают, как настроить и подключить СБП, и так не платят комиссию за переводы.

Увеличение лимита кэшбека: с 3000 до 5000 рублей, по бонусным картам — с 6000 до 10 000 бонусов или миль. Кэшбек начисляется в случае подключения банком льготных категорий (каждый месяц назначаются случайно) и покупкой товаров и услуг и партнеров банка. Соответственно, если вы много тратите с помощью карты банка, то подписка может помочь вам увеличить кэшбек. Однако все очень индивидуально, этот параметр невозможно рассчитать.

Бесплатная мобильная связь. Клиенты оператора «Тинькофф Мобайл» получают 600 минут звонков в месяц. Звучит круто, но ничего нового здесь нет. Суть в том, что если абонент оператора тратит от 10 000 рублей в месяц по картам «Тинькофф», то он получает те же самые 600 минут в подарок. Это указано в правилах на сайте оператора:

Если карта «Тинькофф» — основная, то тратить 10 тысяч в месяц не так сложно. Хотя бы на покупку продуктов может уйти гораздо большая сумма.

Дополнительно: льготная подписка на видеосервисы. «Тинькофф» предлагает подключиться на премиальные версии подписок онлайн-кинотеатров Start, Amediateka и ivi за 449 рублей в месяц, стоимость Tinkoff Pro в этом случае составляет 648 рублей в месяц. Зайдем на сайты сервисов и посмотрим, во сколько они обойдутся отдельно.

• Amediateka — 599 рублей
• IVI — 399 рублей
• START — 299 рублей

В сумме получилось 1297 рублей. При стоимости пакетной подписки в 449 рублей выгода составляет 848 рублей. Если «Тинькофф» не лукавит и действительно дает доступ к премиальным версиям подписки, то это очень выгодное предложение для киноманов.

Остальные бонусы — скидка при покупке билетов в кино или страховки, баллы в «Тинькофф Путешествиях» — слишком специфичны и индивидуальны, поэтому их выгоду сложно подсчитать. Будем иметь их в виду, но не станем разбирать.

Минусы подписки Tinkoff Pro

Во-первых, подписка стоит денег — 199 рублей в месяц. Для кого-то это может быть слишком большая сумма. Однако постфикс Pro в названии намекает, что подписка рассчитана на клиентов, которые тратят довольно заметные суммы — тысячи и десятки тысяч.

Во-вторых, если у вас нет внушительных денежных средств для хранения (буквально сотни тысяч рублей), то повышение процентной ставки не компенсирует траты на Tinkoff Pro. Для максимальной выгоды желательно хранить в банке большие суммы.

В-третьих, некоторые преимущества весьма условны, их можно получить и без подписки. Например, 600 минут на «Тинькофф Мобайл», увеличенный лимит на перевод в другие банки или бесплатное обслуживание карт.

Вывод

Так или иначе, Tinkoff Pro — очень интересный продукт. Мы разобрались, что только бонусы в виде бесплатного использования кредитной карты или повышенный кэшбек могут компенсировать стоимость подписки. Или подписка на видеосервисы, которая экономит почти 900 рублей. Конечную выгоду пользователя сложно подсчитать, так как все очень индивидуально. Однако она, скорее всего, будет.

Кому можно рекомендовать Tinkoff Pro? Во-первых, активным пользователям банковских продуктов «Тинькофф» и оператора «Тинькофф Мобайл». Во-вторых, тем, у кого на руках есть серьезные суммы денег и он ищет вклад с выгодными условиям. В-третьих, заядлым киноманам, для которых нужно сразу несколько сервисов с фильмами и сериалам. Это действительно полезный продукт и сильная экосистема — однако для ее использования нужно быть клиентом банка Олега Тинькова.

Подписка Tinkoff Pro: какой профит, зачем нужна, сколько стоит?

Сервисы подписок со скидками и бонусами сейчас переживают эпоху ренессанса. Несколько крупных IT-гигант внесли свою посильную лепту: на рынке уже соседствуют СберПрайм, VkCombo и Яндекс.Плюс. Посмотрев на всю эту катавасию, Тинькофф решил не отставать от своих продвинутых конкурентов и запилил свою подписку в конце прошлого года. Благо, Тинькофф уже давно не просто банк, а целая экосистема внутри мобильного приложения.

Подписочная модель монетизации за последние пару лет стала едва ли не основной для многих цифровых сервисов. Цель таких подписок — привязка пользователя к конкретному продукту. Даже если скидка на единичную услугу выливается в убытки для её поставщика, в итоге он всё равно будет в плюсе за счет массового и постоянного использования. Ведь глупо платить за подписку, где есть скидка на Ситимобил, а вызывать при этом Яндекс, не так ли?

Проблема одна — их слишком много , да и предложения друг от друга мало чем отличаются — вот тебе скидка на онлайн-кинотеатр, здесь -40% на такси, а здесь у нас бесплатная доставка еды. Чтобы не запутаться во всей этой диджитал-вакханалии используйте агрегатор https://subme.ru/. На нём можно сравнить цены на все существующие подписки, оценить возможности каждой из них, чтобы сделать правильный выбор

Что входит в подписку Тинькофф Про?

Что вы получаете, приобретая подписку Pro:

• 600 бесплатных минут в «Тинькофф Мобайл». Соответственно, если у вас другой оператор, то бесполезный пункт
• До 3,5% годовых по накопительному счету и до 5% — по новому вкладу в рублях. Напомним, что на «обычных» условиях банк недавно снизил процент до 3% в «Копилке» и 4,5% по вкладу
• Лимит кэшбека повысится до 5000 рублей. По картам Tinkoff Platinum, ALL Games, ALL Airlines и Tinkoff Drive — 10 000 бонусов или миль

• В сервисе «Тинькофф Путешествия» с подпиской за покупку авиабилетов вы получаете кэшбек до 7%, за бронирование отелей — до 10%
• В сервисе «Тинькофф Страхование» при покупке ОСАГО/КАСКО или страховки на время путешествия кэшбек так же составит 7% (без подписки больше не возвращают)
• Если вы покупаете билеты в кино, театры или на концерты через приложение Тинькофф, то при покупке вам вернется 15% на карту (без подписки на кино у вас будет 10%)

• Количество категорий для повышенного кэшбека для вас будет увеличено на одну (с 6 до 7)
• Увеличенный лимит для бесплатного перевода на карты других банков (до 50 000 рублей)
• Увеличенный лимит на пополнение и снятие денег со счета «Тинькофф Бизнес» (для этого нужно оформить подписку на свою карту физлица)
• Более выгодный курс валют.

Немного про (бесящие) категории кэшбека

Все владельцы карт Тинькофф давно знают, что каждый квартал нужно выбирать категории повышенного кэшбека. Как мы уже выяснили в подписке Pro на выбор дается 7 категорий (без подписки — шесть). Здесь всё не так радужно. Во-первых, выбрать всё равно можно только 3 категории , как и раньше, просто «свобода» выбора стала на одну категорию больше. Но даже это не спасает от того, насколько не «в тему» категории предлагает конкретно вам алгоритм.

Он с радостью может предложить вам категорию АЗС, когда у вас нет автомобиля (и никаких трат по карте на заправку топливом, естественно не было). То же самое про домашних животных — Тинькофф очень редко предлагает именно те категории, по которым вы совершаете много покупок. Вам очень повезло, если у вас на выбор будут «Супермаркеты». Но, конечно, бывают и исключения.

Сколько стоит подписка?

На данный момент условия такие: первый месяц подписки — бесплатно, далее — 199 рублей в месяц. Важный нюанс: при оплате подписки, SMS-оповещения и обслуживание кредитной Tinkoff Platinum и дебетовой Tinkoff Black становятся бесплатными. Т.е. 99 рублей (обслуживание) + 60 рублей (оповещения) будут бесплатными при покупке Pro. Идеальный вариант для тех, у кого менее 50 000 рублей не счету и обслуживание платное — по сути вы переплачиваете 40 рублей, зато получаете преимущества подписки

Что даёт Premium?

Расширенная версия подписки — Tinkoff Premium будет стоить уже 1990 рублей в месяц. Она позволяет обладателю любой банковской карты «Тинькофф» получить привилегии, доступные по премиальным картам (например, Tinkoff Black Metal). А если у вас премиальная карта, то обслуживание для неё будет бесплатным (т.е. обслуживание всё равно стоит 1990 рублей, а так у вас еще будет и подписка). Напомним, что это за привилегии:

1. Персональный менеджер
2. Повышенная ставка по вкладу (5,11%)
3. Два прохода в месяц по программе Lounge Key (доступ в бизнес-залы аэропортов) бесплатно и без дополнительной карты Priority Pass
4. Страховка в поездках на 5 человек (количество поездок неограниченно). Обещают выплаты вплоть до 100 000 $
5. Использование автоконсьержа Alfred раз в месяц бесплатно. Сервис берёт на себя доставку автомобиля от дома до сервиса и обратно. Контролирует ремонт, ищет лучшие сервисы и докладывает о ходе ремонта.
6. Снятие любой суммы в банкоматах Тинькофф без комиссии
7. Снятие в любых других банкоматах до 500 000 рублей в месяц без комиссии
8. Бесплатные переводы в другие банки (до 100 000 рублей в месяц)
9. Кэшбэк до 30 000 рублей + увеличенный кэшбек по категориям. Ниже таблица по сравнению с подпиской Pro:

Итог:

Пока набор скидок и бонусов в Pro весьма сомнительный. По сравнению с той же СберПрайм подписка от Tinkoff явно проигрывает при аналогичной стоимости за месяц. Судите сами: сбер предлагает скидки на такси (Ситимобил 10%), доставку еды (Delivery Club 10%, бесплатная с СберМаркета, но там явно есть доп. условия) и еще кучу бонусов для своих сервисов (диск, мобильная связь и т.д.)

Подписку Tinkoff Pro точно можно рекомендовать для тех, у кого менее 50 000 рублей на счету, чтобы не платить за обслуживание и оповещения), владельцам симки «Тинькофф Мобайл», а так же любителям посещать различные культурные и не очень заведения. В остальном набор скидок и бонусов в Pro весьма сомнительный

Как отключить подписку Tinkoff Pro

Все больше банков развивают собственные экосистемы. Выгодные предложения и заманчивые бонусы привлекают новых клиентов. Тинькофф тоже не стал исключением. В данной статье описаны особенности тарифа Tinkoff Pro, доступные способы оплаты подписки и пути ее отключения.

Что такое подписка Tinkoff Pro

Tinkoff Pro является специальной платной услугой от Тинькофф. Она предлагает клиентам банка выгодные условия использования экосистемы. А в качестве бонусов представлены кэшбек и специальные цены на сервисах партнеров.

Оформир Tinkoff Pro, пользователь получает:

• обслуживание и СМС-уведомления за 0 рублей;
• бесплатный пересыл средств на карты других банков;
• увеличение дохода от сбережений;
• отсутствие комиссии на внесение и снятие средств для ИП;
• 600 минут звонков на территории РФ в течение месяца (для клиентов Тинькофф Мобайл);
• кэшбэк за развлечения, путешествия и страховку.

Все перечисленные опции входят в стандартный пакет Про.

Как оплатить подписку Tinkoff Pro в России

Первые тридцать дней пользования тарифом предоставляются бесплатно. Далее стандартная версия пакета обойдется в 199 рублей. За дополнительную плату клиентам предоставляются дополнительные возможности. В их число входят библиотеки MyBook и IVI, функция родительского контроля и не только.

Существует два способа оформления услуги. Активация подписки Tinkoff Pro проводится через сайт или мобильное приложение. Клиенты вольны использовать метод, который удобен лично для них.

Через официальный сайт

Проще всего подключить тариф через официальный сайт банка. Для этого зайдите на страницу Тинькофф. Найдите перечень категорий в верхней части страницы и выберите «Подписки».

Отметьте основные и — при желании — дополнительные услуги, которые хотите использовать. Затем авторизуйтесь через мобильный номер, привязанный к карте. Если вы не являетесь клиентом банка, откройте счет. После этого нажмите «Подключить». Эксклюзивные опции станут доступны для использования.

Через приложение

Еще один способ подписаться на услуги Про — использовать мобильное приложение. Откройте окно «Кэшбек и бонусы». Оно находится на основном экране программы. После этого нажмите на кнопку «Больше бонусов с подпиской». Выберите тариф и оформите услугу. Оплата будет сниматься с карты, на которую оформлен аккаунт.

Как отменить подписку Tinkoff Pro

Отказ от платных услуг Тинькофф проводится аналогичным образом. Юзер может отключить Про через официальный сайт или мобильное приложение. Процедура осуществляется в несколько кликов.

Чтобы отказаться от контента через сайт, авторизуйтесь в профиле. Затем нажмите на иконку в верхнем правом углу. В открывшемся окне выберите вариант «Управление профилем». Следуйте описанному маршруту:

• откройте вкладку «Подписки»;
• выберите функцию «Настройка подписки»;
• нажмите «Изменить» и «Отменить продление»;
• подтвердите решение.

Чтобы отключить услугу через приложение, зайдите в раздел «Кэшбек и бонусы». Листайте вниз до раздела «Что дает вам подписка Tinkoff Pro». Нажмите на значок настроек (винта) справа вверху страницы. В открывшемся окне выберите вариант «Отключить Tinkoff Pro».

Тинькофф Про и Премиум

Подписки Тинькофф Про и Премиум дает массу бонусов клиентам банка по основным продуктам. Условия подписок отличаются, хотя основное направление – сделать жизнь подписчиков проще и выгоднее – сохраняется на каждой из них. Например, компания предлагает клиентам:

• бесплатное обслуживание карт;
• более высокие кэшбэки;
• повышенные лимиты и доходность;
• бесплатное страхование в поездках и прочее.

Набор бонусов и преимуществ зависит от конкретной подписки. Оформить их можно самостоятельно или при покупке услуг банка.

Важно! Владельцы карт Tinkoff Black Metal получают премиальный пакет автоматически. Стоит такая услуга 1990 руб./мес., либо бесплатно, если выполняются определенные условия. Подписанные на данный пакет клиенты могут заказать карту Black Metal с бесплатным обслуживанием – надо только оплачивать подписку.

Какие условия нужно выполнить, чтобы не пришлось платить за премиальный тариф? Условие всего одно:

• потратьте минимум 200 тыс. руб. за месяц;
• либо храните на всех счетах от миллиона рублей;
• получите премиальный пакет в Тинькофф Бизнесе;
• либо соберите на всех счетах общий остаток от 3-х млн. руб.;
• оформите тариф «Премиум» в Инвестициях.

Выполнение любого из этих действий позволит не платить за пакет услуг. Подключить подписку можно самостоятельно – на сайте или в приложении банка. Либо ее включат автоматически – отключение происходит в ручном режиме (в личном кабинете). Какую услугу выбрать – зависит от ваших предпочтений и условий использования счета.

Чем отличаются Tinkoff Pro и Premium?

Стоимость тарифа Про – 199 руб. в месяц. За эту сумму подписчик получает:

• максимальный кэшбэк 5 000 руб. в месяц и 600 бесплатных минут в «Тинькофф Мобайл»;
• более высокий кэшбек за походы в кинотеатры, на концерты или просмотр театральных представлений (вернут до 15%);
• максимум 3,5% годовых по накопительному вкладу и до 5% годовых при открытии нового рублевого счета;
• обслуживание по кредитным картам Platinum и дебетовым карточкам Black будет бесплатным (без подписки оно стоит 590 и 99 руб./мес. соответственно);
• более дешевое (ниже на 50%) обслуживание специализированных банковских карточек, а также кобрендовых карт (S7, All Games и т.д.);
• повышенный лимит на переводы денег на карточки других компаний (лимит повысится с 20 до 50 тыс. руб.).

Увеличивается и число категорий, на которые распространяется увеличенный кешбэк. Из семи категорий можно будет выбрать три.

Услуга Премиум обойдется 1990 руб./мес., либо бесплатно, если соблюдаются озвученные в первой части статьи условия. В нее входят все бонусы пакета Про, но в дополнение пользователь получает:

• максимальный кешбэк – 30 000 рублей в месяц;
• увеличение лимита на переводы средств на карточки других банков до 100 000 руб.;
• безлимитные звонки по территории страны через «Тинькофф Мобайл»;
• бесплатное обслуживание банковских карт Tinkoff;
• до 20% денег вернут при походе в кино, на концерт или в театр.

При оформлении любого пакета можно подключить онлайн-кинотеатры ivi, Амедиатека и другие. За них придется доплатить 449 рублей. Если одну из услуг уже подключили автоматически и за нее списали деньги, после отключения нужно дождаться окончания оплаченного периода, чтобы прекратилось действие тарифа. Больше подробностей о каждой подписке можете узнать на официальном сайте банка или в приложении компании.