Как пополнить карту vestabank без комиссии

Банк Веста банкоматы

Банкоматы банка Веста — полный список с адресами рядом с вами на карте для физических и юридических лиц, режим работы (есть круглосуточные — 24 часа), контактные телефоны.

В банкоматах банка Веста вы сможете снять или внести наличные в рублях и иностранной валюте без комиссии. С помощью фильтра вы сможете найти ближайшие банкоматы банка Веста с приемом наличных, чтобы положить деньги на карту или счет рядом с вами. Доступен прием (внесение) и снятие денег, погашение кредитов, перевод денег, оплата мобильной связи, услуг и интернета.

Как пополнить карту vestabank без комиссии

Карты Беларуси россиянам (нерезидентам) для заграницы и Интернета

Как вы уже знаете, большинство зарубежных платёжных систем ушли из России. В частности, это сделали самые популярные иностранные компании: Visa, Mastercard / Maestro, Amex (American Express), Diners Club, да даже японская JCB ушла. Что и говорить. И это стало настоящим шоком, ведь граждане России с 10 марта 2022 года столкнулись с большими трудностями при оплате товаров и услуг в заграничных интернет-магазинах, при покупке билетов, бронировании отелей, да и вообще самых обычных покупках в магазинах за границей.

В 2023 году вариантов у россиян немного: это ещё пока что оставшаяся в России китайская UnionPay (с банками РФ, которые ещё не под санкциями), а также отечественная разработка — карта «Мир«. Но это такие себе варианты.

Если говорить про UnionPay, то работает эта система не во всех странах (около 180). Русские UnionPay International не работают при оплате в Интернете, их нельзя добавить в Google Pay и Apple Pay. Таким образом виртуальные карты UP от Почта Банка или Газпромбанка вообще бесполезные, хоть и бесплатные.

А пластиковые карты UP принимаются в разных странах по-разному: где-то можно только снять наличные, где-то есть возможность заплатить за покупку. Нужно искать терминалы и банкоматы, которые могут принять UP к оплате. В Азии с этим лучше, а вот в Европе нужно приложить усилия.

В той же Беларуси, кстати, с этим проблем вообще нет: карты UnionPay принимаются к оплате повсеместно. При этом часть банкоматов в Белоруссии (тот же Беларусбанк и Белгазпромбанк) даже обещают выдать наличные $, что вообще невозможно по картам «МИР». В «Белгазпромбанке» доступно снятие от 100$ по картам UnionPay. Проверенный банкомат находится на «Комаровском рынке».

Если вам нужна пластиковая карта UnionPay российского банка, или хотите дополнительно подстраховаться в поездках, то рекомендуем Дебетовую карту Unionpay от «Газпромбанка».

Стоимость её выпуска 5000 рублей (при этом банк вернёт вам эти деньги полностью, если в течение 3 месяцев подряд с момента получения тратить с неё от 50 000 руб/мес ( тогда карта по итогу выйдет за 0 рублей), второй вариант: при тратах от 10 000 руб/мес в течение 3 месяцев вернётся 3000 рублей, то есть итоговая стоимость выпуска карты в таком случае составит 2000 рублей), а годовое обслуживание всегда бесплатное. Снятие наличных за рубежом без комиссии до 100 000 рублей в месяц в эквиваленте любой валюты в любом банкомате (превышение — 1,5%, минимум 200 рублей). Есть кэшбэк 1,5% за все покупки. Баланс карты в рублях. При конвертации валют курс хуже биржевого всего на 1%. Банк не под санкциями, карты банка срабатывают хорошо, как на оплату, так и на снятие наличных. С такими условиями сейчас это самая выгодная карта Unionpay в стране! Отличная возможность получить карту по итогу вообще бесплатно + с бесплатным обслуживанием + снятием денег везде без комиссии + с кэшбэком. Карту можно заказать онлайн за пару минут и получить курьером или в офис банка.

Карты банка работают на покупку и снятие наличных за рубежом даже после окончания срока своего действия. По сути, «вечные», до физического износа пластика. Никаких переплат за перевыпуск.

Если же говорить про российскую карту «Мир«, то её можно применить лишь в нескольких странах, связанных с Россией: сейчас только в Беларуси, Армении и Киргизии. В последних двух странах не везде. Банки остальных стран отказались работать с этой системой из-за возможных санкций США. По этой причине данные карты за рубежом стали практически бесполезными.

При этом следует отметить, что у нас не все банки под санкциями, но в условиях наличия лишь карт «Мир» и «Юнион Пей» для оплаты за рубежом их возможности очень ограничены. Получается, что гражданам РФ нужно искать рабочие варианты с выпуском карт Visa / Mastercard в других странах.

Мы разобрались в ситуации и решили открыть банковскую карту в Белоруссии. В этой статье посмотрим, какие ещё для россиян доступны банки Беларуси. Нам приходится этот обзор обновлять регулярно, поскольку из-за ажиотажного спроса многие банки РБ ищут способы снизить наплыв: режут лимиты, вводят гарантийные депозиты. Добавьте эту статью в закладки, чтобы всегда быть в курсе важного и не пропустить изменения.

Получение карты Visa и Mastercard за границей гражданам РФ (нерезидентам)

Это самый разумный вариант. Плюсы его очевидны: вы сможете платить везде, где работают карты «Виза» и «Мастеркард» (включая покупки в иностранных интернет-магазинах), при этом платёж будет идти не из России, и меньше шансов, что его заблокирует по своей инициативе терминал оплаты.

В 2023 году россиянам доступно несколько стран, где можно с переменным успехом оформить карточки гражданам РФ нерезидентам таких государств. В одних странах для этого потребуют дополнительные документы (ВНЖ, договор аренды жилья, справку 2-НДФЛ или о доходах и прочие весёлости), а где-то достаточно будет просто паспорта РФ. Понятно, что и расходы на такую поездку будут разниться в зависимости от страны.

Можно ли россиянину открыть карту в Беларуси?

Конечно, да! Мы проанализировали текущие возможности и пришли к выводу, что на данный момент самым простым, удобным и максимально выгодным вариантом получения карт Visa и Mastercard, работающих за рубежом, является Белоруссия.

Карты Visa и Mastercard для россиян в Беларуси

Зачем это нужно? Это дружественная России страна, ближайший союзник с широкой интеграцией экономик РБ и РФ, соответственно, и деньги ходят между странами легко и непринуждённо, что для нас только в плюс. К тому же работают карты «Мир», что также удобно в вопросах пополнения счетов в местных банках да и вообще покупок. в этой стране.

Помимо этого, плюсы такие:

1. Легко попасть в РБ и открыты границы между странами (+ больше нет никаких ковидных ограничений): доступны как ежедневные скоростные «Ласточки» из Москвы, поезда из Питера, да даже из Мурманска и курортных южных городов РФ. Я уже не говорю про кучу автобусов и самолёты. К сожалению, пока что полностью удалённо через Интернет открыть счёт россиянину в Беларуси нельзя. Но есть вариант с «Цептер Банк», читайте далее в статье.
2. При оформлении карты и открытии счетов в белорусских банках нужен только внутренний паспорт РФ (загранпаспорт РФ могут спросить лишь для уточнения написания имени и фамилии на латинице, да и то вы просто сами можете на бумажке указать, как пишется имя латинскими буквами, необязательно предоставлять заграник).
3. Для оформления карт можно оформить доверенность на 3 лицо (удобный способ не ехать лично в страну, а поручить это дело кому-нибудь ещё, например, посреднику или вашему родственнику. В доверенности нужно чётко указать полномочия).
4. Самые дешёвые билеты из всех доступных россиянам стран.
5. Нет языкового барьера: все говорят на русском языке и принимают документы на нём же.
6. Не нужно предоставлять ежегодный отчёт в налоговую РФ по движению денежных средств, если годовой оборот по каждому счёту в отдельности не превышает 600 000 рублей в эквиваленте (согласно абз. 3 части 7 ст. 12 №173-Ф). Достаточно просто сообщить об открытии банковских счётов в РБ.

Конечно, нужно учитывать также и то, что страна тоже частично находится под санкциями, и ряд банков наказан (с отсутствием возможности проводить платежи за рубежом), но тут есть самое главное — платёжные системы «Виза» и «Мастеркард» отсюда не ушли. Работают и сервисы бесконтактной оплаты Apple Pay, Samsung Pay, приложение «Кошелёк», Mi Pay и другие. А это значит, что и проходят международные платежи в других странах.

Многие спрашивают про Google Pay в Беларуси: к сожалению, он тут не работает. Он так и не пришёл в страну, что может стать проблемой для владельцев смартфонов на базе Android. Как вариант, использовать приложение «Кошелёк» для карт Mastercard.

В большей степени повезло тем, у кого Apple (поддержка платежей от яблока работает без проблем), а также Samsung (и их система тут тоже присутствует). Есть также «Кошелёк«, но он только для карт Mastercard. Приложение «Кошелёк», например, поддерживают карты МТБанка и БНБ Банка. Работает и Mi Pay через фитнес-браслеты и другие смарт-устройства. С ним также работают карты «Мастеркард».

Как открыть карту Visa и Mastercard в белорусском банке?

Мы действовали по такой схеме: первым делом исключили все санкционные банки по понятной причине. Если есть хотя бы какие-то западные санкции на банке из РБ, то это уже не наш кандидат. Затем в приоритете на банки с иностранным участием (дочки зарубежных банков). Считаем, что возможность наложения западных санкций на них минимальная.

Далее смотрели по требованиям банков к гражданам России, которые не являются резидентами Беларуси. Если банк требует страховой депозит для открытия счёта, то идёт лесом. Далее смотрели на отзывы клиентов о том, как проходит оплата картами банка за границей, а также в Интернете, функциональность, простоту пополнения и другие критерии.

Банки лояльны к клиентам из России, нет требований для нерезидентов РБ: для оформления карты и банковского счёта нужен только паспорт РФ, а также местная сим-карта (или в некоторых случаях даже без неё). Ничего лишнего также не спрашивают о вас (о происхождении денег, целях использования счёта и прочего), то есть даже комплаенс банка со всякими KYC-процедурами при регистрации счёта не будет вас запаривать.

Итого пришли к выводу, что наиболее оптимальными вариантами для россиян-нерезидентов в 2023 году являются следующие банки РБ и их карты.

Карты БНБ (Белорусский народный банк) и нерезиденты

Принадлежит грузинам почти на 100%. Это сейчас единственный выгодный банк для россиян в плане комиссий за выпуск. Здесь всё ещё можно оформиться без заградительных депозитов и высоких комиссий за вход в банк, пусть и при помощи ряда лайфхаков, которые, к слову, по-прежнему работают идеально.

С карты 123 можно снимать наличные до 1000$/мес без комиссии

У этого банка есть интересный бесплатный продукт — бесплатная виртуальная карта 1-2-3 в разных валютах ( доптребование для нерезидентов РБ заплатить 250 BYN за открытие первого счёта в банке, если это делать напрямую при обращении в банк ).

Можно обойти, если оформить любой вклад от 1000 BYN для нерезидентов РБ. Это пока точно работает.

Карту 123 можно выпустить в белрублях, долларах и евро, в том числе и в пластиковом эквиваленте. Пластиковый вариант за 29,9 BYN в валюте. Но виртуалка бесплатная. Карты 123 бьются как кредитные, даже виртуальные (идеально для бронирований авто за рубежом, жилья, покупки билетов на самолёты). Карты банка вяжутся к разным пеям для оплаты телефоном (и даже в «Кошелёк Пей» карты Mastercard).

Полезная опция: можно бесплатно снять наличные в любом банкомате мира: до 1000$ или евро без комиссии банка! Но учитывайте комиссию банкомата.

Зарегистрироваться в банке можно только на белорусскую симку. Для экономии времени бронируйте время визита в банк через приложение EarlyOne.

Пластиковый аналог этой карты для нерезидентов РБ стоит 119,90 BYN и в валюте 129,90 BYN при прямом обращении в банк (без варанта с депозитом). Логичнее всего оформить эти карты, уже будучи клиентом, в приложении, поскольку в мобильном приложении банка цена карт по-прежнему равна 19,9 и 29,9 для всех! Также можно заказать доставку на дом почтой в Россию, стоимость уточняйте в банке.

Читатели также сообщают, что в банке также может быть в наличии неименной моментальный пластик Visa Gold, но за его выдачу придётся заплатить нерезидентам 350 BYN, если заходить в банк напрямую без депозита 1000 BYN.

Белорусская карта для снятия наличных за рубежом

Также у банка есть специальная карта для туристов BNB Mastercard Gold Travel (в долларах США или евро). Основная её фишка — возможность снимать до 2000$/евро в месяц без комиссии от банка БНБ в любом банкомате мира, а на превышение она всего 3% от суммы снятия. Стоимость такой карты 349 BYN (или 49,9 в приложении), за срочный выпуск 1 рабочий день ещё 79,9 BYN, но срочный выпуск можно заказать только в офисе, в приложении такого нет. В обычном режиме делаются карты от 3 рабочих дней. Срочный выпуск — сразу не следующий день. Плюсом карты является также то, что она бьётся как кредитная, а также является премиальной (в категории Mastercard Gold).

Также можно снимать до 1000$/евро в без комиссии в месяц по пластиковым картам 1-2-3.

Из минусов: карты БНБ работают на процессинге «Беларусбанка» и «Белгазпромбанка» (эти банки обрабатывают карточные операции банков). Если эти банки попадут под санкции (а шанс очень большой!), то и карты банка БНБ перестанут работать за границей!

Маленькие лимиты снятия наличных с карт банка для нерезидентов РБ: всего 2500$ или евро в месяц через кассу или иным способом. Для получения валюты в кассе необходимо предварительно заказать выдачу валюты (например, по номеру 7309).
Есть валютные банкоматы БНБ, с них можно снять до 100$ в сутки. Комиссия по SWIFT 2,5% от суммы входящего платежа в долларах или евро.

Особенность карт БНБ: не платите в другой валюте бесплатной виртуалкой 123 в BYN (лучше создайте каждую в отдельности в нужной валюте и пополняйте с внутренних расчётных счетов в банке), иначе курс будет очень невыгодный. Вместо этого создайте допсчета в USD, EUR, BYN (если есть 123 в EUR, то откройте просто ещё один счёт в EUR, аналогично по каждой валюте) и конвертируйте валюту между обычными счетами, а потом уже сконвертированную валюту закидывайте на карту 123 в нужной валюте. Курс будет явно лучше, чем, к примеру, платить картой в BYN в баксах или евро. Все банковские счета бесплатны, а также виртуалки 123 тоже бесплатны.

Конвертация по картам Mastercard банка идёт через евро. Это значит, что если вы будете покупать с карты, валюта которой в BYN или USD, что-то в шведских кронах или польских злотых (то есть в валюте третьих стран), к примеру, то покупка будет идти с двойной конвертацией через евро: сначала из кроны (иной валюты) в евро по курсу Mastercard, затем из евро в белорусский рубль по курсу банка.

Поэтому для покупок в иных валютах по картам Mastercard используйте карту в EUR для уменьшения потерь. Долларовая карта только для транзакций в долларах! Карта в BYN аналогично (либо для приёма платежей из других банков РБ по ЕРИП или ещё как-то).

А вот по картам Visa конвертация в банке идёт наоборот — через доллар США. Там в тугриковых странах лучше платить с долларовой карты. Среди таких карт, например, Visa Gold (можно заказать через приложение по адекватной цене 34,9 BYN).

Карты МТБанка («Минский транзитный банк») для нерезидентов

Этот банк позволяет открыть банковский счёт вообще на русскую симку. Это сейчас решение для тех, кто не хочет заводить по каким-то причинам белорусскую сим-карту.
На данный момент здесь для нерезидентов РБ предоставляется возможным оформить карту Visa Classic в BYN или же Mastercard Standart USD или EUR. Стоимость обслуживания каждой карты — 300 бел руб за все года, платится сразу наличными в кассе банка (заранее снимите их в банкомате РБ, который не берёт комиссию с русских карт). Срок действия карты — 3 года. Банк позволяет сходу в тот же день получить анонимные пластиковые карты в долларах и евро. Сейчас в банке для нерезидентов РБ иностранцев всё чаще оформляются карты в составе пакета услуг 300 BYN.

Особенность карт МТБанка для оформления россиянину нерезиденту Беларуси?
Карты банка привязываются к Apple, Samsung Pay, «Кошелёк», Mi Band Pay и другим. У банка собственный процессинг по картам. Из плюсов банка также весьма гуманная комиссия за входящий SWIFT — 0,5% от суммы. Для оформления карт лучше записываться на приём через приложение EarlyOne. Конвертация валют в банке через Евро (по картам Мастеркард).

Карты БСБ для нерезов РБ

Какой-то частный банк с владельцем, родом из Швейцарии.
У этого банка тоже есть ряд валютных карт пластиковых. Моментальных и неименных. Регистрация аналогично только на белорусскую симку. Карты банка вяжутся к пеям.
Для входа в банк нерезидентам необходимо заплатить комиссию в 225 BYN, чтобы выпустить любую карту банка. Можно доплатить 50 BYN и получить возможность срочного выпуска (в некоторых случаях карту делают в течение суток, если обращаться утром за картой). Стоимость годового обслуживания карты для россиян нерезидентов 115$. Сейчас это единственный вариант получить карту «день в день» в Беларуси.

Конвертация валют по картам идёт через доллар США.

«Банк Решение» для нерезидентов и его карты

Пока что открывает карты россиянам без каких-либо танцев с бубном. Единственная проблема — их бесплатная карта Белкард-Мир настроена на 15% комиссию при прямом переводе с русской рублёвой «Мир», так что пополнять этот банк нужно будет с другого белорусского банка, если пользуетесь ЕРИП.

Если Вы не являетесь гражданином Республики Беларусь и клиентом «Банка «Решение», Вам необходимо обратиться лично с паспортом в отделение нашего Банка. Вы можете рассмотреть выпуск карты с пластиковым носителем Visa Gold (BYN/EUR/USD) сроком действия на 3 года, стоимость 250 BYN. Дебетовая карта бесплатна в обслуживании. Изготовление карты с пластиковым носителем составляет 2-7 дней. Плата разовая, абонплаты нет.

Оформление виртуальной карты будет доступно после того, как вы станете клиентом банка. Виртуальная карта Visa Virtual (BYN, USD, EUR) выпускается в мобильном приложении банка бесплатно. В обслуживании карта тоже бесплатна. Срок действия — 3 года. Также доступна виртуальная карта БЕЛКАРД-МИР, но она в этом банке бесполезна ввиду комиссии в 15% на пополнение.

Конвертация валют идёт через Евро при оплате в других валютах.

Белорусский Альфа Банк, его карты и нерезиденты

Также россияне всё чаще стали оформлять карты в белорусском «Альфа Банке«. Его карты снова стали работать за границей, а потом стали интересны россиянам. Белорусская «Альфа» позволяет оформить счёт на российский телефон и выпускает карты в рамках пакета услуг. В то же время потеря связи с российской «Альфой» больше не позволяет пополнить этот банк напрямую между банками. Для входа в банк необходимо подключить пакет услуг. Для нерезидентов РБ он составляет 250 белрублей. Вполне возможно, что разведут также на страховку в районе 60 BYN, но попробовать отказаться можно. Срочный выпуск ещё 40 BYN. Карты дают на 6 лет.

Расчёт по картам Visa в банке идёт через $, а по Mastercard через евро.

Статус Банк и Паритет Банк

В 2023 году заградительные комиссии для россиян-нерезидентов есть также и следующих банков Белоруссии: Статус Банк, Паритет Банк — 100 белорусских рублей. В Статус Банке +30byn за открытие карты (45 BYN за статус Gold). Выдаются карты на 5 лет. Обслуживание бесплатное. Если карта неименная, то выдают в день выдачи. В наличии карты Visa и Mastercard в USD, EUR. За именную доплата ещё 80 BYN (выдадут на следующий рабочий день). Можно без белорусской симки. От страховки реально отказаться. К каждой карте отдельный счёт.

В «Статусе» также можно выпустить БЕЛКАРТ с пополнением до 200$ в эквиваленте с русских карт «Мир». Выдаётся бесплатно. Виртуальная.

Беларусбанк

Беларусбанк замучает справками 2НДФЛ с работы, подачей заявления на рассмотрение, и только потом либо выдаст разрешение на получение карты, либо будет отказ. Ходить нужно будет несколько раз. Сначала для прохождения KYC, затем для заказа карты. Есть и гарантийный депозит в 300$. Очень бюрократично, а выхлоп минимальный. Карты тоже платные. На банк уже были наложены западные санкции, однако картами банка по-прежнему можно платить за рубежом.

БТА-Банк

Казахстанский БТА-Банк аналогично сначала рассматривает ваше заявление (приходить нужно трижды: сначала для заявления, затем уже идти выпускать карты, потом ещё за готовыми картами идти). Выпуск карт до 10 дней, обычно быстрее (до 5 дней). Подойдёт тем, кто будет в Минске неделю и больше. Отделение всего одно и неудобное. Нерезам РБ выдают именную Visa Classic. Стоимость 10$. Расчётная валюта карт — евро.

Белагропромбанк

«Белагропромбанк» находится под санкциями и отключён от SWIFT, однако его карты работают за рубежом пока что. Резидент РФ в этом банке может выпустить карточки Mastercard и Белкарт, в том числе виртуальную карту Белкарт. Пластик только именной. По тарифам банка. Пока что нет никаких сборов в виде спецтарифов для нерезидентов. Для Mastercard расчётная валюта USD, для Visa — евро.

Карту «Белкард» этого банка выпускать не нужно: нет доначисления по курсу платёжной системы «Мир» после перевода.

Открыть карту в Беларуси Удалённо

Цептер Банк для нерезидентов РБ (россиян).

Это единственный банк Беларуси, которому можно просто отправить документы по электронке (сканы паспорта + чека об оплате — оплата по реквизитам российского межбанка), и уже потом просто прийти в банк, чтобы забрать готовые. Оставляете заявку на сайте, и с вами свяжутся. Делают до 4 рабочих дней. Удобно. Выдают Visa Classic на 3 года в BYN, USD, EUR — стоимость 6200 рублей. Категория Gold — 6900 русских рублей. А также Visa Classic + Белкарт — 8000 рублей. Удобно то, что всё можно сделать в России и оплатить с любого русского банка (присылают реквизиты на оплату межбанком). А в Минск приехать просто и забрать уже всё готовое. Услуга доступна только для резидентов РФ (России).

Остальные варианты — только с личным присутствием в банке Белоруссии (либо едете сами, либо оформляете нотариальную доверенность на третьих лиц). Расчёты в иностранной валюте по картам банка проходят в евро.

Карты «Приорбанка» для граждан России (нерезидентов)

Банк группы «Райффайзен» из Швейцарии, самый надёжный банк и старейший в стране, наиболее авторитетный.
Банк не выдержал наплыва россиян-нерезидентов и внедрил заградительные гарантийные депозиты для открытия любых карт (даже на локальную «Белкарт»). Депозит на каждую карту достигает 20 000 BYN, которыми нельзя пользоваться до закрытия счёта, на которые не начисляются проценты.
Депозит идёт даже на бесплатные виртуальные карты Visa в валютах (USD, EUR, BYN). Нововведения касаются оформления ВСЕХ банковских карт. Банк недвусмысленно даёт понять, что россияне нерезиденты ему не нужны. В принципе, такую ситуацию вполне можно было ожидать. Массовый карточных ажиотаж никогда не приносил пользы. Во многих странах требования к нерезидентам ужесточаются. Беларусь тоже не стала исключением.

Ограничения касаются тех, кто вообще не является клиентом банка.

Если у вас есть просто доступ в интернет-банк, то вы по-прежнему можете выпустить пластик для себя в любой валюте. По-прежнему вам доступны виртуальные карты Visa. Вы уже самостоятельно в приложении сможете оформить для себя бесплатные виртуальные карты VISA. Для таких карт не требуется депозит. Вы можете оформить бесплатные виртуальные валютные карты Visa в долларах, «белках» и евро.

Что касается тех, кто уже заказал, получил и активировал ранее заказанные карты в банке, то их карты будут работать и дальше без обязательных депозитов. Такие счета «Приорбанк» решил не трогать.

Если вы резидент РБ, то имеет смысл взять и всё-таки открыть там «Яркую» карту. Для вас по ссылке она будет бесплатная + будет кэшбэк 1% на все покупки и даже 3% на остаток.

Из плюсов: собственный процессинг по своим картам. Устойчиво приходят платежи по SWIFT, меньше всего жалоб на проблемы с оплатой за рубежом. Без проблем зачисляются платежи из других стран через Paysend или Fin.Do по номеру карты.

Если вы резидент Республики Беларусь, то по акции с приглашением она идёт с бесплатным обслуживанием до конца срока действия (вместо 75 белорусских рублей: около 1900 русских) + банк подарит вам 10 белорусских рублей (около 300 русских) в качестве приветственного бонуса за покупки по карте от 50 белорусских рублей (около 1500 рублей) в эквиваленте любой валюты в течение месяца с момента её активации. Заполняем простую форму на именную дебетовую карту «Яркая» в исполнении Visa Classic. И никаких гарантийных депозитов.

Карты Visa в белорусских рублях, в евро и баксах спокойно вяжутся к Apple и Samsung Pay и ими можно платить где угодно, даже снимать наличку в бесконтактных банкоматах. А в Интернете так вообще нет разницы, чем платить.

Карты Беларуси для бронирования автомобиля и аренды за границей

Обычно за рубежом для таких целей требуются именные карты с выбитым именем владельца, желательно с кредитным BIN (первые 5 цифр карты бьются по базе как CREDIT). Иногда сервисы аренды принимают и обычные неименные карты даже без эмбоссирования, но если вы меньше всего хотите проблем, то лучше использовать их.

1. В эту категорию хорошо вписывается та же Masterard Gold Travel от БНБ. Также есть информация, что у этого банка виртуальная карта 1-2-3 бьётся по базе как кредитная (можно к виртуальной выпустить пластиковый дублёр — самый дешёвый вариант — в приложении от 19,9 BYN и 29,9 BYN за карты в валюте).

Обязательно оформить виртуальные карты от БНБ. А также виртуалки «Белкарт» в «Белинвестбанк» (БИБ) и «Технобанке» для пополнения счетов банках по системе «Белкард-Мир». А по пластику уже смотрите по обстоятельствам. Оформляйте то, что больше всего вам подходит. Лимит получения на виртуалку БИБ: 1000 BYN в месяц, на «Технобанк» — 2000 BYN в месяц. Лимит на каждую карту в отдельности. В БИБ можно выпустить до 5 виртуальных карт.

Просто пару советов для тех, кто поедет:
в отделения банков идите уже с наличкой, снять можно почти с любой карты «Мир» до 500 BYN в банкоматах, где это можно сделать без комиссии. Список есть в этой статье. Не надейтесь снять своих карт что-то в кассах банков: драконовская комиссия 15% за снятие с карты в кассе банка сожрёт немало денег. Пополнить выпущенные карты и оплатить комиссии налом через кассу можно без проблем.

После получения белорусских пластиковых карт Visa и Mastercard проверьте баланс каждой карты в банкомате или инфокиоске, чтобы записать установленный код на чип карты и иметь возможность платить пластиком без проблем за рубежом.

Далее мы подробнее расскажем об особенностях пополнения карт с России и вывода средств в РФ, лайфхаки и другую полезную информацию. Эта информация вам даст понимание, как вообще работают банки в Беларуси, и какую выгоду вы можете с этого получить для себя при покупках в Интернете и за рубежом, включая снятие наличных, пополнение и переводы. Приятного прочтения!

Как оформить Карту гражданам РФ (и нерезидентам РБ) в Беларуси?

Сначала оформляем местную сим-карту, чтобы иметь возможность пользоваться интернет-банкингом, а также приложением банка. Банк принимает только номера местных операторов. В Беларуси работают 3 мобильных оператора: A1 (с австрийскими корнями), МТС (с русскими), а также Life �� — с турецкими.

Выгоднее получить симку курьером в Беларусь и вот почему.

Самые лучшие условия для нерезидентов предоставляет Life:)

• Роуминг как базовая бесплатная опция (все смс принимаются за рубежом);
• Симка живёт до полугода без оплаты (в минус не списывает, не блокирует номер);
• Нерезидентам обычно оформляют тариф «Безлимит Стандарт» за 8,9 BYN в месяц. Могут предложить и варианты дороже (или даже потребовать дополнительно внести 20 BYN на счёт). В партнёрских салонах могут быть более дорогие тарифы. Ищите флагманские (собственные) салоны. Рекомендуем потом с предложенного тарифа перейти на самый выгодный тариф — «Старт«.
• Можно оформить eSIM сразу или перейти на неё позже (за 9,9 BYN прямо в приложении, в офис для этого ходить не нужно).
• Можно выпустить резервную сим-карту (за 4 BYN) на случай, если потеряете основную. Удобно, чтобы не потерять доступ к своим банковским счетам. Оформляется в отделении банка.
• Возможность получать бонусные баллы, даже не оплачивая связь своими деньгами, при помощи игры в приложении Life:).
  К примеру, мы за месяц натрясли телефоном себе 5 местных рублей, хватит на 2 месяца ��
• Для оформления достаточно просто прийти в любой салон оператора Life:) Но если у вас есть возможность получить симку курьером по белорусскому адресу, то вам доступна дополнительная выгода (смотрите сами).
• Карта будет работать на приём звонков и смс, если хотя бы раз в полгода её пополнить. В минус не списывается (даже на тарифе с абонентской платой), роуминг продолжит работать.
• Пополнить симку легко из России (с карты «Мир» в личном кабинете или, например, через «Сбербанк Онлайн», Qiwi, Webmoney).
• Симка не поддерживает стандарты связи: VoLTE и VoWIFI (звонки в роуминге по домашним тарифам, как будто в России).

У других операторов Беларуси прямо какие-то беды для нерезидентов РБ: МТС вообще не подключает роуминг иностранцам. А у A1 для нерезов какой-то свой, дико дорогой и неудобный безальтернативный тариф и платный роуминг. После того, как симка на руках, идём на сайт банка и подаём заявку на карту. Или идём в отделение нужного вам банка.

Как пополнить карту белорусского банка в 2023 году?

Для нас жизненно важно не просто получить бесплатную карту, которая бы работала во всём мире, но и иметь возможность её пополнять, иначе какой смысл во всём этом? �� Конечно, было бы неплохо пересылать не только рубли РФ, но также доллары США и евро.

Съездить лично в Беларусь

Первый и самый очевидный способ — приехать в Беларусь лично и пополнить наличкой. Садитесь на скоростную «Ласточку», едете пару часов из Москвы, например, в Оршу. И дальше ищите ближайший инфокиоск вашего банка. Понятно, что пополнение будет возможно в «белках» (белорусских рублях), а для этого их нужно будет купить.

Обменники в Беларуси

Благо, пунктов обмена тут просто завались. Сейчас по всей стране стоит единый ценник на покупку BYN. Это самый негуманный и грабительский курс, установленный искусственно сразу во всех банках страны. В Белоруссии есть как обычные обменники, так и целые обменникоматы (машины, в которых в одну дырку засовываешь одну валюту, из другой получаешь нужную, работающие 24/7). Такой есть у МТБанка, в некоторых торговых центрах (например, Galleria Minsk).

В многих обменниках можно сразу с русских рублей купить доллары или евро. Но используется всегда кросс-курс. То есть из русских рублей сначала идёт конвертация в белорусские по невыгодному курсу. А потом на купленные белрубли второй обмен на нужную валюту по курсу обменника. Вывод один: со своей рублёвой наличкой в Беларусь лучше не ехать вообще.

Снять наличные в Беларуси с русской карты Мир

Один из самых простых и понятных для многих вариантов. Поскольку русская карта «Мир» почти везде принимается в Беларуси, работает Mir Pay, то можно и с такой карты снять наличные. Белорусские банкоматы могут взимать свою комиссию по таким операциям + есть лимиты на снятие. А итоговая конвертация (проведение операции банком по счёту) при этом проходит по курсу платёжной системы «Мир» в большинстве случаев.

При снятии налички с русских карт «Мир» в банкомате можно получить гораздо лучше, чем в обменниках, по возможности, используйте банкоматы для снятия, а не кассы банков.

Обратите внимание: все банки Беларуси ввели лимиты на такое снятие (оно регуляторное, как и искусственный курс валют в обменниках 3,3). Обычно не более 500 BYN в неделю в банкоматах конкретного банка с одной вашей карты «МИР» (ограничение именно на один номер карты «МИР»!). Поэтому если вам нужно много, то везите с собой много карт «Мир» разных банков РФ и снимайте в разных банкоматах банков РБ. Либо везите с собой много карт разных банков РФ, и тогда понадобится меньшее количество банкоматов.

Вы также можете делать покупки по картам «Мир» русских банков в Беларуси. Конвертация тоже будет идти по курсу платёжной системы в большинстве случаев (кроме Тинькофф), но лучше уточнить у банка. Будет начисляться и кэшбэк по вашим покупкам, если ваш банк будет делать это за покупки за рубежом.

Обратите внимание:
банкоматы следующих банков Беларуси не взимают комиссию за снятие с карт «МИР» (но лимит на выдачу 500 BYN в неделю действует)
Белагромпромбанк, Беларусбанк (+ поддерживаются UnionPay, с них можно попробовать снимать доллары США и евро), БелВЭБ, Белинвестбанк, БТА-Банк, ВТБ Беларусь (500 BYN в неделю и 2000 BYN в месяц), МТБанк (можно иногда снять в USD), Паритетбанк, Приорбанк (не более 100 BYN за операцию), БПС-Сбербанк, Технобанк.

Комиссия есть у следующих банков РБ: Дабрабыт (3%), БСБ (2,5%), БНБ ( 15% ), Белгазпромбанк (можно снять с русской UnionPay 100 EUR/USD, не более 200 единиц в неделю, и 800 в месяц + 3% со стороны банка), Решение (5%), Альфа Банк (5%).

С комиссиями в банкоматах белорусских банков разобрались. Теперь вам важно найти карту «Мир» русского банка, который в идеале позволит вам снять наличные без комиссии. Такие банки есть. Сейчас сделаем для вас небольшой их обзор.

С каких карт «Мир» снимать наличку без комиссии в Беларуси?

Поскольку в Белоруссии действует лимит 500 BYN в неделю на снятие с 1 карты, то рекомендуем взять с собой сразу несколько карт. И желательно, чтобы эти карты были бесплатные в обслуживании, и комиссия за снятие денег в банкоматах тоже отсутствовала ��

Мы для вас сделали подборку самых выгодных карт для этой цели, с которыми точно стоит ехать в Беларусь. Рекомендуем ознакомиться! Снятие наличных со всех этих карт будет по курсу платёжной системы «Мир» на дату проведения операции по счёту.

Деньги без комиссии можно просто снять с дебетовой карты «Тинькофф Блэк Мир» (бесплатное обслуживание, если хранить на счетах в банке от 50 000 рублей или со статусом Tinkoff Pro — по нашей ссылке 2 месяца бесплатно) банка «Тинькофф». У банка не будет свей комиссии при снятии от 5000 рублей в эквиваленте любой валюты в чужих банкоматах. Снимаем «зайчики», кладём себе на счёт в банке РБ. Лимит снятия без комиссии: 100 000 рублей/мес, с превышения 2%, но не менее 90 рублей.

Ещё варианты:

По бесплатной дебетовой карте «Главная» от банка «Ренессанс Кредит» в исполнении системы «Мир» можно снимать до 300 000 рублей в месяц без комиссии в любом банкомате (при превышении 2% от суммы, минимум 100 рублей). Количество снятий неограниченно! Минимальной суммы тоже нет. По карте также положен кэшбэк 1,5% за любые покупки.

По бесплатной дебетовой карте «Умная Мир» от «Газпромбанка» снятие наличных до 100 000 рублей бесплатно три раза в месяц в любых банкоматах (превышение 1,5%, минимум 200 рублей). Также по этой карте положен кэшбэк деньгами 1,5% на все покупки.
Обратите внимание: в рамках этой же программы лояльности вы можете выпустить дебетовую карту UnionPay с теми же условиями обслуживания (бесплатное обслуживание и обналичка, кэшбэк). Заплатить нужно будет только разово за выпуск пластиковой карты — 5000 рублей (при этом даже эту стоимость можно вернуть: при тратах от 50 000 руб/мес в первые 3 месяца с момента выпуска карты, а при тратах от 10 000 руб/мес вернётся 3000 рублей). Возможно, даже вам целесообразнее оформить именно карту Unionpay — она работает в 157 странах. В то время как Мир только в Беларуси, Армении и Кыргызстане.

И ещё полностью бесплатная дебетовая пластиковая карта My Life от УБРиР в платёжной системе МИР от банка УБРиР (бесплатное снятие наличных в любых банкоматах Беларуси при тратах по карте от 5000 рублей в месяц, при тратах меньше — 1% от суммы, но не менее 120 рублей). По карте есть кэшбэк 1% оффлайн, и 5% за ЖКУ и онлайн-покупки. Накопительный счёт 7% годовых на ежедневный остаток. При оформлении карты по специальной акционной ссылке банк пришлёт вам 500 рублей в подарок при покупке от 1000 рублей! Акция до конца января 2023 года.

А с бесплатной дебетовой «Мультикарты (Мир)» банка ВТБ в банкоматах белорусского ВТБ снятие будет без комиссии (если снимать в банкоматах других банков РБ, то комиссия 300 рублей). Для покупок в стране сейчас также выгодно оформить их бесплатную флагманскую кредитку «Карта возможностей» также в формате карты «Мир» с минимальным кэшбэком 2% баллами в кафе, на транспорте, в супермаркетах. В любых странах, где принимается карта «Мир».

Справочно: по дебетовой карте «Мир» («Сберкарта» — если у вас её нет, то оформить можно онлайн) от «Сбербанка»: 1,5% от суммы, минимум 150 рублей. Есть сообщения, что Сбер ввёл самостоятельно искусственный лимит 500 BYN на снятие по своим картам в Беларуси (распространяется на снятие во всех банкоматах РБ сразу, а не конкретного банка Беларуси).

Итого: в местных обменниках курс обмена налички самый невыгодный. Поэтому лучше использовать снятие наличных с карт Мир, банки которых позволяют это сделать без комиссии и по курсу, близкому к НСПК.

В Беларуси есть лимиты снятия наличных с российских карт «Мир». В большинстве банкоматов не более 500 BYN с одной карты в неделю. Так что тактика снятия: с разных карт по чуть-чуть имеет смысл. Также имеет смысл снимать наличные с карт «Мир» российских банков, которые не взимают комиссию за это. Список таких банков представили выше. Пользуйтесь!

При снятии нала в кассах банков РБ часто тоже есть комиссия: как правило, 15% от суммы операции. Всегда заранее проверяйте, если решитесь на такой способ. Лучше, по возможности, использовать банкоматы, если хотите работать именно с наличкой.

Отправить по SWIFT из банка РФ в Беларусь

Сейчас такие переводы сделать проблематично ввиду того, что SWIFT — это тема санкций, многие банки под них попадают, а те, что не попали, ухудшают лимиты. Существующие переводы из России тщательно проверяются, часто отклоняются, комиссии не возвращаются. Так что используйте на свой страх и риск этот вариант.

Отправить SWIFT можно зз русского банка, который ещё не под санкциями. Это хороший способ, если нужно отправить в банк Белоруссии существенную сумму в валюте. Перевод можно осуществлять в долларах и евро. Из минусов: долго, дорого (тот же «Тинькофф» требует отправлять не менее 20 000 USD в эквиваленте любой валюты) + перевод может не дойти: банк-посредник может не пропустить такой перевод в наше непростое время, но Свифт в баксах пока что ходит. Дикая заградительная планка, чтобы максимально ограничить поток платежей по SWIFT, не делает этот банк привлекательным для переводов через эту систему. Сейчас прошла информация, что банк временно вообще остановил SWIFT-переводы.

В качестве альтернативы также попробовать отправить из «Райффайзен» РФ в качестве отправной точки. Тот возьмёт 2% (минимум 60$) от суммы перевода. Здесь пока что нет этого дикого ограничения, в виде минимальной суммы отправки платежа, как в «Тинькофф».

К тому же, если у вас крупные суммы или хотите пополнить именно долларовый счёт карты, чтобы рассчитываться долларами США за границей напрямую, то вполне сгодится. Тем более, что по новым правилам можно в месяц самому себе отправлять деньги в зарубежный банк в размере до 150 000$ в эквиваленте любой валюты.

«Приорбанк» принимает все входящие SWIFT переводы с комиссией 3% мин. 15,00 BYN, макс. 2500,00 BYN. А «МТБанк» берёт за такой перевод входящий самую гуманную комиссию — 0,5% от суммы поступивших средств. БНБ взимает 2,5% от входящих средств.

Но учитывайте также, что есть ещё и банк-корреспондент. Это посредник в США или в Европе. Он тоже может взять свою комиссию. И её размер заранее узнать нельзя. Фактически данная схема имеет смысл при сумме перевода от 600 USD.

Отправить из русского банка по СПФС из банка РФ в Беларусь

В связи с санкциями на SWIFT была придумана отечественная альтернатива — СПФС (Система передачи финансовых сообщений). В этой системе можно отправить рубли РФ или сразу белорусские рубли. Часть банков уже подключилась к таким переводам.

Из России можно отправить деньги (BYN) через СПФС в ВТБ и Альфа Банке.

Комиссия при переводе из ВТБ 1% от суммы перевода.
Комиссия при переводе из Альфа Банка Россия 0,7% от суммы (минимум 990 рублей, максимум 9900 рулей), бесплатно в пакете услуг «Максимум», Премиум, А-Клуб.

Комиссия за входящий перевод на БНБ — 2% от суммы перевода.

Деньги зачисляются в течение нескольких рабочих дней. Это трансграничный перевод (возможны проверки валютного контроля). Можно отправить сразу белорусские рубли. И в «Альфа Банке» и ВТБ можно бесплатно открыть счета в этих валютах. Для удобства работы со счетами рекомендуем в ВТБ открыть бесплатную дебетовую «Мультикарту«, а в «Альфа Банке» бесплатную дебетовую «Альфа Карту«. Эти карты упростят работу вводом и выводом денег, обменом валют.

Кстати, если вам нужен более выгодный курс валют, то BYN вы можете покупать прямо на Московской бирже через брокерские счета в этих банках (от 1000 BYN), выводить купленные там BYN на баланс в банке, и уже их переводить по СПФС.

Из плюсов: покупка валюты по более выгодному курсу, перевод сразу в BYN. Небольшие комиссии, большие лимиты по переводам.

Из минусов: пока крайне мало банков подключились к СПФС, как в России, так и в РБ. Возможно, придётся проходить валютный контроль, т. к. это трансграничный перевод.

Пополнить с карты «Мир» русского банка (на «Белкарт» банка РБ)

Для этого достаточно иметь любую действующую карту «Мир» банка РФ и карту «Белкарт» (местную). Вы просто делаете перевод со своей дебетовой карты «Мир» любого банка РФ на местную локальную карту. В виду санкций вы можете отправить деньги только на белорусскую «Белкарт-Мир«. Следите также за тем, чтобы русский банк не слишком много взял у вас за такой перевод.

Такую карту, например, можно выпустить удалённо в «Белинвестбанке». Для этого необходимо зарегистрироваться в приложении «Оплати» (активировать там анкету нерезидента) на заграничный паспорт РФ и обязательно с белорусским номером телефона. Но в самом «Оплати» нельзя делать переводы ЕРИП нерезиденту Беларуси. В сервисе «Оплати» декларируется возможность бесплатного снятия наличности в белорусских рублях по QR-коду в банкоматах «Белинвестбанка«.

Кстати, в «Оплати» тоже можно выпустить бесплатную виртуалку «Белкард», ей можно платить везде, где принимается «Мир», а также «стягивать» на карты других банков Беларуси.

Далее ждём одобрения анкеты. И если оно было, то регистрируемся в интернет-банке «Белинвестбанка» по данным, которые использовались в Оплати, и выпускаем уже там виртуальную карту «Белкарт-Мир». Именно на неё будем получать переводы с русской карты Мир и делать переводы по ЕРИП в другой банк.

Годовое обслуживание такой карты бесплатное. Эмитентом карты будет Белинвестбанк. Будет заведён отдельный банковский счёт, так что не забудьте о нём сообщить в налоговую РФ, если вы валютный резидент России (живёте более 182 дней в году тут).

Поскольку «Белинвестбанк» находится под западными санкциями, то его карты Visa и Mastercard не работают за границей. Следовательно с «Белинвестбанка» просто сделайте перевод по ЕРИП в другой белорусский банк не под санкциями. Это бесплатно.

ВАЖНО: чтобы в «Белвинвестбанке» у вас появилась возможность выпустить виртуальную карту «Белкард-Мир»: необходимо зарегистрироваться в кошельке «Оплати» на белорусскую сим-карту и на русский загранпаспорт. Такая карта будет работать и в России. Её также можно добавить в «Белкарт Pay» и платить телефоном.

После того, как вы активируете анкету нерезидента РБ в кошельке «Оплати», создайте личный кабинет на сайте «Белинвестбанка» — просто зарегистрируйте там логин и пароль и активируйте свою анкету в личном кабинете (по номеру паспорта и телефону). Далее выпустите их виртуальную «Белкарт-Мир». Её можно будет пополнять напрямую с «Оплати» или переводить напрямую по реквизитам номера карты из русского банка. Ну а дальше в интернет-банке полученные деньги по ЕРИП перекинуть на карточку Visa или Mastercard нужного банка.

Обратите внимание: «Белинвестбанк» ввёл месячный лимит на такие переводы-пополнения счёта 1000 BYN. Но в теории можно выпустить до 10 таких карт (по 6 BYN за допку) и его увеличить, но имейте в виду, что банку часто не нравится такой обход его лимитов, и он может начать блокировать счёта. С января 2023 года карты «Белинвестбанка» нельзя пополнить с «Тинькофф», но зато пополняется виртуальная «Белкарт» от кошелька «Оплати» (с него потом можно вывести на карту Белинвестбанка и далее по ЕРИП куда хотите).

В качестве альтернативной карты БЕЛКАРД для получения платежей с русских карт «Мир» можно использовать бесплатную виртуалку «Белкард-Мир» в «Технобанке«, но тут уже придётся присутствовать лично. Лимит пополнения такой виртуалки чуть выше — 2000 BYN в месяц.
Лимит пополнения Белкарт Альфа Банка — 6400 BYN в неделю.
Статусбанка — 100 $ в сутки (1000$ в месяц).
Безлимитно у Цептер Банка, ВТБ Беларусь и Паритета.

А вот такая же виртуалка в «Решении» уже взимает 15% комиссию с платежа. А Белкард в банке «БНБ» и вовсе отклоняет платежи. По «Белкарт» от «Альфа Банка» переведёнными деньгами можно будет воспользоваться только после корректировки курса (на 3 рабочий день обычно).

Как сделать такой перевод: например, в «Сбербанк Онлайн» идём в раздел «Перевести — За рубеж — По номеру карты». Вбиваем там номер «Белкарт-Мир» от «Белинвестбанка» и делаем перевод (комиссия 1%, минимум 30 рублей).

Или в «Тинькофф» — «Перевод по номеру карты». Поскольку перевод в рублях РФ, то входящий перевод сконвертируется сначала по курсу курсу банка, а потом пересчитается по курсу платёжной системы Мир (примерно через 3 рабочих дня после покупки). Без комиссии используйте дебетовую карту «Тинькофф Black» (банк позволяет перевести до 20 000 рублей в месяц бесплатно без подписки Pro). С подпиской Pro — 50 000 рублей. При превышении комиссия 1,5% от суммы (минимум 30 рублей).

Обратите внимание: с 6 января 2023 года «Белинвестбанк» больше не принимает переводы с «Тинькофф». Как вариант: пополнять с Тинькова Белкарт от «Оплати», «Белкарт» от «Технобанка», «Приорбанка» и других.

А ещё «Белкарт-Мир» можно пополнить через сервис ЮMoney (с баланса кошелька в русских рублях, комиссия 3% + 45 рублей, лимит до 600 000 рублей, зависит от идентификации, не более 5 переводов в сутки).

Вы не сможете сделать такой перевод из банка «Открытие», МКБ и «Юникредита».

Перевод обычно зачисляется в BYN по курсу платёжной системы Мир по факту проведения платежа. Изначально на этапе авторизации будет курс банка, потом после проведения операции по счёту будет доначислен остаток. Однако это правило распространяется НЕ на все карточные переводы «Мир» — «Белкарт-Мир». Часть банков не доначисляет этот остаток (например, «Белагропромбанк»). Нормально доначисляют остаток карты «Белинвестбанка«, белорусского «Альфа Банка», а также «Технобанка«. Если у вас есть опыт по другим картам «Белкард», то напишите об этом в отзывах к этой статье.

Чтобы перевести без комиссии используйте дебетовую карту «Тинькофф Black» (банк позволяет перевести до 20 000 рублей в месяц бесплатно без подписки Pro). При превышении комиссия 1,5% от суммы (минимум 30 рублей).

С подпиской Tinkoff Pro (по ссылке бесплатные 2 месяца даже для текущих клиентов банка) — 50 000 рублей/мес без комиссии. Да и само обслуживание Tinkoff Black бесплатно, если хранить на счетах банка от 50 000 рублей, оформить эту карту на сайте банка.

Максимум с комиссией с «Тинькофф» на «Белкарт-Мир» в Беларусь можно отправить до 150 000 рублей за перевод, не более 20 переводов в сутки, не более 1 500 000 рублей в месяц.

Справочно комиссии по другим банкам РФ:
ВТБ, Газпромбанк — 1,5% (минимум 50 рублей), Альфа Банк — 1,95% минимум 30 рублей. Сбербанк — 1% (минимум 30 рублей, максимум 1500 рублей).

КАК ДЕЛАТЬ ПЕРЕВОДЫ ПО ЕРИП?
Алгоритм в каждом банке примерно одинаковый: идём в платежи, находим там раздел «ЕРИП» и дальше по единой схеме «Банковские, финансовые услуги» — «Банки, НКФО» — и далее счёт нужного вам банка. Без проблем и бесплатно проходят платежи в BYN. Такая операция обычно выполняется вообще моментально (на Приорбанк зачисляется в течение 30 минут).

Пополнить белорусскую карту через российский межбанк

Счета некоторых белорусских банков (например, Приорбанка или БНБ) можно пополнить и через российскую систему межбанка. Дело в том, что часть банков из Беларуси открыла свои счета в российских банках для проведения платежей в России. Пополняя такие счета, вы можете пополнить баланс и в своём белорусском банке.

Следовательно, перевод для межбанка будет выглядеть так, как вы отправляете деньги юридическому лицу в РФ с комментарием платежа «Перевод собственных средств в банк, ФИО, номер счёта». Перевод в рублях РФ. Деньги идут примерно рабочие сутки. Комиссия только за межбанк от банка-отправителя, если она вообще будет. По лимитам аналогично.

Из минусов схемы: далеко не все белорусские банки имеют спецсчета в российских банках, поэтому возможности таких переводов весьма ограничены.

Из плюсов: перевод осуществляется внутри России (нет валютного контроля или он минимальный), поддерживаются любые российские банки (в некоторых банках, например, в «Тинькофф» бесплатные межбанковские платежи).

Например, таким способом можно пополнить счета в «Приорбанке» и БНБ (на сайте банков есть реквизиты). У них счёт открыт в русском «Райффайзене», БИК тоже от Райфа, переводим им на этот счёт.

На 2023 год реквизиты «Приорбанка» такие:
Номер счёта: 30111810700000110023
АО «Райффайзенбанк», Москва, Россия ИНН 7744000302, БИК 044525700 к/счет в ГУ Банка России по ЦФО 30101810200000000700

Пополнить с любой карты российского банка

В декабре 2022 года в России заработал сервис Paysett, позволяющий делать моментальные карточные переводы (Card2Card) с любых российских банков на карты «Белкарт» белорусских банков. Такой способ пополнения является альтернативой прямому переводу внутри инфраструктуры платёжной системы «Мир», но в отличие от неё имеет ряд преимуществ:

• Деньги зачисляются моментально;
• Без пересчёта в течение 3 рабочих дней, курс обмена (RUB-BYN) сразу известен и близок к курсу ПС «МИР»;
• Можно переводить вообще с любой карты РФ (даже с ушедших из России Mastercard, Visa и других).

Сервис Paysett берёт фиксированную комиссию за перевод (49 рублей) — идеально переводить крупные суммы (лимит на один аккаунт 500 000 рублей в месяц).

Первый перевод вы можете вообще сделать бесплатно. Для этого используйте промокод 03hhm6

Для получения перевода у вас должна быть открыта карта «Белкарт» в любом белорусском банке. При осуществлении переводов с карт российских банков операция проходит как квазикэш (аналог снятия наличных). Поэтому не рекомендуем не использовать для этих целей кредитные карты, только дебетовые! При этом в «Тинькофф» расходуется лимит по снятию наличных, а не переводов, а по картам «Сбера» не взимается комиссия, как за снятие нала.

Пополнить с карты Visa / Mastercard иностранного банка

Белорусские банки умеют и такие переводы на свои карты получать, подойдут карты Visa и Mastercard в EUR или USD для получения переводов из-за границы (через тот же сервис Paysend — при регистрации по ссылке у вас будет один бесплатный перевод в этом сервисе, похожий сервис Fin Do).

Чтобы иметь возможность отправить перевод через Paysend зарегистрируйте аккаунт на европейскую симку (страны, из которой такие переводы возможно). Белорусская симка для этого не подойдёт, а вот, к примеру, польская или финская симка вполне себе. Зато без проблем можно оформиться в сервисе Fin Do на белорусскую симку.

Переводы приходят моментально, можно сразу пользоваться. Но помните, что банки не примут платёж на карту в валюте BYN. Это обязательно должна быть карта либо в долларах США, либо в евро. Виртуальной достаточно. Фактически это перевод с карты на карту. Изучите в банке, с которого будете стягивать деньги, берёт ли он за такие операции свою комиссию.

Таким незамысловатым образом (через Paysend или Fin.do по номеру карты) можете получать оплату и от ваших зарубежных заказчиков в наше непростое время или переводить с других своих иностранных карт. Переводы моментальные, банки РБ не взимают комиссий за входящие переводы с иностранных карт в USD или EUR.

Промокод на бесплатный перевод Paysend: 0398gy
Промокод на бесплатный перевод Fin.Do:QDHBWL0EW0

Сделать перевод через QIWI или Юmoney кошелёк

По номеру карты белорусского банка (BYN, USD, EUR)

Пополняете свой кошелёк любым удобным вам способом. Проходите верификацию в кошельке, а дальше просто делаете перевод по номеру карты на карту Visa / Mastercard банка Беларуси. Да именно такой пункт и ищите в меню переводы. Переводы моментальные (осуществляются местным белорусским банком «Решение», который связан с Qiwi), конвертация в белорусские рубли по приемлемому курсу. Обратно на Qiwi с карты банка в Белоруссии тоже можно перевести — через ЕРИП (белорусский межбанк). Такие переводы осуществляются тоже моментально.

Переводы делаются сервисом Qiwi в белорусских рублях (BYN). Местный банк «Решение» (партнёр «Киви» в Беларуси) отправляет деньги просто по номеру карты. При этом таким способом вы можете пополнять даже виртуальные карты «Приорбанка» в долларах и евро: при получении перевода на них банк сконвертирует поступившую сумму в BYN по внутрибанковскому курсу в валюту карты (актуальный курс можно посмотреть в приложении банка в разделе «онлайн-конверсии»).

Что же касается белорусского банка «Решение», который и осуществляет перевод на белорусские карты, то он русские рубли переводит по своему курсу, который считается по формуле (НБ РБ + 15%) + 1,99 BYN, в белорусские рубли. Сам кошелёк Qiwi за такие переводы комиссию не взимает.

Обращайте также внимание на то, что банки из Беларуси могут брать свою комиссию за входящие платежи. Приорбанк, к примеру, не взимает.

Таким образом, связка белорусского банка с QIWI является моментальным каналом перевода денег туда-обратно между Беларусью и Россией. Способ подойдёт тем, кому срочно нужны деньги на карте. Высокий курс конвертации будет минусом этого способа.

По номеру счёта банка (только BYN)

Можно сделать переводы с Qiwi немножко более выгодными. Для этого нужно сделать межбанковский перевод через белорусскую систему ЕРИП. Для этого в поиске Qiwi-кошелька вбиваете название нужного банка. Выбираете этот пункт, в поле «Тип идентификатора» выбираете «На текущий счёт«. В этом поле указываете номер счёта (важно: счёт должен быть для пополнения через ЕРИП, в приложении банка ищите поле «Номер договора для пополнения карты и возврата платежей ЕРИП«). Именно эту комбинацию чисел нужно указать в киви-кошельке.

Межбанковский платёж может быть не моментальным, зато это выйдет чуть дешевле: по факту заплатите по курсу НБРБ + 15%. Дополнительной комиссии в 1,99 BYN не будет. Деньги также придут в BYN (в белорусских рублях).

Обратите внимание: через ЕРИП вы можете пополнить только счета в белорусских рублях. Если хотите пополнить долларовую или евровую карту банка напрямую, то переводите по номеру карточки.

Для таких переводов через Qiwi не нужно даже пополнять сам кошелёк, достаточно привязать карту любого банка и сделать перевод с неё. Комиссии от Qiwi не будет. Но учитывайте комиссию банка, с карты которого выводите деньги. Некоторые банки позволяют вытягивать деньги со своих дебетовых карт бесплатно в рамках лимитов (Тинькофф — до 20 000 рублей в месяц, с подпиской Tinkoff Pro — 50 000 рублей в месяц).

Также сам кошелёк «Киви» можно пополнить моментально и без комиссии из любого банка РФ через СБП (Систему быстрых платежей) до 100 000 в месяц с каждого банка.

Вы также можете пополнить «Белкарт-Мир» прямо из кошелька Юмани. Комиссия составляет 3% от суммы + 45 рублей. Перевод моментальный. Чтобы отправить деньги, нужно зайти в раздел «Переводы» на сайте ЮMoney и выбрать пункт «На банковскую карту», а затем указать номер карты получателя и сумму перевода. Можно отправить до 5 переводов в сутки. Конвертация валюты (из белорусских в русские рубли) пройдёт по курсу НБРБ + 4%.

Пополнить с любой карты русского банка карту «Оплати»

Ещё один более длительный способ, но всё же кому-то может пригодиться. Мы уже писали здесь про белорусский кошелёк «Оплати» от «Белгазпромбанка«. Так вот среди способов его пополнения есть пункт «Пополнить с карты русского банка». Оператором такого перевода выступает русский «Транскапиталбанк«, а это значит, что вам доступно пополнение с любой вообще карты русского банка (даже с Visa и Mastercard). Такой способ подойдёт тем, у кого нет вообще карт «Мир» или с них невозможно перевести.

Минусом такого пополнения будет зачисление по курсу кошелька «Оплати». А этот курс равен курсу обычных обменников на улицах Минска, но как вариант, если нет других способов у вас пополнить кошелёк, то вполне сойдёт. Также это замечательный резервный способ пополнения кошелька.

Далее, как вы получите деньги на «Оплати», вы можете бесплатно их перевести на карту «Белинвестбанка» и аналогичным образом вывести в нужный банк через ЕРИП. Как понимаете, в обоих случаях сервис «Оплати» будет выступать для вас транзитным пунктом (и при пополнении через «Мир — Белкарт», и при пополнении с любой русской карты на баланс «Оплати»), но выгоднее всё же использовать схему перевода: «Мир — Белкарт Мир», т. к. курс платёжной системы «Мир», несомненно, более выгодный.

Пополнить карту белорусского банка с криптовалюты

Очень оригинальный способ, но многие им пользуются. Один из способов миновать SWIFT и зачислить перевод вообще с любого банка. Для этого достаточно использовать криптовалюту. А именно USDT. При этом курс зачастую получается даже лучше, чем если менять деньги в белорусских банках.

Часто бывает так, что при отправке 1000 USDT с биржи на счёт в белорусском банке придёт 1060 USD. Даже заработать можно �� Схема немного запарная, но очень выгодная, при этом лет лимитов.

Схема очень простая: делаем перевод с криптобиржи «Binance» со своего счёта USDT в режиме TRC20 (стейблкоин в USD). Пополнить Бинанс через P2p можно с любого русского банка (больше всего предложений и удобнее всего с «Тинькофф Black«). Также можно пополнить Бинанс с любого своего криптокошелька. Обменять крипту уже на самой Binance на USDT, если необходимо.

Затем через секцию P2P выводим ранее купленные ваши USDT на белорусский банк. Для этого выбираем направление обмена «Купить BYN«. И искать продавцов, готовых зачислить на ваш белорусский банк деньги в обмен на криптовалюту.

Пополнить счёт в Binance также можно с кошелька AdvCash. Доступен также и Payeer.

Пополнить карту банка РБ через обменники

Один из самых экзотических, но наиболее универсальный способ. Идём на сервис мониторинга обменников Bestchange. Выбираем направление обмена. Например, BTC — Любой банк BYN, находим на этом сервисе нужный обменник и совершаем обмен. Вы переводите посреднику средства, а он вам пополняет карту белорусского банка.

По этой схеме через Bestchange вы можете поменять практически что угодно. Наиболее популярные обмены — с кошелька Advcash, Payeer, криптовалюта, с российских карт и так далее. Но учтите, что в данном случае вы работаете с посредником, качественно выбирайте, читайте отзывы других пользователей.

Вывести деньги с банка из Беларуси в Россию и пополнить через «Юмани»

Самый простой способ это сделать сейчас — отправить деньги со счёта белорусского банка через систему ЕРИП (белорусский межбанк) на счёт кошелька «Юмани«. Комиссии за такой платёж не будет. Для перевода достаточно ввести просто номер кошелька. Переводы возможны только на идентифицированные кошельки (например, в «Сбербанке Беларуси», если вы белорус или стандартным образом в России).

Кошелёк Юмани позволяет выпустить свои платёжные карты для покупок и снятия наличных в России + у них также появилась бесплатная виртуальная карта «Мир», которая работает в Беларуси. А также с него можно отправить бесплатные переводы по системе СБП (система быстрых переводов) в любые банки РФ.

Особенности карт Беларуси

• Карты не санкционных банков в белорусских рублях, долларах США и евро работают за границей (кроме Украины и России). Поддерживаются Apple Pay и Samsung Pay. Нет мультивалютности.
  Виртуальные карты Visa в российских рублях работают только в Беларуси. Картами Белкарт-Мир можно расплачиваться как в Беларуси, так и в России, а ещё в странах, где работает платёжная система «Мир» (но не всегда работают по таким картам платежи в Интернете). А ещё между картами «Мир» и «Белкарт-Мир» можно делать переводы по номеру карты как в Россию, так и в Беларусь по курсу НСПК «Мир» (сначала операция проходит по курсу банка, а затем будет доначисление от платёжной системы «Мир»).
• Вы можете пополнять свою карту напрямую из-за рубежа (например, через Paysend или Fin.Do: промокод на 1 бесплатный перевод — QDHBWL0EW0 из стран Европы и не только — просто по номеру карты), а также со всего мира (включая Россию) через SWIFT. Причём деньги можно получать на ваши бесплатные виртуальные долларовые и евровые карты Visa (но не в BYN). Входящий перевод просто по номеру валютной USD / EUR карты — бесплатно, но конвертация по курсу банка, если валюта отличается.
• Пополнение виртуальных карт Visa в других валютах (USD, EUR, RUB) внутри банка бесплатное, конверсия осуществляется по курсу банка на день операции (смотрите курс в банке, например, переводы между картами в разных валютах БНБ дороже, чем такие конверсии через просто счета).
• Проверьте опцию 3DSecure (чтобы у вас была возможность без проблем платить картами в Интернете). На этом сайте можно сделать тестовую оплату, чтобы проверить работу карты: https://stripe.com/3ds2/validation
• При покупке в «тугриках» (валютах иных стран) будет двойная конвертация: к примеру: польский злотый — доллар США — белорусский рубль, поэтому лучше такие покупки делать с виртуальных карт банка в USD, либо сразу в нужной валюте.
• Вывести деньги в Россию можно через пополнение своего «Киви-кошелька» в рамках перевода по ЕРИП (по курсу НБРБ +5%). Или через «вытягивание» с карты «Белкарт-Мир» на карту «Мир» русского банка или же при снятии налички в русских банкоматах с этой карты.
• Карты БНБ-Банка и МТБанка принимаются в сервисах проката авто нормально и пробиваются как кредитные (123, Gold Travel, а также карта Payok).
• Для сумм от 10 000$ необходим предварительный заказ валюты (можно оформить заявку в приложении банка), если планируете снимать. Часто в банках комиссия для нерезидентов 15%, но при снятии в русских рублях её обычно нет (например, в Приорбанке и БНБ).
• Вы также через приложение банка можете открыть и вклады в BYN под хороший процент на остаток (обратите внимание, у них есть и безотзывные вклады — это такие, которые досрочно забрать нельзя, не говоря уже про проценты).

Уведомление налоговой РФ о счёте в банке, открытом в Беларуси

Подать уведомление можно в личном кабинете налогоплательщика на сайте nalog.ru, ходить в саму налоговую для этого не нужно. Если вы открыли дополнительные счета в долларах и евро, то отчитаться нужно будет по каждому из них.

Попросите в банку сделать вам распечатку реквизитов, которые вы потом можете использовать для заполнения информации по счёту в налоговой РФ. В личном кабинете банка и приложении информация тоже появится, но на следующий день после получения платёжной карты.

Какая информация может понадобиться для заполнения формы налоговой об открытии счёта за рубежом?

Пример для некоторых банков Белоруссии для налоговой РФ:

SWIFT-код: PJCBBY2X
Название банка: OAO Priorbank
Номер счёта: смотрите в личном кабинете. Для этого поля подойдёт номер в формате IBAN
Адрес банка: Minsk, ul. Very Horuzhey, 31 A
Номер договора: необязательное поле.
Поле ИНН можно не заполнять, если не регистрировались в белорусской налоговой.
Остальные поля интуитивно понятны.

SWIFT-код: BLBBBY2X
Название банка: OAO Belinvestbank
Номер счёта: смотрите в личном кабинете. Для этого поля подойдёт номер в формате IBAN
Адрес банка: Minsk, pr. Masherova 29
Номер договора: необязательное поле.
Поле ИНН можно не заполнять, если не регистрировались в белорусской налоговой.
Остальные поля интуитивно понятны.

SWIFT-код: BLNBBY2X
Название банка: OAO BNB-Bank
Номер счёта: смотрите в личном кабинете. Для этого поля подойдёт номер в формате IBAN
Адрес банка: Minsk, pr. Nezavisimosti, 87A
Номер договора: необязательное поле.
Поле ИНН можно не заполнять, если не регистрировались в белорусской налоговой.
Остальные поля интуитивно понятны.

Код страны 112 — Беларусь, коды валют: 933 — белорусский рубль, 978 — евро, 840 — доллар США, 643 — российский рубль.

Наш отзыв о картах банков Беларуси для нерезидентов

На текущий момент в 2023 году «Приорбанк» является наиболее удобным и практичным вариантом для тех россиян, кто хочет быстро, недорого и легко открыть себе счёт за рубежом для того, чтобы иметь возможность оплачивать покупки и подписки в зарубежном Интернете, а также покупать билеты за рубежом на транспорт, бронировать отели и не волноваться о том, что не сможет расплатиться в обычных магазинах по всему миру. Или же снять наличные в случае такой необходимости в любом банкомате.

Поддержка бесконтактных платежей также весьма востребована в поездках. На текущий момент карты «Приорбанка» устойчиво работают за границей, а у клиентов банка меньше всего жалоб на то, что есть проблемы с оплатой по его картам в других странах. Чаще проблемы возникают с банком «БНБ», поскольку они работают на процессинге «Белгазпромбанка». Иногда бывают сложности с покупкой в ряде стран (в основном, Прибалтика и Финляндия) в связи с точечной настройкой терминалов (персональные санкции платёжных систем). Также в БНБ бывают сложности с возвратом и получением средств на карты банка (через карточные переводы C2C). Повторимся, что случаи единичные.

По своему опыту скажу, что проблем при покупках белорусскими картами у меня за рубежом не было. Смс с кодом подтверждения нормально приходят в роуминге в любой стране (да и в банках не взимают плату именно за такие смс: базовый пакет бесплатен). Покупки проходят как онлайн, так и офлайн, включая Apple Pay и Samsung Pay. Можно оплатить любые подписки на сайтах, да и в зарубежных интернет-магазинах карта пригодится (есть толк от этой карты даже в России).

Получить карту банков из Беларуси легко, просто скатавшись на «Ласточке» в соседнюю страну. Пару часов, и вы там.

При планировании визита советуем выбирать отделения не в центре города. Мы забирали карту в Минске в отделении на м. Восток. Очереди не было совсем. Здорово сэкономили время. Там ещё рядом классный и огромный ТЦ есть «Дана Молл». Можно закупиться вкусняшками или посетить ушедшие из РФ магазины, да даже «Макдоналдс», ну и там у них главная достопримечательность — Национальная библиотека с классной открытой смотровой площадкой ��

А вообще Беларусь — классная страна. Можно совместить приятное с полезным: посетить её с целью туризма и оформления самой банковской карты. Сюда приятно приезжать даже просто как турист ��

Если у вас есть свой опыт открытия банковских карт в Беларуси, просим поделиться об этом в отзывах к этой статье. Будем рады обсудить с вами ваш опыт получения карт в этой стране. Или расскажите о своих планах, возможно, сможем помочь правильно выстроить вашу поездку.

Как пополнить карту vestabank без комиссии

Дебетовая карта – это платежный инструмент, по которому можно совершать любые финансовые операции в пределах имеющейся на счету суммы. Делайте покупки, оплачивайте услуги, отправляйте переводы, вносите плату за кредит, оплачивайте покупки с кэшбэком, просто имея на руках одну дебетовую карту. Тем более что большинство банков гарантирует своим клиентам интересные бонусные программы за безналичные расчеты. Однако, как быть, если не карте закончились деньги? Сейчас мы рассмотрим все возможные способы пополнения дебетовой карты как с комиссией, так и без нее. А также определим самые выгодные.

Важные нюансы пополнения дебетовой карты

Основная черта дебетовых карт – по ней можно использовать собственные средства без дополнительных комиссий банку. Вы тратите деньги с карты, а банк – просто посредник, обеспечивающий скорость и безопасность ваших операций. Большинство дебетовых карт на сегодняшний день выдаются совершенно бесплатно, к тому же предлагают множество бонусных программ. То есть вы вполне можете тратить, а вам за это еще и вернуть часть средств баллами или реальными деньгами. При этом большинство банков предлагает своим клиентам минимум 3-4 способа пополнить счет карты даже без комиссии. И это делает использование дебетовой карты еще привлекательнее.

В зависимости от выбранного способа пополнения карты вам может потребоваться несколько реквизитов:

1. Номер карты (срок действия, фамилия и имя латиницей, код на обороте карты (CVV) для пополнения обычно не требуются);
2. Номер карточного счета ;
3. Реквизиты банка получателя .

Что из этого и в какой ситуации вам пригодится мы разберем детальнее – для каждого способа пополнения дебетовой карты.

Получение на карту зарплаты, пособий, пенсий

Первый и, пожалуй, самым удобный способ пополнить дебетовую карту – получать на нее какие-либо выплаты от государства или работодателя. Конечно, эти выплаты нужно заработать, но в целом сам процесс зачисления для вас будет самым простым.

Достаточно передать в нужную организацию реквизиты своего счета, после чего бухгалтерия будет проводить начисления самостоятельно. Получить реквизиты для предоставления по месту требования можно в банке или личном кабинете онлайн-банка. В оформленном документе указаны наименование банка, его БИК, ИНН, номер счета и реквизиты персонального карточного счета.

Подобные зарплатные и социальные зачисления переводятся без комиссии со стороны получателя. А значит, деньги поступают на счет в полном объеме без дополнительных удержаний.

Банковский перевод

Не самый удобный, но однозначно проверенный и надежный способ – перевод денег через банк. Нужно обратиться к кассиру с номером карты получателя, или реквизитами карточного счета. В обоих случаях с отправителя перевода может взиматься небольшая комиссия, если перевод нужно сделать в другой банк (в размере 0,5-5% от суммы). В обязательном порядке кассир попросит паспорт клиента, обратившегося для отправки перевода. Если вы хотите пополнить собственную карту в кассе, тогда можно будет обойтись без комиссии. Также часть банков не берут комиссию и при внутрибанковских переводах другим клиентам. Но об этом лучше узнать у сотрудника до оформления перевода.

Что касается суммы перевода, то при обращении в банк она обычно не ограничена (хотя все переводы от 600 тысяч рублей проверяются на предмет происхождения денег).

Онлайн-перевод из личного кабинета банка

Самым востребованным, удобным и практичным способом быстро пополнить счет дебетовой карты считается онлайн-перевод. Клиенту достаточно открыть личный кабинет своего банка, выбрать перевод по реквизитам карты или по номеру и отправить деньги. Удобно подобные переводы проводить как для собственных карт одного банка, так и для перевода в другие банки.

Переводы в пределах одного банка чаще всего проводятся без комиссии, а деньги зачисляются на счет моментально. За переводы в другие банки может взиматься комиссия – от 0,5 до 2%, плюс там может быть обязательный минимальный платеж (50-100 рублей). При этом средства попадают на карту также быстро, главное – сверять правильность заполнения данных карты получателя.

Важно! Все банки оставляют за собой право исполнить перевод в течение 3 рабочих дней. Если деньги не зачислились мгновенно, но данные все указаны правильно, стоит подождать отведенное время для операции, и только потом обращаться в банк, если деньги так и не попали на счет.

Пополнение через банкомат или терминал

Еще один удобный способ быстро пополнить счет дебетовой карты – использовать банкомат или терминал. Единственный минус такого способа – для начала нужно выйти из дома и найти устройство самообслуживания. Но если банкомат есть рядом, тогда этот способ идеален, если у вас нет личного кабинета или нет желания идти в банк.

Пополнить счет можно как наличными, так и с помощью карты. При этом стоит отметить несколько нюансов:

• При пополнении в банкомате или терминале карты этого же банка комиссии не будет;
• При пополнении собственной карты в аппарате партнерской сети, комиссия может присутствовать, но обычно ее нет;
• Пополнение чужой карты в собственном банкомате или банкомате партнерского банка идет с комиссией;
• Пополнение собственной или чужой карты с аппарата банка не входящего в партнерскую сеть почти всегда сопровождается комиссией.

Пополнить карту можно как по ее номеру, так и сделать перевод по номеру счета. Причем с помощью фирменных банкоматов можно сделать перевод денег между собственными картами, достаточно следовать подсказкам устройства.

Перевод через мобильное приложение

Так как уже практически у каждого клиента банка есть смартфон с доступом к личному кабинету онлайн-банка, значит, перевод можно сделать буквально за несколько кликов. Мобильное приложение идентично онлайн-банку – поэтому в нем с легкостью можно сделать перевод как между собственными картами, так и отправить деньги на карту другому человеку в любой другой банк.

Внутрибанковские переводы самому себе и другим клиентам обычно проводятся без комиссии. За перевод на счета других банком может взиматься комиссия в размере 0,5-2% в зависимости от условий обслуживания.

Важно! При переводе на счета других банков комиссия может взиматься и банком получателя перевода. Это стоит учитывать, если на счет должна попасть конкретная сумма.

Переводы через СБП

Уже все системно значимые и почти все крупные и средние банки стали участниками Системы быстрых платежей. Для перевода в ней нужен только номер телефона получателя, который привязывается к определенной карте банка-участника системы. Переводы осуществляются с помощью онлайн-банка или в мобильном приложении.

Если ваш банк работает в СБП, тогда в меню личного кабинета нужно найти перевод по номеру телефона или через СБП, указать мобильный номер получателя и сумму перевода, после чего выбрать, в какой именно банк пойдут деньги.

При этом способе пополнения у банков есть строгие лимиты. Так за переводы до 100 тысяч рублей в месяц комиссия не взимается. При переводах, превышающих этот лимит, берется комиссия до 0,5%, но не более 1500 рублей в сумме. При этом по закону максимально за месяц можно переводить до 600 тысяч рублей. Однако каждый банк вправе устанавливать собственные ограничения.

Деньги попадают на счет мгновенно, а сама операция занимает меньше минуты. Главное – наличие доступа к интернету.

Перевод через электронные кошельки

Еще один востребованный способ пополнения дебетовой карты – перевод с электронного кошелька (ЮMoney, Qiwi, WebMoney). Как правило, переводы с кошелька на карту отправляются комиссией в 1,5-5%, но не меньше 50-150 рублей. Это особенно выгодно, если вы занимаетесь, например, фрилансом и выводите деньги на электронный кошелек.

У системы Qiwi (это Киви-банк) даже есть собственные банковские карты, выводить деньги на которые можно вообще без комиссии. Причем можно пользоваться как виртуальной, так и пластиковой дебетовой картой.

Для перевода нужно:

1. Войти в личный кабинет электронного кошелька (указав пароль или отсканировав отпечаток пальца);
2. Выбрать раздел переводов средств на карту или счет;
3. Указать реквизиты получателя;
4. Подтвердить платеж, введя код из смс.

Деньги поступят на счет также быстро, как и при переводе с карты на карту. Но чтобы работать с переводами, нужно будет активировать личный кабинет, пройдя идентификацию в офисе партнера.

Через Почту России

Еще один доступный способ пополнить карточный счет – перевод через Почту России. Сразу стоит отметить, что перевод может идти до 5 дней, хотя почтовые отделения и оснащены современными системами связи. Все дело в заключенных соглашениях – часть банков заключают с Почтой России партнерское соглашение, к примеру, Тинькофф, по которому с клиентов не взимается комиссия за пополнение карты и уменьшаются максимальные сроки перевода средств. В целом же деньги на счет карты попадают в среднем за 1-3 дня. Поэтому этот способ сложно назвать быстрым, и максимально удобным для использования.

Среди ограничений стоит выделить максимальную сумму перевода: она не может превышать 500 тысяч рублей. Правда. количество переводов через отделение связи не ограничивается.

Переводы через салоны связи: МТС, Связной, Мегафон, Евросеть

Уже более 10 лет многие банки активно сотрудничают с салонами связи, чтобы их клиенты могли отправлять банковские переводы. Комиссия при этом составляет не больше, чем при отправке платежей через офисы банков. При этом сам платеж чаще всего поступает на счет дебетовой карты мгновенно, реже может обрабатываться в течение суток.

Есть ограничения по сумме. Например, Евросеть может за сутки отправить перевод на сумму до 200 тысяч рублей, а Мегафон ограничивает платеж суммами до 15 тысяч рублей.

Для отправки перевода нужен паспорт отправителя, номер карты получателя и наличные. Сотрудники салона связи создадут заявку на перевод и после оплаты отправят в обработку.

Пополнение по системе денежных переводов

Идеальный способ пополнения дебетовой карты из-за границы – пользоваться системами денежных переводов, например, Юнистрим, Контакт или Western Union. Для отправки достаточно предоставить свой паспорт и данные карты получателя. Деньги поступят на счет в срок до 1 рабочего дня.

Правда стоит учитывать разницу в курсах – ведь для зачисления на карту с другой валютой необходима конвертация. Система рассчитывает ее автоматически, комиссия, как правило, составляет от 1,5-2% от суммы перевода.

Важно: все квитанции о совершенном переводе лучше хранить до поступления денег на счет получателя.

Перевод через онлайн-платформы

Сегодня существует множество сайтов, готовых выступить посредником между отправителем и получателем платежей по принципу card2card. Серьезный минус этого варианта – существование в этом сегменте большого количества мошенников. Для использования стоит выбирать проверенные ресурсы, информацию о надежности которых можно найти на форумах. Среди проверенных стоит отметить PaySend, Portmone и другие официально зарегистрированные системы.

Для перевода нужно указать данные собственной карты и карты получателя, затем подтвердить перевод кодом из смс. Средства поступают на баланс карты за считанные минуты. Правда стоит понимать, что можно попасть на сайт мошенников, тогда деньги уйдут на чужой счет и отследить их будет невозможно. Ведь банк не отвечает за проведенный вами платеж на незащищенном ресурсе.

Отправка денег по СМС

Такой способ доступен только в некоторых банках, к примеру, в Сбербанке. Для этого нужно воспользоваться коротким номером 900 . На указанный номер отправляется сообщение формата ПЕРЕВОДХХХХYYYYNNNN , где под Х – последние 4 цифры карты отправителя, под Y – последние цифры номера получателя, а N – это сумма перевода.

Правда стоит сразу отметить, что такие платежи доступны только для держателей карт Сбербанка. Отправить деньги на счет другого банка не получится. Перевод осуществляется мгновенно и без дополнительных комиссий (помимо основной комиссии для клиента).

Какие способы пополнения дебетовой карты самые выгодные?

Подводя итог, стоит выделить самые выгодные способы перевода. Конечно, на первом месте будут те, что требуют минимум временных и финансовых затрат, то есть их можно сделать в любое удобное время и без комиссии. К таким мы отнесем переводы через онлайн-банк и мобильное приложение, переводы по СБП и через СМС.

И ведь действительно, в нашем быстро развивающемся технологичном мире все меньше времени остается для посещения банков и салонов связи. Гораздо проще воспользоваться смартфоном или компьютером для отправки мгновенных переводов. Да и отсутствие платы за перевод играет не менее важное значение. Ведь зачем платить за то, что должно быть бесплатным.

На втором месте стоит выделить переводы через терминалы и банкоматы. Это также довольно просто, не требует много времени, а главное, современные банкоматы готовы предоставлять полный спектр услуг даже без наличия у вас с собой платежной карты. Например, новые банкоматы Сбербанка уже могут сканировать биометрические данные клиента для предоставления доступа к счетам.

Да и получение денег от сторонних структур в виде зарплаты, пенсии или стипендии не стоит забывать. Этот вид переводов самый ожидаемый и важный для всех держателей дебетовых карт. Ведь так приятно получать вознаграждение за свой труд своевременно, что возможно при использовании дебетовых карт.

Как пополнить карту

Банковские карты можно пополнять разными способами. Это можно сделать самому или попросить кого-то другого. Для одних вариантов нужны наличные, для других – деньги должны находиться на счете. В некоторых банках поддерживают все способы пополнения, в других только 3-4.

Как пополнить карту банка и что для этого нужно, расскажет специалист сервиса Бробанк.

1. Все способы пополнения банковских карт
2. Внесение денег через терминал
3. Пополнение карты через онлайн-банк
4. Пополнение баланса карты в отделении банка
5. Внесение денег через банкомат
6. Пополнение в отделениях почты
7. Перевод денег на карту с помощью СМС-сервиса
8. Пополнение карты с электронного кошелька
9. Внесение денег со счета мобильного телефона на карту банка
10. Пополнение через систему быстрых платежей
11. Как узнать номер карты, если ее с собой нет

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	1-30%
% на остаток	До 6%
Снятие без %	До 500 000 руб.
Овердрафт	Есть
Доставка	1-2 дня

Все способы пополнения банковских карт

Банковскую карту можно пополнять как наличными, так и безналичными способами. На карточный счет деньги поступают только в той валюте, в которой она была выпущена. Значит, если карта выпущена в российских рублях, зачислены будут рубли. Если хотите внести другую валюту, сначала пройдет операция автоматической конвертации по курсу того банка, через который отправляете сумму на карт-счет.

Основные способы пополнения карточного счета:

1. В отделении банка-эмитента. При посещении офиса нужен паспорт и карта, которую собираетесь пополнять, или номер банковского счета, привязанного к карте.
2. В отделении другого банка. При этом потребуется номер карточного счета и реквизиты банка-эмитента. Кроме того понадобится паспорт.
3. Переводом с другого банковского счета, открытого в том же банке, который выпустил карту.
4. В отделении Почты России. Для этого нужен паспорт и номер банковского счета, привязанного к карте. Его можно найти в договоре на обслуживание, в мобильном приложении или в личном кабинете онлайн-банка.
5. Через банкомат с функцией cash-in, который принимает наличные. При себе должна быть карта, но некоторые устройства допускают зачисление средств без наличия пластика.
6. В банкоматах банка-эмитента при помощи операции перевода денег между своими карточными счетами.
7. Через платежные терминалы. При этом нужно знать номер карточного счета или взять с собой карту.
8. С электронных кошельков.
9. Через систему быстрых переводов, если банк отправителя и банк получателя подключены к этой системе.
10. Со счета мобильного телефона через личный кабинет оператора связи.

При некоторых способах пополнения карт-счета понадобится заплатить комиссию. Чаще всего плату за пополнение снимают, если переводят деньги через сторонние банки или устройства самообслуживания, другой компании.

Внесение денег через терминал

1. Вставьте карту в специальную прорезь.
2. Выберите из меню услуг «Пополнение карты».
3. Введите сумму, которую хотите отправить на карточный счет.
4. В приемник для наличных купюр вставьте нужную сумму.
5. Подтвердите операцию.

• в меню услуг терминала выберите пополнение счета;
• укажите номер счета карты;
• введите сумму пополнения;
• в приемник для наличных внесите нужную сумму;
• подтвердите операцию перевода денег.

Обычно деньги поступают на счет в течение 10 минут. Но у каждого банка разные сроки зачисления. Если используете терминалы сторонних банков, а не своего, срок зачисления может доходить до 5-7 рабочих дней.

Пополнение карты через онлайн-банк

Если подключен интернет-банк, пополнить карту можно через личный кабинет. Чтобы войти в онлайн-банк, укажите логин и пароль. В некоторых системах придется ввести также одноразовый код, который приходит в СМС или использовать другой дополнительный идентификатор, предусмотренный банком.

После авторизации найдите в меню услуг пополнение карты. Можно переводить деньги, как карту другого человека, так и свою. После этого появится форма для заполнения. Если пополняете карту другого человека, понадобится ввести его ФИО и номер карты, написанный на ее лицевой стороне. Укажите также счет той карты, с которой нужно списать деньги. Затем подтвердите платеж. Деньги поступают на карту уже через несколько минут, если карты отправителя и получателя обслуживает один банк. Но если банки-эмитенты разные, операция может затянуться до нескольких дней.

Пополнение баланса карты в отделении банка

Пополнить карту другого человека со своего карточного счета можно и в отделении банка. Для этого нужен номер карты получатели и его ФИО. Некоторые банки требуют не номер карты, а номер расчетного счета. В таком случае придется выяснить и его. Тогда специалист банка будет оформлять платежное поручение, как правило, за это понадобится заплатить по установленным тарифам.

При отправке денег и пополнении счетов через отделения банка при себе должен быть паспорт или другой документ, который подтвердит личность. Оператору в банке потребуются реквизиты для перевода.

Если пополняете счет карты не с банковской карты, а наличными, передайте нужную сумму сотруднику банка. При необходимости оплатите комиссию. Перевод зачислят на счет карты в течение 1-2 рабочих дней, если счет получателя в том же банке, и до 5-7 дней, если в другом.

Внесение денег через банкомат

в специальное отверстие для приема карт.
1. Введите ПИН-код карты.
2. В меню услуг выберите пункт внесения наличных на счет.
3. Укажите сумму пополнения.
4. Вставьте купюры в приемник.
5. Подтвердите зачисление ПИН-кодом.

После проведения операции банкомат должен выдать распечатанный чек. Также некоторые банкоматы позволяют пополнять карту по ее номеру и без использования самого пластика. Чтобы не ошибиться при вводе, запишите номер карты в свой мобильный телефон, чтобы он был всегда под рукой.

При пополнении карты в банкомате учитывайте некоторые особенности. Вносить деньги на счет нужно только в той валюте, в которой оформлен счет. Поврежденные купюры техническое устройство может не идентифицировать и вернуть назад. Банкоматы принимают только бумажные деньги определенного номинала, как правило, это указано на дисплее или на корпусе. Монеты для пополнения карты не подойдут.

Если пополняете карт-счет через банкомат собственного банка, комиссии может не быть или же она окажется минимальной. Практически все банки при перечислении денег через банкоматы других банков снимают комиссию.

Пополнение в отделениях почты

1. Посетите ближайшее отделение почты с паспортом.
2. Передайте работнику почты номер карточного счета, ФИО получателя, реквизиты банка.
3. Внесите нужную сумму.

Деньги, отправленные через отделение Почты России, зачислятся на счет карты в течение нескольких рабочих дней. В некоторых случаях придется ждать даже неделю.

Перевод денег на карту с помощью СМС-сервиса

Некоторые банки предлагают клиентам пополнение карт через СМС на телефоне. Деньги на карту переводят из средств, которые хранятся на другой банковской карте, выданной в этом же банке. Пополнение карт-счета происходит с помощью СМС-команды, отправленной на специальный короткий номер банка. Например, в Сбербанке можно отослать СМС на номер 900 со словом «перевод», суммой и номером телефона получателя средств.

Текст СМС-команды должен содержать слово, которое идентифицирует определенную операцию. В данном случае это слово «Перевод». Далее нужно указать номер телефона получателя и сумму пополнения. В некоторых случаях в СМС-командах указывают не номер телефона, а номер карты получателя. После отправки команды в банк, придет ответное СМС с кодом. Его следует повторно отправить на тот же номер для подтверждения операции. Деньги спишут с той карты, которая привязана к номеру телефона отправителя. Сумма поступит на ту карту, которая привязана к номеру телефона получателя.

Пополнение карты с электронного кошелька

Еще один способ пополнения карты – через электронные кошельки. Деньги можно переводить с Вебмани, Киви, Яндекс.Деньги. Для начала убедитесь, что на электронном кошельке есть необходимая сумма. Если средств не хватает, электронный кошелек нужно для начала пополнить.

После этого откройте официальный сайт системы и авторизуйтесь. Выберите услугу пополнения банковской карты, укажите все необходимые реквизиты, номер карты и сумму перевода. Если пополняете карту другого человека, нужно будет ввести его личные данные.

Внесение денег со счета мобильного телефона на карту банка

1. Откройте раздел денежных переводов.
2. Укажите перевод на банковскую карту.
3. Введите сумму перевода.
4. Укажите способ оплаты – с мобильного телефона.
5. Введите реквизиты карты для пополнения.

После этого подтвердите платеж и ожидайте зачисления на счет карты.

Пополнение через систему быстрых платежей

1. Авторизуйтесь в системе банка-эмитента.
2. Откройте раздел переводов.
3. Укажите способ перевода по системе быстрых платежей.
4. Введите реквизиты карты получателя и банка.
5. Впишите сумму пополнения.
6. Подтвердите операцию.

Пополнить карточный счет таким способом можно только в тех банках, которые участвуют в системе быстрых платежей.

Как узнать номер карты, если ее с собой нет

Если забыли номер карты, на которую нужно отправить деньги, и при этом пластика с собой нет, узнать ее номер можно несколькими способами. Самый легкий – проверить в мобильном приложении или интернет-банке, если есть доступ к смартфону или компьютеру. Авторизуйтесь в системе и в списке карт найдите нужную. В информации будет указан номер карты.

Если доступа к личному кабинету нет, можно позвонить в банк по горячей линии. Сотрудник банка запросит информацию для идентификации, такую как кодовое слово, ФИО, паспортные данные. Также могут запросить дополнительные сведения, например, последние операций по карте или в каких магазинах проходили расчеты. Если все верно, специалист колл-центра продиктует номер карты.

Если находитесь поблизости от отделения банка и с собой есть паспорт, можно зайти и запросить информацию у специалистов.

Все реквизиты карточного счета указаны в договоре на обслуживание карты. Этот номер состоит из 16 цифр, в редких случаях 18. 6 цифр, стоящие в начале номера – банковский идентификатор того банка, который выпустил карту. Первая из них указывает на платежную систему карты – Мастеркард или Виза. Цифры с седьмой по пятнадцатую означают идентификационный номер пластика. По нему можно узнать, кредитная карта или дебетовая, валюту счета, регион оформления. 16 цифра – проверочное число.

Обратите внимание: комиссия за пополнение карты зависит от условий обслуживания. По законодательству банк обязан предоставить клиенту хотя бы один способ бесплатного пополнения, если речь идет о кредитных картах. Поэтому всегда интересуйтесь, как можно пополнить карт-счет без комиссии. Чаще всего это внесение денег через банкомат, терминал или кассу своего банка. За все остальные варианты с отправителя могут удерживать комиссию.

Как без комиссии перевести деньги с карты на карту другого банка. Лайфхак, о котором знают далеко не все

Банки последние несколько месяцев вводят ограничения по некоторым операциям, пересматривают размер комиссий за свои услуги. В некоторых финучреждениях среди прочего повышают комиссию за перевод денег. За отправку средств на карточку другого банка чаще всего придется заплатить комиссию. Но есть способ перевода через ЕРИП, который не предусматривает сбор банка. Правда, деньги могут идти дольше, чем обычно. И банки предупреждают, что перед отправкой денег на карту другого финучреждения лучше уточнить у него, точно ли «банк-получатель позволяет пополнение по системе ЕРИП». Рассказываем, как без комиссии сделать перевод с карты на карту через ЕРИП.

Снимок носит иллюстративный характер. Фото с сайта pixabay.com

Как отправить деньги на карточку через ЕРИП

В ЕРИП есть возможность отправить деньги со своего счета, к которому привязана карта, на счет в другом банке, к которому также выпущен «пластик». Для этого в дереве ЕРИП надо найти раздел «Банковские, финансовые услуги», далее — «Банки, НКФО». После этого нужно выбрать банк, на карточку которого нужно перевести средства. Затем надо найти опцию «Пополнение счета» или «Пополнение карты».

Какие есть нюансы при таком переводе

В отличие от перевода с карты на карту, где чаще всего достаточно номера карты получателя и иногда срока ее действия, для перевода через ЕРИП понадобится либо номер счета получателя, к которому привязана карта, либо номер договора. Иногда могут понадобиться еще и последние четыре цифры номера карты. Все это зависит от условий конкретного банка.

Если получатель не знает номера своего счета или договора, его можно узнать либо в контакт-центре банка, либо в интернет- или мобильном банкинге, либо в подписанных с банком документах. Потом реквизиты перевода можно будет сохранить в избранных платежах, и тогда вводить каждый раз номера договоров не понадобится.

Есть ли ограничения по суммам перевода

В некоторых банках есть лимиты на такие операции. «Вы можете осуществить платеж через систему „Расчет ЕРИП“ с карточки нашего банка. Предварительно необходимо уточнить у банка-получателя, смогут ли они принять данный перевод. Со стороны нашего банка комиссия не удерживается. Лимиты для проведения платежа во вкладке „Банковские, финансовые услуги“ составляют 1000 рублей за одну операцию, 3000 рублей в сутки», — сообщили в контакт-центре «Белгазпромбанка».

В «Технобанке» также заявили, что такой перевод через ЕРИП можно совершить, «если банк-получатель позволяет пополнение по системе ЕРИП». При этом переводы возможно провести «в пределах суточных лимитов». «Если вы будете совершать платеж по системе ЕРИП с карты в белорусских рублях, то учитываются суточные лимиты. В белорусских рублях на безналичные операции на территории Беларуси лимит составит 3000 рублей, его можно изменить», — уточнили в банке.

Изменить лимит можно в интернет-банке или мобильном приложении. «Максимальная сумма, которую можно установить, — 30 000 долларов/евро. По счетам в белорусских рублях максимальная сумма лимита, которую можно установить самостоятельно, увеличена до 60 000 рублей», — пояснили в контакт-центре «Технобанка». Также изменить лимиты можно в отделениях банка, стоимость услуги — 3 рубля.

Сколько будут «идти» такие переводы

Некоторые банки зачисляют переведенные через ЕРИП деньги мгновенно. Но нередко перевод может занять несколько часов или прийти на следующий рабочий день (но в любом случае не позднее следующего рабочего дня). Это нужно учитывать: если вы делаете перевод в пятницу вечером, получателю он может прийти только в понедельник.

«Сроки зачисления ЕРИП — не позднее следующего рабочего дня», — уточнили в контакт-центре «Приорбанка».

«Со стороны нашего банка средства отправляются сразу же. Сроки зачисления зависят от банка-получателя», — сообщили в контакт-центре «Белгазпромбанка».

А возможно ли валютные переводы таким способом?

Ранее в некоторых банках была предусмотрена такая опция, к примеру, в «Приорбанке», «Белгазпромбанке», «Технобанке». Конвертация в этом случае проводилась по курсу для банковских карт.

Однако сейчас, к примеру, в «Белгазпромбанке» возможен такой перевод только в белорусских рублях, сообщили в контакт-центре финучреждения.

В контакт-центре «Приорбанка» пояснили, что через «ЕРИП платежи осуществляются без комиссии и в белорусских рублях».

«Операция происходит через белорусский рубль. Если у вас карта в валюте, вы так же можете совершить операцию по системе ЕРИП, но будет конвертация в белорусские рубли, напрямую доллары нет возможности отправить, — уточнили в контакт-центре „Технобанка“. — По карте в долларах безналичные операции на территории Беларуси составляет 1500 долларов в сутки, этот лимит можно изменить».

Как пополнить карту

Банковские карты можно пополнять разными способами. Это можно сделать самому или попросить кого-то другого. Для одних вариантов нужны наличные, для других – деньги должны находиться на счете. В некоторых банках поддерживают все способы пополнения, в других только 3-4.

Как пополнить карту банка и что для этого нужно, расскажет специалист сервиса Бробанк.

1. Все способы пополнения банковских карт
2. Внесение денег через терминал
3. Пополнение карты через онлайн-банк
4. Пополнение баланса карты в отделении банка
5. Внесение денег через банкомат
6. Пополнение в отделениях почты
7. Перевод денег на карту с помощью СМС-сервиса
8. Пополнение карты с электронного кошелька
9. Внесение денег со счета мобильного телефона на карту банка
10. Пополнение через систему быстрых платежей
11. Как узнать номер карты, если ее с собой нет

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	1-30%
% на остаток	До 5%
Снятие без %	До 500 000 руб.
Овердрафт	Есть
Доставка	1-2 дня

Все способы пополнения банковских карт

Банковскую карту можно пополнять как наличными, так и безналичными способами. На карточный счет деньги поступают только в той валюте, в которой она была выпущена. Значит, если карта выпущена в российских рублях, зачислены будут рубли. Если хотите внести другую валюту, сначала пройдет операция автоматической конвертации по курсу того банка, через который отправляете сумму на карт-счет.

Основные способы пополнения карточного счета:

1. В отделении банка-эмитента. При посещении офиса нужен паспорт и карта, которую собираетесь пополнять, или номер банковского счета, привязанного к карте.
2. В отделении другого банка. При этом потребуется номер карточного счета и реквизиты банка-эмитента. Кроме того понадобится паспорт.
3. Переводом с другого банковского счета, открытого в том же банке, который выпустил карту.
4. В отделении Почты России. Для этого нужен паспорт и номер банковского счета, привязанного к карте. Его можно найти в договоре на обслуживание, в мобильном приложении или в личном кабинете онлайн-банка.
5. Через банкомат с функцией cash-in, который принимает наличные. При себе должна быть карта, но некоторые устройства допускают зачисление средств без наличия пластика.
6. В банкоматах банка-эмитента при помощи операции перевода денег между своими карточными счетами.
7. Через платежные терминалы. При этом нужно знать номер карточного счета или взять с собой карту.
8. С электронных кошельков.
9. Через систему быстрых переводов, если банк отправителя и банк получателя подключены к этой системе.
10. Со счета мобильного телефона через личный кабинет оператора связи.

При некоторых способах пополнения карт-счета понадобится заплатить комиссию. Чаще всего плату за пополнение снимают, если переводят деньги через сторонние банки или устройства самообслуживания, другой компании.

Внесение денег через терминал

1. Вставьте карту в специальную прорезь.
2. Выберите из меню услуг «Пополнение карты».
3. Введите сумму, которую хотите отправить на карточный счет.
4. В приемник для наличных купюр вставьте нужную сумму.
5. Подтвердите операцию.

• в меню услуг терминала выберите пополнение счета;
• укажите номер счета карты;
• введите сумму пополнения;
• в приемник для наличных внесите нужную сумму;
• подтвердите операцию перевода денег.

Обычно деньги поступают на счет в течение 10 минут. Но у каждого банка разные сроки зачисления. Если используете терминалы сторонних банков, а не своего, срок зачисления может доходить до 5-7 рабочих дней.

Пополнение карты через онлайн-банк

Если подключен интернет-банк, пополнить карту можно через личный кабинет. Чтобы войти в онлайн-банк, укажите логин и пароль. В некоторых системах придется ввести также одноразовый код, который приходит в СМС или использовать другой дополнительный идентификатор, предусмотренный банком.

После авторизации найдите в меню услуг пополнение карты. Можно переводить деньги, как карту другого человека, так и свою. После этого появится форма для заполнения. Если пополняете карту другого человека, понадобится ввести его ФИО и номер карты, написанный на ее лицевой стороне. Укажите также счет той карты, с которой нужно списать деньги. Затем подтвердите платеж. Деньги поступают на карту уже через несколько минут, если карты отправителя и получателя обслуживает один банк. Но если банки-эмитенты разные, операция может затянуться до нескольких дней.

Пополнение баланса карты в отделении банка

Пополнить карту другого человека со своего карточного счета можно и в отделении банка. Для этого нужен номер карты получатели и его ФИО. Некоторые банки требуют не номер карты, а номер расчетного счета. В таком случае придется выяснить и его. Тогда специалист банка будет оформлять платежное поручение, как правило, за это понадобится заплатить по установленным тарифам.

При отправке денег и пополнении счетов через отделения банка при себе должен быть паспорт или другой документ, который подтвердит личность. Оператору в банке потребуются реквизиты для перевода.

Если пополняете счет карты не с банковской карты, а наличными, передайте нужную сумму сотруднику банка. При необходимости оплатите комиссию. Перевод зачислят на счет карты в течение 1-2 рабочих дней, если счет получателя в том же банке, и до 5-7 дней, если в другом.

Внесение денег через банкомат

в специальное отверстие для приема карт.
1. Введите ПИН-код карты.
2. В меню услуг выберите пункт внесения наличных на счет.
3. Укажите сумму пополнения.
4. Вставьте купюры в приемник.
5. Подтвердите зачисление ПИН-кодом.

После проведения операции банкомат должен выдать распечатанный чек. Также некоторые банкоматы позволяют пополнять карту по ее номеру и без использования самого пластика. Чтобы не ошибиться при вводе, запишите номер карты в свой мобильный телефон, чтобы он был всегда под рукой.

При пополнении карты в банкомате учитывайте некоторые особенности. Вносить деньги на счет нужно только в той валюте, в которой оформлен счет. Поврежденные купюры техническое устройство может не идентифицировать и вернуть назад. Банкоматы принимают только бумажные деньги определенного номинала, как правило, это указано на дисплее или на корпусе. Монеты для пополнения карты не подойдут.

Если пополняете карт-счет через банкомат собственного банка, комиссии может не быть или же она окажется минимальной. Практически все банки при перечислении денег через банкоматы других банков снимают комиссию.

Пополнение в отделениях почты

1. Посетите ближайшее отделение почты с паспортом.
2. Передайте работнику почты номер карточного счета, ФИО получателя, реквизиты банка.
3. Внесите нужную сумму.

Деньги, отправленные через отделение Почты России, зачислятся на счет карты в течение нескольких рабочих дней. В некоторых случаях придется ждать даже неделю.

Перевод денег на карту с помощью СМС-сервиса

Некоторые банки предлагают клиентам пополнение карт через СМС на телефоне. Деньги на карту переводят из средств, которые хранятся на другой банковской карте, выданной в этом же банке. Пополнение карт-счета происходит с помощью СМС-команды, отправленной на специальный короткий номер банка. Например, в Сбербанке можно отослать СМС на номер 900 со словом «перевод», суммой и номером телефона получателя средств.

Текст СМС-команды должен содержать слово, которое идентифицирует определенную операцию. В данном случае это слово «Перевод». Далее нужно указать номер телефона получателя и сумму пополнения. В некоторых случаях в СМС-командах указывают не номер телефона, а номер карты получателя. После отправки команды в банк, придет ответное СМС с кодом. Его следует повторно отправить на тот же номер для подтверждения операции. Деньги спишут с той карты, которая привязана к номеру телефона отправителя. Сумма поступит на ту карту, которая привязана к номеру телефона получателя.

Пополнение карты с электронного кошелька

Еще один способ пополнения карты – через электронные кошельки. Деньги можно переводить с Вебмани, Киви, Яндекс.Деньги. Для начала убедитесь, что на электронном кошельке есть необходимая сумма. Если средств не хватает, электронный кошелек нужно для начала пополнить.

После этого откройте официальный сайт системы и авторизуйтесь. Выберите услугу пополнения банковской карты, укажите все необходимые реквизиты, номер карты и сумму перевода. Если пополняете карту другого человека, нужно будет ввести его личные данные.

Внесение денег со счета мобильного телефона на карту банка

1. Откройте раздел денежных переводов.
2. Укажите перевод на банковскую карту.
3. Введите сумму перевода.
4. Укажите способ оплаты – с мобильного телефона.
5. Введите реквизиты карты для пополнения.

После этого подтвердите платеж и ожидайте зачисления на счет карты.

Пополнение через систему быстрых платежей

1. Авторизуйтесь в системе банка-эмитента.
2. Откройте раздел переводов.
3. Укажите способ перевода по системе быстрых платежей.
4. Введите реквизиты карты получателя и банка.
5. Впишите сумму пополнения.
6. Подтвердите операцию.

Пополнить карточный счет таким способом можно только в тех банках, которые участвуют в системе быстрых платежей.

Как узнать номер карты, если ее с собой нет

Если забыли номер карты, на которую нужно отправить деньги, и при этом пластика с собой нет, узнать ее номер можно несколькими способами. Самый легкий – проверить в мобильном приложении или интернет-банке, если есть доступ к смартфону или компьютеру. Авторизуйтесь в системе и в списке карт найдите нужную. В информации будет указан номер карты.

Если доступа к личному кабинету нет, можно позвонить в банк по горячей линии. Сотрудник банка запросит информацию для идентификации, такую как кодовое слово, ФИО, паспортные данные. Также могут запросить дополнительные сведения, например, последние операций по карте или в каких магазинах проходили расчеты. Если все верно, специалист колл-центра продиктует номер карты.

Если находитесь поблизости от отделения банка и с собой есть паспорт, можно зайти и запросить информацию у специалистов.

Все реквизиты карточного счета указаны в договоре на обслуживание карты. Этот номер состоит из 16 цифр, в редких случаях 18. 6 цифр, стоящие в начале номера – банковский идентификатор того банка, который выпустил карту. Первая из них указывает на платежную систему карты – Мастеркард или Виза. Цифры с седьмой по пятнадцатую означают идентификационный номер пластика. По нему можно узнать, кредитная карта или дебетовая, валюту счета, регион оформления. 16 цифра – проверочное число.

Обратите внимание: комиссия за пополнение карты зависит от условий обслуживания. По законодательству банк обязан предоставить клиенту хотя бы один способ бесплатного пополнения, если речь идет о кредитных картах. Поэтому всегда интересуйтесь, как можно пополнить карт-счет без комиссии. Чаще всего это внесение денег через банкомат, терминал или кассу своего банка. За все остальные варианты с отправителя могут удерживать комиссию.

Как пополнить любую банковскую карту бесплатно? Все возможные способы пополнения

Последнее обновление:24 октября 2021

Сегодня всё больше людей при выборе банковской карты обращают внимание на такой важнейший параметр, как способы бесплатного пополнения карточного счёта. Речь, конечно же, идёт не о зарплатных клиентах, а о людях, целенаправленно выбирающих пластик с начислением процента на остаток, наличием кэшбэка или выгодной бонусной программой и т.д. Посещать с наличными банковское отделение, чтобы пополнить баланс карты через терминал – это уже прошлый век. Эту операцию можно делать оперативно и без лишних телодвижений, надо только знать, как. В этом обзоре мы расскажем, как пополнить карту любого банка бесплатно, выбрав при этом наиболее оптимальный способ.

Бесплатные способы пополнения баланса, предложенные банком

Любой банк, выпускающий карту, предложит её держателю как минимум один способ пополнения карточного счёта без комиссии. Обычно для этого придётся посетить банковское отделение, партнёра банка или найти ближайший банкомат. Рассмотрим возможные способы:

Банкоматы или терминалы с функцией приёма наличных (cash-in) – это самый простой способ пополнить баланс без комиссии;

Терминалы платёжных систем (Элекснет, КИВИ, ComePay, SprintNet, DeltaPay, Плат-форма и др.) – комиссии в них не будет, если у банка есть договоренность с этими системами. Типичный пример – банк Тинькофф, у которого только одно центральное отделение в Москве и небольшая сеть банкоматов. В любом случае, необходимо уточнить, есть ли комиссия в терминале конкретной платёжной системы.

Партнёры банка (Евросеть, Связной, МТС и др.). Как правило, это розничные сети, которые договорились о беспроцентном пополнении карт с банком. Деньги можно положить на счёт в терминале или через кассира.

Почта России (должна быть договоренность);

Системы денежных переводов (Contact, Лидер, Золотая корона, Юнистрим и др.).

Внимание! При выборе способа пополнения без комиссии необходимо учитывать ограничения на максимальную сумму перевода (лимиты) и скорость перевода (зачисления средств на счёт).

Если мы говорим о кредитке, то несвоевременное зачисление приведёт к просрочке платежа, что чревато наложением штрафных санкций на клиента!

Перечень способов пополнения уточняйте в тарифах и условиях по карточке или просматривайте банковские форумы (обзоры), посвящённые конкретному продукту.

А теперь мы рассмотрим наиболее интересные способы беспроцентного пополнения с точки зрения финансово-грамотного картхолдера, которые доступны в режиме онлайн, и не требуют временных затрат. Это переводы с карту на карту, межбанковские переводы и переводы по номеру телефона (Система быстрых платежей от центрального банка РФ) в режиме онлайн, которые доступны в интернет-банке, мобильном приложении или на официальном сайте кредитной организации.

Как пополнить карту без комиссии с помощью перевода с карты на карту (Card2Card)?

Card2Card-переводы (они же C2C, MoneySend, Visa Direct и т.д.) используются сравнительно давно. Это удобно, так как достаточно только знать номер карты получателя средств, к тому же воспользоваться данной услугой можно на сайте практически любого банка, был бы доступ в интернет. Хотя за это удовольствие придётся заплатить комиссию от 1 до 3% за перевод.

Но есть банки, которые позволяют бесплатно пополнять счёт «своей» карты с помощью С2С-перевода с карты другого банка. Это делается ТОЛЬКО в интернет-банке (ИБ), мобильном банке (приложении) или (при возможности) на официальном сайте банка, выпустившего вашу карточку! Такая операция на банковском сленге называется стягиванием средств (иногда ещё добавляют «на себя»). Здесь надо учитывать лимиты и возможную комиссию со стороны банка, с чьей карты вы стягиваете средства (её называют карта-донор). Например, с карты Сбербанка можно стянуть без комиссии!

Другой способ зачисления средств – перевод с любой карты на карту, которую необходимо пополнить. Этот способ уже называется выталкиванием или толканием. Чтобы такая операция была для вас без комиссии, необходимо оформить карту банка, позволяющего делать бесплатные исходящие Card2Card-переводы, и сделать перевод непосредственно в ИБ (в приложении или на сайте) этого банка.

Банков, которые позволяют бесплатно стягивать с других карт, в разы больше тех, которые разрешают бесплатно выталкивать. Со списком тех и других, а также с различными нюансами Card2Card-технологии, вы можете ознакомиться в нашей статье про переводы с карты на карту.

Приведём пример. У вас есть зарплатная карта Сбербанка. Ваша задача раз в месяц закидывать средства на (условно) Хорошую карточку, так как у последней хороший процент на остаток и неплохая бонусная программа, но она не умеет стягивать с других карточек (точнее, умеет, но, увы, с комиссией).

Для этого мы заводим условно-бесплатную карту Тинькофф Блэк, которая может бесплатно стягивать (это мы сделаем со сберовской карточки) и выталкивать средства (отправим их на нашу Хорошую карту). Маленький лайфхак – Тинькофф Блэк можно сделать бесплатной без условностей, перейдя на тариф 6.2 по телефону или в онлайн-чате интернет-банка.