Как закрыть спецсчет в газпромбанке

Отзывы о расчетно-кассовом обслуживании Газпромбанка

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

© 2005—2023 ООО ИА «Банки.ру». При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна.

Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

*На основании исследований ИОМ «Анкетолог», Tiburon Research, август 2022 года

7 типичных ошибок при платежах с отдельного счёта, открытого для расчетов по ГОЗ

Отсутствие открытого в банке отдельного счёта поставщика (исполнителя) для проведения платежа (оплаты) в его адрес с отдельного счёта заказчика (головного исполнителя, исполнителя). Механизм резервирования номера отдельного счёта для заключения контракта не подменяет собой факт открытия счёта согласно требованиям законодательства Российской Федерации.

2. Отличия в текстах контрактов у участников сделки

Различные экземпляры (редакции) контракта у заказчика (головного исполнителя, исполнителя) и у поставщика (исполнителя) недопустимы – стороны, заключающие сделку, должны заранее согласовать условия контракта.

3. Отсутствие денежных средств на отдельном счёте плательщика в размере, достаточном для платежа

При формировании платёжного поручения необходимо удостовериться, что размер денежных средств, размещённых на отдельном счете, не менее суммы такого платежа (с учётом возможных ограничений, наложенных на счёт уполномоченными органами, например, ФНС России, ФССП России и т.д.).

4. Платёж нарушает режим отдельного счёта

С режимом отдельного счета (разрешенные и запрещенные операции) можно ознакомиться в статьях 8.3 и 8.4 федерального закона № 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе».

5. Ошибки в назначении платежа и ошибочные подтверждающие документы

При контроле платежа банк сверяет назначение платежа в платёжном поручении с пакетом подтверждающих документов, предоставленных для проведения мониторинга и исполнения такого платежа. Если закупается определенная продукция, то и в документах должна быть отражена аналогичная продукция.

6. Превышение лимита расходных операций на расчётные счета поставщиков

Размер лимита составляет 3 (5) млн рублей в месяц. Он рассчитывается каждый календарный месяц (начиная с 1-го числа).

7. Неверный пакет подтверждающих документов для получения исполнителем прибыли и возмещения расходов на запас продукции

Основанием для таких платежей являются контракт, содержащий необходимые условия (в том числе о согласовании сторонами размера прибыли и возмещения), а также акты приема-передачи товаров (работ, услуг), подтверждающие исполнение поставщиком–исполнителем своих обязательств по контракту в полном объеме.

С примерным перечнем подтверждающих документов, необходимых для исполнения каждого вида платежа с отдельного счёта, можно ознакомиться на сайте ПАО «Промсвязьбанк», раздел «Гособоронзаказ-Инструкции» .

Как получить гарантию в Газпромбанке участникам госзакупок в 2022 году

Оформить гарантию

Что такое гарантия и для чего нужна

Банковская гарантия ориентирована на поставщиков по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Чтобы претендовать на выполнение госзаказа, они должны финансово подтвердить свои намерения. Это дает заказчику уверенность, что контракт будет выполнен.

Гарантию можно считать страховкой. Если поставщик не выполнит условия, заказчик получит денежное возмещение. Это могут быть личные средства поставщика или компенсация от банка, который предоставил ему гарантию.

Предоставление банком гарантии — платная услуга. Но ее цена экономически выгодна, поскольку все равно дешевле, чем использовать средства из оборота.

Если по каким-то причинам исполнитель не выполняет взятые обязательства, заказчик обращается в банк и получает компенсацию. Далее банк решает вопрос о возврате средств уже со своим клиентом. Все условия прописаны в договоре.

На российском рынке далеко не все банки могут выдавать гарантии. На сегодня в перечень входят Тинькофф, Совкомбанк, Сбербанк, ВТБ, Держава, Альфа-Банк и некоторые другие. Присутствует в списке и Газпромбанк.

Банковская гарантия в Газпромбанке

Газпромбанк отлично подходит для средних и больших фирм. Однако малый бизнес также работает с этой кредитной организацией.

Причины, почему ИП и ООО оформляют БГ в Газпромбанке:

• большой выбор типов гарантий для участников закупок;
• серьезные ежемесячные лимиты на клиента — до 500 млн рублей;
• не требуется открывать расчетный счет, обслуживаться здесь в рамках РКО;
• клиенту не нужно предоставлять обеспечение в виде залога или поручительств;
• выдача электронной банковской гарантии без посещения офиса.

Участники тендерных закупок могут пользоваться и другими услугами Газпромбанка. Здесь можно открыть спецсчет для обеспечения заявок по ФЗ-44 и ФЗ-223. Если у клиента уже есть РКО, его можно перевести в режим специального.

[tochka-bg]Подать запрос на гарантию[/tochka-bg]

Типы предоставляемых БГ

Предприниматели, желающие принять участие в закупках, могут воспользоваться целым комплексом видов гарантий от Газпромбанка под это направление:

• простая гарантия обеспечения заявки (альтернатива спецсчету);
• исполнения государственного контракта;
• исполнения гарантийных обязательств;
• возврата аванса.

Это БГ, связанные с закупками, но есть и другие виды. ГПБ оказывает большой перечень услуг в этой области.

Обратившись в Газпромбанк, можно оформить гарантию в пользу таможенных или налоговых органов, различные платежные гарантии, возврата кредита, для обеспечения судебных исков и прочие.

Условия получения гарантии в Газпромбанке

Газпромбанк предоставляет стандартные банковские гарантии в штатном режиме, экспресс-предложений нет. Условия выдачи и тарификация следующие:

• Ведение деятельности более 6 месяцев.
• Отсутствие просроченных долгов перед Газпромбанком.

Точный размер комиссионных клиент узнает после процесса подачи заявки и рассмотрения. Стоимость зависит от суммы, типа гарантии, срока оформления. Играет роль и статус заявителя, уровень платежеспособности, вида деятельности.

[tochka-bg]Рассчитать стоимость и отправить заявку[/tochka-bg]

Как получить гарантию в Газпром

Заявка подается через интернет. Электронные гарантии также предоставляются дистанционно. Документ — виртуальный, его номер банк внесет в специальный реестр, где его увидит заказчик.

Пошаговая инструкция по оформлению не сложная:

1. Операция проводится в онлайн-банке для бизнеса Газпромбанка. Предварительно нужно в нем зарегистрироваться . Далее выполняется вход в систему под своими учетными данными.
2. В левой синей колонке выбрать пункт «Электронные банковские гарантии». Откроется окно для заполнения онлайн-заявки.
3. Прикрепить необходимые документы и отправить на рассмотрение.
4. В случае положительного решения клиент оплачивает банку рассчитанную им комиссию.
5. Банк формирует БГ и отправляет сканированную копию в личный кабинет или на указанную в заявке электронную почту.

Если есть необходимость получения бумажного оригинала на руки, то по желанию участника закупки банк направит документ Почтой России либо курьерской службой. Отправка идет с описью и вручением уведомления о передаче.

Сколько времени занимает получение

Срочного варианта оформления нет, т.к. процедура проходит стандартным образом. На рассмотрение заявки Газпром Банк отводит 5 рабочих дней с момента получения заявки. Еще 5 дней даются поставщику на оплату вознаграждения за гарантию.

Список необходимых документов

Для рассмотрения заявки на получение услуги клиент предоставляет банку определенный комплект бумаг. От юридических лиц и ИП требуются сканы:

• паспорт предпринимателя либо руководителя вместе с владельцами компании, доля которых более 25% (главный разворот и место регистрации);
• финансовая отчетность за две последние отчетные даты (банк вправе запросить дополнительные периоды);
• учредительные документы (устав, протокол либо решение о создании общества, назначения директора);
• доверенности при участии доверенных лиц.

По итогу рассмотрения заявки банк может потребовать предоставление других уточняющих документов. Все загруженные копии документов заверяются усиленной электронной подписью компании-заявителя (УКЭП).

[tochka-bg]Оставить заявку на БГ[/tochka-bg]

Способы проверки БГ

Информация о создании гарантии подается в единый реестр БГ, к которому имеют доступ заказчики. Срок внесения данных банком — один рабочий день после завершения оформления. Учитывая масштаб Газпромбанка, можно не переживать за своевременность этого действия.

Ранее получить сведения о БГ могли и сами получатели услуги, но с 2018 года информация перенесена в закрытый доступ и получить сведения могу только заказчики и банки.

Участник закупок может заказать в Газпромбанке оригинал документа с доставкой или сделать запрос на предоставление выписки из реестра БГ.

С какими госкорпорациями сотрудничает ГПБ

Репутация Газпромбанка позволила ему заключить соглашения со многими корпорациями. Поэтому его гарантии подходят для закупок, инициированных Росатомом, Транснефтью, Ростелекомом, РЖД, Аэрофлотом, Ростехом.

Специальный счет от Газпромбанка

Поставщик вправе открыть спецсчет в Газпромбанке. Как следствие, у фирмы есть выбор: каждый раз оформлять БГ на участие или использовать собственные средства, расположив их на спецсчете.

Вести такие счета также могут только некоторые банки, в перечень которых входит и АО Газпромбанк. Заявки принимаются как от действующих так и новых клиентов.

Отзывы тендерных клиентов Газпромбанка

С начала своего создания банк ГПБ активно выдает гарантии юридическим лицам. Накопив объемную клиентскую базу, отзывы в интернете не заставили себя ждать.

В Газпромбанке давно, пользуюсь почти всеми услугами. РКО, и кредиты пару раз брал, 2 года уже заказываю БГ. Мне в целом подходит, но неудобно, что нет срочных гарантий нет. Как постоянному клиенту мне этого не хватает.

ООО «Кама ритейл», Екатеринбург

Наша компания получила первую гарантию Газпромбанка, брали тендерную на участие. В целом сервис удобен. Единственное, что не понравилось — заявку подали во вторник, одобрение дали только в следующий понедельник. Возможно, это связано с тем, что обращались впервые. В остальном нареканий нет, комиссия невысокая.

ООО «Вымпел плюс», Ростов

Инструкция по работе с отдельным счетом для гособоронзаказа по 275-ФЗ

Заказчик и исполнитель государственного оборонного заказа рассчитываются по особым правилам. Отдельный банковский счет исполнителя ГОЗ — это счет, который открывается в уполномоченном банке для проведения денежных операций по гособоронзаказу. Работать без ОБС нельзя.

Кто обязан открывать отдельный счет

Для расчетов между участниками государственного оборонного заказа используется спецсчет: это закреплено в 275-ФЗ от 29.12.2012. Каждый поставщик по ГОЗ обязан использовать отдельные номинальные счета.

Регулируется открытие счета по 275-ФЗ в ст. 8 Федерального закона (п. 7 ч. 1, п. 7 ч. 2 ст. 8): их открывают головные исполнители и поставщики по гособоронзаказу для проведения расчетов с другими исполнителями.

Эксперты КонсультантПлюс разобрали, обязан ли субподрядчик открывать спецсчет. Используйте эти инструкции бесплатно.

Как открыть

Открытие возможно, только если у исполнителя заключен контракт на банковское сопровождение ГОЗ с уполномоченным банком. Банковское учреждение выбирает сам поставщик. Главное условие — наличие особого подтверждения от Центробанка.

ЦБ РФ проверяет, соответствует ли банк установленным критериям для спецсчета, и выдает ему разрешение на такую деятельность. К примеру, зарезервировать счет в Новикомбанке по гособоронзаказу допускается, только если у этого кредитного учреждения есть специальное разрешение Центробанка. АО АКБ «Новикомбанк» получил такое разрешение, поэтому поставщики и соисполнители вправе подать заявку на резервирование.

Все банки, уполномоченные открывать специальные счета по гособоронзаказу, получают разрешение от Центрального банка РФ. Актуальный перечень уполномоченных банков доступен на официальном сайте Банка России. Для дополнительного подтверждения запрашивайте у специалиста банковского учреждения документальный допуск от ЦБ РФ.

Отдельный счет предназначен для расчетов между государственными заказчиками и исполнителями гособоронзаказа. Средства, выделенные на ГОЗ, носят целевой характер. Эти деньги используются только для расходов на государственный оборонный заказ, любое отклонение повлечет существенный штраф. Номинальный счет открывается для контроля движения денежных средств по контрактам, связанным с ГОЗ.

В ФЗ № 275 определен режим использования отдельного счета (ст. 8.3 275-ФЗ). Открывается спецсчет по правилам, установленным конкретным уполномоченным банком. Вот что надлежит сделать поставщику:

1. Подать заявление исполнителя поставок продукции государственного оборонного заказа.
2. Собрать и направить в уполномоченный банк требуемые документы (учредительные документы, протоколы или приказы о назначении руководителя на должность).
3. Заполнить все формы, предложенные сотрудником банковского учреждения.
4. Сформировать карточку образцов подписей.
5. Направить государственному заказчику уведомление с новыми реквизитами.

Как только стороны завершат исполнение контракта по гособоронзаказу, подрядчик обязан уведомить об этом уполномоченный банк и закрыть спецсчет.

Как пользоваться

В 275-ФЗ четко указано, должен ли исполнитель гособоронзаказа открывать счет, — да, все головные исполнители, исполнители и соисполнители открывают спецсчет в уполномоченных банках. Банковские учреждения заключают специальные договоры на обслуживание спецсчетов по государственному оборонному заказу. Операции проводятся, только если в распоряжении на перечисление денежных средств указывают идентификатор государственного контракта. Когда открытие одобрено уполномоченным банком, поставщик оповещает заказчика и направляет ему реквизиты. С этого момента государственный заказчик обязан перечислять деньги на спецсчет, указывая в каждом платежном документе идентификатор контракта.

Какие операции допускаются

Не все движения денежных средств строго контролируются банками и Казначейством. Вот перечень допустимых операций, по которым допускается использование средств по гособоронзаказу (п. 2 ч. 1 ст. 8.3 275-ФЗ):

• оплата страховых, налоговых и таможенных платежей;
• затраты на товары, работы и услуги, приобретаемые по ценам, подлежащим государственному регулированию (в этот перечень входит и электрическая энергия);
• перечисление прибыли, определенной сторонами при заключении госконтракта по гособоронзаказу;
• частичный расчет с поставщиком по принятым госзаказчиком товарам, работам и услугам по ГОЗ (если такое условие предусмотрено соглашением);
• оплата услуг иностранных исполнителей, задействованных в ГОЗ;
• перечисление компенсации расходов в пределах цены госконтракта на сырье, материалы и комплектующие, которые исполнитель оплатил за собственный счет, если исполнитель подтвердил обоснованность таких расходов (деньги перечисляют на обычный р/счет после исполнения госконтракта и подачи в банк акта приема-передачи товаров, работ, услуг);
• расчеты по расходам головного исполнителя на сумму в 5 млн рублей в месяц — для головного исполнителя, и 3 млн рублей в месяц — для исполнителя;
• иные операции, разрешенные в п. 2, 3, 9, 10 ст. 8.4 275-ФЗ.

Допускаются и расходы на оплату труда персоналу со спецсчета, если соблюдается условие об одновременной выплате вознаграждения и компенсаций работникам ГОЗ по действующему трудовому законодательству. Исполнители вправе использовать спецсчет для перечисления НДФЛ с доходности, полученной в качестве заработной платы (письмо Минфина России № 03-04-06/15565 от 21.03.2016).

Приказ Минобороны № 605 от 21.10.2019 закрепляет порядок взаиморасчетов с физическими лицами, которые предоставили в ограниченное пользование земельные участки в рамках сопровождаемой сделки по ГОЗ. Головной исполнитель обязан подать в уполномоченный банк перечень таких лиц, закрепив список тех, кому надлежит перечислить целевые средства гособоронзаказа. В реестр включаются сведения о гражданине (Ф.И.О., паспортные данные, адрес регистрации), о его земельном участке (кадастровый номер) и о связанном государственном контракте (идентификатор).

Какие операции проводить нельзя

Ряд операций не получится провести через спецсчет. Поставщику ГОЗ не разрешат предоставить или вернуть кредит, ссуду или заем, рассчитаться с физическими лицами (исключение — оплата труда), купить ценные бумаги или иностранную валюту, вложиться в уставный капитал, разместить деньги на депозитах, обеспечить исполнение обязательств за счет целевых средств по гособоронзаказу. Полный список представлен в ст. 8.4 275-ФЗ.

ТОФК вправе приостановить спецсчет для гособоронзаказа при казначейском сопровождении контрактов по ГОЗ. Такое правило установили в Приказе № 43н от 22.12.2020.

Если клиент предоставил неверные реквизиты, находится в процессе ликвидации или банкротства, связан (аффилирован) с государственным заказчиком, специалисты Федерального казначейства приостанавливают открытие лицевого счета. В приложении к Приказу № 43н перечислены все критерии приостановления процедуры открытия счетов.