Какая карта лучше visa или мир сбербанк

Какая кредитка Сбербанка лучше: Visa или МИР

Вплоть до 2014 года в России самыми популярными были пластиковые карты платежных систем Visa и Mastercard. Когда западные страны впервые ввели санкции, была разработана национальная ПС «МИР». Сначала на такие пластики переводили военнослужащих и работников бюджетных организаций, а в 2022 году, из-за обострения геополитической обстановки, многие россияне стали самостоятельно оформлять данные карточки.

Какие пластиковые карты лучше, Visa или МИР? Есть ли разница в принципе работы платежных систем? Какие привилегии предлагает каждая из них своим держателям? Какую кредитку оформить в Сбербанке? Разберемся в нюансах.

VISA потеряла главное преимущество

При оформлении пластиковой карты многие люди сомневаются, какую платежную систему выбрать, Visa или МИР. В марте 2022 года Виза потеряла свое главное преимущество – пластики, выпущенные в России, больше нельзя использовать для расчетов за рубежом, теперь они работают только на территории РФ. То есть сейчас эти карты ничем не лучше национальных МИР.

Сегодня у карт Visa нет никаких преимуществ над пластиками МИР, поэтому лучше остановить выбор на кредитках национальной платежной системы.

МИР предлагает держателям карт стать участниками интересной партнерской программы. У Visa никаких акций и бонусов для российских клиентов теперь нет. Это еще одно очко в пользу национальной платежной системы.

На этом преимущества национальных карт не заканчиваются. Плюс карточек МИР в том, что ими можно расплачиваться в некоторых зарубежных странах, например, в Турции. Отдельные турецкие банки все-таки присоединились к санкциям против России и не поддерживают такие расчеты, но часть финансовых учреждений спокойно принимает оплату. Поэтому в путешествиях выбирайте банкоматы организаций, сотрудничающих с МИР.

Держатели карточек МИР могут пользоваться мобильной платежной системой «MirPay» и расплачиваться в магазинах с помощью смартфонов или смарт-часов. Владельцы пластиков Visa теперь такой возможности не имеют. Если вам это важно, то выбор будет очевиден.

Таким образом, если вы живете в России, не ездите заграницу и вам не принципиальна возможность пользоваться мобильной платежной системой, то можно оформить и кредитную карту Visa от Сбера. В остальных случаях обратите внимание на МИР.

Условия кредитной СберКарты

Оформляя кредитную карту Сбербанка, можно выбрать любую платежную систему из трех: Mastercard, Visa или МИР. Партнерскую программу сегодня предлагает только национальная ПС, поэтому лучше заказать пластик МИР. Какие условия по СберКарте дает финансовое учреждение?

Условия по кредитной карте Сбербанка:

• лимит – до 1 миллиона рублей;
• грейс-период – 120 дней на покупки;
• обслуживание и выпуск пластика – 0 руб.;
• плата за СМС-оповещения об операциях – не взимается;
• процентная ставка – 9,8% при совершении покупок в СберМегаМаркете и оплате товаров в категории «Здоровье», 25,4% на прочие траты, включая переводы и обналичивание;
• комиссия на выдачу наличных – первые 30 суток после оформления пластика – 0 руб., далее 3% от суммы, минимум 390 рублей;
• комиссия за переводы – 3% от суммы, минимум 390 руб.;
• обязательный ежемесячный взнос – 3% от суммы накопленного долга;
• неустойка при просрочке – 36% годовых (на весь просроченный платеж);
• лимит на обналичивание в сутки – 500000 рублей.

Расплачиваясь кредитной картой Сбербанка можно получать бонусы СберСпасибо:

• до 30% от суммы у партнеров;
• 10% на АЗС, 5% в ресторанах и кафе, 5% на такси; 10% на общественный транспорт при оформлении подписки СберПрайм+.

Тратить кэшбэк можно у партнеров Сбербанка. За покупку допускается списать вплоть до 99% накопленных бонусов. Названия и адреса магазинов, предоставляющих такую возможность, есть на сайте Сбера.

Среди преимуществ кредитной карты Сбербанка:

• длительный и честный грейс-период – 120 дней без процентов;
• бесплатное обслуживание пластика;
• отсутствие комиссии за СМС и Push-уведомления об операциях;
• рекордно низкая ставка на переводы и операции обналичивания;
• большой кредитный лимит.

Сделать заявку на выпуск кредитной карты Сбербанка могут:

• граждане РФ;
• старше 18 и до 70 лет;
• имеющие прописку на территории России (неважно, постоянную или временную);
• с хорошей кредитной историей.

Процентная ставка фиксирована для всех клиентов. Решение о величине кредитного лимита принимается индивидуально, на основании финансового рейтинга потенциального заемщика и его платежеспособности. В будущем баланс кредитки может быть увеличен по заявлению держателя.

Сбербанк также может сам принять решение увеличить кредитный лимит по карте.
Об этом он уведомляет держателя посредством СМС. Если вам это неинтересно, следует на номер 900 написать: «ЛИМИТ НЕТ». Отсутствие ответного сообщения будет расценено Сбером как согласие.

Беспроцентный период по СберКарте действует на:

• любые покупки в магазинах, интернете, ресторанах, кинотеатрах, АЗС и пр.;
• платежи ЖКХ;
• оплату мобильной связи;
• оплату госпошлин.

Грейс-период 120 дней не действует на операции снятия наличных, переводы физическим лицам, покупку иностранной валюты, крипты и лотерейных билетов.

Важно не забывать ежемесячно вносить на карту обязательный минимальный платеж. Он составляет 3% от накопленной задолженности. Например, если с пластика потрачено 10000 рублей, взнос будет 300 руб. При просрочке банк начнет начислять пеню.

Подать заявку на выпуск кредитки можно на сайте Сбербанка. В анкете потребуется указать:

• фамилию, имя и отчество;
• дату рождения;
• серию и номер паспорта;
• желаемую сумму;
• адрес прописки;
• номер телефона.

Решение о возможности выдачи СберКарты принимается банком в течение нескольких минут. В случае одобрения на указанный в заявке номер телефона поступит сообщение. Забрать карточку можно в выбранном отделении Сбербанка в этот же день или на следующий, по паспорту.

Активировать карту не надо. После подписания договора кредитка автоматически становится активной и появляется в приложении Сбербанк Онлайн. То есть получив пластик, можно сразу идти с ним в магазин и совершать покупки.

Какую карту Сбербанка лучше открыть?

Практически у каждого человека возникает необходимость в открытии карточного счёта. Сбербанк России в полной мере может удовлетворить запросы любого клиента. Он предоставляет широкий ассортимент пластиковых карт, которые предназначены для разных нужд всех слоёв населения.

Виды карт Сбербанка

Сбербанк предлагает своим клиентам около 40 разновидностей карточек для разных категорий населения. Открыть в Сбербанке можно следующие виды карт:

• классическая;
• карта мгновенной выдачи;
• молодежная;
• социальная;
• премиальная;
• золотая;
• платиновая;
• Аэрофлот (накопление милей для траты на авиабилеты);
• «Подари жизнь» (каждая оплата картой означает небольшой перевод денег онкобольным детям);
• виртуальная;
• детская (в комплекте с картой для родителей).

Карты могут быть дебетовыми или кредитными. Они впускаются с индивидуальным дизайном, если клиент этого пожелает.

Какую карту лучше открыть для пользования?

Какую пластиковую карточку выбрать, зависит от личных потребностей клиента. Она может быть дебетовой или кредитной в зависимости от потребностей клиента. Карты позволяют копить денежные средства, распоряжаться кредитными средствами, расплачиваться за товары и услуги в магазинах, через интернет, пользоваться услугой бесконтактного платежа, пересылать деньги другим людям и отправляться в путешествие с одним лишь пластиком в кармане, снимая деньги на тех же условиях, что и в России.

Также банк предлагает клиентам различные акции, бонусные и партнёрские программы. Держатель карты может копить бонусы и расплачиваться ими. С их помощью можно экономить и получать приятные скидки на покупку авиабилетов, товаров или услуг, а также участвовать в благотворительности, расплачиваясь картой.

Какую карту Сбербанка лучше открыть для зарплаты?

Для перечисления заработной платы от предприятия человек может открыть любую удобную для себя пластиковую карту (кроме пенсионной). Это может быть как именная карточка, так и моментальная, которую выдают в день обращения. Чаще всего клиенты выбирают дебетовые карты Mastercard или Visa:

• классические (обычные и с возможностью бесконтактного платежа);
• золотые;
• премиальные;
• Аэрофлот;
• «Подари жизнь»;
• моментальные.

Любой вид зарплатного пластика предоставляет возможность оплачивать покупки в магазинах и в интернете, снимать наличные с банкомата, получать скидки и специальные предложения.

Какая карта подойдёт для накоплений?

Открыв сберегательный счёт в Сбербанке, можно не только сохранить свои денежные средства, но ещё и заработать. Но этот вариант доступ лишь пенсионерам. Открыв социальную карту для накопления пенсии, человек может получать дополнительно 3,5%. Для других категорий граждан разработаны предложения заработка на депозитах и специальные программы по капитализации вкладов.

Какая карта Сбербанка подойдёт для пенсионеров?

Сбербанк создал для пенсионеров специальную карту – социальную. Клиент не платит комиссию за обслуживание. Но при этом у него есть доступ ко всем распространённым банковским услугам.

В зависимости от платёжной системы карты пенсионер может снимать деньги за границей на тех же условиях, что и на родине (кроме карт МИР). Дополнительным бонусом является высокий процент для накопления – 3,5% годовых на остаток на карте.

Какую карту Сбербанка открыть студенту?

Сбербанк знает, как непросто студентам прожить на скромную стипендию. Потому для них созданы лояльные условия. Специальный карточный продукт для студентов – карта «Молодёжная». За её обслуживание необходимо заплатить всего лишь 150 рублей в год. При этом клиент может пользоваться всеми преимуществами, доступными держателям других карт.

Обслуживание кредитной карты для молодёжи обходится в 750 рублей в год. Лимит, доступный заёмщику составляет 15000-200000 рублей. Существуют возрастные ограничения по молодёжным картам (от 14 до 30 лет в зависимости от вида карточки).

Карты с бесконтактными платежами

В последнее время большим спросом пользуются пластиковые карты с возможностью бесконтактной оплаты покупок. Это очень удобно и не требует много времени. Большинство современных терминалов оснащено функцией приёма бесконтактных платежей.

Владельцу банковской карточки необходимо лишь поднести её к терминалу встроенным чипом таким образом, чтобы он была на расстоянии 10 см от устройства. Чип реагирует на радиоизлучение терминала. После этого сумма списывается с карты. Операция не требует ввода пин-кода. В целях защиты клиентов выставлены ограничения по сумме бесконтактной оплаты покупок (до 1000 рублей).

Карты для покупок в интернете

Многие люди регулярно совершают покупки различных товаров через интернет. Также оплата коммунальных платежей, услуг связи, телевидения и многого другого доступна всем клиентам, пользующимся «Сбербанк Онлайн». Интернет-банкинг подключён у большинства держателей карт, потому им не нужно выходить из дома, чтобы совершать необходимые платежи и переводы.

Но можно обойтись и без пластика. Можно открыть виртуальную карту. Она не имеет физического носителя, но обеспечивает все необходимые функции.

Карты Сбербанка с бонусами за оплату

Бонусная программа «Спасибо» доступна держателям большинства карт Сбербанка. Владелец пластика, расплачиваясь картой, получает на свой счёт бонусные баллы. Их можно тратить на покупку товаров в магазинах-партнёрах, интернет-магазинах, оплату услуг, покупку билетов и др.

Карты с милями за платежи

Карты Аэрофлот позволяют накапливать бонусные «мили». Они начисляются за безналичный расчёт карточкой. Тратить накопленные баллы можно на покупку авиабилетов с высоким классом обслуживания у «Аэрофлот» или «SkyTeam».

Карты Сбербанка для поддержания имиджа и статуса

Золотые и платиновые карты Сбербанка подчёркивают статус их владельца. К тому же эти карточки открывают широкие возможности для их держателей. Такой пластик обеспечен высоким уровнем защиты и индивидуальным обслуживанием счёта. Клиент получает скидки и предложения по всему миру.

Стоимость обслуживания золотой карты составляет 3000 рублей в год, а платиновой – 10000 рублей. У держателя платиновой карточки нет никаких ограничений и лимитов по совершению операций. Это важно не только для имиджа, но и для удобства ведения бизнеса и совершения всех необходимых расчётов.

Критерии и нюансы выбора

Для начала человеку следует определиться, для каких целей ему нужна карта. Он может открыть дебетовую карту или воспользоваться возможностью получения кредитных средств. При этом кредитка обеспечит практически все те же возможности, что и дебетовая карточка.

Существует классификация пластиковых карт в зависимости от платёжной системы. Сбербанк предлагает карточки Mastercard (европейская система), Visa (американская платёжная система) и МИР (российская платёжная система, которая не действует за пределами страны). Если человек планирует поездки за границу, то чтобы без проблем снимать деньги за рубежом, ему лучше выбрать карту Mastercard (не снимается комиссия за конвертацию валюты) или Visa (конвертация стоит 0,65% от суммы).

Какая Карта Лучше Виза Мир Или Мастеркард • Что такое visa

На территории Российской Федерации заметить различия между работой этих двух МПС практически не возможно. В местах, где можно рассчитаться за покупку Visa, принимают и Mastercard. Но важно изучить их особенности для выезда за границу, так как там они могут действовать по-разному.
[contents] безопасность в данном аспекте оба предложения достаточно сильны и имеют несколько высоких степеней защиты от мошенников и взлома также доступна мгновенная блокировка на случай утери или хищения карты. В стоимость также уже включены интернет-банкинг, SMS-банкинг, SMS-оповещение.

Какая карта лучше Visa или Mastercard в Сбербанке

Однако применение её за рубежом затруднительно, поскольку информация о владельце не выдавлена тиснением, а лишь нанесена на поверхность пластика, и многие считывающие устройства совсем не адаптированы под их приём. Транснациональная компания Visa, которая предоставляет платежные услуги, была основана в 1958 г.

1. Электронные. Их действие ограничено, транзакции через интернет доступны только у Визы. Однако применение её за рубежом затруднительно, поскольку информация о владельце не выдавлена тиснением, а лишь нанесена на поверхность пластика, и многие считывающие устройства совсем не адаптированы под их приём.
2. Классические. У платёжной системы Виза — варианты Classic и Business, а у Мастеркард — Standart. Функционал данных предложений одинаков, а вот коды различны. В первом случае это CVV2, а во втором — CVC2.
3. Премиальные. Для обоих вариантов характерно использование статусных карт. Но, Мастеркард отличает отсутствие линии связи с финансовым учреждением, выдавшим пластик, и полностью исключает получение наличных средств по факту утери или кражи карты. Кроме того, в её функционал не входит оказание правовых и медицинских услуг клиенту за пределами РФ. Что касается эмитента, то в этом вопросе карты равнозначны по удобству использования.

Существуют также дебетовые карточки с овердрафтом, когда клиент пользуется собственными средствами, но при необходимости возможно списать больше, чем есть на счете и воспользоваться заемными средствами. Мини-форматы карт это одна из особенностей систем Мастеркард и Виза.

Что лучше: Visa или Mastercard — основные отличия

Отключение Mastercard и Visa – нужно ли переходить на карты «Мир» в марте 2023 года.
Безналичные финансовые переводы без участия оператора работника банка.
Характеризуется обширной ассортиментной линейкой, из чего вытекает её широкий функционал.

Что лучше: Visa или MasterCard — отличия карт для различных целей

Все об особенностях использования карт системы MasterCard — ePay Info | Все про платежные системы

поскольку платёжка Виза на территории нашей страны нашла более широкое применение, на её счету на порядок больше интересных предложений, бонусов и преференций как для уже действующих пользователей, так и для претендентов на получение карты;. Для инструментов системы Виза банки по умолчанию заводят долларовый счет , т.

• Широкий список конвертации (USD, RUB, EUR);
• Высокая степень защиты при оплате;
• Дополнительные скидки, в зависимости от места совершения покупки;
• Возможность привязки к карт-счету дополнительных пластиковых карт;
• Возможность рассчитываться за товары по всему миру;
• Использование карт-счета для начисления зарплаты;
• Возможность привязки к другим пластиковым картам Сбербанка;
• Дополнительные привилегии от платежной системы;

Для решения проблемы президент России Владимир Путин в ответ на санкции издал указ, согласно которому российские банки смогут без идентификации клиента открывать им счета в других банках для перевода денежных средств. снятие и внесение наличности через банкоматы, терминалы или в кассах;.

Чем отличается Виза от Мастеркард?

Дополнительные возможности
Отсутствие возможности при размагничивании снять деньги в других странах.
Visa и Mastercard в чем разница и что лучше выбрать в 2023 году.

При обращении с картой следите за тем, чтобы она всегда была при вас. Применение упрощенных технологий безопасности при производстве и сопровождении карт Maestro требуют от ее владельцев большей бдительности. Так как пользователями банковских карточек являются в основном молодые люди, то специально для данной целевой аудитории ряд банков предлагают молодежные карты, воспользоваться которыми могут физические лица возрастом до 25 лет. На данный момент выпуск подобных карт осуществляет Сбербанк, РосБанк, Альфа-Банк и ОТП-банк.

Особенности молодежных карт Visa и MasterCard

Для решения проблемы президент России Владимир Путин в ответ на санкции издал указ, согласно которому российские банки смогут без идентификации клиента открывать им счета в других банках для перевода денежных средств. покупать товары и платить за услуги в учреждениях, отмеченных логотипом МИР ;.

1. Возможность получения наличных за границей в дочерних банках без комиссии.
2. Скидки от партнеров банка эмитента. Обычно распространяется на покупки туристических путевок, проживание в отелях, услуги салонов красоты, на оплату счетов в ресторанах.
3. Приглашения на закрытые распродажи и мероприятия.
4. Возможность получения средств в срочном порядке при потере карты.

При конвертации валют в случае с картами Visa взимается дополнительная комиссия Optional Issuer Fee OIF , которая составляет 1,5 от суммы операции в то время как для держателей MasterCard такие комиссии отсутствуют. Молодежная карта может использоваться для проведения практически всех банковских операций.

Бонусная система

Классические
В стоимость включены интернет-банкинг, SMS-банкинг, SMS-оповещение.
Быстро обрабатывают операции и не имеют сбоев в работе.

Раньше тип банковской карты выбирался по основной валюте счета (доллары или евро) и способу ее конвертации. На сегодняшний день таких различий нет. Какая бы платежная система не была выбрана, хранить деньги можно в любой валюте. И если счет открыт в иностранной валюте, конвертация при перечислении или снятии средств осуществляется один раз и в автоматическом режиме. Существуют также дебетовые карточки с овердрафтом, когда клиент пользуется собственными средствами, но при необходимости возможно списать больше, чем есть на счете и воспользоваться заемными средствами. Отсутствие возможности при размагничивании снять деньги в других странах.

Распространенность в России и мире

уникальные предложения держатели Visa могут рассчитывать на систему скидок, варьирующуюся в диапазоне от 5 до 10 , а MasterCard дарит своим клиентам возможность бонусного накопления баллов, которые впоследствии можно поменять на специальные призы-подарки;. На сегодняшний день система Visa является самой используемой в мире.

• на территории России, как и за рубежом, продолжат работать и обслуживаться карты Visa и Mastercard любых других банков, не подпавшие под жёсткие санкции и не отключённые от платёжных систем;
• клиенты банков из списка SDN не смогут оплачивать покупки на сайтах интернет-магазинов стран, поддерживающих санкции;
• сервисы Apple Pay, SamsungPay и Google Pay для клиентов с картами подсанкционных банков теперь недоступны.

Так как пользователями банковских карточек являются в основном молодые люди, то специально для данной целевой аудитории ряд банков предлагают молодежные карты, воспользоваться которыми могут физические лица возрастом до 25 лет. Экономическая выгода сводится к конкретному банковскому предложению и не регулируется видом карты.

Платежные системы и их отличительные особенности

Какую карту лучше оформить: Виза или Мастеркард?
первоочередная связь с банком по любым вопросам;.
Также владелец получает бонусы при страховании себя и своей семьи.

Бюджетники и другие клиенты Сбербанка часто интересуются, как выглядит карта «МИР». От прочих платежных карт ее отличает лишь наличие логотипа в правом нижнем углу, который выглядит, как показано на рисунке. При конвертации валют в случае с картами Visa взимается дополнительная комиссия Optional Issuer Fee OIF , которая составляет 1,5 от суммы операции в то время как для держателей MasterCard такие комиссии отсутствуют. Премиальные карты Visa имеют более широкий перечень услуг.

Несколько советов

Существуют также дебетовые карточки с овердрафтом, когда клиент пользуется собственными средствами, но при необходимости возможно списать больше, чем есть на счете и воспользоваться заемными средствами. возможность принятия участия в закрытых дисконтных клубах;.

1. Если валюта выбранной ПС и страны совпадает, то происходит прямая конвертация. Отечественная валюта (например, рубль) меняется на деньги Еврозоны и США по наиболее выгодному курсу. Если валюта карточного счета совпадает с нужной для платежа (например, счет в евро, а клиент расплачивается в ЕС), то конвертации не происходит.
2. Если денежная единица системы и страны различается, то происходит двойная конвертация . При оплате товаров в Еврозоне инструментами Виза обмен средств идет по схеме рубль-доллар-евро (для США и евро-счета МастерКард – рубль-евро-доллар). Даже если на счете клиента лежат доллары и платежная операция происходит в США, оплата через карту в евро произойдет по схеме двойного обмена (доллар-евро-доллар). За каждый этап операции банк-эмитент снимет дополнительную комиссию.
3. Если платеж нужно совершить в стране, валюта которой отличается от доллара и евро, то операция пройдет с двойной или тройной конвертацией . Возможные схемы платежей: рубль-евро-нацвалюта и рубль-доллар-нацвалюта. Если на счету лежат евро или доллары, и вид валюты соответствует типу ПС, то схемы конвертации упрощаются до евро-нацвалюта и доллар-нацвалюта.
4. Тройная конвертация распространена в странах, которые работают преимущественно с США или Евросоюзом. В них рубль меняется сначала на валюту платежной системы, затем – евро или доллар, близкий экономике страны (если денежная единица отличается от предыдущей), а потом – национальную валюту.

стоит грамотно расставить собственные приоритеты если, к примеру, человек нуждается только в получении и использовании кредитных средств, осуществлении расчётных операций в территориальных пределах России, то в первую очередь следует обращать внимание именно на кредитные предложения, подходящие к конкретным планам пользователя. Выпускают пластиковые карты с возможностью бесконтактного расчета.

Характеристики платежных систем Visa и Mastercard

MasterCard и Visa: главное отличие
В некоторых эмитентах комиссия за конвертацию через Visa и Mastercard различается.
контроль операций через Сбербанк Онлайн и Мобильный банк.

Карты МИР Сбербанка: плюсы, минусы, бонусы и условия

Какие карты МИР можно оформить в Сбербанка и чем они отличаются от других кредитных и дебетовых карт. Отличаются ли условия содержания этих пластиков? О плюсах и минусах, нюансах работы этих карточек поговорим далее.

Что такое Мир

Сегодня мы рассмотрим:

Мир – это первая национальная платежная система, которая создана для защиты сбережений граждан страны от внешних факторов, стала аналогом для Visa и Mastercard.

Сегодня пластики МИР принимаются в любой торговой точке, где есть терминал. Некоторые из них поддерживают обслуживание за границей. Первым работать с платежной системой начал Сбербанк, поэтому именно у него большое количество вариантов подобных карт.

Какие карты Мир бывают у Сбербанка

Самый крупный банк страны предлагает дебетовые карты МИР трех типов. Оформление в каждом случае стандартное: обратитесь с паспортом в офис банка или заполните заявку онлайн. Исключение составляет пенсионная карта, для оформления которой необходимо предоставить СНИЛС.

Условия пластиков различаются, представим их в виде таблиц:

Классическая карта

Особенность/тариф	Условия/стоимость
Выпуск	0 руб.
Срок действия	5 лет
Стоимость первого года	750 руб.
Цена последующего обслуживания	450 руб./год
Возможность оплаты за границей	нет
Бонусы Спасибо	От 0,5 до 20%
Снятие средств	До 150 000 руб. в банкоматах и кассах банка – бесплатно, в других компаниях 1% от суммы (не менее 100 руб. в банкоматах и не менее 150 руб. в кассах)
СМС-информирование	2 месяца – 0 руб., далее 60 руб./мес.

Оптимальное соотношение цены и получаемых услуг.

Доступны все опции: бесконтактная оплата, переводы, получение бонусов. Хороший вариант для тех, кто пользуется карточкой для личных целей.

Золотая карта

Особенность/тариф	Условия/стоимость
Выпуск	0 руб.
Срок действия	5 лет
Стоимость первого года	1500 руб.
Цена последующего обслуживания	3000 руб.
Возможность оплаты за границей	нет
Бонусы	От 5 до 20%
Снятие средств	До 300 000 руб. в банкоматах и кассах банка – бесплатно, в других компаниях 1% от суммы (не менее 100 руб. в банкоматах и не менее 150 руб. в кассах)
СМС-информирование	бесплатно

Премиум «платежка» выгодна, когда оборот средств значителен.

Идеально подходит для проведения операций с большими суммами. Начисляются хорошие бонусы. Но цена за обслуживание в разы выше.

Пенсионная карта

Особенность/тариф	Условия/стоимость
Выпуск	0 руб.
Срок действия	5 лет
Стоимость первого года	0 руб.
Цена последующего обслуживания	0 руб.
Возможность оплаты за границей	нет
Бонусы	От 0,5 до 20%
Начисление на остаток	3,5% годовых
Снятие денежных средств	До 50 000 руб. в банкоматах и кассах банка – бесплатно, в других компаниях 1% от суммы (не менее 100 руб. в банкоматах и не менее 150 руб. в кассах) (не более 500 тыс. в месяц)
СМС информирование	2 месяца – 0 руб., далее 30 руб./мес.

Предложение создано для того, чтобы получать пенсионные выплаты и другие социальные выплаты. Услуга подключается по номеру пенсионного свидетельства.

Ходить в банк или на почту больше не нужно, пользоваться деньгами можно как с обычным дебетовым накопителем. Здесь же можно хранить личные сбережения. Счет социальный, поэтому обслуживается бесплатно.

Условия использования

У многих клиентов банков до сих пор складывается впечатление, что карты Мир отличаются в обслуживании. Что принимаются только в определенных местах, снимать деньги сложно, операции по переводам ограничены.

На самом деле, условия использования банковского продукта давно соответствуют мировым системам. С картами Мир от Сбербанка можете:

• Совершать платежи привычными способами, через Сбербанк Онлайн. Внутри банка комиссия за перевод не взимается, при пополнении счетов других компаний возможна дополнительная плата.
• Снимать наличные без комиссии в любых банкоматах банка, ограничений по сумме нет.
• Снимать деньги через кассу банка без переплаты, но есть ограничения по дневным тарифам. Это от 50 до 300 тыс., сумма зависит от типа карты. Снятие денег выше этого лимита стоит 0,5% от превышенной суммы.
• Проверять баланс и пополнять счета в терминалах Сбербанк бесплатно.
• Проверять баланс в других банках за 15 руб.
• Получать выписки через банкомат (последние 10 операций) за 15 рублей (за исключением пенсионной карты, для неё опция бесплатная).

Названные операции можно проводить в отделениях компании (через банкоматы Сбербанка и терминалы самообслуживания), через личный кабинет интернет-банка или мобильное приложение.

Зарплатная карта

Сбербанк предлагает для работодателей зарплатный проект. Его принцип заключается в том, что перевод средств от фирмы к сотрудникам производится через банк, деньги поступают на карты, счета которых заранее привязаны. Чтобы компании стать участником проекта, необходимо только заключить договор с банком. Сотрудники при этом должны либо подключить к проекту уже имеющуюся карту, либо оформить новую.

Зарплатная карта Мир бывает двух типов: Классическая и Золотая. После подписания бумаг, клиент получает следующие преимущества:

1. Средства зачисляются на карту работника в течение полутора часов после перевода.
2. Широкая география банка, он представлен во всех регионах страны, множество отделений и банкоматов позволяют быстро снять деньги.
3. Удобный интернет банк и мобильное приложение, большинство операций совершаются моментально и без комиссий.
4. Для сотрудников компании Аэрофлот льготные условия обслуживания пластиков: 450 руб. за обслуживание Классической карты и 0 руб. за использование Золотой.
5. Бонусы по зарплатным картам начисляются так же, как и по обычным дебетовым счетам.
6. Клиенты, получающие зарплату на карты Сбербанка, имеют лучшие условия при оформлении кредитов и ипотеки.

Важно! Самостоятельно подключиться к программе нельзя, важно, чтобы ваша компания сотрудничала с банком.

Если владеете Золотой картой и получаете туда заработную плату, рассмотрите вопрос подключения специального пакета услуг «Зарплатный». С ним доступны следующие привилегии:

1. Переводы без комиссии в рамках Сбербанк онлайн (в том числе на счета других банков);
2. Справки о наличии счета или вклада выдаются бесплатно;
3. Для государственных служащих можно оформить справку о доходах и расходах по карте.

Но самое главное преимущество – это особый статус в бонусной программе с возможностью получать повышенный кэшбэк (здесь рассказано подробно, что такое кэшбэк и как это работает). При общем ежемесячном обороте по счету более 15 000 руб. вы будете получать:

Категория	%
Все покупки	0,5
Супермаркеты	1
Кафе/рестораны	5
Партнеры	До 20

На официальном сайте банка есть калькулятор расчета бонусов. Рассмотрим возможную выгоду при следующих затратах:

Категория	Потрачено за месяц	Получено бонусов «Спасибо»
Предприятия питания	8100	405
Супермаркеты	17300	173
Остальные траты	20500	102,5
Итого	45900	680,5

За год сумма кэшбэка получается более 8 тыс. руб. И это без учета покупок у партнеров, где можно получить до 1/5 от потраченной суммы.

Условия для пенсионеров

Карта мир для пенсионеров выдается бесплатно в любом удобном отделении банка. Для этого необходимо заполнить онлайн заявку или сразу обратиться в офис. При себе иметь паспорт, а также документ, подтверждающий получение пенсии. К клиенту предъявляются всего 3 требования:

• Должен быть совершеннолетним;
• Иметь право на получение пенсии (гражданство РФ не обязательно);
• Иметь постоянную или временную регистрацию.

Пластик дает доступ ко всему спектру услуг: переводы на карту Мир, пополнение, снятие наличных, оплата счетов, дистанционное управление средствами. Отличают данный вид карты несколько преимуществ:

• Бесплатное облуживание;
• Льготная цена за sms-информирование;
• Начисление процентов по остатку (3.5% действующая ставка).

Процент на остаток рассчитывается ежедневно, исходя из актуального баланса карта. Выплачивается по окончании каждого квартала. Расчетный период начинает действовать с момента открытия счета.

Социальная карта поддерживает программу лояльности Спасибо от Сбербанка. Единственное ограничение – невозможность подключения зарплатного проекта.

Бонусная программа «Спасибо»

В программе лояльности банка может участвовать каждый клиент. На свою карту (или несколько карт) надо подключить программу Спасибо. За покупки начисляются бонусы, которые легко обменять на скидку до 99% в магазинах. Эта программа отличается от тех бонусов, которые предлагают карты с кэшбеком других известных банков.

Размер начислений зависит от того, насколько активно пользуетесь картой. Существует четыре уровня «Спасибо». Каждый из них достигается путем выполнения ряда заданий, например:

1. Оборот по карте не менее определённого лимита (5000 руб.).
2. Снятие наличных должно быть незначительным по отношению к безналичным операциям. Процент зависит от ступени, варьируется от 15 до 70%.
3. На разных уровнях необходимо совершать операции через мобильное приложение или онлайн-банк, без использования терминалов и касс. Тратить бонусы через специальный маркет, сохранять остаток по карте не меньше указанного лимита.
4. Для получения высшего статуса придётся открыть вклад или кредитную карту.

Задания подробно расписаны на сайте «Спасибо». Итоги подводятся каждые три месяца. То есть, если вы получили новый уровень, то минимально он будет сохраняться в течение этого времени. Далее уровень сохраняется, повышается или понижается.

Без конкретного примера понять, зачем нужно выполнять какие-то задания, сложно. Потому расскажем о том, что получает клиент на каждом уровне.

На начальном уровне, который выдается каждому участнику, начисления баллов происходит за покупки у партнеров, их список огромен, самых популярных партнеров банка рассмотрим чуть позже. Размер бонусов — 0,5% от стоимость покупки у партнеров (важно, что расчет ведется от суммы кратной сотни). На двух последних уровнях появляются дополнительные привилегии:

• Подключение избранных категория (одна на третьем уровне и две на четвертом);
• Повышение кэшбэка в категориях в обмен на бонусы (1 и 2 категории соответственно);
• На высшем уровне баллы Спасибо можно обменивать на деньги.

Партнеры

Несколько слов о популярных партнерах, покупки у которых сопровождаются повышенным бонусом. На сайте опубликован полный список, найти нужный магазин можно через поисковую на сайте Сбербанка, фильтр категорий или географическое положение. В таблице приведены несколько известных сетей и условия:

Продавец	Процент (%)
Burger King	До 11
Кари обувь	До 4.5
Мегафон	До 10
Лэтуаль	До 10
Глобус Гурмэ	До 7
Kidkin	15
Tez Tour	5

Каждый партнер имеет свои условия начисления и списания бонусов.

Также накопленный кэшбэк принимается в Спасибо маркете. Это специальный сервис, созданный для покупки купонов (например, купонов и промокодов Биглион), билетов, оплаты развлекательных мероприятий (театр, кино, концерты). При оформлении заказа через сервис, можно оплатить заработанными бонусами до 99%.

Программа лояльности платежной системы МИР

У держателей карт Сбербанк Мир есть возможность экономить вдвойне, так как бонусы начисляются и от банка, и от платежной системы МИР.

Разница заключается в том, что кэшбэк сервис для держателей карт МИР «Привет Мир» начисляет возврат части денег за покупки только у собственных партнеров, а не у партнеров Сбербанка. Можно получать до 25%, в акции участвуют, как крупные сети, так и региональные продавцы, поэтому список партнеров конкретно для вашего региона уточняйте на сайте.

Особенность программы в том, что не нужно ничего накапливать. Вы совершаете покупку в магазине из списка, далее в течение 3-5 рабочих дней на карту приходит часть потраченной суммы. Это не бонусы или баллы, а деньги, которые зачисляются на баланс карты.

Рассмотрим предложения некоторых партнеров программы лояльности Привет МИР:

Продавец	%
Panasonic	20
Перекресток	7 (на первую покупку)
Дочки-сыночки	5 (при сумме чека от 1500 руб.)
Аптека 36,6	5
Pic’n’Mix	10

Двойной бонус

По картам МИР от Сбербанка появляется возможность получения двойных бонусов. Рассмотрим на примере, как работают эти две программы лояльности.

Например, вы приобретаете телевизор за 35000 руб. в интернет-магазине Panasonic, с этой покупки получаете 7000 руб. обратно на карту (по программе лояльности Привет Мир) и 175 бонусов Спасибо. Это минимальное количество «Спасибо», их может быть больше, если вы обладатель Золотой карты или пользуетесь избранными категориями.

Но это пример выгоды с одной крупной покупки, а что можно получить за повседневные расходы? Рассмотрим возможную экономию при условии, что у держателя карты уровень «Огромное спасибо».

Магазин / рублей потрачено	Спасибо (бонусов получено)	Мир (рублей получено)
Аптека 36,6 / 1500	—	75
Бургер Кинг/ 600	66
Gett такси/1000	40
O polo/12000	600
Ozon/1500	45
Итого	151	675

Исходя из таблицы, общий бонус составит 826 руб. Подобные расходы, как правило, не составляют даже месячного лимита. Доход может быть в разы больше. Даже за месяц кэшбэк покрывает все расходы на карту, остальные 11 месяцев держатель пластика получает чистую прибыль с покупок.

Преимущества и недостатки данных карт

У каждого банковского продукта есть плюсы и минусы, рассмотрим сильные и слабые стороны карт Мир. К числу первых относятся:

1. Финансовая стабильность. Система создана для защиты счетов от внешних экономических факторов. Прибавим к этому надежность банка, и получается один из самых защищенных банковских продуктов.
2. Карта для получения социальных выплат бесплатная, имеет льготные условия по дополнительным услугам.
3. Обслуживать карту легко, у Сбербанка самое большое количество филиалов, банкоматов и точек самообслуживания.
4. Удобное управление счетами с помощью мобильного приложения и личного кабинета.
5. Возможность получения двойных бонусов, пожалуй, один из самых весомых плюсов. Это кэшбэк от банка и от системы Мир.

Что касается минусов, то к ним относятся:

1. Невозможность расплачиваться «кошельком» за границей, хотя сейчас появляются кобейджинговые карты, которые совмещают в себе две платежные системы. В скором времени появиться возможность расплачиваться и в других странах.
2. Пластиковая карта поддерживают только одну валюту – рубли.
3. Цена обслуживания за год не ниже, чем у аналогичных пластиков Visa и Mastercard.

Стоит отметить, что за несколько лет работы, МИР проделала путь от сырой новинки, принимающейся в отдельных точках, доросла до полноценной системы. Сегодня это одна из наиболее перспективных платежек.

Управление счетами

В числе преимуществ отметили удобное управление счетами. Действительно, приложение Сбербанк Онлайн банковским рынком признано лучшим. С помощью этого мобильного приложения можно:

1. Осуществлять переводы с карты Мир на внутренние и внешние счета.
2. Оплачивать счета и квитанции, проверять наличие штрафов, подключать автоплатежи.
3. Контролировать личный счет, отлеживать операции, поступления и списания. Заказывать детализацию расходов.
4. Отслеживать кредитные задолженности и оплачивать их с дебетовой карты.
5. Управлять функцией «Мобильный банк».
6. Заполнять заявку на получение нового пластика.
7. Моментально блокировать счет при утере карты.
8. Создавать шаблоны платежей.

Сервис копилка

Кроме стандартных услуг онлайн банкинга, приложение от Сбербанка предлагает и сервис для накопления средств. Работает это следующим образом:

1. Вы создаете копилку на счете карты.
2. Выбираете алгоритм действия: накапливается определенный процент от поступающих средств, фиксированная сумма, процент от расходов. Накопления происходят в фиксированную дату или на протяжении всего расчетного периода.

Копилка работает автоматически, изменения отслеживаются через смс, онлайн-банк или терминал самообслуживания. При возникновении вопросов обратитесь в филиал.

Мобильный банк

Узнавать баланс карты и совершать ряд операций также можно с помощью мобильного банка. Это сервис SMS информирования, подключается через любой банкомат или личный кабинет (если уже есть). Для пенсионных карт стоимость услуги льготная, 30 рублей в месяц, для остальных типов карт 60 руб. Вы сможете:

• Получать информацию об изменении счета моментально;
• Запрашивать мини-выписку и баланс в любое время;
• Оплачивать мобильную связь;
• Совершать переводы по номеру телефона.

И мобильный банк, и личный кабинет подключаются через терминалы. Там выдается временный пароль для входа и логин. Потом, желательно, изменить эту информацию для сохранения безопасности. Смс сервис имеет меньше возможностей, но может работать без интернета.

Вопрос – ответ

Перед оформлением карты у большинства клиентов возникают одни и те же вопросы. На самые популярные ответим здесь.

Какие документы нужны для оформления карты Мир?

При заполнении заявки необходимы паспортные данные, этот же документ нужно иметь при себе во время получения карты. Если оформляете пенсионный пластик, нужно предъявить документ, удостоверяющий право на получение пенсионных выплат.

Бонусная программа подключается автоматически?

Нет, после оформления карты нужно самостоятельно подключить программу лояльности Спасибо от Сбербанка. Пройдите регистрацию в сервисе с помощью мобильного банка или личного кабинета. Также функции подключения услуги есть в банкоматах. После этого два месяца действует льготный период, бонусы будут начисляться по уровню «Большое спасибо», далее уровень определяется тем, насколько активно пользуетесь банковской карточкой.

Как начать пользоваться кэшбэком от Мир?

В программе «Привет Мир» необходима регистрация. Пройдите её на официальном сайте. Потребуется имя и номер телефона, куда придет подтверждение. Далее созданному аккаунту прикрепите карту, и начинайте пользоваться акциями и специальными предложениями.

Мою пенсионную карту Maestro поменяли на Мир, что я потеряю?

На сегодняшний день действует закон о национальной платёжной системе, согласно которому все пенсионные выплаты осуществляются на карты Мир. Менять карты раньше времени не заставляют, но после окончания срока действия первой, автоматически выпускается Мир.

Пенсионер ничего не теряет, более того, появляется возможность получать не только бонусы Спасибо, но и кэшбек по программе лояльности системы, накаливать 3,5% на остаток по счету. За обслуживание и перевыпуск плата не взимается.

Где сегодня можно расплачиваться картой?

Мир работает на всей территории России, в том числе в Крыму. Достигнуто соглашение с Арменией и Южной Осетией.

Я хочу выпустить дополнительную карту, как в этом случае будут начисляться бонусы?

«Спасибо» будут начисляться за покупки по обеим картам на один бонусный счет. Использовать баллы можно расплачиваясь любой из карт. Средства по программе «Привет мир» будут зачисляться на карту, с которой была совершена покупка.

Как понять, какие партнеры Привет мир работают в моем регионе?

После регистрации в программе, сайт автоматически определит ваше месторасположение и предложит актуальную информацию. При необходимости поменяйте регион вручную. В списке есть межрегиональные сети и интернет-магазины, кэшбек в которых начисляется по всей стране. Также, включив на смартфоне геолокацию, легко найдете ближайших продавцов, участвующих в акции.

Я могу иметь карты Мир в разных банках?

Да, система не ограничивает ваш выбор.

Мир – новая система, она поддерживает современные способы оплаты?

Карты имеют современные средства защиты, а также поддерживают бесконтактную оплату и подключить к Apple pay, Samsung pay и Google Pay.

Отзывы

Любую информацию лучше проверять на практике. Именно поэтому создан этот раздел с отзывами, где держатели карт делятся своим мнением.

Александра

Сбербанком пользуюсь уже десятки лет, еще 5-6 лет назад мне предлагали оформить карту Мир, тогда она была в новинку. Отказалась, побоялась, что пластик будет приниматься не везде. Пару месяцев назад меняла карту и вспомнила об этой системе, решила попробовать.

Насколько продукт шагнул вперед. Принимается везде, стала доступной, обслуживается, как и любая другая банковская карта Сбербанка, поддерживает все функции мобильного приложения. На фоне всех конкурентов меня радует то, что счета этой системы защищены от влияния политической ситуации.

Ирина

Мир от Сбербанка мне выдали насильно, в качестве зарплатой карты. Сначала со скепсисом относилась к ситуации. Потом поняла, что карта ничем не отличается от привычной Визы или Мастеркарда, только не принимается за границей, но мне это и не нужно пока.

Но, была такая ситуация, на мои счета по ошибке был наложен арест, все карты заблокировали, кроме Мира. Оказывается на них по ошибке наложить арест нельзя, должно быть судебное решение, не меньше.

Кроме безопасности и стабильности, сам банк дарит бонусы за покупки, которыми можно выгодно расплачиваться. Я бы поставила своему Классическому миру 5 баллов из 5.

Виктор

Я люблю экономию, много пользуюсь карточкой, поэтому при оформлении выбирал из тех, где буду получать больше бонусов. Взвесив все «за» и «против» остановился на карте Сбербанк Золотая. Поскольку я патриот, выбрал Мир и не прогадал.

Во-первых, я получаю повышенный бонус, частые операции по карте сами собой повысили уровень привилегии. При средних подсчетах, я трачу по карте около 50 000 руб. в месяц, получаю с них более 1 000 бонусов. Карта стоит 3000 рублей в год, то есть я оправдываю эти затраты за 3 месяца, более 9000 бонусов, можно сказать рублей (обмениваются на скидку) я получаю сверху.

Особенно порадовало, что есть и программа лояльности Мир. Там получаю гораздо меньше, покупки нужно совершать у партнеров. Но можно подгадать и сэкономить до 20%. Эти деньги придут в течение недели просто на карту.

Иван

Как я был возмущен, когда мне дали пенсионную карту Мир вместо моей старой. Разрешения никто не спрашивал, ссылались на новый закон. Но, вскоре я оценил все плюсы. Обслуживание пластика бесплатное, за смс информирования нужно платить в 2 раза меньше, чем обычно, функционал при этом тот же.

Но, самое лучшие – это бонусы и накопления. Пенсионеры с этой картой остаются в тройном плюсе: бонусы Спасибо, cash back Привет Мир и 3.5% годовых. Я лично положил на карту большую часть накоплений, чтобы остаток был больше, получаю на него процент.

Знаю, что раньше основным минусом карт было то, что ими нельзя расплачиваться за границей. Но летом были в Армении, там «кошелек» принимается повсеместно. Думаю география скоро значительно расширится. Радостно, что это целиком наш продукт.

Мария

Много хороших отзывов слышала о системе Мир, знаю, что недавно они запустили свою программу лояльности. Это впервые, у Visa и Mastercard такого не было, поэтому выбирала между картами разных банков, но именно c этой системой. Кстати, была удивлена, что её выпускают так много банков, как крупных, так и региональных.

Остановилась в итоге на Сбербанке. Все преимущества банка на лицо: надежность, безопасность, распространенность, онлайн-сервисы, партнерская программа. К ним добавляются плюсы Мира: независимость, стабильность, быстрое развитие. На мой взгляд, оптимальный выбор для обычного пользователя пластиковой карты.

Мир – динамично развивающая система, которой специалисты рынка пророчат большое будущее. В сочетании с самым крупным банком России, создан продуманный и выгодный продукт – карта Сбербанк Мир. Ознакомьтесь со тарифами и условиями, выберите подходящую карту и не упустите возможность получать двойную выгоду.