Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) является межправительственным органом, учрежденным в июле 1989 года в Париже (Франция) по инициативе глав правительств «Группы семи» (G7) в целях реагирования на вызовы и угрозы отмывания денег. В октябре 2001 года ФАТФ расширила свой мандат, включив в него проблемы противодействия финансированию терроризма, а с февраля 2012 года — проблематику предотвращения финансирования распространения оружия массового уничтожения. В настоящее время членами ФАТФ являются 37 стран и 2 международных объединения. Также в работе ФАТФ принимают участие 24 наблюдателя. Ассоциированными членами ФАТФ являются 9 региональных групп по типу ФАТФ. Таким образом, глобальная международная сеть по ПОД/ФТ/ФРОМУ охватывает более 200 государств и территорий.
ФАТФ разработаны Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Рекомендации ФАТФ), которые должны быть имплементированы в национальные законодательства. Рекомендации ФАТФ являются базовым международным документом и основой для создания эффективных систем ПОД/ФТ/ФРОМУ.
В целях мониторинга соблюдения странами Рекомендаций ФАТФ Группой проводятся взаимные оценки национальных систем ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Рекомендации ФАТФ регулярно пересматриваются для включения максимально широкого спектра мер борьбы с новыми вызовами и угрозами.
Что такое FATF и почему это важный орган
На русский язык её название принято переводить как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Или просто говорят ФАТФ / FATF, что профессионалам понятно.
FATF является межправительственным органом, созданным в июле 1989 года на саммите Группы семи (G-7) в Париже, первоначально для изучения и разработки мер по борьбе с отмыванием денег.
По состоянию на 2019 год членами FATF являются 36 стран: Аргентина, Австралия, Австрия, Бельгия, Бразилия, Великобритания, Германия, Греция, Гонконг, Дания, Израиль, Индия, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Канада, Китай, Люксембург, Малайзия, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Португалия, Россия, Сингапур, США, Турция, Финляндия, Франция, Швеция, Швейцария, Южная Африка, Южная Корея, Япония.
Также в FATF входят две межстрановые организации: Европейская комиссия и Совет по сотрудничеству стран Персидского залива. Странами-наблюдателями FATF являются Индонезия и Саудовская Аравия. Ассоциированными членами FATF выступают многие международные организации. Их список ниже.
Цели FATF: установление стандартов и содействие эффективному осуществлению правовых, нормативных и оперативных мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими связанными с этим угрозами целостности международной финансовой системы. Таким образом, FATF является «директивным органом», который работает над созданием необходимой политической воли для проведения национальных законодательных и нормативных реформ в этих областях.
FATF разработала серию Рекомендаций, которые признаны международным стандартом по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения. Они формируют основу для скоординированного реагирования на эти угрозы целостности финансовой системы и помогают обеспечить равные правила игры. Впервые выпущенные в 1990 году, Рекомендации FATF были пересмотрены в 1996, 2001, 2003 и в 2012 году.
Орган, принимающий решения FATF, пленарное заседание, собирается три раза в год.
Президент ФАТФ
Президент ФАТФ является высокопоставленным должностным лицом, назначаемым Пленумом ФАТФ из числа его членов сроком на один год.
Срок полномочий Президента начинается 1 июля и заканчивается 30 июня следующего года. Президент созывает и председательствует на заседаниях Пленарного заседания ФАТФ и Руководящей группы, а также контролирует Секретариат ФАТФ.
Маршалл Биллингсли (Marshall Billingslea), Соединенные Штаты, вступил в должность президента ФАТФ 1 июля 2018 года. Он сменил Сантьяго Отаменди из Аргентины.
Биллингсли является помощником министра финансов США, возглавляющим Управление по финансированию терроризма и финансовым преступлениям. В этой роли он отвечает за разработку политики и международное участие в борьбе с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма.
Ранее Биллингсли работал в качестве управляющего директора в Deloitte, ответственном за ее группу Федеральной службы бизнес-аналитики, где он оказывал услуги комплексной проверки для широкого круга федеральных клиентов и компаний из списка Fortune 500. Он специализировался на расследовании структур бенефициарного владения и консультировал бизнес по юридическим и нормативным рискам, связанным с транзакциями третьих сторон.
Помимо Департамента казначейства, г-н Биллингсли работает на различных должностях в федеральном правительстве более десяти лет, в том числе в качестве заместителя заместителя министра военно-морского флота; Помощник генерального секретаря НАТО по оборонным инвестициям; Первый заместитель помощника министра обороны по специальным операциям и конфликтам низкой интенсивности; и заместитель помощника министра обороны по переговорной политике. Он также работал старшим профессиональным сотрудником по вопросам национальной безопасности в Комитете Сената по международным отношениям.
Г-н Биллингсли имеет степень бакалавра искусств в Дартмутском колледже и степень магистра в области права и дипломатии в Флетчерской школе Университета Тафтса. Президент Эстонии вручил ему Крест Терра Марианы; Рыцарский крест президента Польши; и Крест ордена «За заслуги» Чешской Республики. Он был награжден Министерством обороны США, а также министром военно-морского флота США — медалью за выдающуюся государственную службу.
Вице-президент ФАТФ
Вице-президент ФАТФ — Сянмин Лю из Китайской Народной Республики занял пост вице-президента ФАТФ в 2018 году.
Лю является генеральным директором юридического департамента Народного банка Китая, центрального банка Китая. В этой роли он отвечает за разработку многих ключевых законов, положений и политики финансового сектора Китая. Ранее Лю занимал должность Генерального директора Бюро по борьбе с отмыванием денег, отвечая за разработку и реализацию политики и правил Китая. Он занимал пост главы китайской делегации в ФАТФ. До прихода в центральный банк Лю занимался юридической практикой в известной международной юридической фирме в Нью-Йорке и работал в китайском фонде социального обеспечения. Ранее он также был научным сотрудником Гарвардской школы государственного управления им. Кеннеди, где занимался исследованиями финансовых и структурных реформ.
Лю получил доктора юриспруденции в Йельской юридической школе, где он был научным сотрудником Олина по вопросам права, экономики и государственной политики. Он получил степень по экономике в Пекинском университете и степень доктора политической экономии в Йельском университете.
Ассоциированные члены FATF (FATF Observer organisations):
African Development Bank
Anti-Money Laundering Liaison Committee of the Franc Zone (CLAB) [French] Asian Development Bank
Basel Committee on Banking Supervision (BCBS)
Camden Asset Recovery Inter-agency Network (CARIN)
Egmont Group of Financial Intelligence Units
European Bank for Reconstruction and Development (EBRD)
European Central Bank (ECB)
Eurojust
Europol
Group of International Finance Centre Supervisors (GIFCS) [formerly the Offshore Group of Banking Supervisors — OGBS] Inter-American Development Bank (IDB)
International Association of Insurance Supervisors (IAIS)
International Monetary Fund (IMF)
International Organisation of Securities Commissions (IOSCO)
Interpol
Interpol/Money Laundering[English] Organization of American States / Inter-American Committee Against Terrorism (OAS/CICTE)
Organization of American States / Inter-American Drug Abuse Control Commission (OAS/CICAD)
Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD)
Organization for Security and Co-operation in Europe (OSCE)
United Nations —
United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC)
United Nations Counter-Terrorism Committee Executive Directorate (UNCTED)
The Analytical Support and Sanctions Monitoring Team pursuant to resolutions 1526(2004) and 2253(2015) concerning ISIL (Da’esh), Al-Qaida and the Taliban and associated individuals and entities
The Expert Group to the Security Council Committee established pursuant to resolution 1540 (2004)
Panel of Experts to the Security Council Committee established pursuant to resolution 1718 (2006)
Security Council Subsidiary Organs Branch
World Bank
World Customs Organization (WCO)
What is the Financial Action Task Force (FATF)?
In 1989 the G-7 established the Financial Action Task Force (FATF) in order to help fight the rising tide of international money laundering. Importantly, FATF cannot pass legislation, but instead provides a framework, which the 38 member states try to implement.
It makes sense for countries all over the world to employ similar best practices when fighting money laundering, terrorist financing and other threats to the international financial system. This is what the FATF aims to provide.
Headquartered in Paris, the FATF is a powerful inter-governmental body that has taken on a range of responsibilities.
What does the FATF do?
On its website, the Financial Action Task Force describes itself as a “policy-making body” which works to generate the necessary political will to bring about national legislative and regulatory reforms in these areas.”
More specifically, the FATF has produced a series of Recommendations, which outline a blueprint for states to fight financial crime more effectively. These recommendations aim to provide a standard that can be applied in any corner of the globe and regardless of the size of the state.
First set up in 1990, specifically to fight money laundering in the illicit narcotics trade, the recommendations have evolved over time and now include terrorist financing as well as the proliferation of weapons of mass destruction. You can find the document here.
Furthermore the FATF monitors each member state and identifies risks on the national level as well. The understanding is that a group is only as strong as its weakest member, and therefore it is vital that each state does a good job of fighting financial crime on its home soil.
The evaluation of member states happens through a series of reports. These typically focus on the state’s anti-money laundering and counter-terrorist financing system, comparing what has been implemented with the recommendations laid out by the FATF.
Interestingly, the FATF takes a “name and shame” approach, openly criticising those sovereign nations that fail to acknowledge and implement its AML and CTF recommendations. Although this can rub some leaders the wrong way, the approach seems to be having a positive effect.
What are the FATF recommendations?
The recommendations are at the very heart of the FATF as they provide a framework for countries to fight money laundering and terrorist financing more effectively.
As of May 2019, the FATF makes 40 recommendations in this, evolving, 134 page document, outlining key measures to fight financial crime. For the sake of brevity, I will focus on those measures that affect businesses and organizations.
The first recommendation focuses on evaluating the risks posed by money laundering and terrorist financing. As a business owner you should apply a risk-based scoring model which identifies threats and proposes appropriate counter-measures. Every business has its own unique situation and it is crucial to identify attack vectors preemptively.
To get started, you can download our free AML Risk Assessment example. This is a spreadsheet that shows you how can apply risk-based scoring to a catalogue of different events affecting your customers, your staff and even your affiliates.
Next, it is crucial that all businesses perform customer due diligence. This typically involves identifying your customers (KYC) and ensuring they are not listed on sanction lists (AML) before doing business with them. Additionally, you must have a way of identifying and assessing politically exposed persons (PEPs). Of course, doing this yourself is time and cost-intensive, so compliance solutions have emerged to help automate the process.
Another recommendation involves extensive record keeping. The FATF suggests storing your customers data for at least five years after the business relationship is ended. This helps to ensure that you can quickly comply with an information request from a government body.
The final recommendation I want to discuss here, involves setting up internal controls to minimise the opportunities for money laundering to occur through your business. This not only involves monitoring your customers activity but also implementing a strict permissions system for your employees. It should be unacceptable for example, that an intern has the admin rights to perform a transaction without oversight.
As mentioned previously, these are just a few of the 40 recommendations set out by the FATF. Please consult the FATF website for more details.
How is the FATF governed?
Governance is a crucial topic and the Financial Action Task Force keeps it quite simple. The 36 member jurisdictions form a plenary three times a year. Every year, the plenary votes on a President and Vice-President.
Currently the United States and China occupy these seats, with Marshall Billingslea as President and Xiangmin Liu as Vice-President. Interestingly, Billingslea has renewed the FATF’s focus on counter-terrorist financing, stating in his OBJECTIVES:
“Under US leadership, the FATF will enhance its work on preventing the financing of the proliferation of weapons of mass destruction (WMD) and maintain emphasis on combating terrorist financing.”
Of course, the President changes every year so the FATF Secretariat takes on a vital role in ensuring that long-term goals are met. David Lewis has been the Executive Secretary for over three years and is in charge of day-to-day operations.
Who are the member states of the FATF
The FATF currently comprises 36 member jurisdictions and 2 regional organisations, representing most major financial centres in all parts of the globe.
FATF Observers
FATF Associate Members
-
(See also:APG website)(See also:CFATF website)(See also:Moneyval website)(See also:EAG website)(See also:ESAAMLG website) (formerly known as Financial Action Task Force on Money Laundering in South America (GAFISUD)) (See also:GAFILAT website)(See also:GIABA website)(See also:MENAFATF website)(See also:GABAC website)
High-risk countries according to the FATF
The Financial Action Task Force has publicly reviewed the AML and CTF systems of 68 countries, 55 of which took steps to remedy the weaknesses pinpointed by the FATF. Nevertheless, some states either do not acknowledge the recommendations or have not been able to implement improvements.
Iran and North Korea represent the highest risk because their financial systems are poorly equipped to prevent money laundering and terrorist financing. Other countries (in blue) include Sri Lanka, Yemen, Botswana, Ethiopia, Pakistan, Cambodia among others.
For business owners, high-risk countries should be included in your AML risk assessment, and customers should be afforded enhanced due diligence.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ, The Financial Action Task Force, FATF) – межправительственная организация, в задачи которой входит выработка международных стандартов по противодействию легализации преступных доходов. Кроме того, ФАТФ занимается оценкой законодательства и национальных стандартов в этой области и их соответствия принятым международным нормам.
Свою историю ФАТФ ведет с 1989 года, когда было принято решение о ее создании на встрече «большой семерки» в Париже. Первые рекомендации ФАТФ были выпущены в 1990 году. Впоследствии они пересматривались в 1996, 2001, 2003 годах. Последние изменения были внесены в 2012-м.
Участниками ФАТФ являются 36 ведущих стран мира, в т. ч. и Россия. Интересы нашей страны в этой организации представляет Росфинмониторинг.
Решения ФАТФ принимаются на пленарных заседаниях, которые проводятся три раза в год. Кроме того, на постоянной основе действуют рабочие группы по следующим вопросам:
— оценка действующего законодательства стран-участниц и его применение;
— классификация и типология действий по отмыванию денежных средств;
— противодействие финансированию терроризма и отмыванию денег;
— обзор международного сотрудничества.
Результатом работы ФАТФ является выработка рекомендаций для стран-участниц. На сегодняшний день существует свод таких рекомендаций, который называется «40+9» и состоит из 40 норм по противодействию отмыванию денег и еще 9 специальных предписаний по противодействию терроризма, которые были разработаны после 11 сентября 2001 года в связи с возросшей угрозой международных экстремистских организаций.
В соответствии с резолюцией Совета безопасности Организации объединенных наций № 1617 (2005) рекомендации ФАТФ являются обязательными международными стандартами для выполнения государствами — членами ООН.
Также борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма занимается ряд региональных организаций, созданных по типу ФАТФ.