3 валюты, которые будут расти
Здравствуйте, коллеги форекс трейдеры! Мы не часто затрагиваем тему фундаментального анализа на страницах этого портала, однако, как показывает опыт рубля и пар с долларом в последний год, без фундаментального анализа — не обойтись. И в этом обзоре мы поговорим о трех валютах, на которые вам стоит обратить внимание в ближайшие годы, так как они будут расти и расти сильно.
Доллар США и Евро обречены.
Почему? Потому что в дополнение к тому, что их страны демонстрируют медленное развитие, они еще и обременены изнурительными долгами; они стали жертвами огромного увеличения денежной массы.
Результат: серьезная инфляция и девальвация обеих валют в ближайшие годы.
Даже если Соединенные Штаты не увеличат свой и без того уже раздутый долг, проценты по нему – в сочетании с массивным печатанием денег – практически гарантируют более высокие цены. То же самое касается и Европы, региона, где деньги печатаются из воздуха, чтобы оказать финансовую помощь своим хилым странам и банкам.
Тем не менее, вы можете сыграть на падении доллара и евро.
Как вы видите, ситуация быстро создает новый мировой порядок валют. В частности, три валюты готовы к огромной переоценке в сторону повышения…
Три «супервалюты» завтрашнего дня
Имеется три валюты, которые вам стоит сегодня включить в свой портфель.
Опираясь на твердые фундаментальные данные стран, которые демонстрируют экономический рост, а не искусственное монетарное стимулирование, эти три валюты работают на совершенно другом игровом поле по отношению к доллару и евро.
Планируется, что они претерпят огромную переоценку в ближайшие годы. Позвольте мне продемонстрировать вам, почему. Для начала…
Валюта № 1 – Китайский юань
Поскольку доллар и евро падают, китайцы начинают вкладывать в свои активы юани, стоимость которых возрастает. Вкладывают в такие вещи, как шахты, заводы, другие валюты и природные ресурсы.
При нынешних уровнях юань считается удачной покупкой. Конечно, китайское правительство намеренно устанавливает искусственно заниженный обменный курс юаней, не позволяя ему свободно плавать на мировых рынках, с целью получения прибыли от китайских товаров и услуг.
Поскольку мир упорно противодействует такой политике, китайцы вынуждены будут значительно ревальвировать (увеличить стоимость) юань в течение ближайших лет. Почему? На то есть две причины…
- Китайцы в настоящее время являются не только производителями товаров и услуг… но также и крупными потребителями. Это означает снижение долларовых резервов, и большее количество юаней будет инвестировано за рубежом.
- Китайцы будут вынуждены переоценивать юань чаще и в большем количестве – чего страна была не в состоянии сделать, поскольку она всё время накапливала доллары.
Эти два фактора в совокупности заставят увеличить значение юаня в мире в ближайшие годы.
Потенциал роста юаня по отношению к доллару США в течение пяти лет составит 20%.
На Forex юань торгуется через пару USDCNH.
Валюта № 2 – Индийская рупия
После того, как рупия упала более чем на 20% по отношению к доллару в течение последних пяти лет, ее можно прямо сейчас купить по хорошей цене на абсолютном минимуме.
Индийский ЦБ сильно контролирует курс рупии. Благодаря усилиям, направленным на борьбу с финансовым кризисом, а также с целью сделать индийские товары и услуги более конкурентоспособными, валюта стала обесцениваться.
Результат: искусственно слабая рупия, которая будет укрепляться вследствие тенденции роста мировой экономики и денежных потоков.
В связи с ростом ВВП Индии, который в ближайшие годы опережает рост экономик всех западных стран, Индии придется повышать процентные ставки, чтобы подавить инфляцию.
В прошлом, это не было проблемой, так как Индия не являлась игроком мирового масштаба, до того как она стала импортировать товары и услуги. Это была замкнутая, изолированная экономика, где большинство населения покупало товары и услуги на местном уровне.
В настоящее время средний класс Индии насчитывает около 400 миллионов человек, страна начинает импортировать всё большее количество товаров. Это приведет к инфляции, которая заставит центральный банк ужесточить денежно-кредитную политику.
Я планирую 25% рост рупии по отношению к доллару США в течение пяти лет.
На форекс рупию можно торговать в составе пары USDINR
Итак, это еще одна валюта, которая выигрывает от падения доллара и евро…
Валюта № 3 – Канадский доллар
У канадского доллара светлое будущее. Для начала, Канада богата природными ресурсами, такими как нефть, древесина и золото. С перспективой глобального роста все три ресурса будут пользоваться огромным спросом в развитых и развивающихся странах – тенденция, которая будет оставаться в течение многих лет.
Канада также имеет свой мощный финансово-бюджетный орган. Его кредитный рейтинг ААА является безопасным, так как страна в начале этого века быстро решает свои долговые проблемы. В результате за последнее десятилетие канадский доллар вырос почти вдвое по отношению к своему американскому коллеге.
Кроме того, Канада не нуждается в спасении своих банков и финансовой системы вследствие практики льготного кредитования. На самом деле даже наоборот. Благодаря их финансовой устойчивости, в настоящее время филиалы канадских банков в рекордных количествах появляются в Соединенных Штатах.
Короче говоря, Канада имеет множество преимуществ. Она является поставщиком для развивающихся рынков… она имеет сильную и стабильную финансовую систему и правительство.
Как китайский юань и индийскую рупию, удерживайте «луни» длительный промежуток времени, и вы получите прибыль 20% по отношению к доллару США в течение пяти лет.
На Forex канадский доллар торгуется в составе пары USDCAD.
Помните, что мы говорим о валютах, и для них движение в 10%-15% считается огромным. Но эти три валюты в ближайшие годы будут представлять на валютном рынке новый мировой порядок – и их рост будет отражать его.
Лучший способ купить юань, рупию и канадский доллар – это открытие долгосрочных позиций на Forex. Не покупайте сразу все. Дожидайтесь сигналов вашей стратегии. Распределите затраты в течение ближайших нескольких месяцев, поскольку экономика США укрепляется. Такая стратегия позволит вам покупать валюты на разумных уровнях.
Хороших вам инвестиций! И не забывайте о техническом анализе. Знать фундаментальные предпосылки полезно, но именно техника дает понять, когда именно стоит действовать.
В какой валюте хранить деньги в 2023 году
Один из инвестиционных инструментов, помогающих защитить средства от обесценивания, — сбережения в валюте. Однако жизнь в целом и ситуация в мировой экономике вносят свои коррективы. То, что лет пять назад работало безоговорочно, сейчас легко может стать областью риска. Неправильный выбор валюты — в этом числе.
Как выбирать валюту
Определиться со странами, в валютах которых желательно хранить сбережения, — задача не из простых. На это влияет сразу несколько факторов. Например, страна нахождения человека, то есть валютная зона.
С одной стороны, это не кажется чем-то необычным, однако люди часто расставляют приоритеты в пользу валют других стран. Это лишает их резерва на быстрые расходы. Ведь при необходимости валюту придется сначала перевести, и курс на этот момент может оказаться невыгодным. Поэтому независимо от того, в какой стране находится человек, часть сбережений должна составлять именно национальная валюта. В России — рубли. Оптимально, если сбережения в рублях составят 40% от общего объема.
Выбирая, куда перевести остальные средства, следует также учитывать уровень инфляции в странах валют, а также взаимоотношения между странами. Для россиян сейчас хранение денег в долларах или евро приемлемы только в наличном виде, поскольку есть риск их лишиться — в банках действуют ограничения на снятие или вовсе валюты конвертируются в рубли. Иностранные банки к счетам россиян сейчас также относятся неприветливо, опасаясь санкционного давления.
Рубль всегда был подвержен инфляции, и даже в докризисный период ее уровень был выше, чем в США или Еврозоне, в среднем в 3-4 раза.
С приходом кризиса рост цен ощущается везде. Однако не во всех странах он достигает критических отметок. Китай, например, довольно стабилен. Инфляция в стране в 2022 году была на уровне 2%. Это значит, что юань практически не потерял в цене и подходит для хранения денежных средств в нем.
Закат, но не крах: какая валюта станет главной в мире вместо доллара. Комментарий Семена Новопрудского
Сила любой национальной валюты в современном мире точно не будет напрямую зависеть от «физической» силы государства, она определяется уровнем экономического развития страны, степенью свободы валютного регулирования, отмечает колумнист
Семен Новопрудский. Фото: Татьяна Фролова —>
Мир явно стоит на пороге самых значительных изменений во внешнеторговых расчетах и формировании золотовалютных резервов государств со времен Второй мировой войны. Абсолютная гегемония доллара уходит в прошлое. Но это не значит, что в обозримом будущем его место займет какая-то другая валюта.
«В мире происходит постепенный отказ от доллара как резервной валюты, но альтернативы американской валюте в ближайшее время не будет», — заявила на мероприятии аналитического Института Милкена в Вашингтоне директор-распорядитель Международного валютного фонда Кристалина Георгиева. Если ранее на доллар приходилось порядка 70% мировых резервов, то сейчас чуть меньше 60%, отметила она в подтверждение своего тезиса.
По словам Георгиевой, основную конкуренцию доллару составляет и будет составлять евро. При этом постепенная дедолларизация мировой экономики не вызывает опасений у МВФ, поскольку надежность американской валюты и крепость финансового рынка США кажутся руководству фонда несомненными.
В феврале 2023 года американский экономист Нуриэль Рубини, ставший всемирно известным после наиболее точного прогноза сроков и масштабов глобального финансового кризиса 2007-2008 годов, также предупредил о вероятном «закате» доллара США как основной резервной валюты в течение следующего десятилетия. Главная причина — усиливающееся глобальное политическое соперничество между Соединенными Штатами и Китаем.
Хотя сценарий дальнейшего падения доли доллара в резервах национальных банков государств и во внешнеторговых расчетах выглядит вполне реальным, это не значит, что место американской валюты займут юань или евро.
У европейской валюты для доминирующей роли в мировой торговле и валютных резервах других государств недостаточно масштаба экономики: совокупный ВВП стран Евросоюза по объему все равно уступает американскому и даже китайскому. И нет никаких предпосылок, что догонит. У китайской валюты для такого доминирования явно не хватает экономической свободы. Тот же Рубини совершенно резонно отметил, что юань не станет заменой доллару, если китайские власти не пойдут на поэтапную отмену контроля за движением капитала, а обменный курс китайской валюты не станет более гибким. Сейчас курс юаня почти назначается китайскими властями. Либерализация Китая, в том числе политическая, сейчас не кажется вероятной. Скорее Китай движется в противоположном направлении.
Поэтому надежды части российской элиты на скорую «смерть» доллара или на возможность полностью эффективно заменить его в российских резервах тем же юанем не кажутся слишком разумными.
Да, нынешняя мировая система расчетов во внешней торговле и формирования валютных резервов, сложившаяся почти 80 лет назад в конце Второй мировой войны и ставшая одним из важнейших ее результатов, будет существенно меняться. Но вряд ли в обозримом будущем мы увидим, что какая-то валюта будет доминировать в той же степени, в какой это делал доллар во второй половине ХХ — первой четверти ХХI века. Скорее нам придется иметь дело с более разнообразной, пестрой, диверсифицированной системой внешнеторговых расчетов и мировых валют.
Юань, евро, британский фунт, в более отдаленной перспективе индийская рупия (Индия теперь официально мировой лидер по численности населения) могут начать «откусывать» у доллара часть рынка глобальных расчетов и резервных валют. Но никакая валюта не будет гарантированно «сильнее» доллара на горизонте ближайших двух-трех десятилетий.
У рубля в силу масштабов и ближайших перспектив отечественной экономики, а также места России в глобальных политических раскладах пока нет шансов на роль важной мировой валюты. Но нам важно укреплять собственную экономику и при малейшей возможности отменять валютные ограничения, чтобы рубль стал привлекательной валютой для расчетов хотя бы с теми нашими партнерами, которые готовы отказываться во взаимной торговле от доллара.
Очень важно понимать, что сила любой национальной валюты в современном мире точно не будет напрямую зависеть от «физической» силы государства, от его военной мощи. Сила валюты определяется уровнем экономического развития страны, доверия к ней других государств, степенью свободы валютного регулирования, надежностью и размерами национального финансового рынка. То есть, хотя мировая финансовая система на наших глазах серьезно меняется, принципы, на которых одни валюты будут привлекательнее, чем другие, скорее всего, останутся прежними. И да, новая глобальная система расчетов и резервных валют опять станет результатом новой мировой войны.
Надвигается передел на финансовых рынках: В какой валюте не стоит хранить сбережения
Начало февраля может быть очень непростым для финансовых рынков. В какой валюте сейчас стоит хранить деньги, а откуда лучше забрать сбережения?
Курс доллара в России, строго говоря, отражает курс самого рубля, а не валюты США. В глобальном плане (к другим базовым валютам) доллар слабеет и, по всей видимости, будет дальше слабеть. Но в паре с рублём мы этого не увидим. Просто доллар в обозримой перспективе для нас будет расти не так быстро, как другие валюты. Такой прогноз сделал эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Валерий Емельянов.
Он добавил, что сейчас доллар нашёл равновесие около 70 и там, вероятнее всего, останется в ближайшие месяцы. Могут быть колебания вокруг данной отметки до 65 вниз и 75 вверх, но пока уровень 70 выглядит справедливым. Это значит, что никаких заработков на курсе ждать не стоит, но и потерь не будет.
— Экспериментировать сегодня вряд ли стоит. Вполне очевидно, что в наступившем году доллар будет находиться у отметки 70 рублей. При ожидаемом снижении уровня инфляции в два раза инвестировать и пережидать геоэкономические бури лучше всего в отечественной валюте и рублёвых инструментах, — считает экономист, директор по коммуникациям Bitriver Андрей Лобода.
Говоря про валюту и вложения в неё, нужно иметь в виду главный фактор этого года — глобальную рецессию, которая затронет развитые страны и развивающиеся рынки. Поэтому нужно понимать: обесцениваться быстрее будут валюты развивающихся стран, тогда как доллар, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк, австралийский и канадский доллар — валюты развитых рынков, входящие в валютную корзину МВФ. Даже в случае жесточайшего кризиса они будут падать к доллару меньше, чем дирхам, турецкая лира или российский рубль. Такое мнение высказал руководитель аналитического департамента AMarkets Артём Деев.