Как торговать с кредитным плечом на биржах цифровых активов?
‚Заемные средства помогают трейдерам без собственного крупного капитала значительно увеличить оборот торговых операций на криптовалютных биржах. Во избежание банкротства необходимо заранее просчитать стратегию, как торговать с кредитным плечом при минимальном риске.
Пользуясь брокерской услугой займа монет, важно трезво оценивать вероятность потери собственного депозита, возможных убытков. Безусловно, популярность торговли в кредит велика, однако опытные трейдеры не советуют новичкам ее применять. Более того, если трейдер только недавно разобрался, как создать ордер на покупку/продажу на бирже, очевидно прежде ему следует изучить другие стратегии, методы спекуляции.
Суть кредитного плеча
Что такое кредитное плечо? Так на биржевых торгах принято обозначать займ для открытия фьючерса – контракта с отсроченным сроком исполнения. Например, у трейдера имеется в наличии депозит в размере 20 BTC. Он может обратиться к брокеру и получить кредитное плечо х3, что позволит открыть позицию на 60 BTC.
Оформление займа с залогом подразумевает, что обеспечением возврата ссуды становится депозит трейдера. Таким способом брокер защищает свои финансовые интересы. Кроме того важно учесть, что возврат займа осуществляется с процентами. Обычно на криптобиржах размеры процентных ставок выше, чем в коммерческих банках.
Особенности: как торговать с кредитным плечом на криптобирже?
Первое отличие: например, на бирже Форекс у большинства нет возможности отказаться от кредитного плеча. На криптоплощадках трейдер волен выбирать, нужно ли ему оформлять займ; требуется ли ему маржинальная торговля, или нет.
Второе отличие: например, на фондовом рынке размер плеча стартует от х20. При меньших значениях из-за низкой волатильности валюты прибыль от торговли будет слишком незначительной. Криптовалюта в свою очередь меняет курс стремительно, поэтому значительный доход можно получить быстро, даже без применения кредитного плеча.
Третья важная особенность состоит в источнике заемных средств. Криптобиржа по аналогии с фондовым рынком может предоставить кредитное плечо, однако такая услуга доступна на площадках только с большой капитализацией. Обычно величина плеча напрямую зависит от ликвидности конкретного цифрового актива.
Принципиальное же отличие заключается в том, что каждый пользователь криптобиржи также вправе выступить инвестором. То есть предоставить средства своего депозита в долг другим трейдерам. В конце концов, процентную ставку за пользование кредитом займодатель устанавливает по своему усмотрению.
Процесс получения займа прост. Во-первых трейдер определяет, какое максимальное кредитное плечо ему подходит. Затем он размещает заявку с указанием суммы и желательных условий. Она поступает в «Книгу торговых ордеров на обеспечении», после чего биржа автоматически подыскивает оптимальное предложение.
Ловушка для новичка. Почему не стоит торговать с кредитным плечом
Многие начинающие трейдеры пытаются использовать заемные средства для торговли криптовалютой, поскольку они позволяют существенно увеличить потенциальную прибыль. Однако использование кредитного плеча сопряжено с высоким риском потери депозита. Чтобы понять, как использовать этот инструмент, нужно разобраться в том, как он работает.
Что такое кредитное плечо
Кредитное плечо — это займ денежных средств у брокера для открытия позиции. Например, при наличии $1 тыс. депозита и кредитного плеча x2 можно открыть позицию на $3 тыс. При займе средств у брокера залогом всегда выступают средства трейдера, поскольку таким образом торговая платформа страхует себя от возможных убытков. Также стоит учитывать тот факт, что брокер выдает займ с процентной ставкой, которая обычно превышает среднюю процентную ставку в банках.
В случае, если открытая позиция с кредитным плечом на $3 тыс. принесла убыток в 25%, то трейдер потеряет большую часть своего депозита ($750). $250 трейдер теряет с собственных $1 тыс. и еще $500 убытка — это потери от заемных средств ($2 тыс). Более того, убыток трейдера составит большую сумму, поскольку еще стоит учитывать процентную ставку по займу.
Если же открытая позиция принесла 25% прибыли, то трейдер получит $750 ($250 со своего депозита и $500 с заемных средств) за вычетом процентной ставки по займу. Это означает, что в случае успешной сделки трейдер увеличит свой капитал на 75%, а в случае неудачной сделки — лишится 75% средств.
В чем сложность
Кредитное плечо — это сложный финансовый инструмент, который может использовать каждый трейдер, однако для этого ему необходимо иметь большой опыт торговли цифровыми активами, пояснил финансовый аналитик криптобиржи Currency.com Михаил Кархалев. По его словам, основная ошибка новичков при работе с кредитным плечом — это азарт и желание заработать много и сразу.
«Большое кредитное плечо действительно может принести невероятную прибыль, однако, если вы попробуете поработать с плечом на демо-счете ради интереса, вы увидите, что с плечом 100х депозит может уйти, в прямом смысле слова, за считанные секунды», — отметил аналитик.
Слишком импульсивным и азартным трейдерам Кархалев не рекомендовал использовать кредитное плечо больше x5.
Ловушка для новичков
Часто начинающие трейдеры используют заемный капитал для совершения сделок, поскольку имеют малый депозит, а зарабатывать хочется много и уже сейчас, отметил CEO Cryptorg Андрей Подолян.
«Это большая ошибка. Для начала нужно научиться не терять», — добавил эксперт.
По мнению Подоляна, начинать торговать с небольшими кредитным плечом можно после полугода торговли без убытков. Одним из преимуществ торговли с кредитным плечом эксперт назвал возможность зарабатывать на падающих рынках. Также заемные средства можно использовать для хеджирования позиций на спотовом рынке, добавил Подолян.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Sorry, you have been blocked
This website is using a security service to protect itself from online attacks. The action you just performed triggered the security solution. There are several actions that could trigger this block including submitting a certain word or phrase, a SQL command or malformed data.
What can I do to resolve this?
You can email the site owner to let them know you were blocked. Please include what you were doing when this page came up and the Cloudflare Ray ID found at the bottom of this page.
Cloudflare Ray ID: 7e926c2dba3f2fd3 • Your IP: Click to reveal 138.199.34.5 • Performance & security by Cloudflare
Хочу больше денег. Фьючерсы.
Мы открываем цикл статей о нетривиальных способах заработка на криптовалютах, в том числе с помощью нашего функционала.
В этой статье мы покажем на примере, что такое фьючерсы, в чем интерес торговать на фьючерсных биржах, как можно применять ботов 3Сommas, торгуя фьючерсами, а также дадим пошаговую инструкцию как их подключить.
Что такое фьючерсы
Фьючерс — это соглашение (контракт) на покупку или продажу актива в будущем по цене на момент заключения контракта. После заключения контракта стороны обязаны выполнить его условия вне зависимости от рыночной цены.
В чем интерес торговать на биржах с фьючерсами
Биржи с фьючерсами прежде всего интересны возможностями:
1. Торговать с плечом, то есть торговать с объемами, значительно превышающие собственные.
2. Шортить, то есть торговать на падении цены.
Что такое плечо
Плечо — это заемные средства биржи. Благодаря им трейдер получает возможность увеличить объем своих торговых операций и прибыль.
Обычная криптовалютная биржа не дает возможность торговать трейдерам с плечом на законных основаниях: плечо доступно только при торговле контрактами, то есть фьючерсами. Поэтому для торговлю с плечом открываются специализированные фьючерсные биржи.
Разберем торговлю с плечом на примере
У вас закрылась успешная сделка и вы получили с нее 100$ профита. Если бы вы торговали эту сделку с плечом 1:25, вы бы заработали 2500$ с этой же сделки, имея точно такую же стратегию. Таким образом, если у вас есть прибыльная стратегия, торгуя с плечом, вы можете значительно увеличить ваш капитал, не вкладывая при этом больше собственных средств.
При этом вы также увеличиваете риски потерять депозит, если цена пойдет против вашего прогноза. Так если вы имея 0,1 BTC купите 100 000 контрактов (плечо будет Х100) и курс упадет на 1%, вы потеряете все что было на счету (0,1 BTC). С плечом 10, отрицательно отклонение будет уже 10%. В реальности ликвидация произойдет еще раньше, так как есть комиссии, финансирование заемной позиции и т. д. Об этом надо помнить.
В настоящее время торговля с плечом доступна на большом количестве бирж, самые известные из них это BitMex, Binance Futures, Deribit и Bitfinex. У каждой площадки есть свои уникальные особенности, например Binance Features предлагает максимальное плечо х125 для контракта BTCUSDT, а BitMex имеет самые крупные объёмы торгов, в среднем 2.5 миллиарда $ в день, что усложняет манипулирование курсом на этой бирже.
Что значит “шортить”
Шортить — значит торговать на снижении цены. Торговая позиция в терминале называется short (шорт).
Рассмотрим пример для бирж Bitmex и Bybit, в которых прибыль фиксируется только в BTC
Допустим у вас есть 1 BTC. Курс сейчас 10000$. Вы открываете ШОРТ позицию на все деньги, на 10 000 контрактов, при условии что 1 контракт = 1$. Тем самым вы подписываете договор, о том, что какая бы не была цена, в любой момент времени (до экспирации, если контракт не бессрочный) покупатель обязан купить у вас 1 BTC, по цене на момент открытия контрактов (а мы открыли позицию по 10 000$ за 1 BTC).
При этом 1 BTC что лежал у вас на бирже “лочится” и остается в залоге, чтобы в случае Margin Call у вас его списать.
Курс падает на 50% и сейчас он 5000 $ за 1 BTC. Вы закрываете позицию из 10 000 ШОРТ контрактов (продаете 1 BTC, за 10 000$). Из вашего изначально “залоченного” битка, отдается покупателю 1 BTC. Взамен покупатель отдает вам 2 BTC (5000$ х2 = 10 000$).
Ваша ШОРТ позиция закрыта. Что в итоге: курс упал на 50%, BTC на вашем счете вырос на 100%. Был 1 BTC, стало 2 BTC. Долларовый эквивалент вашего счета вырос на 0%. Было 1 BTC по цене 10 000, стало 2 BTC по 5000.
Таким образом, удачная шорт сделка увеличивает ваши BTC, а долларовый эквивалент остается неизменным. Если вы торгуете на бирже Binance Futures, вы фиксируете прибыль только в долларах. Тогда в нашем примере долларовый эквивалент вашего счета вырос бы на 50%.
А если в этом примере использовать плечо?
Результаты будут такими:
Курс 10000$, открываем ШОРТ на 20 000 контрактов имея 1 BTC (Плечо х2)
Курс 5000$, закрываем ШОРТ на 20 000 контрактов.
Было 1 BTC (10000$) + заняли 1 BTC (10000$) и открыли ШОРТ позицию на 20 000 контрактов
Курс упал на 50%. Был 10000$, стал 5000$.
BTC на вашем счете вырос на 200% — закрыв ШОРТ позицию в 20 000 контрактов, мы купили 4 BTC по 5000$, заемный 1 BTC отдали = 3 BTC на счету. В долларах было 1х10000, стало 3х5000 = +50%
Польза фьючерсов для майнеров
Кроме спекулятивной цели, фьючерсы могут быть использованы майнерами для хеджирования рисков, т.е. майнер планирует добыть в течение месяца 10 биткоинов и продать их за 7000$, но ввиду высокой волатильности рынка, цена на биткоин может измениться в меньшую сторону. Чтобы обезопасить себя от сильного изменения курса, майнер открывает короткую позицию и оказывается в win-win ситуации, так как стоимость портфеля не изменится:
— когда курс BTC падает, майнер проигрывает из-за того что имеет биткоины, но выигрывает BTC на фьючерсах за счет короткой позиции.
— когда же курс BTC растет, майнер проигрывает BTC на фьючерсах из-за короткой позиции, но выигрывает за счет того, что имеет биткоины.
Чем полезны боты 3Commas при торговле с плечом
Если у вас есть своя или сторонняя прибыльная стратегия, вы можете не только автоматизировать ее с помощью ботов 3Commas, но и зарабатывать на ней в разы больше за счет плеча.
Где взять эти стратегии?
1. Собственная стратегия
Вы можете сделать собственную стратегию с помощью технических индикаторов или любых других инструментов в Trading View и автоматизировать торговлю по этой стратегии уже в 3Commas. Как это сделать — описано в этой статье. Чтобы торговать по ней с плечом, вам нужно подключить одну из доступных фьючерсных бирж (Binance Futures, Bybit, Bitmex) к аккаунту 3Commas, тогда в настройках бота у вас появится функция плеча (рычага):
2. Сторонняя готовая стратегия
Вы также можете автоматизировать торговлю по сторонним сигналам и подключить плечо. Самые популярные готовые сигналы у наших клиентов — это бесплатные сигналы Crypto Screener от Trading View. Как их настроить написано в этой статье.
Еще у нас есть маркет плейс сигналов трейдеров. Вы можете выбрать прибыльный сигнал и автоматизировать его, также с плечом.
Какие еще есть доступные типы сигналов — читайте здесь.
А теперь пошаговая инструкция как автоматизировать стратегии ботами и торговать с плечом.
Открываем аккаунт на Binance Futures:
- Залогиньтесь в свой обычный Binance аккаунт;
- Перейди на вкладку Futures в верхней панели;
В правом нижнем углу, нажмите на кнопку Open now. Готово.
Как завести деньги на аккаунт
В правом нижнем углу под стаканом есть кнопка Transfer (в русском «Перевод»). Нажимаем.
В появившемся окне вводим количество USDT, которое мы хотим перевести с биржевого кошелька на фьючерсный. Залоги, страховой фонд и трансфер только в USDT. Поэтому для того, чтобы пополнить свой фьючерсный фонд, вам нужны именно USDT на биржевом счете.
Кстати, через это же окошко можно вывести деньги обратно с фьючерсного кошелька на биржевой, нажав на кнопку реверса между кошельками.
Теперь у вас есть средства на фьючерсном счету, но для торговли с помощью 3Commas необходимо предоставить доступ к аккаунту по API. Для этого заходим в свой аккаунт Binance>Настройки>Управление API.
В появившейся вкладке вводим имя нашего ключа и нажимаем “Создать”, подтверждаем созданием вводом кода от 2ФА.
Затем на почту приходит письмо, в котором необходимо подтвердить создание нового ключа API нажатием на кнопку “Confirm new API key”. Если кнопка не работает или не отображается, то ниже будет ссылка, при переходе по которой вы так же подтверждаете создание нового ключа.
Далее мы попадаем на страницу управления API. Здесь нам нужны редактирование ограничений, ключ API и секретный ключ.
Нажимаем “Редактировать ограничения” и ставим галочку напротив пунктов “Включить торговлю” и “Включить Фьючерсы”, остальные пункты, а также ограничение доступа по IP, включайте по желанию.
Ключ API и секретный ключ копируем. Переходим на 3Commas в раздел “Мои Биржи”. В поле “Биржа” выбираем Binance Futures, придумываем имя своему ключу (желательно такое, что бы вы сразу поняли, что это ваш ключ от Binance Features), вставляем ключ API и секретный ключ в соответствующие поля и нажимаем “Подключить биржу”.
Поздравляем! Вы создали API ключ от Binance Futures и стали на шаг ближе к более продвинутой и безопасной торговле фьючерсами. Далее создадим бота для торговли фьючерсами. Для этого переходим во вкладку “Боты” на боковой панели и выбираем “Продвинутый” для более создания бота с более гибкой торговой стратегией.
В графе “Основные параметры” придумываем имя нашего бота, в поле “Биржа” выбираем название ключа API, созданного в предыдущем пункте. Тип бота оставляем “Простой”.
На следующем шаге выбираем торговую пару. Пока что на Binance Features доступно две торговые пары: BTC/USDT и ETH/USDT.
В паре к BTC максимальное плечо x125, а к ETH “всего” х75.
Далее. Шорт или лонг. Есть два варианта: наш бот будет шортить (продавать и покупать дешевле) или лонговать (покупать и продавать дороже).
“Profit currency” изменить нельзя, так как все расчёты на Binance Futures происходят в USDT.
“Объём стартового ордера” это сумма, на которую мы выставим наш первый ордер. Значение может быть задано в BTC/ETH, USDT или в % от депозита.
“Объем страховочных ордеров” это сумма на которую будут выставлены страховочные ордера после открытия сделки для усреднения в случае падения цены.
Есть два типы стартового ордера: исполнение по рынку (он же Market) или же выставление в стакан и ожидание “нужной” цены (он же Limit).
“Тип рычага” или же кредитное плечо — это коэффициент, на который биржа умножает ставку клиента. Необходимо помнить, что чем больше плечо, тем больше риск потерять свои средства, но и больше награда.
В блоке “условие начала сделки” вы выбираете стратегию, по которой будут открываться сделки (собственная или сторонняя — про это мы написали выше).
В поле “Stop Loss” вводим количество % от депозита, которое мы хотели бы сохранить.
В поле “Stop Loss действие” можно выбрать между закрытием сделки и закрытием сделки с остановкой бота. “Stop Loss timeout” нужен для защиты от сквизов, ведь часто бывает, что вы решили пошортить, нашли отличную точку входа, выставили стоп и всё вроде отлично, но один случайный сквиз не в ту сторону выбивает ваш стоп, закрывая сделку, а цена BTC начинает снижение. Что бы такого не было, можно выставить тайм аут, проверяющий через заданное время, стоит ли закрывать ваш ордер по стопу или нет.
Блок “Страховочные ордера” нужны для усреднения позиции.
Подробнее про страховочные ордера можно почитать тут, но добавлю, что слишком много усредняться не стоит, в некоторых ситуациях лучше пересмотреть своё видение рынка.
Блок “Дополнительные настройки” нужен для введения ряда небольших поправок.
Поле “Не начинать сделку, если суточный объём меньше” нужно для торговли низколиквидными альткоинами, а на Binance Futures объём торгов в одной паре может быть больше, чем на некоторых биржах за неделю.
Минимальная и максимальная цена открытия сделки нужны для того, чтобы бот торговал в заданном диапазоне и вы не зашортили дно.
“Время ожидания перед открытием сделки” можно использовать, чтобы отличить сквиз от сильного роста/падения без отката.
В “Перерыв между сделками” задаётся время, которое должно пройти между открытием новой сделки.
“Открыть сделок и остановиться” позволяет лучше контролировать работу бота после открытия заданного количества сделок. Важно помнить, что открытые, но еще незавершенные сделки, тоже идут в учет.
Самое приятное осталось на конец. Блок “Take profit” нужен для фиксирования прибыли.
Поле “Целевая доходность” отображает % прибыли, после которого бот закроет позицию. Все комиссии уже учтены.
Выбор расчёта доходности позволяет определить, считать доходность от ордера или от всего объема средств на счёте.
Про Trailing подробнее читать здесь, но если коротко, то эта опция позволяет максимизировать прибыль от сделки.
После того, как мы настроили нашего бота, нужно перепроверить стопы и все ли параметры указаны правильно. После этого нажимаем на кнопку “Создать бота” в правом блоке.
Если всё сделано правильно, то вы увидите окно с предложением запустить своего бота.
Всю информацию о боте можно посмотреть в разделе Боты>Мои Боты.
Там же можно отключить бота, просмотреть подробную информацию, статистику и тд.
Помните, торговля с плечом имеет больше рисков, чем спотовая, но и награда может быть больше.